Vào ngày 9 tháng 9 năm 2024, FBI đã công bố Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2023. Báo cáo cung cấp phân tích chuyên sâu về các khiếu nại liên quan đến tiền điện tử mà Trung tâm Báo cáo Tội phạm Internet (IC 3) nhận được vào năm 2023 từ cả cấp độ vĩ mô và vi mô, đồng thời khám phá các đặc điểm của tiền điện tử và các loại tội phạm tiền điện tử chính trong năm đó. Bài viết này sẽ diễn giải nội dung cốt lõi của báo cáo để giúp người đọc nhanh chóng nắm bắt được những thông tin quan trọng và nâng cao hiểu biết cũng như khả năng ứng phó trước các mối đe dọa bảo mật phức tạp.
Điểm mấu chốt thứ nhất: Dữ liệu khiếu nại liên quan đến tiền điện tử vào năm 2023
Vào năm 2023, Trung tâm Báo cáo Tội phạm Internet của FBI ( IC3 ) đã nhận được hơn 69.000 khiếu nại về gian lận tài chính liên quan đến tiền điện tử, gây ra tổng thiệt hại hơn 5,6 tỷ USD. Mặc dù các khiếu nại liên quan đến tiền điện tử chỉ chiếm khoảng 10% tổng số khiếu nại gian lận tài chính nhưng những khiếu nại này lại chiếm gần 50% tổng số tổn thất.
Tổn thất liên quan đến tiền điện tử tăng 45% vào năm 2023 so với năm 2022.
1. Phân loại theo độ tuổi:
Nạn nhân trên 60 tuổi chịu thiệt hại lớn nhất, tổng trị giá 1,648 tỷ USD.
2. Phân loại theo loại tội phạm:
Gian lận đầu tư:
Số lượng khiếu nại: 32.094
Lỗ: 3,961 tỷ USD
Lừa đảo hỗ trợ kỹ thuật:
Số lượng khiếu nại: 8.719
Lỗ: 421 triệu USD
Vi phạm dữ liệu cá nhân:
Số lượng khiếu nại: 8.716
Lỗ: 495 triệu USD
Đe dọa/Tống tiền:
Số lượng khiếu nại: 8.630
Lỗ: 9,28 triệu USD
3. Phân loại theo quốc gia/khu vực:
Các quốc gia có nhiều khiếu nại nhất: Hoa Kỳ (57.762 trường hợp), Canada (1.236 trường hợp)
Các quốc gia thiệt hại nhiều nhất: Hoa Kỳ (4,809 tỷ USD), Quần đảo Cayman (196 triệu USD)
Điểm mấu chốt 2: Tại sao tội phạm lợi dụng tiền điện tử
1. Đặc điểm phi tập trung: Các đặc điểm phi tập trung và phân tán của tiền điện tử làm cho nó trở thành một phương tiện chuyển giá trị an toàn và người dùng có thể chuyển tiền điện tử trên toàn cầu để đổi lấy hàng hóa, dịch vụ và các loại tiền điện tử khác. Vì vậy, tội phạm lợi dụng những đặc điểm này để thực hiện các hoạt động phi pháp như trộm cắp, lừa đảo và rửa tiền.
2. Không thể đảo ngược giao dịch: Việc chuyển/giao dịch tiền điện tử có thể được thực hiện ở bất cứ đâu và giao dịch không thể đảo ngược, cho phép bọn tội phạm thực hiện các giao dịch xuyên biên giới một cách nhanh chóng và trên quy mô lớn mà không phải tuân theo các biện pháp chống rửa tiền của các tổ chức tài chính truyền thống.
3. Những thách thức trong việc theo dõi tiền: Mặc dù blockchain cung cấp sổ cái phân tán công khai cho phép cơ quan thực thi pháp luật theo dõi tiền, nhưng vẫn còn nhiều khó khăn trong việc theo dõi các giao dịch chuyển tiền điện tử “xuyên biên giới”. Vì vậy, SlowMist cho rằng cần phải dựa vào sự hợp tác quốc tế để đạt được hiệu quả thực thi pháp luật. Có thể xem xét các quan điểm cụ thể｜Hợp tác quốc tế trong thực thi pháp luật sẽ trở thành xu hướng chính trong việc chống tội phạm tiền điện tử .
Điểm mấu chốt thứ ba: Tập trung vào các loại tội phạm tiền điện tử vào năm 2023
1. Gian lận đầu tư
Gian lận đầu tư là loại tội phạm lớn nhất gây ra tổn thất liên quan đến tiền điện tử vào năm 2023, chiếm khoảng 71% tổng thiệt hại, tăng 53% so với năm 2022 (2,57 tỷ USD). Các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử dựa trên niềm tin phổ biến nhất vào năm 2023:
Lừa đảo: Những kẻ lừa đảo sử dụng các ứng dụng hẹn hò, mạng xã hội, trang mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin được mã hóa để tìm mục tiêu và dành hàng tuần hoặc thậm chí hàng tháng để tạo dựng lòng tin với mục tiêu của chúng. Khi niềm tin đã được thiết lập, những kẻ lừa đảo sẽ giới thiệu chủ đề đầu tư tiền điện tử, chẳng hạn như tuyên bố có một số kiến thức chuyên môn hoặc biết các chuyên gia có thể giúp các nhà đầu tư tiềm năng kiếm tiền và khuyến khích nạn nhân đầu tư bằng cách hiển thị lợi nhuận giả. Những kẻ lừa đảo cho phép nạn nhân rút một số tiền nhỏ trong giai đoạn đầu, mang lại cho họ một chút vị ngọt để khiến nạn nhân tin tưởng hơn vào nền tảng lừa đảo. Khi nạn nhân cố gắng rút tiền gốc và khoản thu nhập bị cáo buộc, họ được thông báo rằng họ sẽ phải trả phí hoặc thuế. Tuy nhiên, ngay cả khi nạn nhân trả các khoản phí hoặc thuế bắt buộc, nền tảng lừa đảo sẽ không trả lại bất kỳ khoản tiền nào.
Buôn bán lao động: Những kẻ lừa đảo đăng quảng cáo việc làm giả mạo trên mạng xã hội và các trang tuyển dụng trực tuyến, chủ yếu nhắm mục tiêu vào người dân châu Á. Khi người tìm việc đến địa điểm, những kẻ lừa đảo thường tịch thu hộ chiếu và giấy thông hành của người tìm việc, đồng thời sử dụng bạo lực hoặc đe dọa để buộc họ hợp tác. Những nạn nhân này được thông báo rằng họ phải trả nhiều loại phí khác nhau, chẳng hạn như phí vận chuyển và phí tài liệu, điều đó có nghĩa là ngay từ đầu nạn nhân đã mắc nợ rất nhiều. Sau đó, họ phải làm việc và trả nợ trong khi cố gắng trả tiền ăn ở. Những kẻ lừa đảo lợi dụng khoản nợ ngày càng tăng của nạn nhân và nỗi lo sợ về cơ quan thực thi pháp luật địa phương như một phương tiện kiểm soát bổ sung.
Ngoài gian lận đầu tư tiền điện tử dựa trên niềm tin, còn có nhiều biến thể của gian lận đầu tư liên quan đến tiền điện tử:
Lừa đảo khai thác thanh khoản: Các kế hoạch khai thác thanh khoản là một chiến lược đầu tư trong không gian tiền điện tử. Trong hoạt động khai thác thanh khoản hợp pháp, các nhà đầu tư đặt tiền điện tử vào nhóm thanh khoản để cung cấp tính thanh khoản cần thiết cho giao dịch và đổi lại nhận được một phần phí giao dịch. Tuy nhiên, những kẻ lừa đảo thường lợi dụng sự quan tâm của mọi người đối với tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo thường lấy được lòng tin của nạn nhân (thường là các nhà đầu tư nắm giữ USDT hoặc ETH) và dụ họ tham gia vào các chương trình khai thác thanh khoản giả bằng cách đưa ra lợi nhuận hàng ngày cao từ 1% đến 3%. Những kẻ lừa đảo cuối cùng sẽ thuyết phục nạn nhân chuyển tiền điện tử sang cái gọi là nền tảng khai thác thanh khoản, thực chất là nền tảng lừa đảo và gây khó khăn cho việc lấy lại tiền sau khi chuyển. Trước đây, chúng tôi đã giải thích loại lừa đảo này trong Bảo mật Web3 Bắt đầu và tránh những cạm bẫy | Lừa đảo nhóm khai thác giả . Độc giả có thể nhấp vào liên kết để tìm hiểu thêm.
Trò chơi chơi để kiếm tiền (P2E): Những kẻ lừa đảo quảng bá các ứng dụng trò chơi giả mà chúng tạo ra dưới dạng trò chơi kiếm tiền và trao phần thưởng tài chính cho người chơi. Những kẻ lừa đảo liên hệ trực tuyến với các mục tiêu tiềm năng và xây dựng mối quan hệ với họ. Sau đó, kẻ lừa đảo giới thiệu nạn nhân với trò chơi, nói rằng họ có thể kiếm được phần thưởng tiền điện tử bằng cách tham gia vào một số hoạt động nhất định, chẳng hạn như trồng cây trồng trong một trang trại hoạt hình. Để tham gia trò chơi, những kẻ lừa đảo hướng dẫn nạn nhân tạo ví tiền điện tử, mua tiền điện tử và tham gia một ứng dụng trò chơi cụ thể, tuyên bố rằng càng gửi nhiều tiền vào ví thì họ sẽ nhận được càng nhiều phần thưởng trong trò chơi. Tuy nhiên, những gì nạn nhân thực sự nhìn thấy là phần thưởng giả đang tích lũy và khi nạn nhân không còn gửi tiền vào ví nữa, kẻ lừa đảo sẽ rút tiền và kẻ lừa đảo nói với nạn nhân rằng họ có thể trả thêm thuế hoặc phí để lấy lại tiền của bạn. , nhưng đó là một cái hố không đáy. Nếu người dùng muốn tham gia những trò chơi chính thức như vậy thì nên sử dụng một ví đặc biệt, đồng thời thường xuyên sử dụng các công cụ như Revoke.Cash hoặc Scam Sniffer để thường xuyên kiểm tra xem ví có ủy quyền bất thường hay không và nếu có hãy hủy. nó kịp thời.
2. Kiosk tiền điện tử
Các ki-ốt tiền điện tử là các thiết bị giống như ATM hoặc thiết bị đầu cuối điện tử cho phép người dùng trao đổi tiền mặt và tiền điện tử. Thông thường, những kẻ lừa đảo cung cấp cho nạn nhân hướng dẫn chi tiết về cách rút tiền mặt từ ngân hàng, cách tìm ki-ốt tự phục vụ cũng như cách sử dụng ki-ốt để gửi và gửi tiền. Phương pháp này mang lại tính ẩn danh cao hơn so với việc gửi tiền mặt tại một tổ chức tài chính. Vào năm 2023, IC 3 đã nhận được hơn 5.500 khiếu nại về các ki-ốt tiền điện tử, dẫn đến khoản lỗ hơn 189 triệu USD.
3. Lừa đảo phục hồi tiền điện tử
Những nạn nhân bị thiệt hại do nhiều vụ lừa đảo khác nhau cũng có thể bị lừa gạt lần thứ hai. Một số công ty lừa đảo tuyên bố cung cấp dịch vụ theo dõi tiền điện tử và hứa có thể lấy lại số tiền bị mất. Họ quảng bá các dịch vụ khôi phục tiền điện tử lừa đảo trên mạng xã hội và chủ động liên hệ với những nạn nhân đang tìm kiếm trợ giúp trực tuyến. Các công ty lừa đảo này tính phí trả trước cho nạn nhân rồi biến mất hoặc cung cấp các báo cáo theo dõi không đầy đủ và không chính xác, đồng thời yêu cầu nạn nhân trả thêm phí để lấy lại tiền. Các công ty lừa đảo này cũng cố gắng tỏ ra hợp pháp bằng cách tuyên bố có quan hệ với cơ quan thực thi pháp luật hoặc các dịch vụ pháp lý.
SlowMist muốn nhắc bạn rằng dựa trên kinh nghiệm của SlowMist, bạn cần báo cáo trường hợp càng sớm càng tốt sau khi tiền bị đánh cắp/lừa đảo. Các công ty công nghệ như SlowMist không thể lấy lại thông tin người dùng hoặc đóng băng tài khoản. Chỉ các cơ quan thực thi pháp luật mới có thể Đóng băng tài khoản và. rút tiền theo thủ tục tuân thủ. Tuy nhiên, nếu không may bị đánh cắp/lừa đảo, bạn có thể gửi biểu mẫu cho chúng tôi và chúng tôi có thể cung cấp miễn phí cho bạn đánh giá theo dõi cơ bản và phân tích dòng tiền. Đồng thời, chúng tôi sẽ đồng bộ hóa địa chỉ hacker đã được xác minh với Mối đe dọa InMist. Mạng hợp tác tình báo để đưa vào danh sách đen. Chúng tôi sẽ cố gắng hết sức để theo dõi và đánh giá số tiền bị đánh cắp cũng như phân tích dòng tiền, nhưng kết quả đánh giá chỉ để người dùng tham khảo chứ không phải là cơ sở pháp lý. Người dùng không chỉ phải tuân theo sự thật mà còn phải tuân thủ các chính sách quy định. và luật pháp và quy định của quốc gia nơi họ đặt trụ sở. (Lưu ý: Gửi biểu mẫu tiếng Trung tới https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html và gửi biểu mẫu tiếng Anh tới https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)
Tóm tắt
Bài viết này giải thích Báo cáo gian lận tiền điện tử năm 2023 do FBI công bố, tiết lộ dữ liệu về các khiếu nại liên quan đến tiền điện tử vào năm 2023, cách nhiều tội phạm khéo léo sử dụng các đặc tính đặc biệt của tiền điện tử để thực hiện hành vi lừa đảo cũng như các phương pháp và loại tội phạm cụ thể. Trước các phương thức lừa đảo tiền điện tử ngày càng phức tạp và đa dạng, mỗi chúng ta cần cảnh giác hơn và nâng cao nhận thức cũng như khả năng phòng ngừa. Chỉ bằng cách phân biệt tính xác thực, hoạt động thận trọng và luôn hoài nghi, chúng ta mới có thể bảo vệ hiệu quả sự an toàn cho tài sản của mình trong khi tận hưởng sự tiện lợi và đổi mới do tiền điện tử mang lại.
