Sắp xếp Biên soạn: Shenchao TechFlow
Khách mời: Michael Saylor, Người sáng lập và Chủ tịch
Nguồn podcast: Tỷ phú Bitcoin Michael Saylor giải thích cho tôi lý do tại sao mọi người nên đầu tư vào Bitcoin
Tên gốc: Dave Portnoy
Ngày phát sóng: 9 tháng 12 năm 2024
Thông tin cơ bản
Trong podcast này, những người sáng lập MicroStrategy là Michael Saylor và Dave Portnoy sẽ thảo luận sâu về giá trị đầu tư của Bitcoin. Saylor đã sử dụng phép ẩn dụ thể thao để nhấn mạnh rằng Bitcoin là một “trò chơi” công bằng mang đến cho mọi người cơ hội tham gia và kiếm lợi nhuận. Ông tin rằng Bitcoin không chỉ là công cụ bảo vệ tài sản mà còn là tài sản quan trọng để trao quyền kinh tế.
Saylor cũng đề xuất khái niệm “New York mạng”, so sánh Bitcoin với cơ hội lịch sử để mua bất động sản ở Manhattan và nhấn mạnh tầm quan trọng của nó trong nền kinh tế kỹ thuật số. Ông khuyến nghị các nhà đầu tư phân bổ tài sản của họ một cách hợp lý, bao gồm đầu tư một phần tiền vào Bitcoin và nhắc lại nhu cầu nắm giữ dài hạn.
Cuối cùng, Saylor đáp lại ý tưởng khai thác vàng ngoài không gian của Elon Musk, tin rằng ngoài không gian còn có nhiều tài nguyên quý giá hơn đang chờ được khám phá. Cuộc thảo luận này đã cung cấp cho khán giả những hiểu biết sâu sắc về vai trò tương lai của Bitcoin.
Chơi game và đầu tư Bitcoin
Dave: Hôm nay chúng ta có một vị khách đặc biệt, chào mừng Michael Saylor, bạn vừa sử dụng công ty của mình để mua 400.000 Bitcoin, vậy tôi tự hỏi mình đã sai gì về Bitcoin?
Michael: Tôi nghĩ chúng ta có thể nói về điều này bằng phép ẩn dụ thể thao. Trước hết, có một số trò chơi bạn không thể tham gia mà chỉ có thể xem. Nếu bạn chỉ xem trận đấu và đội thắng, điều đó có nghĩa là vé mùa giải năm sau của bạn sẽ đắt hơn. Nhưng cũng có một số cuộc thi bạn có thể tham gia. Bạn đến sòng bạc để chơi một trò chơi, nhưng bạn biết rằng trò chơi đang chống lại bạn. Có một số trò chơi mà sòng bạc thắng và bạn thua. Satoshi Nakamoto đã tạo ra một trò chơi mang lại lợi ích cho các cá nhân. Anh ấy có phải là người thật không? Satoshi Nakamoto là một con người thực sự, mặc dù không còn tồn tại nữa. Bạn có biết người đó là ai không? Bây giờ tất cả chúng ta đều là Satoshi Nakamoto, Dave.
Điều quan trọng nhất là giống như Prometheus đã cho chúng ta lửa, Satoshi Nakamoto đã cho chúng ta một trò chơi mà tất cả chúng ta đều có thể thắng. Bitcoin là trò chơi. Bạn biết đấy, có những điều bạn không muốn làm trên mạng có thể kiểm duyệt những gì bạn nói và đóng băng tài khoản của bạn. Bitcoin là mạng lưới tiền tệ không kiểm duyệt số tiền bạn gửi hoặc đóng băng tài khoản của bạn. Nó được thiết kế theo cách mà theo thời gian, bạn sẽ giành chiến thắng trong trò chơi. Tôi cảm thấy như thể nếu bạn có một đội bóng rổ với LeBron James và Michael Jordan và các phiên bản kỹ thuật số của họ, họ có thể chơi mãi mãi và bạn có thể ra ngoài đó chơi với họ. Khi họ ghi được 100 điểm và bạn được 2 điểm, nhưng tất cả các bạn cùng nhau trở nên giàu có, tất cả các bạn cùng nhau giành chiến thắng. Đây là những gì Bitcoin trông giống như vậy. Mọi người đều có thể tham gia. Đi đến đâu tôi cũng có một lượng fan đông đảo. Trong quá trình đó, bạn không chỉ thắng trò chơi mà còn trở nên giàu có trong quá trình đó.
Động lực đầu tư bitcoin
Dave: Đó là một mô tả thú vị, chúng tôi đã nói về nó một chút ở bên ngoài. Tôi luôn nghe những người ủng hộ Bitcoin nói rằng họ mua Bitcoin vì họ nghĩ nó tốt cho nhân loại, không chỉ để kiếm tiền mà còn vì lợi ích của xã hội. Tôi rất rõ ràng rằng tôi đang đứng về phía kiếm tiền. Nhân tiện, tôi chắc chắn cuối cùng tôi sẽ hiểu quan điểm của bạn. Tôi nghĩ Bitcoin đã trở nên quá lớn để thất bại. Có rất nhiều người tham gia và đó là lý do tại sao nó rất vui đối với tôi. Vì vậy, khi bạn đầu tư rất nhiều, tôi nghĩ bạn đã nói rằng bạn gần như là người sở hữu nhiều Bitcoin nhất thế giới sau Blackstone. Bạn có thể đưa ra tỷ lệ phần trăm xem liệu điều này có ý nghĩa về mặt tài chính như một khoản đầu tư tốt so với việc cứu nhân loại không? Làm thế nào để bạn chia nó? Bạn có nghĩ đây là khoản đầu tư tốt nhất mà tôi cho là hay đây là một quyết định đạo đức?
Michael: Tôi nghĩ là cả hai. Tôi nghĩ chúng ta phải chơi trò chơi cuộc đời và một nửa cuộc đời là kinh tế. Vì vậy, dù muốn hay không, bạn vẫn phải chơi trò chơi kinh tế. Bạn có thể gửi tiền của mình vào ngân hàng Lebanon và sử dụng tiền Lebanon. Chính phủ lạm phát, ngân hàng phong tỏa tài sản của bạn và bạn thất bại. Trong trò chơi cuộc sống, bạn có thể đặt tiền của mình vào bất kỳ tài sản nào ở Châu Phi hoặc đặt tiền của mình vào Bitcoin. Vì vậy, sức hấp dẫn thực sự của Bitcoin là mọi người trên thế giới không muốn gửi tiền vào ngân hàng bằng loại tiền châu Phi mà bạn chưa từng nghe đến. Nhưng Bitcoin giúp bạn kiểm soát tiền của mình. Điều này có bình đẳng không? Đây có phải là chủ nghĩa nhân đạo? Tất nhiên là vậy. Nó có thông minh về mặt tài chính không? Hai cái đó được kết nối. Nếu bạn muốn đạt được bất cứ điều gì trong cuộc sống, bạn phải có khả năng tài chính. Để đạt được trao quyền kinh tế, bạn phải tham gia vào một mạng lưới không phong tỏa hay kiểm duyệt bạn, và bạn phải có một tài sản mà không ai khác có thể phá giá, không công ty nào có thể làm hỏng việc, không quốc gia nào có thể phá hoại, và đó là Bitcoin đại diện.
Sự tương tự “Cyber Newyork” và giá trị đầu tư của Bitcoin
Dave: Trước buổi biểu diễn, Michael đã cho tôi một phép so sánh mới mà tôi chưa từng nghe hoặc nghĩ tới trước đây. Ông đề cập đến Cyber Newyork, tức là mua bất động sản trên Internet. Sẽ thật giá trị nếu bạn có thể mua bất động sản ở New York vào những năm 1600 và sau đó bán nó. Tôi thấy thú vị là không phải ai cũng có thể dễ dàng mua Cyber New York, nhưng khi chúng ta nói về Bitcoin, đó thực chất là những gì chúng ta đang nói đến. Nếu muốn, bạn có thể giải thích sự tương tự này thêm một chút được không?
(Deep Trend Note: Cyber New York là một phép ẩn dụ dùng để mô tả khái niệm sở hữu tài sản khan hiếm trong thế giới kỹ thuật số (đặc biệt là Internet). Sự tương tự này chủ yếu so sánh các tài sản kỹ thuật số như Bitcoin với bất động sản lịch sử ở New York Cơ hội đầu tư được so sánh để làm nổi bật giá trị và tiềm năng sở hữu tài sản khan hiếm trong thế giới kỹ thuật số, giống như sở hữu bất động sản ở New York. Sự so sánh này giúp mọi người hiểu được cơ hội đầu tư và tầm quan trọng của tài sản kỹ thuật số như Bitcoin.)
Michael: Tôi nghĩ ở một số nơi giá đất sẽ tăng vọt. Nếu chúng ta có đất ở Miami ngay bây giờ, nó từng có giá 10.000 USD một mẫu Anh và bây giờ là 10 đến 20 triệu USD một mẫu Anh. Trong vòng chưa đầy 100 năm, nó đã tăng gấp 1.000 lần. Điều tương tự ở Hamptons và Manhattan. Tôi lớn lên ở Fairborn, Ohio. Đất ở Fairborn không tăng giá gấp 1000 lần. Đất ở vùng đầm lầy hoặc vùng đất ở Rockies sẽ không mọc lên.
Vì vậy, nếu tôi cho bạn cơ hội mua toàn bộ đất đai ở Palm Beach, Hamptons hay Manhattan trong hơn 100 năm qua, đó sẽ là một thương vụ tốt. Trên thực tế, vào năm 1650, bạn có thể mua đất ở Manhattan mười năm một lần và giá sẽ luôn cao hơn giá mà người bán nó cho bạn đã trả và đó vẫn là một khoản đầu tư tốt. Điều duy nhất làm bạn chậm lại một chút là thuế tài sản. Nhưng giả sử không có thuế tài sản, bạn mua và giữ mãi mãi.
Bây giờ, nếu bạn là người Châu Phi, Nam Mỹ, Nga hoặc Trung Quốc, bạn không dễ dàng mua được đất ở Hoa Kỳ. Bạn không muốn sở hữu đất ở Châu Phi cũng như không muốn sở hữu đất ở giữa dãy Rockies, nó sẽ không được đánh giá cao về giá trị.
Bitcoin được ví như “Manhattan” của web, với tổng số 21 triệu. Tất cả những người giàu trên thế giới sẽ muốn đầu tư một phần tài sản của họ vào đó. Vậy họ sẽ đầu tư bao nhiêu? Nếu hiện tại bạn đang sống ở Lebanon, Iraq hoặc Syria, tài sản của bạn được giữ bằng Bitcoin sẽ được an toàn, trong khi khoản tiết kiệm của bạn tại ngân hàng địa phương có thể gặp rủi ro. Điều này luôn xảy ra nếu bạn cần rời khỏi đất nước hoặc thoát khỏi khủng hoảng. Trong trường hợp này, bạn có thể giữ tài sản được giữ bằng Bitcoin, trong khi đất đai, tòa nhà, nội tệ hoặc tiền gửi ngân hàng có thể bị mất. Do đó, Bitcoin thực sự đại diện cho thành phố hùng mạnh và vĩ đại nhất trong không gian mạng và sẽ trở thành trung tâm của nền kinh tế kỹ thuật số trong tương lai.
Điều thú vị là khi bạn mua một hoặc nhiều khu nhà ở Manhattan vào thế kỷ 19, bạn có thể không biết người ta sẽ làm gì với mảnh đất đó, nhưng bạn có thể tưởng tượng những người thông minh đổ xô đến New York háo hức sở hữu mảnh đất đó. các tòa nhà. Chỉ vì bạn sở hữu mảnh đất này, bạn có thể trở nên giàu có nhờ nó.
Quá trình ra quyết định và tâm lý khi đầu tư Bitcoin
Dave: Thực ra bạn là Michael Jordan, trong ví dụ này bạn là Jordan. Nếu bạn mua Bitcoin, MicroStrategy, bạn sẽ tiếp tục mua và không bao giờ ngừng mua.
Michael: Tôi sẽ mua nó với giá 1 triệu USD, và có thể tôi sẽ mua nó với giá 1 tỷ USD mỗi ngày với giá 1 triệu USD vì đó là việc tôi làm. Như bạn đã biết, bất động sản ở Manhattan thực sự đắt đỏ vào năm 1930, giá năm 1930 đắt hơn nhiều so với giá năm 1830. Tôi nói, Bạn biết đấy, 100 năm nữa, chúng ta vẫn sẽ mua và sẽ trả nhiều tiền hơn. Câu hỏi duy nhất là bạn có thể giữ nó trong khoảng thời gian đó không?
Dave: Vì bạn thực sự quan tâm đến Bitcoin, đặc biệt là trong đại dịch Covid 2020, bạn đã bao giờ có những nghi ngờ như Tôi đã lựa chọn sai chưa? Hay bạn đã kiên định, hay từng nghĩ: “Nếu mình sai, mình sẽ phá sản”?
Michael: Vào tháng 3 năm 2020, tất cả chúng tôi đều trải qua một cú sốc lớn. Trong thời gian đó, tôi không ngừng suy nghĩ, Tôi có nên chuyển đến Miami không? Tôi có nên tham gia thị trường chứng khoán không? Tôi có nên mua Bitcoin không? Làm cách nào để làm điều đó? Trong khoảng sáu tháng, tôi đã cố gắng tìm ra những câu hỏi này. , cuối cùng đã phát hiện ra Bitcoin. Mặc dù đầu tư vào Bitcoin không phải là không có rủi ro, nhưng các lựa chọn khác lại rủi ro hơn khi so sánh và có thể dẫn đến cái chết nhanh chóng hoặc cái chết từ từ. Vì vậy, trong bốn năm tiếp theo, tôi quyết định thực hiện một số hành động mới để giảm dần rủi ro của mình. Các chính phủ coi Bitcoin như một loại hàng hóa, loại bỏ yếu tố rủi ro. Sau đó, sự ra đời của ETF đã loại bỏ yếu tố rủi ro thứ hai. Sau đó, sự hỗ trợ của chính quyền Trump đã mang lại sự giảm thiểu yếu tố rủi ro thứ ba. MicroStrategy sau đó đã mua Bitcoin trị giá 250 triệu đô la ở mức 11.800 đô la, chỉ để thấy giá của nó giảm 20%. Trong một tuần rưỡi tiếp theo, chúng tôi lỗ 40 triệu USD.
Dave: Bạn đang làm gì khi chuyện này xảy ra? Bạn đã làm điều đó như thế nào?
Michael: Tôi đang nghĩ cách mua 250 triệu USD tiếp theo. Bởi vì tôi đã tham gia rồi. Một khi bạn đã cam kết, bạn không thể lùi bước. Tôi quyết định mình sẽ thắng, biết rằng nếu không chơi trò chơi này thì chắc chắn tôi sẽ thua. Vì vậy, đó thực sự là một khoảng thời gian khó khăn. Nhưng sau đó Bitcoin đã phục hồi và vượt qua mức cao nhất mọi thời đại một lần nữa. Từ tháng 8 năm 2020 đến khoảng một tháng trước, chúng tôi đã huy động được 10 tỷ đô la vì mọi người đều ủng hộ chúng tôi, chúng tôi có chiến lược và chúng tôi cam kết thực hiện chiến lược đó. Sau đó, trong làn sóng đỏ vào tháng 11, chúng tôi đã huy động được 15 tỷ USD trong 4 tuần rưỡi để mua thêm Bitcoin.
Vì vậy, bây giờ chúng tôi có 25 tỷ USD đầu tư vào mạng lưới này. Nhưng bạn biết đấy, hãy quyết định xem bạn sẽ làm gì, tập trung, cam kết, nhưng trong quá trình đó, bạn sẽ bị tát vào mặt, bạn sẽ gặp phải một số thất bại.
Suy nghĩ về lời khuyên đầu tư Bitcoin và các cơ hội đầu tư khác
Dave: Giả sử bạn là cố vấn tài chính của tôi. Nếu giá trị tài sản ròng của tôi là 100 triệu USD thì tôi nên đầu tư bao nhiêu phần trăm vào Bitcoin? Tôi sở hữu 14 Bitcoin, một phần nhỏ tài sản của tôi và tôi sẽ không cần số tiền này trong mười năm.
Michael: Tôi khuyên bạn nên chia tiền của mình thành nhiều phần và đầu tư vào những bất động sản khan hiếm và phổ biến nơi bạn muốn sống. Bằng cách này bạn sẽ thích nơi này. Sau đó, tôi khuyên bạn nên bỏ một số tiền của mình vào một danh mục đầu tư cổ phiếu công nghệ lớn, có thể là “Great Seven” (Deep Trend Note: thường đề cập đến bảy công ty công nghệ lớn nhất thế giới theo vốn hóa thị trường, bao gồm: Apple, Microsoft, Amazon , Google, Facebook, Tesla, NVIDIA) hoặc các cổ phiếu yêu thích khác của bạn. Tiếp theo, bạn có thể dành một phần vốn của mình, có thể từ 10%, 20% hoặc 30%, để mua một tài sản kỹ thuật số như Bitcoin. Khoảng 2% có thể được coi là một hợp đồng bảo hiểm và bạn sẽ không trở nên giàu có với bảo hiểm lũ lụt cho ngôi nhà của mình; 10% là tỷ lệ người tham gia và 20% hoặc 30% có thể mang lại lợi nhuận đáng kể. Tất nhiên, nếu bạn là người ủng hộ mạnh mẽ Bitcoin, bạn cũng có thể tăng tỷ lệ lên 50% hoặc 75%. Nhưng trong trường hợp đó, bạn thực sự tập trung vào việc đầu tư Bitcoin.
Dave: Rất nhiều người hỏi tôi câu hỏi này và tôi cũng hỏi rất nhiều người. Bạn chỉ đầu tư vào Bitcoin? Suy nghĩ của bạn về các loại tiền điện tử khác là gì? Chúng tôi biết bạn nghĩ gì về Bitcoin, nhưng bạn nghĩ gì về các đồng tiền khác và mọi thứ đang diễn ra?
Michael: Quan điểm của tôi là Bitcoin giống như một tài sản giao thức không có tổ chức phát hành. Về các khoản đầu tư khác, tôi nghĩ tòa nhà đó có thể đáng mua, Picasso có thể ở mức giá phù hợp và mua một số cổ phiếu Nvidia cũng có thể là một lựa chọn tốt. Đây là vô số cơ hội đầu tư và bạn phải trở thành một chuyên gia. Nếu bạn có chuyên môn để tham gia vào các khoản đầu tư này, bạn nên làm như vậy. Tôi không có gì tiêu cực để nói về những khoản đầu tư này.
Nhưng điều tôi muốn nhấn mạnh là nếu bạn chỉ muốn giữ một số tiền của mình trong thời gian dài và không muốn lo lắng về tương lai, thì điều bạn cần là một thỏa thuận kinh tế hoặc thỏa thuận vốn thống trị toàn cầu, và đó là Bitcoin. Vì vậy, tôi nghĩ về Bitcoin như một cách tiết kiệm. Tôi chỉ muốn bảo toàn tiền của mình mà không có sự can thiệp từ bên ngoài và tất cả các khoản đầu tư khác đều là một trò chơi mà bạn chơi với tư cách là nhà đầu tư và bạn cần đưa ra quyết định của riêng mình.
Vai trò của MicroStrategy
Dave: MicroStrategy là một công ty Bitcoin. Bạn có xem biểu đồ xu hướng Bitcoin hàng ngày không? Một ngày trong cuộc sống của MicroStrategy như thế nào?
Michael: Có rất nhiều nhà đầu tư trên thế giới không thể mua Bitcoin. Ví dụ: ở Anh, họ không cho phép đầu tư vào Bitcoin vào tài khoản hưu trí. Vì vậy, họ cần mua cổ phiếu của công ty. Đôi khi mọi người mua cổ phiếu của chúng tôi vì họ phải đầu tư vào một công ty và không thể mua Bitcoin trực tiếp. Vì vậy, một số người chọn mua cổ phiếu của chúng tôi chính xác là vì lý do đó.
Cũng có những nhà đầu tư trái phiếu muốn có tiềm năng tăng trưởng nhưng không muốn có rủi ro giảm giá. Vì vậy, làm thế nào bạn có thể nắm bắt được tiềm năng tăng giá của Bitcoin trong khi vẫn có khả năng bảo vệ khi giảm giá? Tôi cần một trái phiếu do một công ty phát hành hoàn toàn gắn liền với Bitcoin. Nếu Bitcoin giảm 90% vào ngày mai, trái phiếu vẫn sẽ trả lãi. Nhưng nếu bạn mua 100 triệu USD Bitcoin, bạn sẽ mất 90 triệu USD trong vụ sụp đổ. Vì vậy, một số người muốn được bảo vệ khi giá giảm trong khi tận hưởng tiềm năng tăng giá.
Tất cả những gì MicroStrategy làm là cung cấp trái phiếu và cổ phiếu. Ngoài ra, cổ phiếu của chúng tôi biến động gấp đôi so với Bitcoin và nhìn chung hoạt động tốt hơn Bitcoin. Ngoài ra còn có rất nhiều nhà đầu cơ tiền nóng và nhà giao dịch quyền chọn muốn có đòn bẩy gấp 10 lần. Họ có thể không muốn mua Bitcoin hoàn toàn hoặc họ có thể muốn bán quyền chọn mua có thời hạn 30 ngày, trả lãi 200%. Kết quả là, nhiều nhà giao dịch có chiến lược riêng của họ và không có công ty giao dịch công khai nào trên sàn giao dịch được quản lý ở Hoa Kỳ có thể thực hiện chúng.
Do đó, MicroStrategy đóng vai trò là cầu nối giữa thị trường vốn truyền thống và nền kinh tế tiền điện tử toàn cầu. Chúng tôi cung cấp cho mọi người tài sản có tính biến động cao này, cho dù đó là đòn bẩy gấp 2 lần, 0,5 lần hay 10 lần, đó là một hoạt động kinh doanh thú vị.
Suy nghĩ về Elon Musk
Dave: Câu hỏi cuối cùng, liệu Elon Musk có thể tiếp cận không gian vũ trụ và khai thác vàng từ ngoài không gian rồi sau đó trút xuống Trái đất một lượng lớn hay không, hay đây chỉ là chuyện nhảm nhí?
Michael: Anh ấy sẽ vươn ra ngoài vũ trụ. Nhưng khi đến đó, anh ta sẽ không khai thác vàng vì giá trị của vàng sẽ không cao và sẽ có rất nhiều thứ có giá trị hơn được tìm thấy ở ngoài không gian.
Lời khuyên về thời gian đầu tư
Dave: Khi bạn đề cập đến 100 năm, liệu 10 năm có đủ dài để đầu tư không?
Michael: Nếu bạn dự định giữ vốn của mình trong 10 năm thì Bitcoin là một lựa chọn tốt. Tôi nghĩ thời gian nắm giữ tối thiểu phải là bốn năm. Giá hiện tại của Bitcoin là 100.000 USD. Chưa ai từng mất tiền khi mua Bitcoin và chưa ai kiếm được tiền khi bán Bitcoin. Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm lợi nhuận trong bốn tháng, bốn tuần hoặc bốn ngày, bạn có thể cảm thấy lo lắng. Nếu bạn có bốn năm, bạn sẽ ổn thôi. Nếu bạn có thể làm được điều đó trong 10 năm, bạn sẽ trông giống như một thiên tài. Vì vậy, lời khuyên của tôi là hãy tham gia vào xu hướng Bitcoin.
Tóm tắt máy chủ
Dave: Michael có 400.000 Bitcoin, điều này khiến tôi rất ngạc nhiên. Tôi chưa bao giờ gặp ai như thế này. Anh ấy đề cập rằng anh ấy thực sự thích sự tương tự của Bất động sản mạng, bạn có thể mua bất động sản và nó sẽ luôn được đánh giá cao về giá trị, không phải ai cũng có thể mua bất động sản ở những khu vực đắc địa này, nhưng mọi người đều có thể mua Bitcoin. Tôi thích quan điểm này, nó gây ấn tượng với tôi và nó có ý nghĩa. Ủng hộ một đội thể thao chính xác là cảm nhận của tôi về Bitcoin. Tôi tin vào Bitcoin, không phải vì tôi tin vào tất cả các quan điểm đạo đức hay chủ nghĩa quân bình khác nhau, tôi không tin vào điều đó. Tôi tin mọi người sẽ trở nên giàu có. Đây là những gì anh ấy nói: Hãy ủng hộ đội của bạn. Bạn có những người như Michael, người sẽ tiếp tục mua Bitcoin. Ngoài ra, ông còn đề cập đến những cổ phiếu khác như SP 500 ở một mức độ nào đó. Nếu bạn mua cổ phiếu thì chúng sẽ luôn tăng giá, đó là nguyên tắc đầu tiên của người giao dịch.
