Chính phủ Dubai từ lâu đã hỗ trợ mạnh mẽ toàn diện cho các ngành công nghiệp blockchain và Web3, thông qua các biện pháp như Chiến lược Blockchain Dubai được đưa ra vào năm 2016 và Cuộc cách mạng công nghiệp lần thứ tư của UAE do Quỹ Tương lai Dubai và Diễn đàn Kinh tế Thế giới đồng sáng lập vào năm 2019. Các sáng kiến như Trung tâm và Chiến lược Metaverse Dubai 2022 đã đặt nền tảng vững chắc cho các cơ hội kỹ thuật số.
Các chiến lược đầy tham vọng của chính phủ và môi trường thân thiện với doanh nghiệp đẳng cấp thế giới củng cố sức hấp dẫn của Dubai như một trung tâm đổi mới kỹ thuật số, đặc biệt là đối với các doanh nhân và nhà đầu tư trong ngành công nghiệp blockchain và Web3. Hệ thống Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) của Dubai nổi tiếng với khung pháp lý rõ ràng, các tiêu chuẩn quy định chuyên nghiệp và tuyệt vời, thái độ quản lý dễ tiếp cận và các nguyên tắc quản lý khuyến khích đổi mới và ngăn ngừa rủi ro. các doanh nhân và nhà đầu tư blockchain và Web3 từ khắp nơi trên thế giới, nhưng những gã khổng lồ trong ngành cũng đến và dựng trại ở đây.
Cơ quan quản lý tài sản ảo Dubai và khung pháp lý của nó
Theo Luật số (4) năm 2022 Quy định tài sản ảo ở Tiểu vương quốc Dubai, nó chịu trách nhiệm giám sát tất cả các khu vực của Tiểu vương quốc Dubai (bao gồm các khu phát triển đặc biệt và khu tự do), nhưng ngoại trừ Trung tâm tài chính quốc tế Dubai) , Cơ quan quản lý tài sản ảo Dubai (sau đây gọi là VARA), cơ quan quản lý tài sản ảo và hoạt động tài sản ảo, được thành lập vào tháng 3 năm 2022. VARA đóng vai trò trung tâm trong việc tạo ra khung pháp lý tiên tiến của Dubai nhằm bảo vệ các nhà đầu tư và thiết lập các tiêu chuẩn quốc tế về quản trị ngành tài sản ảo, đồng thời hỗ trợ tầm nhìn về một nền kinh tế không biên giới.
Khung pháp lý của Dubai đối với tài sản ảo bao gồm một hệ thống quy tắc và pháp lý hoàn chỉnh từ trên xuống. Ở cấp độ pháp luật và quy định, Luật số (4) năm 2022 Quy định tài sản ảo ở Tiểu vương quốc Dubai (Luật số (4) năm 2022 Quy định tài sản ảo ở Tiểu vương quốc Dubai) ở mức cao nhất , và Tài sản ảo năm 2023 và Quy định về tài sản ảo và các hoạt động liên quan năm 2023 cung cấp khung quy định cụ thể và chi tiết về tài sản ảo bao gồm nhiều khía cạnh khác nhau như cấp phép, chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố cũng như điều chỉnh các hành vi tiếp thị, nhằm mục đích cung cấp sự chắc chắn về mặt quy định. Khuôn khổ này được thành lập dựa trên các nguyên tắc bền vững kinh tế và an ninh tài chính xuyên biên giới. UAE đã cam kết hỗ trợ những tổ chức hỗ trợ này một cách an toàn, cập nhật cách tiếp cận giám sát và quản lý của mình để giải quyết các rủi ro rửa tiền (ML) và tài trợ khủng bố (TF) toàn cầu phát sinh từ việc lạm dụng công nghệ mới.
Phần V của Quy định, Sách Quy tắc Hoạt động VA, là một bộ hướng dẫn tuân thủ đầy đủ và toàn diện. Nó được chia thành hai phần: sách quy tắc bắt buộc, áp dụng cho tất cả các VASP, và các hoạt động của VA cũng như các sách quy tắc khác, là các quy tắc ứng xử đặc biệt cho từng loại trong số tám loại giấy phép VASP khác nhau được đề cập ở trên.
Là một hướng dẫn tuân thủ phổ quát, tầm quan trọng của cuốn sách quy tắc bắt buộc là hiển nhiên. Ngoài những nội dung khác, Sách Quy tắc Công ty đặt ra cách thức VASP tổ chức và quản lý công ty, ban giám đốc, cán bộ và nhân viên cũng như việc duy trì liên tục hệ thống quản lý và kiểm soát nội bộ phù hợp. Ngoài ra, các quy tắc của công ty còn bao gồm các yêu cầu về quản trị doanh nghiệp và trách nhiệm ESG. Sách Quy tắc Quản lý Rủi ro và Tuân thủ đặt ra các nguyên tắc chung quản lý việc tuân thủ và triển khai hệ thống quản lý tuân thủ, bao gồm việc bổ nhiệm cán bộ tuân thủ cũng như các yêu cầu về lưu giữ hồ sơ và kiểm toán. Sách quy tắc quản lý rủi ro và tuân thủ cũng quy định rằng VASP phải luôn tuân thủ mọi nghĩa vụ báo cáo thuế theo tất cả các luật, quy định, quy tắc và hướng dẫn hiện hành cũng như các thông lệ tốt nhất của quốc gia, quốc tế và ngành, bao gồm cả Đạo luật tuân thủ thuế tài khoản nước ngoài hiện hành của Hoa Kỳ ( FATCA). Sách quy tắc về Công nghệ và Thông tin đặt ra việc quản lý, kiểm soát và bảo mật công nghệ, bao gồm các nghĩa vụ về an ninh mạng (và các nghĩa vụ pháp lý và quy định khác), cũng như các yêu cầu và kế hoạch tuân thủ về bảo vệ dữ liệu cá nhân. Sách Quy tắc Ứng xử Thị trường cung cấp hướng dẫn về các quy định và yêu cầu về tiếp thị, quảng cáo và khuyến mãi.
Giấy phép VASP và phân loại của nó
Cơ quan quản lý tài sản ảo Dubai (VARA) đã xác định tám hoạt động tài sản ảo (VA) được quản lý khác nhau và phân loại phạm vi quy định. Bất kỳ Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) nào muốn cung cấp các hoạt động tài sản ảo sau đây (cho dù là khách hàng là cư dân của Tiểu vương quốc hay khách hàng toàn cầu nơi các hoạt động được phép) đều phải hoạt động trong Tiểu vương quốc Dubai trước khi bắt đầu hoạt động, đăng ký và xin giấy phép từ VARA.
Giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo Dubai (VASP) bao gồm:
1.Dịch vụ tư vấn tài sản ảo
Dịch vụ tư vấn nghĩa là việc cung cấp lời khuyên cho khách hàng về một hoặc nhiều hành động hoặc giao dịch liên quan đến bất kỳ tài sản ảo nào theo yêu cầu của khách hàng hoặc theo sáng kiến của tổ chức cung cấp lời khuyên. Dịch vụ này được thiết kế để giúp khách hàng hiểu và điều hướng sự phức tạp của thị trường tài sản ảo, cung cấp lời khuyên và chiến lược chuyên nghiệp để họ có thể đưa ra quyết định sáng suốt. Dịch vụ tư vấn có thể bao gồm phân tích thị trường, đánh giá rủi ro, tư vấn chiến lược đầu tư, hướng dẫn tuân thủ quy định, v.v. nhằm đảm bảo hoạt động của khách hàng trong lĩnh vực tài sản ảo được an toàn và hợp pháp.
2. Dịch vụ môi giới tài sản ảo
Dịch vụ môi giới có nghĩa là bất kỳ điều nào sau đây:
[a] sắp xếp các đơn đặt hàng mua và/hoặc bán tài sản ảo giữa hai thực thể; [b] yêu cầu hoặc chấp nhận đơn đặt hàng đối với tài sản ảo và chấp nhận tiền tệ hoặc tài sản ảo khác cho các đơn đặt hàng đó [c] tạo điều kiện thuận lợi cho người mua và người bán kết hợp tài sản ảo; giao dịch tài sản giữa; [d] đóng vai trò là đại lý trong các giao dịch tài sản ảo thay mặt cho thực thể cho tài khoản của chính mình; [e] sử dụng tài sản của khách hàng để thực hiện các giao dịch thị trường về tài sản ảo hoặc [f] cho khách hàng phát hành tài sản ảo Cung cấp vị trí; , phân phối hoặc các dịch vụ khác liên quan đến phát hành. Các dịch vụ này nhằm mục đích cung cấp cho khách hàng các kênh giao dịch tài sản ảo thuận tiện và đảm bảo tiến độ giao dịch suôn sẻ và quản lý tài sản an toàn thông qua dịch vụ môi giới chuyên nghiệp.
3. Dịch vụ lưu ký tài sản ảo
“Dịch vụ lưu ký” có nghĩa là quyền giám sát Tài sản ảo cho hoặc thay mặt cho một tổ chức khác và chỉ tuân theo các hướng dẫn đã được xác minh do tổ chức đó hoặc thay mặt cho tổ chức đó ban hành. Điều quan trọng cần lưu ý: Chỉ những VASP lưu trữ tài sản của từng khách hàng trong ví VA riêng biệt mới đủ điều kiện nhận giấy phép dịch vụ lưu ký. Dịch vụ lưu ký cung cấp giải pháp lưu giữ tài sản một cách an toàn, giảm thiểu nguy cơ mất cắp hoặc mất mát tài sản và đảm bảo tài sản của khách hàng luôn được quản lý và bảo vệ chặt chẽ.
4. Dịch vụ giao dịch tài sản ảo
Dịch vụ giao dịch có nghĩa là bất kỳ dịch vụ nào sau đây:
[a] tiến hành trao đổi, giao dịch hoặc chuyển đổi giữa tài sản ảo và tiền tệ; [b] tiến hành trao đổi, giao dịch hoặc chuyển đổi giữa một hoặc nhiều tài sản ảo; [c] khớp lệnh giữa người mua và người bán và Để tiến hành trao đổi, giao dịch hoặc chuyển đổi của [i] tài sản ảo và tiền tệ hoặc [ii] một hoặc nhiều tài sản ảo; hoặc [d] duy trì để thực hiện thêm các mục [a], [b] hoặc [c] trên Sổ đặt hàng. Dịch vụ giao dịch nhằm mục đích cung cấp các tùy chọn giao dịch tài sản ảo đa dạng để đáp ứng các nhu cầu giao dịch khác nhau của khách hàng và cải thiện tính thanh khoản và hiệu quả giao dịch của thị trường.
5. Dịch vụ cho vay tài sản ảo
Dịch vụ cho vay nghĩa là việc thực hiện hợp đồng, theo đó tài sản ảo sẽ được chuyển nhượng hoặc cho mượn từ một hoặc nhiều bên (Bên cho vay) cho một hoặc nhiều bên (Bên vay) và Bên vay sẽ cam kết, theo yêu cầu của Bên cho vay, để Trả lại tài sản ảo vì lợi ích riêng của nó hoặc thay mặt cho người khác bất kỳ lúc nào trong thời hạn đã thỏa thuận hoặc khi kết thúc thời hạn. Dịch vụ cho vay cung cấp cho người dùng phương thức quản lý quỹ linh hoạt, đáp ứng nhu cầu vốn ngắn hạn hoặc dài hạn mà vẫn đảm bảo quyền lợi và sự an toàn của cả người vay và người cho vay.
6.Dịch vụ quản lý và đầu tư tài sản ảo
“Dịch vụ đầu tư và quản lý tài sản ảo” có nghĩa là đóng vai trò là đại lý hoặc người được ủy thác thay mặt cho một thực thể hoặc chịu trách nhiệm quản lý, điều hành hoặc xử lý tài sản ảo của thực thể đó. bao gồm nhưng không giới hạn trong:
[a] đầu tư vào các dịch vụ quản lý hoặc quản lý tài sản ảo; và [b] chịu trách nhiệm “đặt cược” tài sản ảo để kiếm phí hoặc thanh toán cho người xác thực và/hoặc nhà điều hành nút của công nghệ sổ cái phân phối “bằng chứng cổ phần” các giá trị khác .
Các dịch vụ này được thiết kế để giúp khách hàng quản lý và tăng giá trị tài sản ảo của mình một cách hiệu quả, đồng thời tối đa hóa lợi nhuận tài sản thông qua các chiến lược và phương pháp quản lý đầu tư chuyên nghiệp.
7. Dịch vụ chuyển nhượng và thanh toán tài sản ảo
“Dịch vụ chuyển nhượng và thanh toán” bao gồm các công ty tham gia vào việc chuyển nhượng hoặc chuyển nhượng tài sản ảo từ thực thể này sang thực thể khác hoặc từ thực thể này sang ví, địa chỉ hoặc địa điểm VA khác. Dịch vụ chuyển nhượng và thanh toán đảm bảo việc chuyển giao tài sản ảo an toàn và hiệu quả, giảm thiểu rủi ro trong quá trình chuyển giao tài sản và cải thiện trải nghiệm của khách hàng.
8. Phát hành tài sản ảo loại 1
Loại phát hành 1 đề cập đến việc phát hành tài sản ảo liên kết với tiền tệ fiat (FRVA), thường được gọi là stablecoin. Loại tài sản ảo này tuyên bố rằng giá trị của nó ổn định so với một hoặc nhiều loại tiền tệ hợp pháp, nhưng không có tư cách đấu thầu hợp pháp ở bất kỳ khu vực pháp lý nào. Việc phát hành stablecoin cung cấp cho thị trường một phương tiện giao dịch tương đối ổn định, giúp giảm biến động thị trường và cải thiện tính ổn định cũng như khả năng dự đoán của các giao dịch.
Các loại giấy phép VASP và thông số kỹ thuật dịch vụ tương ứng này cung cấp hướng dẫn hoạt động chi tiết cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo để đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định có liên quan trong quá trình cung cấp dịch vụ và bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp cũng như bảo mật tài sản của khách hàng.
Sau đây là cái nhìn toàn cảnh về giấy phép Nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo Dubai (VASP).
VASP có thể xin giấy phép cho nhiều hoạt động và tổng hợp chúng theo một giấy phép tổng thể duy nhất, ngoại trừ trường hợp có liên quan đến dịch vụ lưu ký tài sản ảo. VASP được cấp phép tham gia vào nhiều hoạt động phải đáp ứng đầy đủ các yêu cầu của từng hoạt động và luôn tuân thủ.
Dịch vụ lưu ký tài sản ảo là hoạt động được quản lý duy nhất yêu cầu tách biệt khỏi các danh mục cấp phép dịch vụ tài sản ảo khác. Trong trường hợp này, người giám sát tài sản ảo phải được thành lập như một thực thể pháp lý độc lập, duy trì tính độc lập và không liên kết trong quản trị và có giấy phép độc lập.
Ngoài ra, các VASP được cấp phép đều bị cấm tham gia vào giao dịch độc quyền hoặc giao dịch danh mục tài sản của nhóm họ theo giấy phép hoạt động được quản lý. Để đảm bảo hoạt động thị trường công bằng và minh bạch, phải thành lập một công ty riêng để kinh doanh độc quyền. Cần có sự tách biệt rõ ràng giữa giao dịch độc quyền và quản lý tài sản nhóm để ngăn ngừa xung đột lợi ích tiềm ẩn và đảm bảo rằng tất cả khách hàng đều có thể giao dịch trong một môi trường công bằng và được bảo vệ.
quá trình nộp đơn
Bất kỳ công ty nào muốn tiến hành các hoạt động tài sản ảo trong hoặc từ Dubai (ngoại trừ Trung tâm Tài chính Quốc tế Dubai (DIFC)) đều có nghĩa vụ pháp lý phải xin giấy phép từ VARA trước khi bắt đầu hoạt động.
Các công ty đại lục có thể nộp đơn đăng ký thông qua Bộ Kinh tế và Du lịch (DET) của Dubai hoặc thông qua bất kỳ Khu vực tự do Dubai (FZ) nào ở Tiểu vương quốc Dubai (trừ DIFC). Khu tự do là khu kinh tế đặc biệt cung cấp các ưu đãi thuế quan và miễn thuế cho các nhà đầu tư. Mỗi khu vực tự do được điều chỉnh bởi một bộ quy tắc và quy định đặc biệt. Lợi ích của việc thành lập công ty trong khu vực tự do bao gồm 100% sở hữu nước ngoài, 100% vốn và lợi nhuận hồi hương, đồng thời thành lập doanh nghiệp nhanh chóng và dễ dàng. Có hơn 20 khu vực tự do hoạt động ở Dubai, hầu hết tập trung vào một hoặc nhiều lĩnh vực cụ thể, cung cấp giấy phép kinh doanh cho các công ty trong các lĩnh vực này, thường bao gồm các hoạt động thương mại, dịch vụ và công nghiệp.
Đối với các công ty mới thành lập, quy trình nộp hồ sơ như sau:
Giai đoạn đầu tiên
Gửi Bảng câu hỏi tiết lộ ban đầu (IDQ) cho Kinh tế Du lịch Dubai (DET) hoặc Khu vực tự do (FZ) có liên quan.
Cung cấp tài liệu bổ sung theo yêu cầu, bao gồm nhưng không giới hạn ở kế hoạch kinh doanh và thông tin chi tiết về chủ sở hữu thực sự của công ty và quản lý cấp cao.
Trả phí ban đầu cần thiết để bắt đầu xem xét đơn đăng ký (thường là 50% phí đăng ký giấy phép).
Nhận được phê duyệt sơ bộ để hoàn thiện việc hình thành pháp lý của công ty và hoàn tất thiết lập hoạt động, bao gồm cho thuê văn phòng, tuyển dụng nhân viên, v.v.
Cần lưu ý rằng trong giai đoạn đầu, ngay cả những công ty đã nhận được phê duyệt sơ bộ vẫn chưa được phép thực hiện các hoạt động tài sản ảo.
giai đoạn thứ hai
Sau khi nhận được phê duyệt sơ bộ, hãy chuẩn bị và gửi tài liệu theo hướng dẫn do VARA cung cấp.
Nhận phản hồi trực tiếp từ VARA về các nội dung gửi, có thể bao gồm các cuộc họp, phỏng vấn và gửi thêm tài liệu.
Thanh toán phí đăng ký giấy phép còn lại và phí quản lý năm đầu tiên.
Có được giấy phép VASP nhưng có thể phải tuân theo các điều kiện hoạt động.
VARA có quyền không cấp giấy phép VASP nếu hoạt động của công ty nằm ngoài phạm vi quy định hoặc nếu công ty có thể không đáp ứng các tiêu chuẩn quy định phù hợp.
Biểu đồ luồng ứng dụng giấy phép VASP như sau.
Đối với các công ty thực hiện kinh doanh tài sản ảo trước tháng 2 năm 2023 (nhà điều hành VA kế thừa), VARA đã mời tất cả các công ty đó đăng ký Chương trình kế thừa Dubai. Chương trình cho phép các tổ chức chuyển đổi liền mạch sang khung pháp lý của VARA. VARA, phối hợp với Bộ Kinh tế và Du lịch và Hội đồng Khu vực Tự do, tiến hành nhiều khóa đào tạo và chương trình nâng cao nhận thức về vấn đề này.
Là một phần của quy trình quản lý, VARA đã yêu cầu tất cả các nhà khai thác VA truyền thống ở Dubai phải đăng ký bằng cách hoàn thành Bảng câu hỏi tiết lộ ban đầu (IDQ). VASP nhận được Thông báo xác nhận ứng dụng (AAN) có thể tiếp tục nhận được giấy phép hoạt động cũ (LOP) hoặc chứng nhận không phản đối (NOC).
Giấy phép Hoạt động Kế thừa (LOP) cung cấp cho VASP cơ hội chuyển đổi sang chế độ quản lý tài sản ảo toàn diện trong một khoảng thời gian giới hạn, miễn là chúng đáp ứng các yêu cầu quy định cơ bản. Nó cũng đi kèm với các lợi ích khác, bao gồm giảm giá lên tới 50% phí giấy phép và giảm yêu cầu về vốn. Giấy phép này có hiệu lực trong 12 tháng, giúp VASP có đủ thời gian để phát triển và tuân thủ các yêu cầu cấp phép và quy định toàn diện.
Tóm tắt và triển vọng
Việc thành lập hệ thống VASP là bước bố trí chu đáo cho đổi mới công nghệ tài chính của Dubai. Một mặt, nó cung cấp cho các nhà đầu tư một môi trường thị trường an toàn, minh bạch và hiệu quả với các yêu cầu tuân thủ nghiêm ngặt và khuôn khổ quản lý rủi ro tiên tiến. Mặt khác, khi có nhiều VASP tuân thủ hơn định cư ở đây, Dubai dự kiến sẽ trở thành trung tâm tài sản kỹ thuật số kết nối phương Đông và phương Tây, thúc đẩy dòng chảy và hội nhập các nguồn tài chính toàn cầu.
Hệ thống VASP được kỳ vọng sẽ trở thành chất xúc tác cho sự đổi mới công nghệ tài chính của Dubai và thúc đẩy hơn nữa sự phát triển của các công nghệ Web3 như blockchain và tài sản ảo. Hệ thống VASP cũng là một nỗ lực hữu ích của Dubai nhằm thúc đẩy đổi mới công nghệ và kinh doanh trong khuôn khổ tuân thủ. Chúng tôi mong muốn Dubai mở ra một kỷ nguyên mới của nền kinh tế kỹ thuật số cởi mở hơn, toàn diện hơn và đôi bên cùng có lợi.
