지난 이틀간 업계에서 가장 뜨거운 화제 중 하나는 세계 최고의 가상화폐인 바이낸스 거래소의 BNB 가격이 720달러에 도달해 사상 최고치를 경신했다는 것이다. 또 다른 소식은 원래 예약되어 있던 가상 화폐 거래소 바이비트(Bybit)가 갑자기 중국 본토 사용자 등록을 시작했다는 것입니다.
바이비트가 열려있습니다
Bybit은 2018년에 설립되었으며 두바이에 본사를 둔 잘 알려진 가상 화폐 거래소입니다. 이 회사는 전직 외환 거래자 및 블록체인 기술 전문가가 설립했으며 전 세계 사용자에게 전문적이고 지능적이며 직관적인 거래 경험을 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 2021년, Bybit는 중국 휴대폰 번호와 중국 IP로 등록된 로그인 계정에 대한 모든 API 인터페이스를 폐쇄하는 등 중국 본토 사용자를 금지하는 데 앞장섰습니다. 2024년 6월 5일, Bybit는 갑자기 중국 본토 사용자 등록을 개시했으며 중국 본토 ID 카드는 일반적으로 1단계 신원 인증을 통과할 수 있으며 일일 출금 한도는 100만 USDT입니다. 내부 통보나 설명도 없이 전해진 소식에 일부 직원들은 당황했다.
이후 Bybit는 중국 ID 카드 등록 개시는 화교 커뮤니티, 즉 중국 및 기타 제한된 관할 구역에 거주하는 중국인을 대상으로 서비스 범위를 확대하기 위한 것이라고 성명을 발표했습니다. 이번 조치는 중국 국외 거주자와 국제 중국인 커뮤니티의 요구를 충족시키기 위한 것입니다. Bybit의 사업은 최근 급속도로 성장했으며 현물 사업은 한때 기존 거래소 OKX를 능가했습니다. 이 문제에 정통한 사람들의 분석에 따르면 Bybit는 새로운 지역으로 확장하여 시장 점유율을 더욱 확대하기를 희망하지만 이러한 결정은 Bybit 경영진의 항상 신중한 스타일에 어긋납니다.
이전에 Bybit는 홍콩이 신청자가 중국 본토에서 사업을 개발하는 것을 허용하지 않기 때문에 홍콩 라이센스 신청을 철회했습니다. 중국 본토에 등록을 개시하면 Bybit의 사용자가 더 많아질 수 있지만, 더욱 엄격한 규제 조사와 잠재적인 법적 위험에 직면할 수도 있습니다.
형편없는 규정 준수 교환
어제 홍콩 언론사인 사우스차이나모닝포스트(South China Morning Post)의 친구가 홍린(Hong Lin) 변호사와 전화로 인터뷰를 하고 이 문제에 대해 어떻게 생각하는지 물었습니다. 가장 큰 이유는 더 많은 시장을 점유하기 위해 돈을 벌기 위한 것이라고 말씀드렸습니다. 과거에는 바이낸스와 같은 늑대들이 있었고, 그 뒤에는 비트겟과 같은 호랑이들이 있었습니다. 실제로 2위 거래소들은 더 힘든 시기를 보내고 있으며, 현재에 맞서 전진하지 않으면 후퇴할 것입니다. 이번 강세장에서는 알트코인, 개인 투자자, 거래소에 남은 시간이 별로 없습니다.
업계에서 컴플라이언스 교류를 하는 친구들은 컴플라이언스가 좋은 일이지만 지나치면 건강에 해롭다는 사실을 점차 깨닫고 있다. 규정 준수는 양날의 검입니다. 호환 라이센스를 사용하면 프로젝트 팀이 회사가 크고 강력하다는 것을 자랑하고 홍보하는 것이 편리하지만 동시에 수갑 자체를 채우는 것과 같습니다. 할 수 있고, 벌 수 있는 돈은 당연히 점점 더 적어집니다.
홍콩의 상황을 보세요. 열정적으로 교환 라이센스를 신청한 홍콩의 대부분의 기업가는 최근 친구 신청을 차례로 철회했습니다. 라이센스 신청서를 제출하는 것이 너무 뜨겁다고 생각했기 때문입니다. 실제로 라이센스를 구입하기 위해 돈을 썼다면 여전히 약간 고통스러울 것입니다. 결국, 홍콩의 현재 시장 환경은 이상적이지 않습니다. 라이센스를 취득하는 것은 비용 효율적이지 않고 돈도 벌 수 없습니다.
홍콩뿐만 아니라, 정책 강화를 배경으로 다양한 국가에서 가상화폐 거래소에 대한 감독을 지속적으로 강화하고 있습니다. 예를 들어, 싱가포르, 일본 등에서는 가상화폐 거래에 대한 규제 요건을 강화하고 있으며, 거래소는 더욱 엄격한 KYC(고객 파악) 및 자금세탁 방지 조치를 시행해야 합니다. 이는 거래소가 규정 준수를 보장하고 더 큰 운영 압박에 직면하기 위해 더 많은 리소스를 투자해야 함을 의미합니다.
Bybit의 경우, 중국 본토에서 사용자 등록을 개시하기로 선택한 것은 거대한 시장 잠재력과 엄격한 규제 환경 사이에서 위험한 시도입니다. 시장 잠재력은 엄청나지만 무시할 수 없는 위험도 따릅니다. 시장 확장과 규정 준수 요구 사항의 균형을 잘 맞추지 못하면 심각한 법적, 운영적 위험에 직면할 수 있습니다.
교환직원 등을 칼에 찔림
물론, 오늘 우리가 논의하려는 것은 가상화폐 거래소의 시장 구조가 아닙니다. 더 중요한 것은 이들 국내 거래소의 직원입니다. Wu Shuo News에서 본토 직원들이 실제로 약간 겁을 먹고 있다는 언급을 봤습니다. 실제로 Bybit뿐만 아니라 BN, OK 등 여러 주요 거래소에는 여전히 중국 본토에 많은 직원이 있으며 베이징, 선전, 항저우 등에 분산되어 있습니다.
엄밀히 말하면, 중국의 규제 정책에 따르면 이들 거래소의 직원들은 실제로 중국 내에서 큰 위험에 직면해 있습니다. 2021년 9월 공안부, 최고인민검찰원, 최고인민법원 등 10개 부서가 공동으로 발표한 가상화폐 거래 투기 위험 추가 방지 및 처리에 관한 고시(이하 가상화폐 거래 시 투기 위험 처리에 관한 고시)에 따르면 9.24 공지), 가상 화폐 거래소의 경우 중국 본토에서의 전시회 활동이 명확하게 규제됩니다.
1조 3항은 “ 해외 가상화폐 거래소가 인터넷을 통해 중국 내 거주자에게 서비스를 제공하는 것도 불법 금융행위”라고 명시 하고 있다. 결제 , 결제, 기술 지원 등의 서비스를 제공하는 개인, 비법인 조직, 자연인은 법에 따라 책임을 져야 합니다. 즉, 중국 거주자는 해외 가상화폐 거래소에 고용되어 제공됩니다. 마케팅, 결제, 결제, 기술지원 등 서비스에 대한 법적 책임을 져야 합니다.
추가 설명이 필요한 몇 가지 용어는 다음과 같습니다.
국내 직원은 좁은 의미의 근로자가 아니며, 정식 근로계약을 체결하는 것 외에 근로계약, 시간제 계약을 체결하거나 심지어 무계약을 체결하고도 실제로 근로성과를 교환하고 보수를 받는 사람도 모두 국내 직원이다. 넓은 의미의 직원. , 심지어 일부 자원봉사자라도 중국 내 거래소 사업에 깊이 관여한 경우, 특히 외모보다 실질을 강조하는 형사 사건의 경우 직원으로 인정될 수 있습니다.
마케팅 및 홍보 일부 KOL은 교환 직원이 제공하는 판매 서비스 및 홍보 및 판촉 서비스 외에도 국내에서 사업을 확장하기 위해 해외 거래소에 대한 홍보 및 판촉 활동을 제공하며 이는 또한 막대한 법적 위험을 수반합니다.
지급결제란 주로 금융기관이나 비금융지급결제기관이 교류를 위해 자금을 제공하는 지급결제업무를 말한다. 이 부분은 우리나라에서는 적어도 표면적으로는 금지되어 있지만, 실제로는 아직도 많은 사람들이 사용하고 있다. WeChat, Alipay 및 기타 채널은 가상 화폐 거래소에서 거래를 수행합니다. 이러한 결제 및 결제 기관은 규모가 크기 때문에 완전한 감독이 어렵습니다. 그러나 WeChat 및 Alipay와 같은 결제 및 결제 기관은 9.24 공지 이전에는 사용자가 결제 및 결제 채널을 사용하여 가상 화폐 거래를 수행하는 것을 엄격히 금지한다고 명시했습니다. 규칙을 위반하면 계약 위반에 따른 상응하는 결과(계정 동결, 계정 취소, 계정 정지 등)를 감수해야 합니다. 신규 계좌 개설 등). 여기서 가장 큰 위험은 중국의 가상 화폐 교환에 대한 지불 및 결제 지원을 제공하는 일부 소규모 및 심지어 흑회색 산업입니다. 이러한 플랫폼이 관련 부서에 의해 압수되면 그 결과는 범죄로 이어질 가능성이 높습니다.
기술 지원은 주로 해외 거래소에 대한 네트워크 연결 지원(기본적으로 과학적인 인터넷 도구 사용 포함), 플랫폼 구축 지원, 운영 및 유지 관리 지원 등을 제공하여 국내에서 사업을 확장하는 데 중점을 둡니다. 마케팅과는 다릅니다. 마케팅 홍보, 기술 지원을 제공하는 인력은 강력한 기술적 능력이 필요하며 거래소가 국내에서 사업을 확장하는 데 필수적입니다. 그러나 이는 이러한 유형의 직업이 마케팅보다 법적 위험이 높다는 것을 결정합니다. 어느 정도 인원.
일부 친구들은 여전히 이렇게 말합니다. 이 일은 할 수 없는데 왜 내 친구는 안안의 상하이 사무소와 안이의 심천 사무소에서 몇 년 동안 일하면서도 아무것도 하지 못한 걸까요?
우선, 중국 사법감독 정책의 관점에서 볼 때, 해외 가상화폐 거래소의 국내 직원이 국내 거주자에게 서비스를 제공하는 것은 물론 불법이지만, 실무적인 관점에서 볼 때, 먼저 규제 기관은 법에 근거하고 있습니다. 집행 능력과 법 집행 능력을 고려할 때, 이들에게 실제로 문제를 일으키고자 한다면 조직의 중추나 리더를 먼저 표적으로 삼는 것이 더 비용 효율적일 것입니다.
둘째, 일부 대형 해외 가상화폐 거래소는 결국 규모가 있습니다. 해외에서 규정을 준수하고 국내에서 절제되고 절제된 한(사업이 있다고 가정) 일반적으로 사법 당국의 관심을 적극적으로 유발하지는 않습니다. 많은 거래 위험이 발생할 때, 특히 국내 거주자가 거래소에서 큰 손실을 입는 경우 이러한 국내 직원이 가장 먼저 조사되는 경우가 많습니다.
따라서 정말로 가상화폐 거래소에 깊이 관여하고 주력으로 최전선에서 활동할 계획이라면 홍린 변호사가 주는 실용적인 조언은 해외 진출을 위한 정체성 계획을 준비하라는 것입니다. 결국 돈을 버는 것은 잠시지만, 자유로운 삶을 사는 것은 평생이다.
