1. Lựa chọn mới cho quản lý tài chính phong bì đỏ: giải thích sâu sắc về cho vay DeFi
Ngoài việc mua quần áo mới và ăn những món ăn ngon, bạn đã bao giờ nghĩ đến việc dùng những bao lì xì và tiền thưởng cuối năm nhận được trong dịp Tết Nguyên đán để làm việc trong dịp Tết Nguyên đán chưa? Cho vay DeFi, một khái niệm nghe có vẻ hơi cao siêu, thực chất là một dịch vụ tài chính phi tập trung dựa trên công nghệ blockchain. Nó cho phép người dùng cho vay hoặc vay tài sản kỹ thuật số để kiếm thu nhập lãi suất hoặc đầu tư bằng đòn bẩy.
So với tài chính tập trung truyền thống, hình thức cho vay DeFi của Web3 có những ưu điểm sau:
Phân quyền: Không có điểm kiểm soát duy nhất, an toàn và đáng tin cậy hơn.
Tính minh bạch cao: Mọi hồ sơ giao dịch đều được ghi lại trên blockchain và đều công khai và minh bạch.
Hiệu quả cao: Quy trình tự động giúp giao dịch nhanh hơn.
Toàn cầu hóa: Không bị giới hạn bởi vị trí địa lý, người dùng trên toàn thế giới đều có thể tham gia.
Tuy nhiên, lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro cao. Thị trường cho vay DeFi rất biến động và các lỗ hổng trong hợp đồng thông minh, các cuộc tấn công của tin tặc và rủi ro thị trường có thể dẫn đến tổn thất tài chính. Do đó, việc lựa chọn nền tảng và chiến lược phù hợp là rất quan trọng. Hiện nay, một số nền tảng DeFi đã chứng minh rằng có thể đạt được tính bảo mật, độ tin cậy và lợi nhuận cao cùng một lúc. Ví dụ, Gearbox Protocol, một giao thức cho vay đòn bẩy mục đích chung trên Ethereum, sắp ra mắt hai phiên bản cấp độ tổ chức, thúc đẩy hơn nữa quy mô tăng trưởng vốn, ngay cả trong bối cảnh thị trường biến động gần đây. Thông qua thiết kế sáng tạo, nó tích hợp các chức năng như gửi tiền, vay, giao dịch đòn bẩy và khai thác lợi nhuận vào một tài khoản. Dòng tiền liên tục của các tổ chức đã xác minh độ tin cậy của mô hình kiểm soát rủi ro của nó. Người dùng có thể tham gia vào các chiến lược cho vay lợi nhuận cao và rủi ro thấp chỉ bằng một cú nhấp chuột.
2. Làm thế nào để chọn được nền tảng cho vay DeFi đáng tin cậy? ——An toàn là trên hết
Trong thế giới DeFi, việc lựa chọn một nền tảng an toàn và đáng tin cậy là bước đầu tiên quan trọng. Làm thế nào để đánh giá một nền tảng có an toàn và đáng tin cậy hay không? Điều này có thể được xác minh bằng các đặc điểm chính sau đây:
Hồ sơ kiểm soát rủi ro trong quá khứ: Ưu tiên sẽ được dành cho các giao thức có thời gian hoạt động lâu dài, không có hồ sơ nợ xấu và được tài trợ liên tục từ tổ chức.
Tỷ lệ sử dụng vốn: Tỷ lệ sử dụng vốn cao thường có nghĩa là giao thức này hiệu quả hơn về mặt vốn và có thể tạo ra lợi nhuận ổn định hơn. Tuy nhiên, việc sử dụng vốn quá mức cũng có thể dẫn đến rủi ro cao hơn và cần được đánh giá cẩn thận.
Trải nghiệm người dùng: Một nền tảng tốt phải cung cấp giao diện thân thiện với người dùng và quy trình vận hành đơn giản để giảm ngưỡng học tập cho người dùng mới. Hỗ trợ các hoạt động đa chuỗi, cung cấp hỗ trợ đa ngôn ngữ và tài liệu trợ giúp toàn diện đều là những thành phần quan trọng của trải nghiệm người dùng.
Cơ chế kiểm soát rủi ro: Cơ chế kiểm soát rủi ro mạnh mẽ là biện pháp quan trọng để đảm bảo an toàn cho tiền của người dùng. Bao gồm nhưng không giới hạn ở: Trợ lý kiểm soát rủi ro AI, quỹ bảo vệ thanh lý, cơ chế bảo hiểm, quản lý lãi suất thế chấp, v.v. Một hệ thống kiểm soát rủi ro hoàn chỉnh có thể giảm thiểu rủi ro hiệu quả và đảm bảo an toàn cho tài sản của người dùng.
Tính minh bạch và kiểm toán: Chọn các nền tảng tiến hành kiểm toán bảo mật thường xuyên và công khai kết quả. Mô hình hoạt động minh bạch có thể tăng cường lòng tin của người dùng.
3. Chọn chiến lược tài chính phù hợp dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro của bạn - hãy làm những gì bạn có thể
Tính linh hoạt của hình thức cho vay DeFi cho phép bạn lựa chọn các chiến lược tài chính khác nhau dựa trên khả năng chịu rủi ro của bạn:
Loại bảo thủ: Phù hợp với các nhà đầu tư không thích rủi ro, có thể lựa chọn tiền gửi ổn định để có được lợi nhuận ổn định. Stablecoin là một loại tiền điện tử được neo theo tiền pháp định, có giá tương đối ổn định và rủi ro thấp hơn.
Loại cân bằng: Một phần tiền được dùng để gửi tiền ổn định và một phần tiền được dùng để cho vay rủi ro thấp hoặc khai thác lợi nhuận, theo đuổi sự cân bằng giữa lợi ích và rủi ro. Điều này đòi hỏi bạn phải có hiểu biết nhất định về thị trường và có khả năng điều chỉnh chiến lược đầu tư của mình theo điều kiện thị trường.
Loại hình đầu tư mạo hiểm: Phù hợp với các nhà đầu tư có khả năng chịu rủi ro cao, có thể thử giao dịch đòn bẩy để theo đuổi lợi nhuận cao hơn. Tuy nhiên, giao dịch đòn bẩy cũng đi kèm với rủi ro cao hơn, đòi hỏi bạn phải có kinh nghiệm đầu tư và khả năng quản lý rủi ro sâu rộng. Hãy nhớ rằng lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro cao!
Bất kể bạn chọn chiến lược nào, bạn phải tiến hành đánh giá rủi ro đầy đủ và đặt điểm dừng lỗ để kiểm soát các khoản lỗ tiềm ẩn.
4. Mẹo quản lý tài chính trong dịp Tết: Tích lũy đều đặn và phòng ngừa vấn đề trước khi chúng xảy ra
Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn: Đừng bỏ tất cả trứng vào một giỏ. Đa dạng hóa các khoản đầu tư của bạn có thể giảm thiểu rủi ro hiệu quả.
Đặt điểm dừng lỗ: Trong trường hợp thị trường biến động, hãy dừng lỗ kịp thời để tránh tổn thất lớn hơn.
Chú ý đến phí gas: Khi thực hiện các hoạt động liên chuỗi, hãy chú ý đến phí gas và chọn mạng lưới phù hợp để giảm chi phí giao dịch.
Đầu tư hợp lý: Đừng để bị che mắt bởi lợi nhuận cao. Phân tích rủi ro và lợi ích một cách hợp lý và lập kế hoạch đầu tư hợp lý.
Học tập liên tục: Lĩnh vực DeFi đang phát triển nhanh chóng và việc học tập liên tục các kiến thức và công nghệ mới nhất có thể phản ứng tốt hơn với những thay đổi của thị trường.
Hướng dẫn này nhằm mục đích giúp những người mới tham gia Web3 hiểu được các nguyên tắc cơ bản và phương pháp quản lý rủi ro của hoạt động cho vay DeFi. Trước khi đầu tư vào DeFi, hãy đảm bảo thực hiện nghiên cứu và đánh giá rủi ro đầy đủ. DYOR, hãy đầu tư cẩn thận và đưa ra quyết định hợp lý để an tâm trong thế giới DeFi! Chúc bạn một năm mới hạnh phúc và thịnh vượng!
