1. 블록체인 및 암호화폐 금융관리에 대한 간략한 소개
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1.1 배경과 의의
2008년 이후 블록체인 기술의 발전은 우리 세계를 크게 변화시켰으며, 특히 금융 분야에서 블록체인 기술과 암호화폐는 세계 경제에 지대한 영향을 미쳤습니다. 가장 주목할만한 점은 금융 시장 참여자들에게 완전히 새로운 투자 및 자산 관리 기회를 제공한다는 것입니다.
암호화폐 자산 관리 제품은 금융 서비스 산업에 블록체인 기술을 적용한 최신 성과 중 하나입니다. 투자자에게 암호화폐 자산 관리 상품은 자산을 유동성으로 유지하면서 경쟁력 있는 수익을 얻을 수 있는 새롭고 효율적인 방법을 제공합니다. 글로벌 금융 시장의 경우, 암호화폐 자산 관리 상품의 개발은 시장의 깊이와 폭을 확대하고, 새로운 위험 관리 도구를 제공하며, 시장에서 상품 및 서비스 공급을 풍부하게 했습니다.
따라서 암호화폐 자산 관리 상품의 정의, 유형, 배경 및 중요성을 이해하는 것은 투자자, 시장 참가자, 정책 입안자 및 규제 기관에게 큰 가치가 있습니다. 이 기사에서는 독자들에게 귀중한 통찰력과 암호화폐 자산 전략 조언을 제공하기 위해 이 주제를 자세히 다룰 것입니다.
1.2 암호화폐 자산관리 상품의 정의 및 종류
암호화폐 자산관리 상품은 블록체인 기술을 적용한 혁신적인 금융서비스라고 할 수 있습니다. 이 자산 관리 상품은 투자자에게 디지털 자산을 저장하고 성장시킬 수 있는 기회를 제공합니다. 본질적으로 암호화폐 자산 관리 상품은 전통적인 자산 관리 상품에 따라 일반 상품과 현재 상품의 두 가지 범주로 나눌 수도 있습니다. 기간 상품은 투자자가 미리 정해진 수익을 얻기 위해 특정 기간 동안 자금을 락업해야 하는 반면, 수요 상품은 투자자가 언제든지 자금을 입출금할 수 있지만 수익률은 다를 수 있습니다. 두 상품 모두 전통적인 은행 저축 계좌를 보완하고 투자자에게 새로운 소득 기회를 열어줍니다.
2. 암호화폐 자산관리 시장 현황 및 발전 동향
2.1 암호화폐 자산관리 시장의 규모와 성장
datos.com의 통계에 따르면, 전 세계 암호화폐 자산 관리 시장은 이르면 2021년에 2,920억 달러에 달해 전년 대비 600% 이상 증가했습니다. 올해(2023년)에는 50억 달러를 넘어설 것으로 추산되는데, 이는 디지털 자산에 대한 투자자들의 관심과 신뢰가 계속 높아지고 있음을 보여준다. 암호화폐 재무 관리에는 디지털 화폐와 그 파생상품이 포함됩니다. 비트코인은 투자 대상으로 널리 알려져 있으며, 새로운 거래 물결로 인해 더 많은 금융 도구가 탄생했습니다.
암호화폐 자산관리 시장의 급속한 성장은 디지털 화폐가 고위험, 고수익을 제공할 수 있는 반면 사용자는 분산되고 투명한 화폐 속성을 선호한다는 사실에서 비롯됩니다. 세계적으로 극단적인 현상(무역 경쟁, 러시아-우즈베키스탄 분쟁 영향으로 인한 지역 지정학적 변화)의 출현 이후, 투자자들이 암호화폐의 가치를 인식함에 따라 전체 암호화폐 금융 시장은 계속해서 급속한 성장을 이어갈 것으로 예상됩니다. 미래에.
이미지 설명
출처: 코인 지표
2.2 암호화폐 자산관리 상품의 주요 투자자 그룹과 이들의 행동
주요 투자자의 대부분은 젊고 부유한 기술 애호가입니다. 디지털 자산에 대한 호기심과 자신감이 넘치고, 벤처캐피털에서 높은 수익을 추구하는 사람들입니다. 이들 중 대부분은 소셜 네트워크와 포럼을 통해 투자에 대해 배우고 참여합니다. 인구 중 이 부분은 주로 30~45세 연령층에 집중되어 있습니다.
또한 중산층 및 고급 개인도 투자자가 되었습니다. 암호화폐 자산관리 상품이 제공하는 높은 수익은 참여를 유도합니다. 이러한 투자자들은 투자 능력과 위험 감수 의지가 더 높은 경향이 있습니다.
이들의 투자 행태는 대부분 단기·중기적이며, 장기 보유는 흔하지 않습니다. 주요 초점은 장기적인 자산 가치 상승보다는 잠재 소득에 있습니다.
3. 암호화폐 자산관리 상품에 대한 자세한 설명 및 위험 분석
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3.1 암호화 자산관리 상품 소개구체적으로 암호화폐 자산관리 상품은 암호화폐를 활용한 자산관리 활동으로, 상품형태와 투자수익률이 상당히 다릅니다.이들은 주로 두 가지 범주로 나누어집니다. 하나는 DeFi(분산형 금융) 자산 관리 상품이고, 다른 하나는 중앙형 금융(CeFi) 자산 관리 상품입니다.
이 두 가지 유형의 상품에는 고유한 특성이 있으며 위험과 수익도 다릅니다. 투자할 때 사용자는 현명한 투자 결정을 내리기 위해 이를 명확히 이해하고 운영 원칙과 가능한 위험을 이해해야 합니다.
다음 장에서는 독자들이 이 두 제품을 더 잘 이해하고 더 많은 정보를 바탕으로 투자 선택을 할 수 있도록 DeFi 및 CeFi 암호화 자산 관리 제품을 자세히 소개하겠습니다.
3.1.1 DeFi 암호화 자산관리 상품
3.1.1.1 Curve
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Curve의 이더리움 주요 스테이블코인 풀은 3풀로, DAI, USDC, USDT의 3가지 스테이블코인 거래를 제공하며 최대 수익률은 2.44%입니다.
3.1.1.2 Aave
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3.1.1.3 Compound
컴파운드는 DeFi 대출 듀오 중 하나이며 현재 이더리움 네트워크에 배포되어 DAI, USDC 및 USDT의 대출 비즈니스를 지원합니다. 최신 데이터에 따르면, 고정된 총 가치(TVL)는 132억 달러입니다. 컴파운드에서 DAI, USDC, USDT의 연간 예금 수익률은 각각 2.84%, 2.97%, 2.52%이며, USDC가 2.97%로 가장 높은 수익률을 기록했습니다.
3.1.1.4 Yearn
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그 중 Ethereum-Vaults의 USDT가 7.68%로 가장 높은 수익률을 기록했고, USDC의 수익률이 5.76%로 그 뒤를 이었습니다.
3.1.2 CeFi 암호화 자산 관리 제품
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3.1.2.1 CeFi 스테이블코인 재무 관리
분산금융(DeFi)이 빠르게 발전하고 있지만, 중앙집중금융(CeFi)은 여전히 암호화금융의 중요한 부분을 차지합니다. 안정적인 통화 금융 분야에서 CeFi는 주로 주요 거래소에 집중되어 있습니다. 거대한 사용자 기반과 풍부한 자본 보유량을 갖춘 거래소는 자산 관리 사업에 독특한 조건을 제공합니다.
거래소의 안정적인 화폐 자산관리 상품은 전통적인 은행 자산관리 상품과 유사하며, 블록체인의 특성과 결합하여 일련의 신제품이 출시되었습니다. 주로 포함: 현재 재무 관리, 정기 재무 관리, 고정 투자 계획, 고금리 전류, 이중 통화 투자, 노드 서약, ETH 2.0 등 아래에서는 Huobi, Binance, OKX, Gate.io 4개 거래소의 스테이블코인 자산관리 상품을 각각 소개하겠습니다.Huobi의 스테이블코인 자산 관리 상품은 가장 일반적으로 고금리 수요 상품입니다.본 상품은 즉시입출금을 지원하며, 수입이 상당히 안정적이고, 자산보장성이 상대적으로 높습니다.
현재 지원되는 화폐는 USDT, DOT, FIL, TUSD, USDC, ETH 입니다. (다른 화폐도 순차적으로 오픈 예정입니다.) USDT의 연간 수입과 환매 수수료율은 다음과 같습니다:
Huobi 고금리 수요 상품은 다음과 같은 대상에 적용됩니다.1. 고액 순자산 보유 개인 투자자:
상대적으로 자산 축적이 높고, 높은 수익률의 투자 기회를 찾고 계시다면, 이 상품은 장기적으로 안정적인 자산배분으로 적합하며, 단기 환매수수료 비용을 부담하셔야 합니다.2. 전문투자자:
기관투자자, 펀드매니저, 기타 전문투자자인 경우. 시장 통찰력과 투자 경험을 바탕으로 고품질의 금융상품을 선택할 수 있으며, 안정적이고 고수익 투자에도 적합합니다.3. 장기 투자자:
잘 알려진 암호화폐 거래 플랫폼인 Binance, OKX 및 Gate.io는 다양한 형태의 스테이블코인 자산 관리 제품을 제공합니다. 그중 바이낸스는 코인게코(Coingecko) 데이터에 따르면 거의 24시간 현물 거래량이 125억 달러에 달하는 가장 큰 거래 플랫폼 중 하나입니다. 사용자에게 Binance Savings 및 유동성 채굴과 같은 제품을 제공합니다. OKX와 Gate.io는 경험이 풍부한 거래소로서 유동, 정기, 대출, DeFi 채굴 등 다양한 스테이블코인 자산 관리 제품을 보유하고 있습니다.
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3.1.2.2 CeFi 불안정 통화 재정 관리
1. "이상은 주요 거래소의 안정화폐 금융상품에 대한 내용이며, 다음으로는 비안정화폐 금융상품을 소개하겠습니다. 여기서는 주로 Huobi를 예로 들어보겠습니다."정기적인 투자 계획
"제품"정기적인 투자 계획
장기 투자자, 특히 시간이 부족하고 투자 경험이 부족하지만 장기적인 성장과 위험 분산을 추구하는 투자자를 위해 설계된 상품입니다. 이 계획은 투자자들이 정기적인 자금 투자를 통해 낮은 투자 비용을 공유하고 시장 변동의 영향을 줄여 소액 적립 효과를 누리고 복리 및 부가가치 효과를 누릴 수 있도록 합니다.
이 계획은 비용 평균화에 능숙한 투자자, 바쁜 전문가, 장기 투자자 및 소규모 투자자에게 특히 적합합니다.
현물잔액 자동금융은 편리한 재무관리 방법으로 원클릭으로 개설하여 투자자가 현재 재무관리를 지원하는 모든 통화에 쉽게 투자할 수 있도록 도와줍니다. 이러한 방식으로 투자자는 유연한 청약 및 환매를 즐기면서 자산의 자동 복리 투자를 실현할 수 있습니다.
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암호화폐 자산 관리 상품은 투자자에게 잠재적으로 높은 수익을 가져다 주지만, 여느 투자와 마찬가지로 특정 위험도 있습니다. 암호화폐의 특성에 따라 관련 위험이 더 높을 수 있습니다. 이러한 위험에는 주로 다음과 같은 측면이 포함됩니다.
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암호화폐 시장은 변동성이 매우 높은 시장입니다. 가격 변동은 매우 격렬할 수 있으며, 이러한 변동은 일반적으로 기술 변화, 정책 또는 규제 변경, 시장 참여자의 정서 변화 등 다양한 불확실한 요인으로 인해 발생합니다. 예를 들어, 특정 암호화폐에 도움이 될 수 있는 새로운 기술이나 정책의 출시로 인해 암호화폐 가격이 상승할 수 있습니다. 반대로 불리한 소식이나 사건이 발생하면 가격이 하락할 수도 있습니다. 어떤 경우에는 이러한 변동이 매우 극적일 수 있으며 가격은 단기간에 크게 오르거나 내릴 수 있습니다.
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유동성 위험에는 필요할 때 합리적인 가격으로 신속하게 자산을 사고 파는 투자자의 능력이 포함됩니다. 유동성이 낮은 암호화폐의 경우 시장에 구매자가 충분하지 않으면 투자자는 암호화폐를 시장 가격보다 낮은 가격에 매도해야 하므로 손실이 발생할 수 있습니다. 마찬가지로, 시장의 판매자 수가 부족한 경우, 투자자는 시장 가격보다 높은 가격으로 암호화폐를 구매해야 할 수도 있습니다. 또한 유동성이 낮은 암호화폐는 대규모 거래에 더 취약하여 가격 변동성을 유발할 수 있습니다.
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블록체인 및 스마트 계약을 포함한 암호화폐 인프라는 복잡한 기술에 의존합니다. 이러한 기술에는 투자자의 자산 손실을 초래하는 공격에 악용될 수 있는 발견되지 않은 취약점이 있을 수 있습니다. 또한, 암호화폐의 익명성과 비가역성으로 인해 기술적 오류나 운영상 오류가 발생하면 투자자는 자산을 복구하지 못할 수도 있습니다.
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전 세계 국가들은 암호화폐에 대해 서로 다른 규제 태도와 정책을 가지고 있습니다. 일부 국가나 지역에서는 암호화폐를 환영하고 암호화폐 개발을 장려하는 정책이 있을 수 있습니다. 그러나 암호화폐에 대해 조심스럽거나 부정적인 태도를 갖고 엄격한 규제 정책을 수립한 일부 국가나 지역도 있습니다. 이러한 정책의 변경은 암호화폐의 가치와 유용성에 직접적인 영향을 미칠 수 있습니다.
4. 암호화폐 자산관리 상품에 대한 법률 및 규제 환경
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암호화폐 자산 관리 제품에 대한 글로벌 법률 및 규제 환경은 매우 다양합니다. 예를 들어, 미국 증권거래위원회(SEC)는 암호화폐에 대한 특정 규정을 제정하고 특정 암호화폐를 유가증권으로 간주하므로 관련 암호화폐 자산 관리 제품은 증권 규정을 준수해야 합니다. 유럽에서는 암호화폐 거래소에 자금세탁방지(AML) 및 고객알기제도(KYC) 규정을 부과했습니다. 그러나 중국, 인도 등의 국가에서는 암호화폐 거래, 채굴 등의 활동을 금지하는 등 암호화폐에 대한 엄격한 통제 정책을 채택하고 있습니다.
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다양한 국가의 규제 태도와 정책은 암호화폐 자산 관리 제품의 시장 발전에 큰 영향을 미칩니다. 예를 들어, 스위스, 싱가포르 등 암호화폐에 개방된 국가에서는 암호화폐 시장이 활발히 발전하고 있으며, 수많은 암호화폐 기업과 투자자들이 모여들고 있습니다. 반면, 중국, 인도 등 암호화폐에 대해 엄격한 정책을 채택한 국가들은 국내 암호화폐 시장의 발전을 제한해 왔습니다.
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명확하고 안정적인 규제 환경은 시장 투명성을 향상하고 투자자 이익을 보호하며 더 많은 투자를 유치하는 데 도움이 될 수 있습니다. 그러나 과도하거나 불분명한 규제는 시장에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어, 2017년 중국 정부는 암호화폐 ICO(초기 코인 제공)를 금지했으며 이로 인해 많은 암호화폐 프로젝트와 투자자가 중국을 떠났습니다. 한편, 미국 SEC의 암호화폐 감독은 일부 암호화폐 기업에 압력을 가하기도 하지만 시장질서를 유지하고 투자자의 이익을 보호하는 데에도 도움이 됩니다.
5. 암호화폐 자산관리 상품의 향후 개발 및 전략적 권고
5.1 암호화폐 자산관리 상품의 개발 가능성과 과제
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5.1.1 암호화폐 자산관리의 미래 발전 잠재력은 엄청납니다
암호화폐 자산 관리 제품은 향후 개발 가능성이 매우 높습니다. 기술의 발전과 함께 암호화폐는 점차 대중에게 받아들여지고 국경 간 송금, 보험, 공급망 금융 등 다양한 시나리오에 적용됩니다. 일종의 금융 서비스로서 자산 관리 상품은 암호화폐 발전을 촉진하고 투자 및 자산 관리에 대한 사용자의 요구를 충족시키는 데 도움을 줍니다.
Markets and Markets 보고서에 따르면, 관리 중인 글로벌 암호화 자산의 연평균 성장률(CAGR)은 2021년부터 2026년까지 21.5%에 이를 것으로 예상됩니다. 리서치앤마켓츠(Research And Markets)는 2021년부터 2028년까지 글로벌 블록체인 시장의 연평균 성장률이 82.4%에 달하고, 2028년에는 시장 규모가 3,946억 달러에 달할 것으로 더욱 낙관적으로 전망하고 있다.
홈 오피스 암호화폐 뱅킹 수요가 증가하고 있습니다.
고액 순자산 고객, 패밀리 오피스, 대학 기부 기금과 같은 장기 자금의 경우 비트코인과 같은 암호화된 자산을 적절하게 배분하면 인플레이션에 효과적으로 저항하고 자산 수익률을 높이며 전반적인 자산 변동성을 줄일 수 있습니다. 갤럭시 디지털 리서치(Galaxy Digital Research)의 2020년 11월 연구 보고서에 따르면, 전체 자산의 7%를 비트코인에 할당하면 자산 수익률과 위험 비율, 즉 샤프 비율(Sharpe Ratio)을 극대화할 수 있습니다. Coinshares의 2021년 11월 연구 보고서에 따르면 현재 기관이 관리하는 자산 중 약 1%만이 암호화된 자산에 할당되어 있는 것으로 나타났습니다. 기관이 관리하는 자산의 수조 달러를 고려할 때 현재 1%에서 7%로 증가하면 암호화된 자산 관리 시장에 수조 달러가 유입될 것입니다.
현재 하락장에서 벗어나고 있지만 자산관리시장의 열기는 아직 정점에 이르지 못했다. 그러나 장기적으로 볼 때 비트코인으로 대표되는 암호화 자산은 여전히 급속한 발전 단계에 있습니다.
5.1.2 암호화폐 재무 관리의 과제
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암호화된 자산의 가치 평가는 큰 도전에 직면해 있습니다.인정된 가치 평가 시스템이 없기 때문에 시장 투기가 빈번하고 가격이 심하게 변동합니다. 이는 투자 의사결정 및 위험 통제에 있어 펀드 매니저의 어려움을 증가시킬 뿐만 아니라 규제 기관 및 기관 투자자가 암호화된 자산에 대해 주의를 기울이게 만듭니다. 이러한 요인들은 함께 암호화폐 자산 관리 산업의 급속한 발전을 방해합니다.
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일부 국가에서는 암호화폐 자산 관리를 위한 자금 관리 라이센스를 발행하거나 이를 기존 자금 관리 시스템에 통합했지만 전 세계적으로 규제는 여전히 단편화되어 있습니다. 이는 암호화된 자산의 국경 간 흐름 및 세계화와 일치하지 않습니다. 암호화폐 자산 관리 회사가 다양한 국가, 다양한 규제 시스템 및 정책의 영향을 다룰 때 글로벌 비즈니스 규정 준수 비용은 매우 높습니다. 특히 Terra/UST 스테이블코인 붕괴 이후 규제 당국은 스테이블코인에 더 많은 관심을 기울이고 있으며, 전 세계적으로 성숙한 스테이블코인 규제 시스템이 없기 때문에 암호화폐 자산 관리 업계는 스테이블코인 규제의 불확실성으로 인해 큰 어려움을 겪고 있습니다. .
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➂암호화된 자산관리 시스템의 불완전성
BBshares, Amber Group 또는 거래소의 자산 관리 회사와 같은 일부 강력한 암호화 자산 관리 회사는 전용 암호화 자산 관리 시스템을 개발하기 위해 막대한 자원을 투자해야 합니다. 이러한 시스템은 프런트엔드 거래, 중간 자금 관리 및 위험 관리부터 백엔드 보고 및 조정, API 키 암호화 통화 다중 서명 관리 등에 이르기까지 모든 범위의 서비스를 제공해야 합니다. 새로운 암호화된 자산 관리 시스템을 독립적으로 개발하고 유지하는 것은 펀드 회사에게 큰 부담이며, 이는 보다 전문적인 방향으로 업계의 급속한 발전을 방해합니다.
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➃보안 및 사이버 공격 위험
암호화폐의 분산화 및 온라인 특성으로 인해 사이버 공격 및 보안 위반에 취약합니다. 해커는 기술적 수단을 사용하여 암호화된 자산을 훔쳐 투자자와 관리 회사에 막대한 손실을 입힐 수 있습니다. 따라서 암호화폐 자산관리 회사는 잠재적인 보안 위험을 완화하기 위해 보안 보호를 보장하고 시스템 보안을 개선하기 위해 많은 자원을 투자해야 합니다.
➄불충분한 시장 투명성
➅명목화폐와 암호화폐 간의 유동성 문제
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암호화폐 시장의 유동성이 점차 증가하고 있음에도 불구하고, 암호화폐와 법정화폐 간의 교환은 여전히 어려움을 겪는 경우가 많습니다. 거래소 및 금융기관에서는 환전 금액을 제한하거나 높은 수수료를 부과할 수 있으며, 이는 암호화폐 관리에 추가적인 부담과 위험을 가져올 수 있습니다.
➆소매 투자자 교육 및 신뢰 문제
요약하면, 암호화폐 재무 관리 분야가 직면한 과제에는 평가 시스템, 규제 시스템, 자산 관리 시스템, 보안, 시장 투명성, 기술 개발, 유동성 문제, 개인 투자자의 교육 및 신뢰 등 여러 측면이 포함됩니다. 이러한 과제를 해결하기 위해 업계는 암호화폐 자산 관리 시장의 번영과 발전을 촉진하기 위해 협력해야 합니다.
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5.2 투자자를 위한 전략적 권고사항
투자자에게 암호화폐 시장은 새로운 유형의 시장으로 관련 위험 관리가 아직 확립되지 않았으며 자산 관리 상품 분류 및 각 지역에 대한 감독이 아직 완벽하지 않습니다. 투자자께서는 다음 사항에 주의하시기 바랍니다.
1. 위험 관리를 잘하십시오. 암호화폐 가격의 높은 변동성으로 인해 투자자는 자신의 위험 허용 범위를 명확히 하고 자신의 위험 허용 범위에 따라 투자 자금을 할당해야 합니다.
3. 규제 역학에 주의를 기울이십시오. 투자자는 적시에 투자 전략을 조정하기 위해 글로벌 암호화폐의 규제 역학에 세심한 주의를 기울여야 합니다.
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5.3 정책입안자와 규제기관을 위한 권고사항
정책 입안자와 규제 기관을 위한 몇 가지 제안 사항은 다음과 같습니다.
1. 명확한 규제 정책 수립: 정책 입안자와 규제 기관은 암호화폐 자산 관리 제품에 대한 명확한 규제 정책을 수립하여 시장에 명확한 규칙을 제공해야 합니다.
2. 투자자 교육 강화: 정책 입안자와 규제 기관은 투자자의 금융 지식과 위험 인식 교육을 강화하기 위해 다양한 수단을 사용해야 합니다.
3. 합리적인 위험 예방 및 통제 메커니즘 확립: 규제 기관은 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 방지 규칙 제정, 암호화폐 거래 개선 등 합리적인 위험 예방 및 통제 메커니즘을 확립해야 합니다.
후오비 연구소 소개
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https://research.huobi.com/
부인 성명
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1. 후오비 블록체인 연구소는 보고서의 객관성, 독립성, 공정성에 영향을 미치는 이 보고서와 관련된 프로젝트 또는 기타 제3자와 어떠한 관계도 맺고 있지 않습니다.
2. 본 보고서에 인용된 자료 및 데이터는 모두 규정을 준수하는 채널에서 나온 것이며, 자료 및 데이터의 출처는 후오비 블록체인 연구소에서 신뢰할 수 있는 것으로 간주하고 진위성, 정확성 및 완전성에 대해 필요한 검증을 수행했습니다. 그러나 후오비 블록체인 연구소는 그 진위성, 정확성, 완전성에 대해 어떠한 보장도 하지 않습니다.
3. 보고서의 내용은 참고용일 뿐이며, 보고서의 결론과 의견은 관련 디지털 자산에 대한 투자 조언을 구성하지 않습니다. 후오비 블록체인 연구소는 법률 및 규정에 의해 명확하게 규정되지 않는 한, 본 보고서의 내용을 사용하여 발생한 모든 손실에 대해 책임을 지지 않습니다. 독자들은 이 보고서만을 토대로 투자 결정을 내려서는 안 되며, 이 보고서를 토대로 독립적인 판단을 내릴 수 있는 능력을 잃어서도 안 됩니다.
4. 본 보고서에 포함된 정보, 의견 및 추측은 본 보고서를 최종 확정한 시점의 연구자들의 판단만을 반영한 것일 뿐이며, 향후 업계 변화 및 데이터 정보 업데이트를 기반으로 의견 및 판단이 업데이트될 가능성이 있습니다.
