仮想通貨マネーロンダリングの裏側がわかる記事

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01 仮想通貨のマネーロンダリングリスク

匿名性、分散性、追跡の困難さ、世界的な流通、取引の利便性、取引モデルの複雑さ、取引後の取消不能性、保有方法の多様性、物議を醸す価値識別基準などにより、仮想通貨の特性は、マネーロンダリングの高いリスク。

また、犯罪者の利用により、仮想通貨は徐々にマネーロンダリングのツールにされつつあり、加えて、近年、関連する国務省はサイバー犯罪との闘いへの取り組みを継続的に強化しており、マネーロンダリングの経路は大きな打撃を受けており、これにより犯罪も激化している。仮想通貨のマネーロンダリング現象が深刻化し、法執行機関と犯罪者が新たな徹底的なゲームを開始した。

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02 仮想通貨マネーロンダリングのプロセス

一般に、仮想通貨によるマネーロンダリングのプロセスは大きく3つの段階に分けられますが、実際の事例では、3つの段階が明確に区別できる場合もあれば、重複、重なり、集約が生じる場合もあり、完全に分離することが困難です。マネーロンダリングを完了する段階。

フェーズ 1: 配置。犯罪者は仮想通貨を購入し、違法な資金を「洗浄」するチャネルに注ぎ込みます。実際には、仮想通貨の出所を混同するために他の方法が使用される可能性があります。この段階は、実際には多くのマネーロンダリング手法で非常に一般的であり、犯罪者が盗んだ資金をマネーロンダリングのためにサードパーティのプラットフォーム/販売業者に送金する限り、このプロセスは配置と呼ばれます。

第二段階：栽培段階。マネーロンダリング業者は、仮想通貨の匿名性を利用して多層的かつ複雑な取引を実行し、それによって犯罪収益の性質と出所を隠蔽します。

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方法 1: 匿名コインを使用してマネーロンダリングを行う

まず、最近登場したマネーロンダリングの手法は、取引に匿名コインを使用することです。匿名コインは、リング署名証明やゼロ知識証明などの技術的手段を使用して、ユーザーの取引記録を追跡不可能にするためです。犯罪者は盗んだお金を取引所で匿名コインに変換してからその後の取引を行うため、法執行機関によるさらなる捜査が困難になります。

事例: 日本の犯罪グループが匿名コインを使用して多額の資金洗浄を行う

日本の報道機関の報道によると、日本の犯罪組織の多くは仮想通貨や、モネロやダッシュなどのプライバシーに優しいプライバシーコインをマネーロンダリングに使用しているとのことです。調査の結果、仮想通貨を通じた違法なマネーロンダリング取引は2億7,000万米ドルを超えていることが判明しており、これらの取引の根源は麻薬取引やその他の違法行為である可能性が高い。

日本の関係省庁が日本の暴力団組織における仮想通貨取引を調査したところ、Zcash、Dash、Moneroの略称である「ZDM」という名前のフォルダーが発見され、2016年以降、2010年以降、暴力団が298億5千万円（約278億円）の資金洗浄を行っていたことが判明した。数百回の送金を通じて、100万米ドル）を獲得しました。

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方法 2: USDT ベンチマーク プラットフォーム

従来の実行ポイント: 犯罪者が一般ユーザーのサードパーティ決済プラットフォームの QR コードを取得することで、頻繁に送金やマネーロンダリングを行うプロセスを指します。

USDT ベンチマーク: ベンチマーク参加者は、USDT ベンチマーク プラットフォームにアクセスして USDT をデポジットとして購入し、ベンチマークに参加して注文を獲得します。ランニングポイント参加者は、USDTコインを購入するためのリチャージコードをランニングポイントプラットフォームに提供し、ランニングポイントプラットフォームは、さまざまなリチャージ額のUSDTリチャージコードを収集し、USDTリチャージコードプールに統合し、リチャージを通じてギャンブルプラットフォームに提供します。インターフェース。ギャンブラーは、ギャンブル資金をリチャージするために USDT リチャージ コードをスキャンする必要があります。つまり、人民元を使用してベンチマーク プラットフォームから USDT を購入し、最終的に人民元がベンチマーク プラットフォームに送金されます。

2 つの違い: 元の人民元証拠金は安定通貨であるテザー USDT に置き換えられ、元の WeChat、Alipay、およびその他のサードパーティの支払いコードは取引所の USDT リチャージ アドレスに置き換えられました。

USDT がポイントを実行する利点: WeChat、Alipay、その他の支払いコードが必要なく、操作が簡単で、支払いアドレスが匿名で、コミッションはすぐに返金されます。

ベンチマーク参加者は自分の為替レシートコードを渡し、対応するデポジットを中間プラットフォームに提供し、プラットフォームはベンチマークの要求者に連絡し、要求者はUSDTをベンチマーク参加者の口座に入力し、ベンチマーク参加者のデポジットを差し引きます。すべての当事者が需要側の盗んだ資金から利益を引き出した後、ランニングポイントが完了し、ランニングポイント後の資金のほとんどがネットワーク内の違法ギャンブルプラットフォームに流れ込みます。

USDTがサブプラットフォームのマネーロンダリングプロセスを実行

事例：ベンチマークプラットフォーム「Apex」におけるマネーロンダリング

Dianfeng はスコアを実行するための非常に有名なプラットフォームですが、公安機関によって閉鎖されました。

ここでは、スコア方法をより直接的に説明するために、スコア参加者の観点からこのプラットフォームの一般的な動作モードを説明します。

参加者はプラットフォームに登録した後、仮想通貨取引所に行ってアカウントを登録する必要があり、交換が承認された後、プラットフォーム上でデポジットをチャージすることができます。チャージ金額は注文金額の上限となります。ピークでは、参加者は一定の金額以上のデポジットをリチャージする必要があります。

プラットフォームがリチャージ資金を受け取った後、Paofen プラットフォームはオンライン配車プラットフォームと同様の注文獲得メカニズムを採用し、資金の 1.8% ～ 3% をプラットフォーム手数料として差し引きます。その後、プラットフォームはリチャージを完了したランニングスコア参加者にランニングスコアオーダーを配布し、盗まれた金額の0.3%～0.6%がランニングスコア参加者の手数料収入として使用され、完了したランニングスコア資金はランニングスコアを完了するには、海外のギャンブル Web サイトに転送されます。

参加者のみが提供する必要があるランポイント領収書コードと入金高収入が得られるのでランニングポイントが人気の理由です。

実行中のサブプラットフォームの受注と収益のスクリーンショット

Zhifan Technology のセキュリティ専門家はここに注意を喚起します：

誰もがサブプラットフォーム運営の罠にもっと警戒すべきであり、「コストゼロで自宅でお金を稼ぐことができ、一日に数千元を稼ぐことができる」などのいわゆるアルバイトの広告を信じないでください。そして区別するために注意する必要があります。

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方法 3: 通貨混合プラットフォーム

ランニングスコアプラットフォームに加えて、犯罪者がマネーロンダリングによく使用する仮想通貨プラットフォーム、つまり混合通貨プラットフォームもあります。

多くの公式コイン混合プラットフォームは取引プライバシーの向上を掲げていますが、取引プライバシーを向上させたい場合は、より多くの手数料を支払わなければなりません。多くの人がその気を持たないため、これらのプラットフォームは実際にはより多くのものを持っているか、犯罪者の媒体になっていますお金を洗浄する。

コイン混合プラットフォームを使用する犯罪者の主な目的は、「コイン洗浄」、つまり、盗んだお金（コイン）をプラットフォームに転送し、プラットフォームから「クリーンな」お金を入手することです。ミキシングは、犯罪者の流入資金と流出資金の間のリンクを切断することによって機能します。

犯罪者が盗んだお金を混合通貨プラットフォームに送金したい場合、混合通貨プラットフォームが提供する混合通貨サービスを利用する必要があります。この混合通貨サービスは、取引経路と参加者の身元を隠すために使用され、通常は料金を請求されます。高額な手数料は犯罪者に非常に人気です。現在、混合通貨プラットフォームが受け入れる通貨は主にビットコインですが、イーサリアムや他の通貨をサポートする通貨ミキサーも開始されました。

通貨混合プラットフォームは、集中型と分散型の 2 つの動作モードに分かれています。

集中通貨混合プラットフォームの運用方法に関して、インターネット上では、犯罪者から盗んだ資金を受け取った後、プラットフォームはまず、浄化されたプールから手数料を差し引くために資金を入金するのではないかという憶測が広まっています。すでに集まっている資金も異なりますし、受け取り先も異なりますので、両者を結び付けることは実際には困難です。

その後、犯罪者が入力した盗まれた資金は、一定期間の降雨後に次の資金とシャッフルされますが、プラットフォームは具体的なシャッフル方法を発表していませんが、シャッフル後の資金は、次回使用するために資金プールに移送されます。ステップ。

分散型通貨混合プラットフォームは主に と呼ばれる方法を使用します。CoinJoinの仕組みCoinJoin アルゴリズムの原理を明確にする必要がある場合は、まずビットコインで使用されるトランザクション モードを導入する必要があります。

UTXOモード：ビットコインで採用されている簿記モデルはUTXO（Unspent Transaction Outputs）と呼ばれ、ビットコインの中核概念の1つです。

UTXO は、特定の額面を持つ紙幣として理解できます。A が B にビットコインを送金したい場合、そのプロセスは、A のウォレット アドレスにある以前の UTXO に秘密鍵で署名し、B のアドレスに送信します。

このプロセスは新しいトランザクションであり、B が取得するのは新しい UTXO です。私たちが普段使っている紙幣と同じように、ビットコイン取引も小銭を生み出す, Aの残高がBに送金したい金額より大きい場合、お釣りが発生し、お釣りはAの住所に送金されますが、この取引は部外者からはどちらの住所がAなのかBなのか区別できません。

画像の説明

UTXOモデル図（手数料考慮なし）

CoinJoin の原理はビットコインの会計モデルに依存しています。現在、市場に出回っているほとんどのコインミキサーはCoinJoinトランザクションモードを採用しており、このトランザクションモードはビットコインコア開発者によって提案されたプライバシートランザクションプロトコルです。

ビットコイン UTXO の設計メカニズムにより、同じトランザクションに複数の入力と出力を持つことができます。 CoinJoin はビットコインの特性を利用してそのようなトランザクションを構築することができ、数百のトランザクション開始者 (アドレス) が一定量のビットコインを数百のトランザクション受信者 (アドレス) に同時に転送できるようになります。

このように、入力と出力が混同されたこの種の取引動作を通じて、部外者はこれら数百のアドレスの管理者間のつながりを証明する方法がなく、資金源を不明瞭にするという犯罪者のニーズを満たすだけです。

以下に示すように、Zhifan Technology Chaindigg ブロックチェーン ブラウザー画像の説明

写真はCoinJoin取引記録のスクリーンショットです

事例: ハッカーはコインを盗んだ後、通貨混合プラットフォームを使用してマネーロンダリングを行う

2021年5月17日22時、Binance Chain BSCチェーンのオプションプロトコルであるFinNexusと、3億FNXトークン（約700万ドル）を超えるイーサリアムが攻撃された疑いがある。

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04 仮想通貨マネーロンダリングの手口の調査

仮想通貨の匿名性によってもたらされる追跡不可能な資産の流れの問題を効果的に解決するために、Zhifan Technologyのセキュリティチームは公安機関にサービスを提供する仮想通貨調査サービスプラットフォームを独自に開発しました。Chase Trace - 仮想通貨の追跡および検証プラットフォーム「Zhifanのブロックチェーンビッグデータ分析機能に依存し、仮想通貨アドレスアカウント、仮想通貨トレーサビリティ、手がかり拡張などの分析を通じて、詐欺、マネーロンダリング、ねずみ講、ダークウェブ取引などと戦う公安機関を支援する」仮想通貨関連の犯罪事件。

Zhifan Technology のセキュリティ チームは、犯罪者の新しいマネーロンダリング手法とモデルを研究し、仮想通貨をマネーロンダリングに使用する関連事件に手がかりと意思決定の指示を提供することに注力してきました。