Tác giả gốc: Weilin, PANews
Vào ngày 25 tháng 10, một địa chỉ liên kết với chính phủ Hoa Kỳ bị nghi ngờ đã vô tình bị tấn công và khoảng 20 triệu USD bằng USDC, USDT, aUSDC và ETH đã được chuyển đến địa chỉ của kẻ tấn công. Sự cố này một lần nữa làm dấy lên mối lo ngại rộng rãi về tính bảo mật của Bitcoin và việc lưu trữ tài sản tiền điện tử khác.
Đồng thời, Michael Saylor, Giám đốc điều hành của MicroStrategy, công ty niêm yết nắm giữ Bitcoin lớn nhất, cũng gây ra tranh cãi rộng rãi với nhận xét của ông về “quyền giám sát tổ chức” đối với Bitcoin. Nhiều người dùng trong cộng đồng Bitcoin tin rằng “quyền giám hộ của tổ chức” đi ngược lại tinh thần cốt lõi của quyền tự quản lý tiền điện tử. Các phương pháp lưu ký tài sản tiền điện tử cụ thể là gì? Thị trường lưu ký mới nổi này cũng đang thu hút sự chú ý của các tổ chức tài chính truyền thống.
Các địa chỉ của chính phủ Hoa Kỳ bị tấn công và nhận xét giám sát cơ quan của Saylor gây tranh cãi
Vào ngày 25 tháng 10, Arkham Intelligence đã tweet rằng một địa chỉ liên quan đến chính phủ Hoa Kỳ bị nghi ngờ bị tấn công và khoảng 20 triệu đô la USDC, USDT, aUSDC và ETH đã được chuyển từ địa chỉ 0x c 9 E...C 34 c đến địa chỉ của kẻ tấn công 0x 348… 0 A 9 f. Địa chỉ được liên kết với chính phủ Hoa Kỳ này, 0x c 9 E, đã nhận được tài sản do chính phủ Hoa Kỳ tịch thu liên quan đến vụ hack sàn giao dịch Bitfinex. Số tiền hiện đã được chuyển đến địa chỉ ví 0x 348 và bắt đầu được chuyển đổi thành ETH.
Hacker có thể là người mới chơi. ETH đã chuyển đổi đã được gửi đến sàn giao dịch tập trung Binance và hai địa chỉ mới. Khi một hacker chuyển số tiền bị đánh cắp vào một sàn giao dịch tập trung, điều đó tương đương với việc tự ném mình vào bẫy. Đúng như dự đoán, vào tối ngày 25 tháng 10, hacker bị nghi ngờ đã bắt đầu trả lại tiền cho chính phủ Hoa Kỳ và ví của anh ta đã gửi 13,19 triệu aUSDC và 2.408 ETH (trị giá khoảng 6,1 triệu USD) đến địa chỉ của chính phủ. Hiện tại, phương thức tấn công của hacker vẫn chưa rõ ràng, nhưng vụ việc đã làm dấy lên suy nghĩ về tính bảo mật trong việc lưu trữ Bitcoin và các tài sản tiền điện tử khác của Whale.
Một cơn bão khác trong hai ngày qua cũng liên quan đến chủ đề này. Người sáng lập MicroStrategy, Michael Saylor, cho biết trong một cuộc phỏng vấn với giới truyền thông rằng nên lưu trữ Bitcoin thông qua các tổ chức tài chính “quá lớn để thất bại”, chẳng hạn như các tổ chức được quản lý như BlackRock và Fidelity, vì ông tin rằng đây sẽ là một lựa chọn an toàn hơn với ít biến động hơn và nguy cơ mất mát. Giải quyết những lo ngại về việc tăng cường tập trung hóa và kiểm soát của chính phủ, Saylor cho biết những quan điểm này chủ yếu đến từ “những người theo chủ nghĩa vô chính phủ tiền điện tử hoang tưởng” và gọi những lo ngại đó là phóng đại.
Ngay khi vừa nói ra điều này, anh đã bị cộng đồng Bitcoin phản đối kịch liệt.
Michael Saylor, Giám đốc điều hành của MicroStrategy
Bình luận của Saylor đã gây ra phản ứng dữ dội ngay lập tức từ một số nhân vật nổi bật trong cộng đồng tiền điện tử, bao gồm cả người đồng sáng lập Ethereum Vitalik Buterin. “Tôi rất vui khi nói rằng tôi nghĩ những bình luận của Michael Saylor thật điên rồ”, Buterin bình luận về X. “Anh ấy dường như là người ủng hộ rõ ràng việc bảo vệ tiền điện tử thông qua việc nắm bắt theo quy định. Có nhiều tiền lệ khiến các chiến lược như vậy thất bại và đối với tôi, đây không phải là bản chất của tiền điện tử.”
Jameson Lopp, đồng sáng lập và CTO của Casa, cũng nói rằng việc tự quản lý Bitcoin không chỉ đơn thuần là một ẩn sĩ hoang tưởng. Có nhiều hậu quả tiêu cực lâu dài khi khiến mọi người tin tưởng vào ký quỹ của bên thứ ba. Đầu tiên, việc tập trung tiền vào tay một số ít sẽ làm tăng nguy cơ tổn thất và tịch thu hệ thống. Thứ hai, những người nắm giữ Bitcoin bị tước quyền khi tham gia vào các hoạt động quản trị như hoạt động nút hoặc phân nhánh giao dịch. Ngoài ra, cuộc tranh luận về phân quyền sẽ trở nên thận trọng hơn khi các tổ chức không quan tâm đến các tính năng mã hóa tiên tiến hơn. Cuối cùng, việc mở rộng quy mô không được phép không được ưu tiên vì chúng tôi có thể mở rộng quy mô thông qua IOU của bên thứ ba đáng tin cậy.
Một nhân vật nổi tiếng khác trong cộng đồng Bitcoin, Max Keizer, có vẻ mỉa mai hơn khi phản ứng trước nhận xét của Saylor. Anh ấy đã viết trên
Michael Saylor đã phải xoa dịu cộng đồng và giải thích: “Tôi ủng hộ việc tự giám hộ của những người sẵn sàng và có khả năng, ủng hộ quyền tự giám sát của mọi người và ủng hộ quyền tự do của các cá nhân và tổ chức trên toàn thế giới trong việc lựa chọn hình thức giám hộ và người giám sát được hưởng lợi từ Bitcoin. Tất cả các hình thức đầu tư của tất cả các loại thực thể đều được chào đón đối với tất cả mọi người.”
Tại sao quyền tự quản lý lại quan trọng và người giám sát quản lý tài sản tiền điện tử như thế nào?
Sự trỗi dậy của Bitcoin có liên quan chặt chẽ đến bản chất phi tập trung của nó. Nếu quyền lực bắt đầu trở nên quá tập trung, chỉ cần một số ít người thông đồng để thu lợi cho mình và tạo ra rủi ro đáng kể cho an ninh mạng. Bằng cách giữ khóa riêng của mình, người dùng Bitcoin có toàn quyền kiểm soát khả năng truy cập tài sản của họ.
Tuy nhiên, những lo ngại của Michael Saylor không phải là không có lý, một khi các từ ghi nhớ và khóa riêng bị mất, hoặc có lỗi vận hành hoặc bị hacker tấn công thì tài sản sẽ không thể lấy lại được. Những con cá voi như MicroStrategy và các địa chỉ của chính phủ Hoa Kỳ có thể có tác động tiêu cực rất lớn đến tài sản tiền điện tử nếu chúng bị hack.
Một số người giám sát cũng cung cấp dịch vụ lưu trữ tài sản theo các yêu cầu về bảo mật hoặc quy định như vậy và hỗ trợ các giao dịch kỹ thuật số thông qua công nghệ mã hóa tiên tiến và các biện pháp bảo mật phần cứng. Thông thường, người quản lý tiền điện tử nên ngăn ngừa rủi ro thông qua một số công nghệ bảo mật như ví đa chữ ký và kho lạnh ngoại tuyến. Một số dịch vụ ký quỹ cho tiền đặt cược (PoS) cũng cung cấp phần thưởng đặt cược cho người dùng.
Với việc Bitcoin ETF nhận được sự chấp thuận của SEC vào đầu năm 2024, nhiều vốn tổ chức hơn đang đổ vào thị trường tiền điện tử. Xu hướng này làm cho giải pháp lưu trữ mạnh mẽ trở nên quan trọng. Robinhood Markets và Galois Capital gần đây đã đạt được thỏa thuận với các cơ quan quản lý Hoa Kỳ trong năm nay về những thất bại liên quan đến quyền lưu ký, nhấn mạnh tầm quan trọng của quyền lưu ký đủ điều kiện đối với các nhà đầu tư tổ chức.
Có ba loại giải pháp lưu ký chính dành cho các tổ chức: tự giám sát, trong đó tổ chức quản lý các khóa riêng của mình để quản lý tài sản tiền điện tử và chịu trách nhiệm bảo mật tài sản được phối hợp lưu ký, trong đó tổ chức chia sẻ một số quyền quản lý; với nhà cung cấp dịch vụ bên thứ ba được cấp phép; Quyền giám sát tập trung có nghĩa là các tổ chức hoàn toàn dựa vào nhà cung cấp dịch vụ để lưu trữ tài sản với nhiều lớp bảo vệ an ninh. Cách tiếp cận tốt nhất phụ thuộc vào mức độ ưu tiên, khả năng và khả năng chấp nhận rủi ro của tổ chức.
Hiện tại, các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký chính trên thị trường bao gồm Coinbase Custody, BitGo, Gemini Custody, Anchorage, Hex Trust, Cobo Custody, Bakkt, Bitcoin Suisse, v.v. Hầu hết trong số này là các công ty lưu ký tiền điện tử. Các công ty này xây dựng dịch vụ của họ ngay từ đầu để đáp ứng các nhu cầu cụ thể về bảo mật và lưu trữ tài sản kỹ thuật số.
Lấy Cobo, dẫn đầu bởi Shenyu, làm ví dụ. Các sản phẩm của công ty bao gồm các ví được quản lý hoàn toàn sử dụng kiến trúc lưu trữ ba tầng (nóng, ấm, lạnh) được bảo vệ bởi phần cứng cấp ngân hàng bao gồm HSM và Intel SGX để bảo vệ an ninh tài sản. Ví MPC (Tính toán nhiều bên) cũng có sẵn và tính năng bảo vệ khóa riêng đảm bảo rằng không có bên trái phép nào có thể đơn phương di chuyển tài sản của người dùng.
Thị trường dịch vụ được quản lý trị giá ~ 300 triệu USD
Thị trường tiền điện tử, hiện có giá trị khoảng 2 nghìn tỷ USD, đã tạo ra nhu cầu về dịch vụ lưu ký tiền điện tử. Thị trường hiện có giá trị khoảng 300 triệu USD, với mức tăng trưởng hàng năm ước tính là 30%, theo Bloomberg. Điều này đã thu hút sự chú ý của các tổ chức tài chính truyền thống.
Tuy nhiên, chi phí bảo vệ tài sản kỹ thuật số cao hơn. Hadley Stern, giám đốc thương mại của công cụ lưu ký Solana Marinade, cho biết phí lưu ký tiền điện tử có thể cao gấp 10 lần so với việc bảo vệ các tài sản truyền thống như cổ phiếu và trái phiếu, phản ánh những thách thức đặc biệt mà không gian này phải đối mặt.
Phí lưu ký thường được tính hàng năm theo tỷ lệ phần trăm của giá trị tài sản đang được lưu ký và thường dưới 1%, ví dụ: Gemini Custody tính phí 0,4% hoặc 30 USD cho mỗi tài sản mỗi tháng, tùy theo mức nào cao hơn. Ngoài ra còn có phí mở tài khoản và phí rút tiền, phí này sẽ được tính mỗi khi tiền điện tử được rút khỏi tài khoản ký quỹ.
Bất chấp chi phí cao, những người chơi lớn như BNY Mellon, State Street và Citigroup đã thể hiện sự quan tâm mạnh mẽ đến việc tham gia vào không gian lưu ký tiền điện tử. Nhưng việc gia nhập đầy đủ của họ phải đối mặt với một trở ngại lớn: sự không chắc chắn về quy định.
Nhìn chung, với sự phát triển và tranh cãi của thị trường lưu ký tài sản mã hóa, sự cân bằng giữa bảo mật và phân cấp ngày càng trở nên quan trọng. Cho dù lựa chọn quyền giám hộ của tổ chức hay quyền tự quản lý, nhà đầu tư cần đánh giá cẩn thận các rủi ro tương ứng. Chỉ bằng cách tìm ra sự cân bằng giữa bảo mật, tính minh bạch và kiểm soát người dùng thì tính bảo mật và hiệu quả của việc phát triển tài sản kỹ thuật số mới có thể được đảm bảo.
