ผู้เขียนต้นฉบับ: จัสมิน
เรียบเรียงต้นฉบับ: Wen Dao
“จำนวนกิจกรรมที่ผิดกฎหมายทั้งหมดในห่วงโซ่ลดลงเกือบ 20%” นี่คือข้อสรุปที่ได้รับจาก Chainalysis ซึ่งเป็นบริษัทข้อมูลบล็อกเชนที่มีชื่อเสียงในเดือนสิงหาคมปีนี้ บริษัทเชื่อว่าสิ่งนี้แสดงให้เห็นว่ากิจกรรมทางกฎหมายกำลังเติบโต เร็วกว่ากิจกรรมที่ผิดกฎหมาย
การเติบโตอย่างรวดเร็วของกิจกรรมทางกฎหมายไม่ได้เกี่ยวข้องกับการปฏิบัติอย่างเข้มงวดของการกำกับดูแลทั่วโลกต่ออาชญากรรมเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลในแต่ละปี ซึ่งบังคับให้บริษัทที่มีส่วนร่วมในธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลต้องยกระดับ เส้นสีแดง ของการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง และแยกตัวเองออกจากกิจกรรมทางอาญาเช่น เป็นการฉ้อโกง การฟอกเงิน และการขู่กรรโชก
โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากที่ Binance ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ crypto ที่ใหญ่ที่สุดในโลก บรรลุข้อตกลงพร้อมค่าปรับจำนวนมากจากกระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกาในปี 2023 บริษัทสินทรัพย์ crypto หลายแห่งเกือบจะบรรลุฉันทามติว่าพวกเขาจะต้องสอดคล้องกับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
ที่ใหญ่ที่สุดในโลก ถูก ปรับอย่างรุนแรงที่สุด Binance ซึ่งมีผลการสาธิตมุ่งมั่นที่จะเพิ่มการลงทุนด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ก่อนหน้านี้ ค่าใช้จ่ายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบประจำปีของบริษัทเกิน 200 ล้านดอลลาร์สหรัฐ เกือบจะกลายเป็น คำสำคัญของปี 2024 ของบริษัท และความร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเป็นส่วนสำคัญของการดำเนินการ
ในเดือนมกราคม 2024 Binance ได้ช่วยเจ้าหน้าที่อายัดและยึดทรัพย์สิน crypto มูลค่ากว่า 1 พันล้านดอลลาร์ในความร่วมมือภาครัฐและเอกชนเพื่อหยุดพฤติกรรมที่เป็นอันตราย ภายในเดือนกรกฎาคม 2024 Binance ได้ประมวลผลคำขอความร่วมมือเกือบ 174,000 รายการ ตอบสนองต่อกฎหมายมากกว่า 6,3000 ฉบับ คำขอบังคับใช้ในปีนี้เพียงปีเดียว เพิ่มขึ้นจาก 58,000 ในปี 2566 ในปี 2023 ยังจัดเวิร์กช็อปและการฝึกอบรม 120 ครั้งกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย และจัดทำรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) มากกว่า 51,600 รายการที่เกี่ยวข้องกับการคว่ำบาตร การฉ้อโกง การฉ้อโกง การแฮ็ก และอื่นๆ อีกมากมาย
เบื้องหลังแผนการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance คือชุดขั้นตอนการรายงานที่ครบถ้วนและชุดวิธีการทางเทคนิค เช่นเดียวกับทีมดำเนินการ ลึกลับ FCC พวกเขาเป็นทั้งผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สามารถทำการฝึกอบรมและถูกส่งไปช่วยเหลือการบังคับใช้กฎหมายรอบ ๆ โลก.
เมื่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย แพลตฟอร์มข้อมูลบล็อกเชน และบริษัทรักษาความปลอดภัยบนเครือข่ายกลายเป็นสมาคมที่แยกจากกันไม่ได้ Binance ซึ่งเต็มไปด้วยผู้ชื่นชอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบต่างๆ เข้ามาเติมเต็มปริศนาสำคัญที่บริษัททางการเงิน crypto สามารถใช้กำลังในห่วงโซ่การปฏิบัติตามกฎระเบียบของอุตสาหกรรม
ทีมสืบสวนของ FCC ช่วยเหลือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการต่อสู้กับอาชญากรรมด้านการเข้ารหัส
ตามข่าวเมื่อวันที่ 29 เมษายน ZKasino ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มสำหรับการพนันในสินทรัพย์ crypto ถูกจับโดยตำรวจชาวดัตช์เนื่องจากมีส่วนร่วมในคดีฉ้อโกงขนาดใหญ่ ชายคนหนึ่งถูกจับกุมในข้อหาฉ้อโกง การยักยอกเงิน และการฟอกเงิน และผู้คนนับล้าน เงินยูโรถูกแช่แข็ง
ตามข่าวเมื่อวันที่ 2 พฤษภาคม คณะกรรมการบังคับใช้กฎหมายของอินเดียได้เปิดเผยคดีฉ้อโกงของบริษัทการพนันออนไลน์ E-Nugget ซึ่งเกี่ยวข้องกับบัญชีธนาคาร 2,500 บัญชี และ 190 ล้านรูเบิล อาชญากรหลัก Aamir Khan ใช้ส่วนหนึ่งของรายได้จากการฉ้อโกงเพื่อการลงทุนในสินทรัพย์ crypto
ตามข่าวเมื่อวันที่ 17 พฤษภาคม หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในไต้หวัน ประเทศจีน ได้เปิดโปงคดีฟอกเงินครั้งใหญ่ที่เกี่ยวข้องกับ “ผู้ค้าเงินตราปลอม” ที่เกี่ยวข้องกับเงินเกือบ 200 ล้านดอลลาร์ไต้หวันใหม่
Binance มีส่วนร่วมในการปราบปรามคดีอาญาเข้ารหัสลับที่ดึงดูดความสนใจในท้องถิ่น แผนกที่ช่วยเหลือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในท้องถิ่นเรียกว่า FCC ภายใน Binance ซึ่งย่อมาจาก Financial Crime Compliance เรื่องการปฏิบัติตามข้อกำหนด
เมื่อวันที่ 26 สิงหาคม บล็อกของ Binance เปิดเผยว่าพวกเขาได้รับจดหมายขอบคุณจาก Organized Crime and Triad Bureau (OCTB) ของกองกำลังตำรวจฮ่องกง สำหรับการใช้การวิเคราะห์ข่าวกรองในการสืบสวนคดีลักพาตัวครั้งใหญ่เมื่อเร็ว ๆ นี้ ตำรวจในการระบุตัวผู้ต้องสงสัยกลุ่มอาชญากร นอกจากนี้ยังเป็น FCC ที่ได้ให้บริการในครั้งนี้
OCTB ของฮ่องกงส่งจดหมายขอบคุณถึง Binance
FCC เป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance และมีเจ้าหน้าที่สืบสวนที่มีประสบการณ์ ไม่เพียงแต่จากแผนกธนาคารและแผนกกำกับดูแลในโลกการเงินแบบดั้งเดิมเท่านั้น แต่ยังมาจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานข่าวกรองของรัฐบาลทั่วโลก ซึ่งบางส่วนเป็นหน่วยงานที่มีชื่อเสียง รวมถึงสำนักงานสืบสวนกลางแห่งสหรัฐอเมริกา (FBI), กรมสรรพากรสหรัฐ (IRS) และกระทรวงการคลัง เช่นเดียวกับ Europol ของสหภาพยุโรป, สำนักงานที่บ้านของสหราชอาณาจักร, กระทรวงมหาดไทยของสิงคโปร์ (MHA), กองกำลังตำรวจฮ่องกง (สคส.) เป็นต้น
ก่อนที่จะร่วมงานกับ Binance มือปราบอาชญากรรมระดับโลกเหล่านี้ได้เข้าร่วมและยังเป็นผู้นำการสืบสวนคดีอาญาเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัลที่สำคัญ เช่น ตลาด Darknet Silk Road, การแลกเปลี่ยน BTC-e และการแฮ็ก Mt. Gox
สิ่งที่น่าสนใจคือผู้ตรวจสอบของ FCC บางคนได้ทำงานร่วมกับ Binance เมื่อทำงานให้กับนายจ้างเก่าของพวกเขา เช่น James ซึ่งปัจจุบันอยู่ในทีมกิจกรรมที่น่าสงสัย (SAR) ของ FCC “ฉันได้รับการสนับสนุนอย่างมากจาก Binance ในระหว่างการสอบสวนของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ซึ่งเป็นที่ยอมรับอย่างมั่นคงของ My การตัดสินใจเข้าร่วมบริษัทไม่ต้องสงสัยเลยว่า Binance คือเส้นทางอาชีพที่ฉันต้องการ”
Binance เข้าร่วมงานแถลงข่าวและพิธียกย่องสำนักงานสืบสวนอาชญากรรมไซเบอร์ของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ
FCC เปรียบเสมือน “FinCEN” ของ Binance โดยมีทีมที่แตกต่างกัน เช่น ทีมกรณีเฉพาะ, ทีม SAR (กิจกรรมที่น่าสงสัย), ทีมสืบสวนพิเศษ, ทีมสืบสวนการคว่ำบาตร ฯลฯ สมาชิกไม่เพียงแต่เป็นผู้สืบสวนเท่านั้น แต่ยังเป็นผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอีกด้วย
ภายใน FCC ดำเนินขั้นตอนการเปิดเผยข้อมูลของ Binance ช่วยเหลือในเรื่องที่ต้องมีการตรวจสอบเพิ่มเติมในด้านพิเศษ เช่น การคว่ำบาตร สกุลเงินคำสั่ง และการตรวจสอบธุรกรรม และเสนอความคิดริเริ่ม เมื่อมีคำขอหรือการแจ้งเตือนจากภายนอก สมาชิกจะให้ข้อมูลที่สำคัญแก่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ติดอาวุธด้วยการวิเคราะห์บล็อกเชนขั้นสูง การรวบรวมข่าวกรอง และซอฟต์แวร์สร้างภาพข้อมูล เพื่อช่วยให้พวกเขาติดตามเบาะแสในห่วงโซ่และทำความเข้าใจบันทึกของ Binance ที่เป็นประโยชน์ต่อการแก้ปัญหา
เนื่องจากลักษณะธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่เคลื่อนไหวอย่างรวดเร็วตลอดเวลา ผู้ตรวจสอบของ Binance FCC อยู่ในสถานะสแตนด์บายเกือบ 24 ชั่วโมง เนื่องจากพวกเขาต้องติดตามการไหลของเงินทุนที่ผิดกฎหมายอย่างรวดเร็ว เพื่อป้องกันไม่ให้เหยื่อขยายความสูญเสีย
ชาร์ลอตต์จากทีม SAR (กิจกรรมที่น่าสงสัย) ประสบเหตุฉุกเฉิน เป็นวันหยุดสุดสัปดาห์ที่ช่องทางบริการชำระเงินถูกแฮ็กและเงินถูกขโมย เมื่อมีการส่งคำขอเร่งด่วนไปยัง Charlotte ทีมของเธอส่วนใหญ่อยู่ระหว่างพักร้อน แม้ว่าสถานที่ทำงานของ Binance จะได้รับการกระจายอำนาจ แต่ Charlotte ก็จัดตั้งคณะทำงานขึ้นมาทันทีและระบุบัญชีที่น่าสงสัยมากกว่า 90 บัญชีที่อาจได้รับเงินที่ถูกขโมยได้อย่างรวดเร็ว การตอบสนองที่ละเอียดอ่อนของ Charlotte เป็นกุญแจสำคัญในความพยายามในการกู้คืนเหยื่อในภายหลัง
บางครั้งเวลาในการช่วยเหลือเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายในการแก้ไขคดีอาจใช้เวลานานมาก
ความช่วยเหลือด้านการบังคับใช้กฎหมายในการสมัครการพนัน คดีฉ้อโกง E-Nugget เริ่มขึ้นในปี 2022 และความร่วมมือระหว่าง Indian Enforcement Directorate (ED) และ Binance FCC ยังคงดำเนินต่อไปเป็นเวลาสองปี
ในช่วงเวลานี้ FCC ได้ฝึกอบรมเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายให้เข้าใจความเชี่ยวชาญทางเทคนิคในขณะเดียวกันก็ช่วยเหลือพวกเขาในการวิเคราะห์ข้อมูลบนเชน แยกวิเคราะห์ธุรกรรม และติดตามการไหลของเงินทุนและความสัมพันธ์ของกระเป๋าเงินในห่วงโซ่ในปีนี้ ในที่สุด FCC ก็ล็อคตัวสมาชิกของ ทีมอาชญากรที่นำโดยอาเมียร์ ข่าน อาชญากรตัวหลัก และประสบความสำเร็จในการอายัดกระเป๋าเงินดิจิทัล 42 ใบที่เกี่ยวข้องกับคดีฉ้อโกงนี้ ซึ่งเกี่ยวข้องกับกำไรที่ผิดกฎหมายจำนวน 6 ล้านเหรียญสหรัฐ
เดินทางไปทั่วโลกเพื่อทำงานร่วมกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย
ความยากลำบากอีกประการหนึ่งที่เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายต้องเผชิญคือหนึ่งในข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดของสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งก็คือลักษณะที่ไร้ขอบเขต ซึ่งใช้ในอาชญากรรมทางไซเบอร์ข้ามพรมแดน ไม่เพียงเท่านั้น ลักษณะการไหลแบบไม่เปิดเผยตัวตนบนห่วงโซ่สินทรัพย์ที่เข้ารหัสยังเพิ่มความยากในการล็อคตัวตนของอาชญากรอย่างมากอีกด้วย
ลักษณะของอาชญากรรมเข้ารหัสลับนั้นแตกต่างอย่างมากจากงานที่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายแบบดั้งเดิมมักทำภายในเขตอำนาจศาลของตน ไม่เพียงแต่ต้องอาศัยสามัญสำนึกที่เกี่ยวข้องกับบล็อคเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลเท่านั้น แต่ยังต้องอาศัยความร่วมมือและการประสานงานระหว่างประเทศที่มีประสิทธิผล ซึ่งมักจะทำให้เกิดกฎหมาย หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายใน เราอยู่ในสถานะที่ไม่โต้ตอบเมื่อเผชิญกับอาชญากรรมประเภทใหม่นี้
สำหรับ Binance ซึ่งมีการใช้งานทั่วโลกมาหลายปีแล้ว ความต้องการของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการต่อสู้กับอาชญากรรม crypto นั้นสอดคล้องกับความช่วยเหลือที่ Binance สามารถให้ได้
อัคบาร์แห่งหน่วยสืบสวนพิเศษของ FCC มีส่วนร่วมในคดีต่อสู้กับอาชญากรรมระหว่างประเทศที่ประสบความสำเร็จ ในขณะนั้น เจ้าของบัญชีรายหนึ่งเป็นจุดสนใจของคำขอจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหลายรายการทั่วโลก แต่หลักฐานยังไม่เพียงพอ หลังจากวิเคราะห์ประวัติกิจกรรม ธุรกรรม และคำขอบังคับใช้ของเจ้าของบัญชีแล้ว FCC ได้ซักถามบุคคลดังกล่าวซึ่งมีคำตอบที่คลุมเครือน่าสงสัย
สัมมนาการบังคับใช้กฎหมายของ Binance กับเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายของบราซิล
จากเบาะแสเหล่านี้ Akbar ได้ติดต่อกับสำนักงานสืบสวนอาชญากรรมทางไซเบอร์ของสำนักงานตำรวจแห่งชาติ ตรวจสอบผลการสอบสวนของทีมกับฐานข้อมูลของตำรวจ และพบว่าคดีนี้เกี่ยวข้องกับการหลอกลวงจานฆ่าหมูอีกประการหนึ่งที่กำลังสืบสวนโดยหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา ท้ายที่สุดแล้ว ความก้าวหน้าของ Binance FCC นี้ช่วยให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายจากทั้งสองประเทศสามารถแก้ไขคดีแก๊งอาชญากรได้
Binance สามารถติดต่อหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในหลายประเทศได้อย่างรวดเร็ว ต้องขอบคุณความร่วมมืออย่างแข็งขันกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการสำรวจการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ตลอดหลายปีที่ผ่านมา นอกเหนือจากการช่วยเหลือหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในการต่อสู้กับอาชญากรรมด้วยความช่วยเหลือจากเทคโนโลยีผู้เชี่ยวชาญและความได้เปรียบของแพลตฟอร์มแล้ว ในวันธรรมดาๆ หน้าที่ของ FCC คือการให้ความรู้แก่เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายผ่านการฝึกอบรมเกี่ยวกับความเป็นกลางของเทคโนโลยีบล็อคเชน/การเข้ารหัส ตลอดจนวิธีแก้ไขและ ป้องกันไม่ให้เทคโนโลยีถูกนำมาใช้ทำชั่ว
ในปี 2023 Binance ได้จัดเวิร์กช็อปและการฝึกอบรม 120 ครั้งร่วมกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย ครอบคลุมหัวข้อต่างๆ มากมาย ตั้งแต่พื้นฐาน cryptoasset ประสบการณ์ผู้ใช้กระเป๋าสตางค์และแพลตฟอร์มการซื้อขาย cryptoasset ไปจนถึงหัวข้อขั้นสูง เช่น มิกเซอร์และการซื้อขายข้ามเครือข่าย
Binance จัดการฝึกอบรมต่อต้านอาชญากรรมให้กับเจ้าหน้าที่ตำรวจตุลาการมาเก๊า
ในระหว่างการฝึกอบรมนอกสถานที่ ทีมผู้เชี่ยวชาญด้านการฝึกอบรมการบังคับใช้กฎหมายของ FCC จะดำเนินการฝึกซ้อมภาคปฏิบัติโดยเน้นไปที่อาชญากรรมจริงที่เกิดขึ้นตลอดหลายปีที่ผ่านมา หัวข้อยอดนิยมคือ “วิธีที่ Binance สามารถช่วยเหลือการบังคับใช้กฎหมายโดยเฉพาะ” และ “วิธีตีความข้อมูลที่ซับซ้อนที่ Binance มอบให้เพื่อสนับสนุนการสืบสวน”
นอกจากนี้ คณะผู้เชี่ยวชาญด้านการฝึกอบรมการบังคับใช้กฎหมายจะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับแนวโน้มล่าสุด ประเภท และวิธีการดำเนินการของอาชญากรรมเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล และนำเสนอกรณีศึกษาโดยใช้เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชนเชิงพาณิชย์และเครื่องมือข่าวกรองสกุลเงินดิจิทัลแบบโอเพ่นซอร์ส
Carlos Mak ผู้เชี่ยวชาญของ FCC เน้นย้ำถึงคุณค่าของแพลตฟอร์ม Binance ในความช่วยเหลือประเภทนี้ พนักงาน Binance หลายคนทำหน้าที่เป็นเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายและคุ้นเคยกับความต้องการที่หลากหลายของหน่วยงานมาก จากประสบการณ์ของพวกเขา Binance ได้นำแนวทางเชิงรุกมาใช้ เพื่อที่จะแก้ไขปัญหาได้อย่างมีประสิทธิภาพ เราให้ความสำคัญกับความไว้วางใจของพันธมิตรผู้บังคับใช้กฎหมายของเรา และทำงานอย่างใกล้ชิดกับพวกเขาตลอดกระบวนการของคดี
คาร์ลอสกล่าวว่าเป้าหมายสูงสุดในการฝึกอบรมเจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายคือการทำให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายดำเนินการสืบสวนด้วยตนเองได้ จำเป็นอย่างยิ่งที่จะต้องมีความสามารถในการสอบสวนอาชญากรรมใหม่ๆ การร่วมมือกับกำลังบังคับสามารถกำจัดบุคลากรที่ผิดกฎหมายใน ระบบนิเวศของสินทรัพย์ดิจิทัลทั้งหมดและผู้เข้าร่วมทั้งหมดจะได้รับประโยชน์จากสิ่งนี้ “นอกจากนี้ ผู้ตรวจสอบที่มีประสบการณ์ยังมีโอกาสน้อยที่จะทำผิดพลาดในการระบุผู้ต้องสงสัย ซึ่งยังช่วยปกป้องความปลอดภัยของผู้ใช้ซึ่งเป็นสิ่งที่ดีสำหรับ Binance และ บริษัททางการเงิน crypto อื่น ๆ”
Erin West รองอัยการเขตซานตาคลาราเคาน์ตี้ แคลิฟอร์เนีย เคยแสดงความคิดเห็นว่า “Binance และแพลตฟอร์มอื่นๆ ยินดีที่จะช่วยเหลืออย่างมาก ดังที่พวกเขามักพูดว่า เราไม่ต้องการเงินสกปรกบนแพลตฟอร์มของเรา เราไม่ต้องการสิ่งที่ไม่ดี ผู้คนบนแพลตฟอร์มของเรา โอนเงินบนแพลตฟอร์ม
Peter สมาชิกของทีมสืบสวนพิเศษของ FCC อธิบายว่า Binance ได้ลงทุนอย่างมากในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ “หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เราทำงานด้วยได้เห็นวิธีที่เราสร้างระบบนิเวศที่ปลอดภัยยิ่งขึ้น ความรับผิดชอบและภาระหน้าที่ในการตรวจสอบและวิธีที่เราแสดงให้เห็นถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบหวังว่าจะได้รับการบังคับใช้โดยหน่วยงานกำกับดูแลในฐานะมาตรฐานอุตสาหกรรมสำหรับการแลกเปลี่ยนอื่น ๆ ทั้งหมด”
แทรกซึมวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบเข้าไปในทุกระดับภายใน
หัวข้อหนึ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้คือความร่วมมือกับการบังคับใช้กฎหมายดูเหมือนจะไม่สอดคล้องกับจิตวิญญาณเสรีนิยมที่สนับสนุนในชุมชน crypto อย่างไรก็ตาม ความจริงที่ชุมชน crypto ต้องเผชิญก็คือ การใช้สินทรัพย์ crypto เพื่อก่ออาชญากรรมถือเป็นการละเมิดผลประโยชน์ของคนทั่วไป
แม้ว่า Chainalysis จะรายงานว่ากิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลลดลง 50% ในช่วงกลางปี แต่รายงานยังแสดงให้เห็นว่าการไหลเข้าของเงินทุนที่ผิดกฎหมายจากการโจรกรรมการแลกเปลี่ยนและแรนซัมแวร์เพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าในปี 2567 จาก 857 ล้านดอลลาร์เป็น 1.58 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่การไหลเข้าของแรนซัมแวร์เพิ่มขึ้น ประมาณ 2% จาก 449.1 ล้านดอลลาร์เป็น 459.8 ล้านดอลลาร์
นอกจากนี้ การฆ่าหมูถือเป็นการฉ้อโกงประเภทที่ทำกำไรได้มากที่สุดในปีนี้ และแก๊งฉ้อโกงของเมียนมาร์ที่ถูกค้นพบครั้งแรกในเครือข่ายนี้ในปี 2565 สร้างรายได้อย่างน้อย 101.22 ล้านดอลลาร์สหรัฐจนถึงปีนี้
มูลค่าของการสูญเสียจากการตกเป็นเหยื่อของอาชญากรรมเข้ารหัสลับประเภทต่างๆ ตามที่วัดโดย Chainalysis
กิจกรรมที่ผิดกฎหมายโดยใช้สินทรัพย์ crypto ได้ล่อลวงบุคคลที่ไม่ระบุรายละเอียดและทรัพย์สินของพวกเขาให้เข้าสู่กับดักการฉ้อโกงหรือเครือข่ายการฟอกเงิน
Noah Perlman ประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติตามกฎระเบียบระดับโลกของ Binance กล่าวในพอดแคสต์เมื่อเร็ว ๆ นี้ว่า “ฉันเข้าใจถึงความสำคัญของการปกป้องความเป็นส่วนตัวและธรรมชาติของเสรีนิยม แต่ไม่มีใครอยากถูกหลอกลวง คนส่วนใหญ่ไม่ต้องการถูกหลอกลวงโดยไม่รู้ตัว การให้ทุนสนับสนุนกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและสิ่งต่างๆ เช่นนั้น จึงมีความสมดุล แต่อีกครั้ง สิ่งสำคัญคือต้องร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อปกป้องความเป็นส่วนตัว
Noah เป็นผู้บริหารที่สนับสนุนการฝัง การปฏิบัติตาม เป็นวัฒนธรรมองค์กรในการดำเนินงานทุกระดับของ Binance เขาเข้าร่วม Binance ในเดือนมกราคม 2023 ก่อนหน้านี้เขาดำรงตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายกำกับดูแลและต่อมาเป็นประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการของ Gemini ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล เป็นทางการ. ก่อนที่จะเข้าร่วมอุตสาหกรรม crypto Noah มีประสบการณ์หลายสิบปีในสาขาการปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยเคยดำรงตำแหน่งผู้นำในบริษัทกฎหมายรายใหญ่ รวมถึง U.S. Drug Enforcement Administration (DEA) และธนาคารยักษ์ใหญ่ Morgan Stanley
Noah เข้าร่วมกับ Binance ในช่วงที่วุ่นวายที่สุดช่วงหนึ่งของบริษัท โดยที่ Binance ได้ตกลงกับกระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกาเพื่อเรียกค่าปรับมากกว่า 4 พันล้านดอลลาร์ และผู้ก่อตั้ง Changpeng Zhao ก็ก้าวลงจากตำแหน่งผู้นำ
“ข้อตกลงยุติคดีนี้ถือเป็น บทใหม่ ภายใน Binance: บรรลุการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างสมบูรณ์ทั่วทั้งองค์กร ไม่เพียงแต่ปฏิบัติตามตัวอักษรของกฎหมายเท่านั้น แต่ยังยึดมั่นในจิตวิญญาณของการบังคับใช้กฎหมายด้วย” Noah เชื่อว่านี่เป็นขั้นตอนสำคัญ สำหรับเขา ถือเป็นความท้าทาย แต่ก็เป็นโอกาสด้วย เขาต้องการสร้างวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบบนแพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดในโลก จากนั้นจึงกำหนดมาตรฐานสำหรับสาขาสกุลเงินดิจิทัลทั้งหมด
โนอาห์แนะนำว่าองค์ประกอบสำคัญในการสร้างโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่แข็งแกร่งแบ่งออกเป็นสองประเภท: เทคโนโลยีและทรัพยากร และวัฒนธรรม เขาเชื่อว่า Binance จำเป็นต้องมีการป้องกันทางเทคนิคที่แข็งแกร่ง รวมถึงการตรวจสอบธุรกรรมในเชิงลึก โครงสร้างพื้นฐานด้านความปลอดภัย กลไกการจัดการความเสี่ยง และกรอบการดำเนินงานที่แข็งแกร่ง
“เราต้องถามคำถามต่อไปนี้: โปรแกรมตรวจสอบธุรกรรมเหมาะสมกับวัตถุประสงค์หรือไม่ มีการปรับอย่างเหมาะสมหรือไม่ อัตราส่วนสัญญาณต่อเสียงรบกวนสมเหตุสมผลหรือไม่ การตรวจสอบแบบจำลองของเราเป็นอย่างไร และรายละเอียดอื่น ๆ ในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกัน ภายใต้กฎระเบียบที่แตกต่างกัน ระบบต่างๆ กลายเป็นเรื่องยากมากขึ้นในการใช้โปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบในวงกว้าง ตั้งแต่การรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ไปจนถึงการคัดกรอง ไม่ว่าจะเป็นแบบออนไลน์หรือออฟไลน์ เป็นเรื่องยากมากที่จะบรรลุเป้าหมายนี้”
แม้ว่า Binance จะมีโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ดีที่สุดพร้อมข้อกำหนดการเปิดเผยข้อมูลและขั้นตอนการรายงานที่เข้มงวดอยู่แล้ว แต่ในสายตาของ Noah โปรแกรมดังกล่าวยังไม่สมบูรณ์แบบ
“เมื่อพิจารณาจากอดีตของเราแล้ว คนนอกอาจไม่เชื่อคำสัญญาของเราได้อย่างง่ายดาย ดังนั้น เราจึงต้องมุ่งมั่นและพยายามอย่างไม่หยุดยั้งเพื่อบรรลุเป้าหมายของเรา” โนอาห์กล่าวเสริม “เราไม่สามารถกำจัดการฉ้อโกงได้ เราทำได้เพียงลดมันลง สิ่งที่เราทำได้คือดำเนินการต่อ” เพื่อปรับปรุง
การสร้างวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance อาจเป็นความท้าทายที่ยิ่งใหญ่สำหรับ Noah ซึ่งหมายความว่าทุกแง่มุมของกระบวนการภายในจะต้องให้ความสำคัญกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นอันดับแรก “เราจะวัดวัฒนธรรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบได้อย่างไร? หลักการปฏิบัติตาม?”
ในปัจจุบัน การปฏิบัติตามกฎระเบียบได้กลายเป็นข้อพิจารณาที่สำคัญสำหรับ Binance เพื่อเน้นย้ำถึงความสำคัญของ Noah ในการดำเนินงานของบริษัท เขารายงานตรงต่อ CEO และพูดในการประชุมทุกฝ่ายของบริษัท
นอกจากนี้ Noah ยังเป็นผู้นำ Binance ในการสร้างสมดุลระหว่างแนวคิดเสรีนิยมของอุตสาหกรรม crypto และความจำเป็นในการร่วมมือกับหน่วยงานกำกับดูแล เขาระบุว่า Binance จะดำเนินการภายในขอบเขตความสามารถและสามัญสำนึกและสอดคล้องกับกฎหมายเสมอ ในขณะเดียวกันก็ปกป้องเสรีภาพและความเป็นส่วนตัวของผู้ใช้
จนถึงปัจจุบัน Binance ได้ดำเนินการตามคำขอเกือบ 174,000 คำขอสำหรับความร่วมมือด้านการบังคับใช้กฎหมาย และหลักสูตรการฝึกอบรมด้านการบังคับใช้กฎหมายหลายร้อยหลักสูตรก็มีผลในการได้รับผลลัพธ์สองเท่าโดยใช้ความพยายามเพียงครึ่งหนึ่ง ด้วยการวิจัย การฝึกอบรม และความช่วยเหลือ Binance กำลังสร้างการเชื่อมต่อกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายในหลายประเทศและภูมิภาคทั่วโลก เพื่อช่วยในการต่อสู้กับอาชญากรรมทางการเงินในขณะเดียวกันก็ปฏิบัติตามพันธกรณีในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้วย
