ผู้เขียนต้นฉบับ: ดาเรน มัตสึโอกะ และ โรเบิร์ต แฮ็กเก็ตต์ และ เอ็ดดี้ ลาซซาริน
การรวบรวมต้นฉบับ: Deep Chao TechFlow
สองปีที่แล้ว เมื่อเราเผยแพร่ รายงานสถานะสกุลเงินดิจิทัล ประจำปีฉบับแรก โลกแตกต่างไปจากที่เป็นอยู่ในปัจจุบันมาก ในเวลานั้น สกุลเงินดิจิทัลไม่ได้มีความสำคัญในหมู่ผู้กำหนดนโยบาย ผลิตภัณฑ์ซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETP) ของ Bitcoin และ Ethereum ยังไม่ได้รับการอนุมัติจาก SEC และ Ethereum ยังไม่ได้ ย้ายไปยัง หลักฐานการเดิมพันที่ประหยัดพลังงานมากขึ้น เครือข่ายเลเยอร์ 2 (L2) ได้รับการออกแบบเพื่อเพิ่มความจุและลดต้นทุนการทำธุรกรรม ส่วนใหญ่ไม่ได้ใช้งาน และค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมก็สูงกว่าในปัจจุบันมาก
ทุกวันนี้ สิ่งต่างๆ เปลี่ยนไป ตามที่รายงานสถานะสกุลเงินดิจิทัลปี 2024 ใหม่ของเราแสดงให้เห็น การรายงานของเราครอบคลุมถึงการเพิ่มขึ้นของสกุลเงินดิจิทัลในฐานะหัวข้อนโยบายที่ร้อนแรง การปรับปรุงทางเทคนิคมากมายในเครือข่ายบล็อกเชน และแนวโน้มล่าสุดในหมู่ผู้สร้างและผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัล รายงานยัง:
เจาะลึกถึงการเกิดขึ้นของแอปพลิเคชันหลักๆ เช่น Stablecoins ซึ่งถือว่าเป็นหนึ่งใน “แอปนักฆ่า” ของสกุลเงินดิจิทัล
สำรวจจุดบรรจบกันของสกุลเงินดิจิทัลและเทรนด์เทคโนโลยีอื่นๆ เช่น AI โซเชียลเน็ตเวิร์ก และเกม
ข้อมูลใหม่เกี่ยวกับความสนใจของสกุลเงินดิจิทัลในรัฐที่แกว่งไปมาก่อนการเลือกตั้งสหรัฐฯ และอีกมากมาย
รายงานสถานะของสกุลเงินดิจิทัลประจำปี 2024 ยังเผยให้เห็นถึงจุดสูงสุดตลอดกาลในกิจกรรมการเข้ารหัสลับ และวิเคราะห์การสุกงอมของโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชน โดยเฉพาะ Ethereum L2 และธุรกรรมที่มีปริมาณงานสูงอื่นๆ หลังจาก การอัป เกรดการขยายล่าสุดช่วยลดต้นทุนการทำธุรกรรมบนเครือข่ายได้อย่างมาก
ในปีนี้เรายังได้เปิดตัวเครื่องมือใหม่: a16z Crypto Builder Energy Dashboard เป็นครั้งแรกที่เรากำลังแบ่งปันข้อมูลที่เป็นกรรมสิทธิ์ตามมุมมองที่เป็นเอกลักษณ์ของเรา รวมถึงจุดที่ Builder Energy อยู่ด้วย แดชบอร์ดรวบรวมจุดข้อมูลหลายพันรายการที่รวบรวมและไม่ระบุชื่อจากการวิจัยของทีมการลงทุน โปรแกรม CSX Startup Accelerator ของเรา และการติดตามอุตสาหกรรมอื่นๆ ด้วยเครื่องมือนี้ ทุกคนสามารถเข้าใจกิจกรรมและความสนใจของผู้สร้างสกุลเงินดิจิทัล ตั้งแต่บล็อกเชนที่พวกเขากำลังสร้าง ไปจนถึงประเภทของแอปพลิเคชันที่พวกเขาพัฒนา ตลอดจนเทคโนโลยีที่พวกเขาใช้และที่ตั้งของพวกเขา เราวางแผนที่จะอัปเดตข้อมูลนี้เป็นประจำทุกปีโดยเป็นส่วนหนึ่งของ รายงานสถานะสกุลเงินดิจิทัล ประจำปีของเรา
ประเด็นสำคัญ 7 ประการ
กิจกรรมและการใช้งานสกุลเงินดิจิทัลพุ่งถึงจุดสูงสุดตลอดกาล
Cryptocurrency ได้กลายเป็นประเด็นทางการเมืองสำคัญก่อนการเลือกตั้งสหรัฐ
Stablecoins ค้นหาความเหมาะสมกับตลาดผลิตภัณฑ์
การปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานช่วยเพิ่มขีดความสามารถและลดต้นทุนการทำธุรกรรมได้อย่างมาก
การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ยังคงได้รับความนิยมและเติบโต
สกุลเงินดิจิตอลสามารถแก้ปัญหาความท้าทายที่เร่งด่วนที่สุดของ AI ได้
โครงสร้างพื้นฐานที่ปรับขนาดได้มากขึ้นจะปลดล็อกแอปพลิเคชันออนไลน์ใหม่
กิจกรรมและการใช้งานสกุลเงินดิจิทัลพุ่งถึงจุดสูงสุดตลอดกาล
จำนวนที่อยู่สกุลเงินดิจิทัลที่ใช้งานถึงระดับที่ไม่เคยมีมาก่อนในเดือนกันยายน โดยมีที่อยู่ 220 ล้านรายการโต้ตอบกับบล็อกเชนอย่างน้อยหนึ่งครั้ง ซึ่งเป็นตัวเลขที่มากกว่าสามเท่านับตั้งแต่สิ้นปี 2566 (ในฐานะที่เป็นหน่วยวัด ที่อยู่ที่ใช้งานอยู่จะเสี่ยงต่อการถูกจัดการมากกว่ามาตรการอื่นๆ ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับประเด็นนี้ ที่นี่ )
กิจกรรมที่เพิ่มขึ้นนี้ส่วนใหญ่เนื่องมาจาก Solana ซึ่งมีที่อยู่ที่ใช้งานอยู่ประมาณ 100 ล้านที่อยู่ ตามมาด้วย NEAR (ที่อยู่ที่ใช้งานอยู่ 31 ล้านที่อยู่) ฐานเครือข่าย L2 ยอดนิยมของ Coinbase (22 ล้าน) ตรอน (14 ล้าน) และ Bitcoin (11 ล้าน) ในบรรดาเครือข่าย Ethereum Virtual Machine (EVM) เครือข่ายที่มีการใช้งานมากที่สุดรองจาก Base คือเครือข่าย BNB ของ Binance (10 ล้าน) ตามมาด้วย Ethereum (6 ล้าน) (หมายเหตุ: EVM chain จะถูกขจัดข้อมูลซ้ำซ้อนผ่านพับลิกคีย์เพื่อคำนวณยอดรวม 220 ล้าน)
แนวโน้มเหล่านี้สะท้อนให้เห็นใน Builder Energy Dashboard ของเราด้วย ส่วนแบ่งความสนใจของผู้สร้างโดยรวมที่เพิ่มขึ้นมากที่สุดคือในโซลานา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ส่วนแบ่งโดยรวมของผู้ก่อตั้งที่กล่าวว่าพวกเขากำลังสร้างหรือสนใจที่จะสร้างบน Solana เพิ่มขึ้นจาก 5.1% ในปีที่แล้วเป็น 11.2% ในปีนี้ ส่วนแบ่งรวมของ Base เพิ่มขึ้นเป็น 10.7% จาก 7.8% ในปีที่แล้ว ตามมาด้วย Bitcoin ซึ่งเพิ่มส่วนแบ่งรวมเป็น 4.2% จาก 2.6% ในปีที่แล้ว
กล่าวโดยสรุป Ethereum ยังคงดึงดูดความสนใจของผู้สร้างมากที่สุดที่ 20.8% ตามมาด้วย Solana และ Base ตามมาด้วยรูปหลายเหลี่ยม (7.9%) การมองในแง่ดี (6.7%) การชี้ขาด (6.2%) หิมะถล่ม (4.2%) Bitcoin (4.2%) เป็นต้น
ในขณะเดียวกัน จำนวนผู้ใช้กระเป๋าสตางค์คริปโตบนมือถือต่อเดือนก็แตะระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ 29 ล้านคนในเดือนมิถุนายน 2024 ด้วยจำนวนผู้ใช้กระเป๋าเงินมือถือรายเดือนถึง 12% สหรัฐอเมริกาจึงเป็นตลาดที่ใหญ่ที่สุด แต่ส่วนแบ่งของมันได้ลดลงในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา เนื่องจากการนำสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลกมาใช้เติบโตขึ้น และโครงการอื่นๆ ก็แยกสหรัฐอเมริกาออกผ่าน Geofencing เพื่อค้นหาการปฏิบัติตามข้อกำหนด
การใช้และอิทธิพลของสกุลเงินดิจิทัลยังคงขยายตัวไปทั่วโลก นอกสหรัฐอเมริกา ประเทศที่มีผู้ใช้กระเป๋าเงินมือถือรายใหญ่ที่สุด ได้แก่ ไนจีเรีย ซึ่งได้จัดให้มีสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่ชัดเจนยิ่งขึ้นผ่านโครงการบ่มเพาะด้านกฎระเบียบ และได้เห็นการเติบโตที่สำคัญในด้านต่างๆ เช่น การชำระเงินตามบิลและการซื้อสินค้าปลีก อินเดียเป็นตลาดที่สำคัญอีกแห่งหนึ่งเนื่องจากมีประชากรจำนวนมากและมีโทรศัพท์มือถือ ในขณะที่ในอาร์เจนตินา ผู้อยู่อาศัยจำนวนมากหันไปหาสกุลเงินดิจิทัล โดยเฉพาะเหรียญ stablecoin เนื่องจากการลดค่าเงิน
แม้ว่าจำนวนที่อยู่ที่ใช้งานและผู้ใช้กระเป๋าเงินมือถือรายเดือนจะนับได้ง่าย แต่การวัดจำนวนผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลที่ใช้งานอยู่อย่างแม่นยำนั้นซับซ้อนกว่า เราประเมินด้วยวิธีการต่างๆ ว่ามีผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลที่ใช้งานอยู่ประมาณ 30 ล้านถึง 60 ล้านรายต่อเดือนทั่วโลก คิดเป็นสัดส่วนเพียง 5-10% ของผู้ถือสกุลเงินดิจิทัลทั่วโลก 617 ล้านรายที่ประเมินโดย Crypto.com ในเดือนมิถุนายน 2024 (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับวิธีการที่อยู่เบื้องหลังการประมาณการของเรา ดู ที่นี่ )
ช่องว่างนี้แสดงให้เห็นถึงศักยภาพมหาศาลในการมีส่วนร่วมกับผู้ถือครองสกุลเงินดิจิตอลแบบพาสซีฟ ผู้ถือครองสกุลเงินดิจิทัลที่นิ่งเฉยมากขึ้นมีแนวโน้มที่จะเริ่มมีบทบาทมากขึ้น เนื่องจากการปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญนำไปสู่แอปพลิเคชันและประสบการณ์ผู้ใช้ใหม่ที่น่าสนใจ
Cryptocurrency ได้กลายเป็นประเด็นทางการเมืองสำคัญก่อนการเลือกตั้งสหรัฐ
Cryptocurrencies อยู่ในระดับแนวหน้าของการสนทนาระดับชาติในระหว่างรอบการเลือกตั้งครั้งนี้
เราวัดระดับความสนใจในสกุลเงินดิจิทัลในสภาวะที่แกว่งไปมา เพนซิลเวเนียและวิสคอนซิน สองรัฐสำคัญที่คาดว่าจะมีการโต้แย้งกันอย่างดุเดือดในเดือนพฤศจิกายน อยู่ในอันดับที่สี่และห้าตามลำดับสำหรับความสนใจในการค้นหาสกุลเงินดิจิทัลนับตั้งแต่การเลือกตั้งครั้งล่าสุดในปี 2020 โดยวัดจากส่วนแบ่งการค้นหาทั้งหมดใน Google Trends มิชิแกนมีการเพิ่มขึ้นมากที่สุดเป็นอันดับแปด ในขณะที่จอร์เจียยังคงเหมือนเดิม ในขณะเดียวกันความสนใจในรัฐแอริโซนาและเนวาดาลดลงเล็กน้อยตั้งแต่ปี 2020
การเปิดตัวผลิตภัณฑ์ซื้อขายแลกเปลี่ยน Bitcoin และ Ethereum (ETP) อาจช่วยเพิ่มความสนใจในสกุลเงินดิจิทัลในปีนี้ ETP เหล่านี้ขยายการมีส่วนร่วมของนักลงทุนและอาจเพิ่มจำนวนผู้ถือสกุลเงินดิจิทัลในสหรัฐอเมริกา ปัจจุบัน Bitcoin และ Ethereum ETP มีสินทรัพย์ออนไลน์อยู่ที่ 65 พันล้านดอลลาร์แล้ว (หมายเหตุ: แม้ว่ามักเรียกกันว่า ETF แต่ผลิตภัณฑ์เหล่านี้ได้ รับการจดทะเบียนเป็น ETP โดยใช้แบบฟอร์ม SEC Form S-1 ซึ่งบ่งชี้ว่าพอร์ตการลงทุนอ้างอิงไม่มีหลักทรัพย์)
การอนุมัติ ETP ของ SEC ถือเป็นก้าวสำคัญสำหรับนโยบายสกุลเงินดิจิทัล ไม่ว่าฝ่ายใดจะชนะการเลือกตั้งในเดือนพฤศจิกายน นักการเมืองหลายคนคาดหวังว่ากฎหมาย cryptocurrency ของทั้งสองฝ่ายจะมีความคืบหน้า ผู้กำหนดนโยบายและนักการเมืองจำนวนมากขึ้นจากทั้งสองฝ่ายมีมุมมองเชิงบวกต่อสกุลเงินดิจิทัล
อุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิตอลยังได้เห็นการพัฒนาที่สำคัญอื่น ๆ ในด้านนโยบายในปีนี้ ในระดับรัฐบาลกลาง สภาผู้แทนราษฎรผ่าน กฎหมายนวัตกรรมและเทคโนโลยีทางการเงินสำหรับศตวรรษที่ 21 (FIT21) โดยได้รับการสนับสนุนจากทั้งสองฝ่าย ซึ่งรวมถึงพรรครีพับลิกัน 208 คนและพรรคเดโมแครต 71 เสียงที่ลงคะแนนเห็นชอบ ร่างกฎหมายนี้หากได้รับอนุมัติจากวุฒิสภา อาจให้ความชัดเจนด้านกฎระเบียบที่จำเป็นมากสำหรับผู้ประกอบการสกุลเงินดิจิทัล
ในระดับรัฐ ไวโอมิงผ่าน พระราชบัญญัติ Decentralized Unincorporated Nonprofit Organisations (DUNA) ซึ่งเป็นกฎหมายที่ให้สถานะทางกฎหมายแก่องค์กรอิสระที่มีการกระจายอำนาจ (DAO) ทำให้เครือข่ายบล็อกเชนยังคง กระจายอำนาจ ในขณะที่ดำเนินการอย่างถูกกฎหมาย
สหภาพยุโรปและสหราชอาณาจักรมีบทบาทมากที่สุดในการมีส่วนร่วมกับสาธารณะเกี่ยวกับนโยบายสกุลเงินดิจิทัลและประเด็นด้านกฎระเบียบ หน่วยงานต่างๆ ในยุโรปออกคำเชิญชวนมากกว่าสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา ในเวลาเดียวกัน กฎหมาย Crypto Markets Act (MiCA) ของสหภาพยุโรปเป็นนโยบายที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิตอลที่ครอบคลุมฉบับแรกที่ผ่านกฎหมาย และคาดว่าจะมีผลบังคับใช้อย่างสมบูรณ์ภายในสิ้นปีนี้
Stablecoins ได้กลายเป็นหนึ่งในผลิตภัณฑ์สกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับความนิยมมากที่สุดและเป็นประเด็นร้อนในการอภิปรายนโยบาย ร่างกฎหมายหลายฉบับอยู่ระหว่างการหารือในสภาคองเกรส ในสหรัฐอเมริกา ปัจจัยหนึ่งที่ขับเคลื่อนแนวโน้มนี้คือ Stablecoin สามารถเสริมความแข็งแกร่งให้กับสถานะสากลของเงินดอลลาร์สหรัฐได้ แม้ว่าสถานะสกุลเงินสำรองทั่วโลกของเงินดอลลาร์สหรัฐจะลดลงก็ตาม ในปัจจุบัน มากกว่า 99% ของ Stablecoins อยู่ในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งเกินกว่าสกุลเงินที่ใหญ่เป็นอันดับสองอย่างยูโร ซึ่งคิดเป็นเพียง 0.20% เท่านั้น
นอกเหนือจากการแสดงให้เห็นถึงอำนาจของเงินดอลลาร์สหรัฐทั่วโลกแล้ว เหรียญที่มีเสถียรภาพยังสามารถเสริมสร้างฐานการเงินของประเทศในประเทศได้อีกด้วย แม้จะอายุเพียง 10 ปี แต่เหรียญ Stablecoin ก็กลายเป็นผู้ถือครองหนี้ของสหรัฐฯ 20 อันดับแรก แซงหน้าประเทศอย่างเยอรมนี
ในขณะที่บางประเทศกำลังสำรวจสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) โอกาสที่มีเสถียรภาพต่อหน้าสหรัฐอเมริกาก็สุกงอม ระหว่างการสนทนาเหล่านี้กับนักการเมืองที่มีชื่อเสียงจำนวนมากที่กำลังพูดถึงประเด็นเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล เราคาดว่าประเทศต่างๆ จำนวนมากจะเริ่มปรับปรุงนโยบายและกลยุทธ์สกุลเงินดิจิทัลของตนอย่างจริงจัง
Stablecoins ค้นหาความเหมาะสมกับตลาดผลิตภัณฑ์
Stablecoins ได้กลายเป็นหนึ่งใน แอปนักฆ่า ที่โดดเด่นที่สุดในพื้นที่สกุลเงินดิจิทัลโดยเปิดใช้งานการชำระเงินทั่วโลกที่รวดเร็วและราคาถูก ดังที่ตัวแทนรัฐนิวยอร์ก Ritchie Torres เขียนใน New York Daily News ในเดือนกันยายน https://www.nydailynews.com/2024/09/22/op-ed-for-the-ny-daily-news-by-congressman -ริตชี่-ตอร์เรส-ny-15/
ดังที่ได้กล่าวไว้ใน ความนิยมของเหรียญ stablecoin ดอลลาร์สหรัฐอาจกลายเป็นการทดลองครั้งใหญ่ที่สุดของมนุษยชาติในการเสริมอำนาจทางการเงิน ต้องขอบคุณความนิยมของสมาร์ทโฟนและเทคโนโลยีการเข้ารหัสของบล็อกเชน
การอัพเกรดขนาดที่สำคัญช่วยลดต้นทุนการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลได้อย่างมาก โดยเฉพาะอย่างยิ่งธุรกรรมเหรียญมีเสถียรภาพลงได้มากกว่า 99% ในบางกรณี ตัวอย่างเช่น ใน Ethereum ค่าธรรมเนียมก๊าซเฉลี่ยสำหรับธุรกรรม USDC (เหรียญเสถียรที่ตรึงกับดอลลาร์สหรัฐยอดนิยม) ในเดือนนี้คือ 1 ดอลลาร์ เทียบกับ 12 ดอลลาร์ในปี 2021 บนฐานเครือข่าย L2 ของ Coinbase ต้นทุนเฉลี่ยในการส่ง USDC น้อยกว่าหนึ่งเซ็นต์
เมื่อเปรียบเทียบแล้ว ต้นทุนเฉลี่ยในการส่งการโอนเงินระหว่างประเทศคือ 44 ดอลลาร์
Stablecoins ช่วยให้กระบวนการโอนมูลค่าง่ายขึ้น ในไตรมาสที่สองของปี 2024 (ณ วันที่ 30 มิถุนายน) ปริมาณการซื้อขายสูงถึง 8.5 ล้านล้านดอลลาร์ เกี่ยวข้องกับธุรกรรม 1.1 พันล้านรายการ ปริมาณการซื้อขาย Stablecoin มากกว่าปริมาณการซื้อขายของ Visa ที่ 3.9 ล้านล้านดอลลาร์ถึงสองเท่าในช่วงเวลาเดียวกัน Stablecoin ติดอันดับควบคู่ไปกับบริการการชำระเงินที่มีชื่อเสียง เช่น Visa, PayPal, ACH และ Fedwire ซึ่งพิสูจน์ได้ว่ามีประโยชน์
Stablecoins เป็นมากกว่าแฟชั่นที่ผ่านไป เมื่อเปรียบเทียบกิจกรรมของ Stablecoin กับวงจรตลาดที่ผันผวนของสกุลเงินดิจิทัล ดูเหมือนว่าจะไม่มีความสัมพันธ์กัน ในความเป็นจริง แม้ว่าปริมาณการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลแบบสปอตจะลดลง แต่จำนวนที่อยู่ที่ส่ง Stablecoins ในแต่ละเดือนยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผู้คนดูเหมือนจะใช้ Stablecoins มากกว่าการทำธุรกรรม
ผลลัพธ์ของกิจกรรมเหล่านี้จะสะท้อนให้เห็นในสถิติการใช้งาน Stablecoins คิดเป็นเกือบหนึ่งในสามของการใช้งานสกุลเงินดิจิทัลรายวัน โดยอยู่ที่ 32% รองจากการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) เท่านั้นที่ 34% ซึ่งวัดจากส่วนแบ่งที่อยู่ที่ใช้งานรายวัน การใช้งานสกุลเงินดิจิทัลส่วนที่เหลือจะกระจายไปทั่วโครงสร้างพื้นฐาน (เช่น บริดจ์ ออราเคิล มูลค่าสูงสุดที่สกัดได้ การแยกบัญชี ฯลฯ) การโอนโทเค็น และพื้นที่อื่นๆ จำนวนหนึ่ง รวมถึงแอปพลิเคชันที่เกิดขึ้นใหม่ เช่น เกม NFT และโซเชียลเน็ตเวิร์ก
การปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานไม่เพียงแต่เพิ่มกำลังการผลิตเท่านั้น แต่ยังช่วยลดต้นทุนการทำธุรกรรมลงอย่างมากอีกด้วย
เหตุผลหนึ่งที่ทำให้ Stablecoin ได้รับความนิยมและใช้งานง่ายก็คือความก้าวหน้าของโครงสร้างพื้นฐาน ประการแรก ความจุของบล็อกเชนกำลังเพิ่มขึ้น เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของเครือข่าย Ethereum L2 และบล็อกเชนที่มีปริมาณงานสูงอื่น ๆ บล็อกเชนจึงประมวลผลจำนวนธุรกรรมต่อวินาทีมากกว่า 50 เท่าจากเมื่อสี่ปีที่แล้ว
การอัปเกรดที่โดดเด่นที่สุดของ Ethereum แห่งปี “ Dencun ” หรือที่รู้จักกันในชื่อ “ protodanksharding ” หรือ EIP-4844 ได้ลดค่าธรรมเนียมในเครือข่าย L2 ลงอย่างมากเมื่อนำมาใช้ในเดือนมีนาคม 2024 ตั้งแต่นั้นมา ค่าธรรมเนียมที่ L2 จ่ายให้กับ Ethereum ก็ลดลงอย่างมาก แม้ว่ามูลค่าที่เป็น ETH บน L2 จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องก็ตาม ซึ่งหมายความว่าเครือข่ายบล็อคเชนไม่เพียงแต่ได้รับความนิยมมากขึ้นเท่านั้น แต่ยังมีประสิทธิภาพมากขึ้นอีกด้วย
แนวโน้มที่คล้ายกันนี้เกิดขึ้นจากการพิสูจน์ ความรู้แบบศูนย์ (ZK) ซึ่งเป็นเทคโนโลยีที่มีผลกระทบที่สำคัญต่อการปรับขนาดบล็อกเชน ความเป็นส่วนตัว และการทำงานร่วมกัน ในขณะที่ค่าธรรมเนียมรายเดือนในการตรวจสอบ หลักฐาน ZK บน Ethereum กำลังลดลง แต่มูลค่าของการรวม ZK ที่เป็น ETH ก็เพิ่มขึ้น กล่าวอีกนัยหนึ่ง ต้นทุนของการพิสูจน์ ZK กำลังลดลง และความนิยมก็เพิ่มขึ้น (ที่นี่ เราใช้ความรู้เป็นศูนย์เป็นคำศัพท์ทั่วไปสำหรับเทคนิคการเข้ารหัสที่พิสูจน์ได้อย่างกระชับว่าการคำนวณที่ถ่ายโอนไปยังเครือข่ายแบบรวมดำเนินการอย่างถูกต้อง)
เทคโนโลยี ZK มีศักยภาพที่ยอดเยี่ยมและช่วยให้นักพัฒนามีแนวทางใหม่ในการประมวลผลบล็อกเชนที่ราคาถูกและตรวจสอบได้ อย่างไรก็ตาม เครื่องเสมือนที่ใช้ ZK (zkVM) ยังคงมีหนทางอีกยาวไกลก่อนที่จะสามารถเทียบเคียงประสิทธิภาพของคอมพิวเตอร์แบบดั้งเดิมได้ ซึ่งถือเป็นข้อสังเกตที่น่าน้อยใจ
เมื่อโครงสร้างพื้นฐานได้รับการปรับปรุง โครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนก็กลายเป็นหนึ่งในหมวดหมู่ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดสำหรับนักพัฒนา และ L2 ได้กลายเป็นหนึ่งในหมวดหมู่ย่อยการพัฒนายอดนิยม 5 อันดับแรกที่เราติดตาม
DeFi ยังคงได้รับความนิยมอย่างต่อเนื่อง
หมวดหมู่เดียวที่ดึงดูดนักพัฒนามากกว่าโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนคือการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) ซึ่งมีส่วนแบ่งการใช้งานสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุด คิดเป็น 34% ของที่อยู่ที่ใช้งานรายวัน นับตั้งแต่การเกิดขึ้นของ DeFi ในช่วงฤดูร้อนปี 2020 การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) คิดเป็น 10% ของกิจกรรมการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลแบบทันที ในขณะที่สี่ปีที่แล้วกิจกรรมทั้งหมดนี้เกิดขึ้นในการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์
ปัจจุบันมีมูลค่ามากกว่า 169 พันล้านเหรียญสหรัฐในโปรโตคอล DeFi หลายพันรายการ โดยมีหมวดหมู่ย่อยหลักของ DeFi บางส่วนรวมถึงการปักหลักและการกู้ยืม
ในเวลาเพียงกว่าสองปีนับตั้งแต่ Ethereum เสร็จสิ้นการเปลี่ยนไปใช้ Proof-of-Stake การใช้พลังงานของเครือข่ายและผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมก็ลดลงอย่างมาก ตั้งแต่นั้นมา ส่วนแบ่งของ Ethereum ที่เดิมพันได้เพิ่มขึ้นเป็น 29% เพิ่มขึ้นจาก 11% เมื่อสองปีที่แล้ว ซึ่งช่วยเพิ่มความปลอดภัยของเครือข่ายอย่างมาก
ในขณะที่ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้น DeFi เสนอทางเลือกที่มีแนวโน้มไปสู่การรวมศูนย์และการกระจุกตัวของอำนาจในระบบการเงินของสหรัฐอเมริกา ซึ่งส่งผลให้จำนวนธนาคารลดลงสองในสามนับตั้งแต่ปี 1990 โดยมีธนาคารขนาดใหญ่เพียงไม่กี่แห่งที่ครองสินทรัพย์
สกุลเงินดิจิตอลสามารถแก้ปัญหาความท้าทายที่เร่งด่วนที่สุดของ AI ได้
AI เป็นหนึ่งในเทรนด์ที่มาแรงที่สุดในปีนี้ ไม่เพียงแต่ในด้านเทคโนโลยีในวงกว้างเท่านั้น แต่ยังรวมถึงสกุลเงินดิจิทัลด้วย
AI เป็นหนึ่งในเทรนด์ที่มีการพูดคุยกันอย่างกว้างขวางบนโซเชียลมีเดียโดยผู้มีอิทธิพลด้านสกุลเงินดิจิทัล ที่น่าแปลกใจยิ่งกว่านั้นคือ chatgpt.com มีการทับซ้อนกันในระดับสูงของผู้เข้าชมเว็บไซต์สกุลเงินดิจิทัลชั้นนำ ซึ่งบ่งบอกถึงความเชื่อมโยงที่แข็งแกร่งระหว่างผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลและ AI
นักพัฒนา Cryptocurrency ยังเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับ AI ตาม แดชบอร์ด Builder Energy ของเรา ประมาณหนึ่งในสามของโครงการสกุลเงินดิจิทัล — 34% — กล่าวว่าพวกเขากำลังใช้ AI โดยไม่คำนึงถึงหมวดหมู่ที่พวกเขากำลังสร้าง เพิ่มขึ้นจาก 27% ในปีที่แล้ว หมวดหมู่ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในการใช้เทคโนโลยี AI คือโครงการโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชน
เนื่องจากค่าใช้จ่ายในการฝึกอบรมโมเดล AI ที่ล้ำสมัยได้เพิ่มขึ้นสี่เท่าต่อปีในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา เราเชื่อว่า AI อาจนำไปสู่การรวมตัวของพลังบนอินเทอร์เน็ตได้มากขึ้น หากปล่อยทิ้งไว้ มีเพียงบริษัทเทคโนโลยีที่ใหญ่ที่สุดเท่านั้นที่สามารถฝึกอบรมโมเดล AI ล่าสุดได้
ความท้าทายในการรวมศูนย์ที่ AI เผชิญนั้นแทบจะตรงกันข้ามกับโอกาสในการกระจายอำนาจที่นำเสนอโดยบล็อกเชน ปัจจุบัน โครงการสกุลเงินดิจิทัลหลายโครงการกำลังพยายามแก้ไขความท้าทายเหล่านี้ เช่น Gensyn (โดยทำให้การใช้คอมพิวเตอร์ AI เป็นประชาธิปไตย), เรื่องราว (การชดเชยผู้สร้างผ่านการติดตามทรัพย์สินทางปัญญา), ใกล้ (ใช้งาน AI บนโอเพ่นซอร์ส, โปรโตคอลที่ผู้ใช้เป็นเจ้าของ) และ Starling Labs (ซึ่งตรวจสอบความถูกต้องและที่มาของสื่อดิจิทัล) และอื่นๆ อีกมากมาย
Cryptocurrency และ AI มีแนวโน้มที่จะบูรณาการอย่างใกล้ชิดยิ่งขึ้นในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า
โครงสร้างพื้นฐานที่ปรับขนาดได้มากขึ้นจะปลดล็อกแอปพลิเคชันออนไลน์ใหม่
เมื่อต้นทุนการทำธุรกรรมลดลงและความจุของบล็อกเชนเพิ่มขึ้น แอปพลิเคชันสำหรับผู้บริโภคที่มีศักยภาพมากมายสำหรับสกุลเงินดิจิทัลจึงเป็นไปได้
ตัวอย่างเช่น ตลาด NFT มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมาก ไม่กี่ปีที่ผ่านมา ผู้คนซื้อขาย NFT มูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ในตลาดรอง เนื่องจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลสูง เนื่องจากค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมลดลง กิจกรรมนี้จึงลดลง และกลับมีแนวโน้มใหม่ในการสร้างเหรียญสะสม NFT ราคาประหยัดบนแอปโซเชียล เช่น Zora และ Rodeo
เครือข่ายโซเชียลก็เป็นตัวอย่างเช่นกัน แม้ว่าในปัจจุบันจะเป็นเพียงส่วนเล็กๆ ของกิจกรรมออนไลน์ในแต่ละวัน แต่ก็ดึงดูดความสนใจของนักพัฒนาได้เป็นจำนวนมาก ตาม แดชบอร์ด Builder Energy ของเรา 10.3% ของโครงการสกุลเงินดิจิทัลในปี 2024 จะเกี่ยวข้องกับสังคม ในความเป็นจริง โครงการที่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายโซเชียล เช่น โครงการที่เกี่ยวข้องกับ Farcaster เป็นหนึ่งในห้าหมวดหมู่ย่อยของนักพัฒนาที่ร้อนแรงที่สุดในปีนี้
ในขณะที่นักพัฒนาและผู้บริโภคสำรวจประสบการณ์ทางสังคมมากขึ้น เกมออนไลน์กำลังท้าทายความสามารถในการปรับขนาดของบล็อคเชน ตัวอย่างเช่น Rollups ที่ใช้โดยเกมเล่นตามบทบาทผจญภัยทางทะเลของ Proof Of Play Pirate Nation มักจะใช้ Gas มากที่สุดในบรรดา Ethereum Rollups
เมื่อการเลือกตั้งในเดือนพฤศจิกายนใกล้เข้ามา ตลาดการทำนายที่ใช้สกุลเงินดิจิทัลก็เพิ่มขึ้น แม้ว่าจะเป็นสิ่งผิดกฎหมายในสหรัฐอเมริกา ในขณะที่ตลาดการทำนายโดยรวมกำลังได้รับแรงผลักดัน ตัวอย่างเช่น Kalshi ซึ่งเป็นตลาดทำนายที่ไม่ใช่สกุลเงินดิจิทัลที่จดทะเบียนกับสำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้าของสหรัฐอเมริกา เพิ่งได้รับการสนับสนุนจากศาลชั้นต้นในคดีของรัฐบาลกลางที่ต้องการแสดงรายการสัญญาการเลือกตั้ง (ณ ขณะนี้ บริษัทแลกเปลี่ยนที่จดทะเบียนได้รับอนุญาตให้เสนอสัญญาซื้อขายล่วงหน้าตามการเลือกตั้งแบบดั้งเดิมได้)
ผู้บริโภคเริ่มแสดงรูปแบบพฤติกรรมใหม่ๆ ประสบการณ์ที่เกิดขึ้นใหม่เหล่านี้เป็นเรื่องยากที่จะบรรลุได้เมื่อโครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนยุ่งยากและต้นทุนการทำธุรกรรมสูง เนื่องจากบล็อกเชนได้รับการปรับปรุงบนเส้นโค้งราคา-ประสิทธิภาพของเทคโนโลยีคลาสสิก แอปพลิเคชันเหล่านี้จึงคาดว่าจะเจริญรุ่งเรือง
สิ่งนี้จะทิ้งเราไปที่ไหน? ในปีที่ผ่านมา สกุลเงินดิจิทัลมีความก้าวหน้าอย่างมากในด้านนโยบาย เทคโนโลยี การยอมรับของผู้บริโภค และอื่นๆ การพัฒนานโยบายรวมถึงการอนุมัติอย่างรวดเร็วและการลงรายการ Bitcoin และ Ethereum ETP รวมถึงการผ่านกฎหมาย crypto ที่สำคัญของทั้งสองฝ่าย การปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานที่สำคัญ ได้แก่ การอัพเกรดขนาดและการเพิ่มขึ้นของ Ethereum L2 และบล็อกเชนที่มีปริมาณงานสูงอื่น ๆ แอปพลิเคชันใหม่ยังได้รับการพัฒนาและใช้งานอย่างต่อเนื่อง ตั้งแต่การเติบโตของผลิตภัณฑ์กระแสหลัก เช่น เหรียญเสถียร ไปจนถึงการสำรวจพื้นที่เกิดใหม่ เช่น AI โซเชียลเน็ตเวิร์ก และเกม
ไม่ว่าเราจะเข้าสู่คลื่นลูกที่ห้าของ วงจรนวัตกรรมด้านราคาแล้ว หรือยังคงต้องรอดูกันต่อไป ไม่ว่าในอุตสาหกรรมจะเป็นอย่างไร สกุลเงินดิจิตอลก็มีความก้าวหน้าอย่างไม่อาจปฏิเสธได้ในปีที่ผ่านมา ดังที่ ChatGPT แสดงให้เห็น การเปลี่ยนแปลงทั้งอุตสาหกรรมใช้เวลาเพียงผลิตภัณฑ์เดียวเท่านั้น
