原作者: ジェイソン・ジャン
業界の急速な発展と規制の継続的な注目により、仮想資産の分野はコンプライアンスの時代へと加速しています。仮想資産のオンチェーンのマネーロンダリングリスクに対処するために、Ouke Cloud Chain は以前、業界の健全かつ秩序ある発展を支援するオンチェーン AML コンプライアンス技術ソリューションを立ち上げました。オンチェーン AML マネーロンダリング対策ソリューションでは、多くの人が、KYT (Know Your Transaction) という、あまり馴染みがないものの非常に重要だと思われる概念に注目しています。
では、KYTとは一体何なのでしょうか？暗号資産のマネーロンダリング対策に KYT が必要なのはなぜですか?
1. KYTを初めて知る
マネーロンダリング対策について言及するとき、多くの人はまず KYC (Know Your Customer) を思い浮かべます。しかし、コンプライアンステクノロジーの台頭により、金融機関はKYTに注目するようになりました。
いわゆる KYT は、詐欺的または不審な活動がないか金融取引を監視および追跡するために金融機関が使用するプロセスを指します。 KPMGは以前、「銀行業界の将来展望」の中で、将来のマネーロンダリング対策の焦点はKYCルールの遵守から、潜在的に疑わしい取引の処理から生じるリスクの積極的な管理と制御に移るべきであると提案した。取引リスクを積極的に管理するための鍵はKYTです。
KYC と KYT の主な違いは、前者は特定の個人/機関の静的なアイデンティティに重点を置くのに対し、KYT は関連するエンティティの動的なトランザクション プロセスに重点を置くことです。不適切な例を挙げると、KYCを撮影時の特定の瞬間だけを記録した写真と捉えると、KYTは終わらないオンライン生放送のようなもので、現在の状況がわかるだけでなく、ライブの様子も見ることができます。ブロードキャストプロセス。
もちろん、KYC と KYT は二者択一ではなく、多くの国際的な規制および規制技術の専門家は、KYT を KYC の将来とみなすことを好みます。 KYC に基づいて KYT を適用することは、現在のデジタル金融の発展傾向により適している可能性があります。
2. KYTと暗号資産取引
従来の金融分野では現段階ではKYTはプラス項目ですが、暗号資産取引ではリスクに対処するためにKYTが必須となっています。
携帯電話が着信が詐欺電話かどうかを自動的に識別できるようになったように、オンチェーンでのインタラクションの多様化とユーザーの日常業務の頻繁化に伴い、オンチェーンのトランザクションも検出する必要があります。結局のところ、チェーンのエコロジーに参加する人は皆、自分の取引が安全であることを望んでおり、誰もリスクにさらされることを望んでいません。
KYT は、チェーン上のトランザクションのリスクに対処するための武器です。KYT は、チェーン上の各トランザクションにフィッシング、詐欺、盗難などのリスクがあるかどうかを特定するのに役立ち、また、隔離するための効果的な措置を自動的に講じることもできます。リスクを監視しながらリスクを特定します。それは「変わらぬ安心感」ではないでしょうか？
KYT が仮想資産取引シナリオに非常に適している理由は、チェーン上の世界が ID よりもトランザクションに注目しているためです。さらに重要なことは、ビットコインや主流の仮想資産で使用されている分散台帳技術により、私たちは「見る目」を持つことができるということです。チェーン上の各アドレスとそのすべての取引記録はオープンかつ透明であり、変更することはできません。不審な取引行為、ダークウェブ内の取引アドレス、それに関連するアドレス、取引所上のアドレスのKYC記録、およびその他の情報は、規制遵守とリスク管理をより適切に満たすために、チェーン上のアドレスを対応するエンティティとリンクするのに役立ちます。ユーザー、金融機関、VASP の要件。
3. Onchain AML が提供する KYT の利点は何ですか?
現在、世界中の多くのテクノロジー企業がKYTソリューションを立ち上げています。それと比較して、Okey Cloud Chain の KYT トランザクション監視製品の利点は何ですか?
KYT の有効性は、まず、基礎となるデータ機能と住所ラベル機能と密接に関連しています。 2023 年 8 月の時点で、OKLink は世界中の 170 以上のブロックチェーン ネットワークをカバーし、チェーン上で 1,000 TB 以上のデータを収集し、34 億以上のアドレス タグと、7,000 万近くの黒とグレーのアドレス タグを保有しています。このような膨大なデータ分析機能とアドレス タグ ライブラリに基づいて、Okey Cloud Chain の KYT は仮想資産トランザクション アドレスを現実世界の組織、制裁対象エンティティ、悪意のあるイベントとリンクすることができ、VASP や金融機関が顧客の身元とトランザクション状態を理解できるようにします。
第二に、金融機関とVASPにとって、継続的かつリアルタイムの取引監視が潜在的なマネーロンダリングのリスクを発見する鍵となります。したがって、KYT 製品の長所と短所を評価するには、基礎となるコア機能に加えて、「リアルタイム」と「持続可能性」という 2 つの重要な側面が重要になります。
どの監視技術も完全にリアルタイムにすることはできませんが、遅延を可能な限り減らすことができます - Okey Cloud Chain の KYT API ドッキングはトランザクション監視を開始し、各トランザクションは 100 ミリ秒以内に迅速に検出できます。業界のレベル。
継続的な監視においては、不審な取引の発見と取引リスクの分析が最優先事項となります。フィッシング、詐欺、盗難などの外部リスクアドレスとの相互作用があることが判明した場合、またはユーザーが事前に設定したリスク設定ルールをトリガーした場合、Okey Cloud Chain の KYT 製品は自動的に早期警告を生成し、拒否または拒否することができます。疑わしい取引を凍結する 攻撃を受けるリスクを軽減するためのアカウントおよびその他の措置を講じます。さらに、主要な入出金アドレスに対して定期的なリスク検出を実行して、潜在的な新たなリスクをさらに軽減することができます。
KYT市場は2021年から2026年まで複合成長率14.5%で成長すると予測されており、暗号資産市場におけるKYTの需要は、独自のコンプライアンスとイノベーション率の向上によりさらに強まると予想されています。特にFATFトラベルルールが広く採用され、香港やその他の地域では徐々に仮想資産のマネーロンダリング対策が規制対象となっていることから、金融機関やVASPは必然的にKYTを利用してKYCデューデリジェンス作業を補完し、規制当局に対応する必要があるだろう。 VASP コンプライアンス要件の要件。
OKLink は次の記事を開始する予定です: アドレスの背後にあるストーリーを明らかにする、KYA について知っておくべきこと
