암호화폐 시장에서 운영하는 데 따른 어려움이 지옥 모드에 들어갔습니다. 시장은 엄청난 진폭 변동과 함께 오르락내리락하고 있습니다. 트럼프의 모든 움직임에 직면하여 모든 기술적 분석과 시장 예측은 희미하고 무력해 보입니다.
소매 투자자의 관점에서 과도하고 빠른 변동은 계약 거래의 위험을 크게 증가시켰습니다. 오랫동안 기다려온 모방 시즌은 소위 가치 투자를 농담으로 만들었고, 온갖 괴물의 진입은 밈 시장을 살인 기회로 가득 채웠습니다... 이처럼 어려운 새로운 시장 환경에서 전통적인 강세장 환경의 운영 전략은 효과가 없다는 것이 입증되었습니다. 지옥 모드에서 이기고 싶다면 변동에서 합리적인 경로를 찾고 자산을 보호하면서 더 확실한 운영 기회를 찾아야 합니다.
역사적 경험에 따르면, 시장의 저점(지금은 강세장인지 약세장인지 논쟁할 의도는 없지만, 우리는 집단적 감정에서 분명히 낮은 지점에 있습니다)은 종종 저수준 레이아웃과 신중한 전략의 구현을 위한 창구입니다. 이 단계의 초점은 보다 안정적이고 위험이 적은 운영으로 전환하는 것입니다. 현재 모든 주요 거래소는 단일 통화 이자 수입 및 고정 투자와 같은 일련의 금융 서비스를 제공하고 있습니다. 주요 거래소에서 이러한 서비스를 유연하게 사용하면 투자자가 절반의 노력으로 예상 전략을 구현하고 시장이 개선될 때 보상을 받는 데 도움이 될 수 있습니다.
다음으로 Gate.io를 예로 들어 Launchpool, Yubibao, 온체인 재무 관리, 고정 투자, 이중 통화 재무 관리 등 여러 서비스의 효과를 하나씩 분석해 보겠습니다. 이러한 서비스는 고유한 특성을 가지고 있으며 일정한 적용성과 한계를 가지고 있습니다. 이들은 어느 정도 시장 침체의 압력을 완화할 수 있지만, 그 효과는 도구 메커니즘에 대한 이해와 합리적 사용에 달려 있습니다.
Launchpool: 고수익 IPO 기회
낮은 시장에서는 새로운 코인이 독립적인 추세를 보일 가능성이 더 높고, 주요 거래소에서 수시로 출시하는 런치풀은 사용자가 새로운 코인을 확보하기에 가장 좋은 채널인 경우가 많습니다.
간단히 말해서 소위 Launchpool은 스테이킹 또는 유동성 제공을 통해 새로운 프로젝트에 대한 토큰 보상을 얻는 방법입니다. 사용자는 지정된 토큰(예: BTC, ETH, USDT, GT)을 Launchpool 풀에 스테이킹하여 해당 프로젝트에 대한 토큰 보상을 받을 수 있습니다. 이 도구는 투자자들에게 초기 프로젝트에 참여하고 높은 잠재 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공하는데, 이는 특히 하락장에서 매력적입니다. 다른 기본 금융 상품과 비교했을 때 Launchpool은 보상 하드캡에 도달하기 전에 더 높은 수익을 제공하는 경우가 많습니다(일부 풀은 수익률이 100%를 초과하기도 함). 이는 더 높은 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
지난 기간 동안 주요 주요 거래소의 Launchpool 기록을 살펴보면, Gate.io는 매달 20개 이상의 프로젝트를 출시하는 빈도로 1위를 차지하며, 사용자들에게 연중무휴로 중단 없는 새로운 프로젝트 기회를 제공합니다.
하지만 Launchpool에 참여하는 것이 완전히 무의미한 것은 아닙니다. 프로젝트 잠재력, 상금 풀의 규모, 경쟁 상황에 따라 각 Launchpool의 수익률은 크게 다르므로 사용자는 각 Launchpool을 조사하고 판단해야 합니다. 또한 단일 Launchpool은 오래 지속되지 않는 경우가 많고 보상에 엄격한 제한이 있기 때문에 사용자는 지분 포지션을 적극적으로 관리하고 실시간 상태에 따라 적절한 시기에 포지션을 이동 및 조정해야 합니다.
유비바오: 저위험 이자수익 도구
더 높은 잠재력을 가진 프로젝트를 찾기 위해 끊임없이 조정해야 하는 Launchpool과 비교했을 때, 단일 코인 재무 관리가 주요 거래소에서 가장 간단하고 가장 일반적으로 사용되는 재무 관리 도구입니다. 거래소마다 이름이 다릅니다. 예를 들어, Binance는 직접 재무 관리라고 불리고, OKX는 코인 획득이라고 불리며, Gate.io의 서비스는 Yubibao라고 불립니다.
단일 통화 금융 관리에는 일반적으로 당좌 예금과 정기 예금의 두 가지 옵션이 있으며, 이를 통해 사용자는 유휴 암호화폐를 예치하고 자동으로 이자를 받을 수 있습니다. 단일 통화 금융 관리의 수입은 시장의 대출 수요에서 나오는데, 이는 본질적으로 사용자가 자금을 예치하고, 플랫폼이 대출자를 매칭하고, 대출자가 비용을 지불하고, 사용자가 이자를 얻는다는 것입니다. 그러나 주요 거래소의 매칭 메커니즘과 보조금 수준이 다르기 때문에 주요 플랫폼에서 단일 통화 금융 관리의 수익률 성과도 다릅니다.
USDT를 예로 들면(물론 BTC, ETH 등 다른 변동성 자산도 지원됨), 3월 7일 17:00 기준 주요 거래소의 단일화폐 금융운용의 실시간 연간 수익률은 다음과 같습니다.
바이낸스: 1.99%, 500 USDT 미만 거래 시 5% 추가 보조금 제공
OKX: 1.8%; 1,000 USDT 미만 시 추가 10% 보조금, 180일로 제한
Gate.io: 3.56%, 500 USDT 미만 거래에 대해 추가 10% 보조금;
위 비교를 통해 Gate.io Yubibao의 기본 수익률과 보조금 강도는 현재 주요 거래소 중 상위에 있음을 알 수 있습니다. 3.56%의 현재 수익률은 500 USDT를 초과한 일부 온체인 금융 관리 기회보다 실제로 낮지만 CEX 측의 단일 통화 금융 관리에도 고유한 장점이 있습니다.
첫 번째 장점은 입금 및 출금이 무료이며, 처리 수수료가 없어 사용자가 시장 상황에 따라 유연하게 투자 전략을 조정할 수 있다는 것입니다.
두 번째 장점은 사용하기 쉽고 다양한 솔루션을 갖추고 있다는 것입니다 . 예를 들어 Gate.io Yubibao는 이미 800개 이상의 통화 현재 및 정기 다중 기간 제품의 조합을 지원하며 사용자는 클릭 한 번으로 빠르게 교환에 참여할 수 있습니다.
세 번째 장점은 추가 보조금과 활동에 있습니다 . 예를 들어, Gate.io는 종종 사용자에게 더 많은 수익을 제공하기 위해 다양한 인센티브 활동을 개최하여 장기적으로 평균 수익률을 증가시킵니다.
마지막으로 가장 중요한 장점은 거래소가 추가적인 보안을 제공할 수 있다는 것입니다 . 최근 Bybit 해킹 사건을 예로 들어보겠습니다. 사건이 체인에서 발생했다면 참여 사용자는 손실을 감수해야 할 가능성이 높지만 거래소는 자체 수익과 해당 준비금으로 그 격차를 메울 수 있습니다.
일반적으로 YuBiBao와 같은 단일 통화 금융 관리 솔루션은 저시장 상황에서 저위험 액티브 포지션 이자 획득 도구로 간주될 수 있습니다. U를 보유하고 기회를 기다리거나 특정 자산을 장기적으로 보유할 계획인 사용자에게 더 적합합니다 . 이 솔루션의 전체 수익률은 너무 높지 않지만 일반 사용자에게 가장 편리하고 안전한 금융 관리 옵션입니다.
온체인 재무 관리: 보다 효율적인 DeFi 진입
자신이 보유한 자산을 활용해 더 높은 이자율을 얻고자 하는 사용자에게는 온체인이 더 적합한 옵션일 수 있습니다. 그러나 체인의 주요 DeFi 프로토콜에 직접 참여하여 높은 이자를 얻으려면 종종 높은 학습 임계값이 필요합니다. 일반 사용자는 특정 DeFi 프로토콜의 구체적인 보안 상태와 다양한 높은 이율 전략의 잠재적 위험을 이해하기 어렵습니다.
이러한 목적을 달성하기 위해 Gate.io는 거래소 내에 직접 온체인 재무 관리 채널을 열어 사용자가 플랫폼을 벗어나지 않고도 온체인 수익 기회를 포착할 수 있도록 했습니다. Gate.io의 온체인 재무 관리 솔루션은 사용자가 직접 온체인 작업을 수행하는 것과 비교해 복잡한 계정 관리와 기술적 장벽을 없애고 보안 위험(개인 키 분실이나 해커 공격 등)을 줄여줍니다.
더 중요한 점은 Gate.io가 체인상 재무 관리에 대한 추가 보조금을 제공하고 다양한 투자 규모와 위험 선호도에 따라 단계별 이자율을 제공한다는 것입니다. 예를 들어, Ethena 메인넷에서 USDe를 직접 스테이킹할 경우 현재 연간 수익률은 약 5%에 불과하지만 Gate.io에서 보조금을 받은 후에는 가장 높은 연간 수익률이 24.94%가 될 수 있습니다.
간단히 말해서, 온체인 세계를 통해 더 높은 수익을 찾는 사용자에게는 Gate.io의 온체인 재무 관리가 더 효율적인 선택이 될 수 있습니다.
고정 투자: 저점 시장에서의 핵심 거래 전략
암호화폐 시장에서는 상승장에서는 보유 자산을 줄이고, 하락장에서는 정기적으로 투자하라는 속담이 있습니다.
정기 투자는 자산을 매수하기 위해 정기적으로 고정 금액을 투자하는 것을 의미합니다. 이 전략은 기간을 연장하여 시장 변동 비용을 낮출 수 있습니다. 이러한 전략은 특히 시장 하락기에 효과적입니다. 낮은 가격에 매수하면 자산 보유 규모가 상당히 늘어날 수 있기 때문입니다. 역사적 데이터에 따르면, 정기적인 투자를 고집하는 투자자는 지난 몇 차례의 주요 주기에서 더 높은 수익을 얻을 수 있는 경우가 많았습니다.
Gate.io 고정 투자 백테스팅 보고서 데이터는 2021년 11월 8일부터 2024년 12월 30일까지 다음과 같은 내용을 보여줍니다.
SOL의 고정 투자 수익률은 379.14% - 379.53%입니다.
BTC에 대한 고정 투자 수익률은 182.09% - 182.73%입니다.
ETH에 대한 고정 투자의 수익률은 61.37% - 61.73%입니다.
GT에 대한 고정 투자 수익률은 203.32%~204.19%에 도달했습니다.
장기적으로 특정 자산에 대해 낙관적이지만 타이밍 오류를 걱정하는 투자자의 경우 고정 투자 전략은 시장의 상승과 하락을 예측할 필요가 없습니다. 매수 포인트를 자동으로 분산하여 상대적으로 이상적인 진입 위치를 점진적으로 찾고 시장이 개선될 때까지 기다릴 수 있습니다.
듀얼 통화 투자: 변동 속의 게임 도구
듀얼 통화 투자는 상당한 수익을 제공하는 원금 보장이 없는 상품입니다. 시장이 오르든 내리든, 목표 가격에 디지털 통화를 매수하거나 매도하면서 사용자가 추가 수입을 얻는 데 도움이 될 수 있습니다. 구체적으로 투자자는 두 가지 통화(예: BTC와 USDT)를 선택하고, 목표 가격과 보유 기간을 선택한 후, 시장 가격이 목표에 도달하는지 여부에 따라 높은 추가 수익을 얻을 수 있습니다.
이중 통화 금융 관리에는 특별한 장점과 위험이 있습니다.
장점은 다음과 같습니다.
유연성: 시장이 상승하든 하락하든 투자자는 특정 수익을 얻을 수 있어 변동성이 큰 시장에 적합합니다.
낮은 가격에 사고, 높은 가격에 팔기: 투자자는 목표 가격을 설정함으로써 가격이 떨어질 때 낮은 가격에 사고, 가격이 오를 때 높은 가격에 팔아 추가 수입을 얻을 수 있습니다.
잦은 거래가 필요 없음: 상품이 자동으로 실행되므로 실시간으로 시장을 모니터링할 필요가 없으므로 게으른 투자자에게 적합합니다.
잠재적으로 높은 수익률: 시장이 예상대로 움직인다면, 전통적인 투자보다 수익률이 더 높을 수 있습니다.
위험은 다음과 같습니다.
서류상의 변동 손실 위험: 시장 가격이 기대치에 미치지 못할 경우 투자자는 고정 수익만 얻거나 일방적인 포지션으로 인해 변동 손실을 입을 수도 있습니다.
시장 예측의 어려움: 시장 방향을 정확하게 판단하는 것이 필요합니다. 잘못된 판단은 예상보다 낮은 수익률을 초래할 수 있습니다.
유동성 제한: 보유 기간 동안 자금이 잠금되어 조기 인출이 불가능하므로 다른 기회를 놓칠 수 있습니다.
사용자 프로필과 사용 시나리오를 판단해 볼 때, 이중 통화 재무 관리 방식은 시장 동향에 대한 명확한 판단력, 상품 논리를 완벽히 이해하고, 특정 유동성 제한을 수용하며, 더 높은 수익을 얻기 위해 특정 위험을 감수할 의향이 있는 투자자에게 더 적합합니다.
완벽한 도구는 없다, 오직 영원한 합리성만이 있을 뿐이다
세상에 완벽한 전략은 없습니다. 위의 네 가지 재무 관리 도구는 하락장에서 다양한 유형의 투자 요구와 위험 선호도를 충족하는 데 도움이 될 수 있지만, 각각에는 특정한 한계가 있습니다. 유비바오와 온체인 재무 관리 방식은 간단하고 사용하기 쉽지만, 수동적인 이자 수입에서 기대하는 수익은 적극적인 거래에서 기대하는 수익만큼 매력적이지 않습니다. 고정 투자는 장기적 축적에 초점을 맞추고 있으며 시장 반전을 인내심 있게 기다릴 수 있는 투자자에게 더 적합합니다. 이중 통화 재무 관리에는 수익과 위험이 모두 있습니다.
현재 시장 침체기에는 투자자는 자신의 재정적 목표, 위험 감수 능력, 시장 판단에 따라 전략을 조정해야 합니다. 오직 합리적인 의사결정만이 침체 속에서 미래를 위한 길을 닦을 수 있다.
