原作者：ジャスミン
オリジナル編集: ウェン・ダオ
「チェーン上の違法行為の総量は 20% 近く減少した」これは、有名なブロックチェーン データ会社である Chainaracy が今年 8 月に出した結論であり、同社はこれが合法的行為が増加していることを示していると考えています。違法行為よりも早い。
法的活動の急速な増加は、世界的な監督当局による暗号資産犯罪に対する年々の厳格な対応と無関係ではなく、そのため暗号資産ビジネスに携わる企業はコンプライアンスの「レッドライン」を継続的に引き上げ、犯罪行為などから積極的に隔離する必要に迫られている。詐欺、マネーロンダリング、恐喝など。
特に、世界最大の暗号資産取引プラットフォームであるバイナンスが2023年に米司法省から多額の罰金で和解に達して以降、さまざまな暗号資産企業は規制要件と一致する必要があるという点でほぼ合意に達している。
「世界最大」が「最も厳しい罰金を科せられた」実証効果のあるバイナンスは、これまで同社の年間コンプライアンス支出が2億ドルを超え、ほぼ「コンプライアンス」となった。同社の 2024 年のキーワードは、法執行機関との協力が実行の重要な部分です。
2024 年 1 月の時点で、バイナンスは当局が悪意のある行為を阻止するために公的および民間のコラボレーションにおいて 10 億ドル以上の暗号資産を凍結および押収するのを支援し、2024 年 7 月までにバイナンスは 174,000 件近くのコラボレーション要求を処理し、6,3000 件以上の法律に対応しました。執行要請は今年だけで、2023 年の 58,000 件から増加しています。 2023年には、法執行機関と120回のワークショップやトレーニングセッションを実施し、制裁、詐欺、詐欺、ハッキングなどを含む5万1600件以上の不審行為報告書（SAR）を作成した。
バイナンスのコンプライアンス計画の背後には、一連の成熟した報告手順と一連の技術的手段、そして「謎の」実行チーム「FCC」があります。彼らは両方ともトレーニングを実施できるコンプライアンスの専門家であり、法執行機関を支援するために派遣されています。世界の捜査官。
法執行機関、ブロックチェーンデータプラットフォーム、オンチェーンセキュリティ企業が切り離せない関係になると、さまざまなコンプライアンス愛好家が集まるバイナンスは、仮想通貨金融会社が業界のコンプライアンスチェーンで力を発揮できるという重要なパズルを埋めることになる。
FCC 調査チームは暗号化犯罪と戦う法執行機関を支援
4月29日のニュースによると、暗号資産ギャンブルのプラットフォームであるZKasinoが、大規模な詐欺事件に関与したとしてオランダ警察によって摘発され、詐欺、横領、マネーロンダリングの疑いで男が逮捕され、数百万ドルもの資金が流出したという。ユーロが凍結された。
5月2日のニュースによると、インド執行総局は、2,500の銀行口座と1億9,000万ルーブルが関与したオンラインギャンブル会社E-Nugget詐欺事件を摘発し、主犯格のアーミル・カーンが詐欺収益の一部を暗号資産投資に使用していたことが明らかになった。
5月17日のニュースによると、台湾と中国の法執行機関は、約2億台湾ドルに関わる「偽個人通貨ディーラー」による大規模なマネーロンダリング事件を摘発した。
バイナンスは実際に地元の注目を集めたこれらの暗号犯罪事件のクラッキングに関与しており、地元の法執行機関を支援する部門はバイナンス内のFCCと呼ばれており、金融犯罪コンプライアンスの略であり、バイナンスの金融犯罪の捜査を担当しています。コンプライアンスは重要です。
8月26日、バイナンスのブログは、最近の大規模な誘拐事件の捜査において情報分析を利用し、香港警察を支援したことに対して、香港警察組織犯罪三合局（OCTB）から感謝状を受け取ったと明らかにした。犯罪グループの容疑者を特定する警察。今回功労者となったのもFCCだった。
香港のOCTBがバイナンスに感謝の手紙を送った
FCC はバイナンスのコンプライアンス プログラムの一部であり、従来の金融業界の銀行部門やコンプライアンス部門だけでなく、世界中の政府の法執行機関や諜報機関からも経験豊富な調査員が配置されており、その中には有名な政府機関も含まれています。これには、米国連邦捜査局 (FBI)、米国内国歳入庁 (IRS)、財務省に加え、EU のユーロポール、英国内務省、シンガポール内務省 (MHA)、香港警察が含まれます。 (HKPF)など
Binance に参加する前、これらの世界クラスの犯罪撲滅者たちは、シルクロードのダークネット市場、BTC-e 取引所、マウントゴックスのハッキングなどの主要な暗号資産犯罪事件に参加し、捜査を主導したこともありました。
興味深いことに、FCC 捜査官の中には、現在 FCC の不審行為 (SAR) チームに所属しているジェームスのように、以前の雇用主に勤務していたときにバイナンスと協力していた人もいます。同社に入社するという決断をしたとき、バイナンスが私が望んでいたキャリアパスであるということは私の心に何の疑いも残りませんでした。」
バイナンス、タイ王立警察サイバー犯罪捜査局記者会見および表彰式に出席
FCCはバイナンス独自の「FinCEN」のようなもので、専門の事件チーム、SAR（不審行為）チーム、特別調査チーム、制裁調査チームなどのさまざまなチームで構成されています。メンバーは調査員だけでなくコンプライアンスの専門家でもあります。
FCC 内部では、バイナンスの開示手続きを実施し、制裁、法定通貨、取引監視などの専門分野でさらなる調査が必要な事項を支援し、外部からの要求や警告が発せられた場合には、メンバーが重要な情報を法執行機関に提供します。は、高度なブロックチェーン分析、インテリジェンス収集、およびデータ視覚化ソフトウェアを備えており、チェーン上の手がかりを追跡し、事件の解決に有益なバイナンスの記録を理解するのに役立ちます。
暗号資産取引は24時間体制で動きの速い性質があるため、バイナンスFCCの調査員は被害者の損失拡大を防ぐために違法資金の流れを迅速に追跡する必要があり、ほぼ24時間体制で待機している。
SAR (不審活動) チームのシャーロットは緊急事態に遭遇しました。決済サービスプロバイダーがハッキングされ、資金が盗まれたのは週末のことでした。緊急のリクエストがシャーロットに送信されたとき、彼女のチームのほとんどは休暇中でした。バイナンスの職場は分散化されていますが、シャーロットさんはすぐにワーキンググループを結成し、盗まれた資金を受け取った可能性のある90以上の不審なアカウントをすぐに特定しました。シャーロットさんの繊細な対応が、その後の被害者回復活動の鍵となりました。
場合によっては、法執行官が事件を解決するのを支援するのに非常に長い時間がかかることがあります。
ギャンブルアプリケーション E-Nugget 詐欺事件における法執行機関の支援は 2022 年に始まり、インド執行総局 (ED) とバイナンス FCC との協力は 2 年間継続されました。
この期間中、FCCは法執行官が技術的専門知識を理解できるように訓練し、同時にチェーン上のデータの分析、取引の解析、資金の流れとウォレットの関係の追跡を支援した。今年、FCCはついに警察のメンバーを拘束した。主犯格のアーミル・カーン率いる犯罪チームは、この詐欺事件に関連した42の仮想通貨ウォレットの凍結に成功し、600万米ドルの違法利益が得られました。
世界中を旅して法執行機関と協力する
法執行当局が直面するもう 1 つの困難は、まさに暗号資産の最も重要な利点の 1 つである、国境を越えたサイバー犯罪に使用されるそのボーダーレスな性質です。それだけでなく、暗号化された資産チェーン上の匿名フローの特性により、犯罪者の身元をロックすることが大幅に困難になります。
暗号犯罪の特徴は、従来の法執行機関が管轄区域内で通常行っている業務とは大きく異なります。ブロックチェーンと暗号資産に関する常識を習得するだけでなく、法律を制定する効果的な国際協力と調整も必要となります。この新しいタイプの犯罪に直面する場合、私たちは消極的な立場にあります。
長年にわたって世界的に展開してきたバイナンスにとって、仮想通貨犯罪と戦う法執行機関のニーズは、バイナンスが提供できる支援と一致しています。
FCC 特別捜査部門のアクバル氏は、成功を収めた国際犯罪捜査事件に関与していました。当時、1 つのアカウントの所有者は世界中で複数の法執行機関の要請の焦点となっていましたが、証拠は不十分でした。 FCCは口座名義人の活動履歴、取引履歴、執行要求を分析した後、本人に質問したが、その曖昧な回答に不審があった。
ブラジル法執行官によるBinance法執行セミナー
これらの手がかりに基づいて、アクバル氏はタイ王立警察サイバー犯罪捜査局に連絡し、チームの調査結果を警察のデータベースと照合し、この事件が米国の法執行機関が捜査している別の豚殺害プレート詐欺に関連していることを発見した。最終的に、バイナンス FCC によるこの突破口は、両国の法執行機関が犯罪組織事件を解決するのに役立ちました。
バイナンスは、長年にわたり法執行機関と積極的に協力してコンプライアンスを追求してきたおかげで、多くの国の法執行機関と迅速に連絡を取ることができます。専門技術とプラットフォームの利点を活用して法執行機関が犯罪と戦うのを支援することに加えて、FCC の仕事は、より日常的には、ブロックチェーン/暗号化テクノロジの中立性、および解決方法とその解決方法に関するトレーニングを通じて法執行官を教育することです。テクノロジーの使用を阻止する 悪を行う。
2023年、バイナンスは法執行機関と120回のワークショップとトレーニングセッションを主催し、暗号資産の基本、ウォレットや暗号資産取引プラットフォームのユーザーエクスペリエンスから、ミキサーやクロスチェーン取引などの高度なトピックまで、幅広いトピックをカバーしました。
バイナンス、マカオ司法警察職員向けに犯罪対策訓練を実施
現場での訓練中、FCC の法執行訓練専門家チームは、長年にわたって遭遇した実際の犯罪に焦点を当てた実践的な演習を実施します。人気のあるトピックは、「バイナンスが具体的にどのように法執行機関を支援できるか」と「捜査を支援するためにバイナンスが提供する複雑なデータをどのように解釈するか」でした。
さらに、法執行機関の訓練専門家からなるパネルが、暗号資産犯罪の最近の傾向、種類、手口についての洞察を提供し、商用ブロックチェーン分析ツールとオープンソースの暗号通貨インテリジェンスツールを使用した事例研究を紹介します。
FCCの専門家であるカルロス・マック氏は、この種の支援におけるバイナンスプラットフォームの価値を強調し、「バイナンスの従業員の多くは法執行官として勤務しており、当局のさまざまなニーズを熟知している。彼らの経験に基づいて、バイナンスは積極的なアプローチを採用している」と語った。問題を効率的に解決するために、私たちは法執行パートナーの信頼を大切にし、事件のプロセス全体を通じて彼らと緊密に協力します。」
カルロス氏は、法執行官に研修を提供する最終的な目標は、法執行機関が独自に捜査を行えるようにすることであり、強制力と協力して犯罪現場の違法職員を効果的に排除できるようにすることが重要であると述べた。 「さらに、経験豊富な捜査員が容疑者を特定する際にミスをする可能性が低くなり、これはバイナンスにとっても良いことです。他の仮想通貨金融会社。」
カリフォルニア州サンタクララ郡の地方検事代理エリン・ウェストはかつて次のようにコメントしました。私たちのプラットフォーム上の人々は、プラットフォーム上で資金を送金します。
FCC 特別調査チームのメンバーであるピーター氏は、バイナンスがコンプライアンスに多額の資金を投資していると説明しました。責任とレビューの義務があり、私たちがコンプライアンスを実証した方法が、他のすべての取引所の業界標準として規制当局によって強制されることを期待しています。」
コンプライアンス文化を社内のあらゆるレベルに浸透させる
避けられないトピックの 1 つは、法執行機関との協力が仮想通貨コミュニティで提唱されているリベラルな精神と矛盾しているように見えることです。しかし、暗号通貨コミュニティが直面しなければならない現実は、犯罪を行うための暗号資産の使用が一般の人々の利益を侵害しているということです。
チェイナリシスは、暗号資産に関わる違法行為が今年半ばに50％減少したと報告したが、同報告書はまた、2024年には取引所窃盗とランサムウェアによる違法な資金流入が8億5,700万ドルから15億8,000万ドルへとほぼ倍増し、ランサムウェアの流入が増加したことも示した。 4 億 4,910 万ドルから 4 億 5,980 万ドルへと約 2% 増加しました。
さらに、豚の殺害は今年これまでで最も儲かる詐欺の種類であり、2022年に最初にチェーン上で発見されたミャンマーの詐欺集団は、今年これまでに少なくとも1億122万ドルを稼いだ。
Chainalies によって測定された、さまざまな暗号犯罪被害タイプにわたる損失額
暗号資産を利用した違法行為は、不特定の人々やその財産を詐欺の罠やマネーロンダリングの連鎖に誘い込んでいます。
バイナンスのグローバル最高コンプライアンス責任者であるノア・パールマン氏は、最近のポッドキャスト出演で次のように述べた。違法行為などに資金を提供するのでバランスは取れますが、プライバシーを保護するために法執行機関と協力することが重要です。」
ノア氏は、企業文化として「コンプライアンス」をバイナンスの事業のあらゆるレベルに組み込むことを提唱する幹部で、2023年1月にバイナンスに入社した。以前は暗号資産取引プラットフォームのジェミニで最高コンプライアンス責任者を務め、後に最高執行責任者を務めた。正式。暗号通貨業界に入社する前は、ノア氏はコンプライアンス分野で数十年の経験があり、米国麻薬取締局（DEA）や大手銀行モルガン・スタンレーなどの大手法律事務所で指導的役割を務めていました。
ノア氏は、バイナンスが40億ドル以上の罰金で米国司法省と和解し、創業者の趙昌鵬氏が経営陣から退任するなど、同社にとって最も激動の時期の一つにバイナンスに加わった。
「この和解合意は、バイナンス内での『新たな章』を意味します。組織全体で完全なコンプライアンスを達成し、法律の実際の文言を遵守するだけでなく、法執行の精神も遵守することが重要なステップであるとノアは信じています。」彼にとって、これは課題ですが、チャンスでもあります。彼は、世界最大の暗号通貨取引プラットフォームでコンプライアンス文化を構築し、暗号通貨分野全体のベンチマークを設定したいと考えています。
ノア氏は、強力なコンプライアンス プログラムを構築するための重要な要素は、テクノロジーとリソース、そして文化という 2 つのカテゴリに分類されると提案しました。同氏は、バイナンスには綿密な取引監視、セキュリティインフラストラクチャ、リスク管理メカニズム、堅牢な運用フレームワークなど、強力な技術的防御が必要であると考えています。
「私たちは以下の質問をする必要があります: トランザクション監視プログラムは目的に適していますか? 適切に調整されていますか? 信号対雑音比は妥当ですか? モデルの検証はどのように行われていますか? その他の詳細。異なる管轄区域、異なる規制のもとで「オンチェーンであろうとオフチェーンであろうと、顧客確認（KYC）からスクリーニングに至るまで、コンプライアンスプログラムを大規模に実装することがますます困難になっており、これを達成することは非常に困難になっています。」
バイナンスはすでに厳格な開示要件と報告手順を備えたクラス最高のコンプライアンスプログラムを備えているが、ノアの目にはそのプログラムは完璧とは程遠い。
「私たちの過去を考えると、部外者は私たちの約束を簡単に信じないかもしれないので、私たちは目標を達成するために集中して不断の努力をしなければなりません。私たちは詐欺を根絶することはできません。私たちができるのは続けることだけです。」とノア氏は付け加えた。改善するために。」
Binance のコンプライアンス文化を構築することは、ノアにとってより大きな課題になる可能性があります。これは、社内プロセスのあらゆる面でコンプライアンスを断固として最優先する必要があることを意味します。コンプライアンス原則は？」
現在、バイナンスにとってコンプライアンスは重要な考慮事項となっており、会社運営におけるノアの重要性を強調するために、彼は CEO に直属し、全社会議で毎回発言しています。
さらに、ノアは仮想通貨業界の自由主義的精神と規制当局との協力の必要性との間のバランスを取る上でバイナンスを率いています。同氏は、バイナンスはユーザーの自由とプライバシーを保護しながら、常にその能力と常識の範囲内で法律に従って行動すると述べた。
現在までに、バイナンスは約 174,000 件の法執行機関への協力要請を処理しており、数百の法執行機関トレーニング コースも半分の労力で 2 倍の成果を得る効果をもたらしています。バイナンスは、研究、トレーニング、支援を通じて、世界中の多くの国や地域の法執行機関とのつながりを確立し、金融犯罪との闘いを支援しながら、コンプライアンスへの取り組みも果たしています。
