2024년 5월, Tornado Cash의 창립자이자 핵심 개발자 중 한 명이자 31세 러시아 시민인 Alexey Pertsev는 암호화폐 믹서 플랫폼에서 22억 달러를 세탁한 혐의로 네덜란드에서 5년 4개월의 징역형을 선고 받았습니다.
앞서 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 토네이도 캐시가 북한 관련 해커의 자금세탁 활동을 포함해 해커와 범죄자들의 돈세탁을 돕는 혐의로 제재 목록에 포함될 것이라고 발표한 바 있다. 그룹 나사로 그룹. 미국의 Tornado Cash 사용자는 플랫폼 사용이 금지되어 있으며, 미국 기반 블록체인 회사 및 프로젝트는 Tornado Cash와 거래하거나 상호 작용할 수 없습니다. 미국 법무부 및 기타 규제 기관(DOJ)은 토네이도 캐시의 설립자인 로만 스톰(Roman Storm)과 로만 세메노프(Roman Semenov)를 형사 고발했으며, 두 사람이 토네이도 캐시 운영 중에 돈세탁을 공모하고 제재를 위반했으며 무면허 자금 이체 사업을 운영했다고 비난했습니다. 두 사람은 최소 20년의 징역형을 받게 된다. 스톰은 지난해 체포됐으며 올해 9월 재판을 받을 예정이지만 세메노프는 아직 체포되지 않았다. Pertsev의 판결은 두 명의 Tornado Cash 창립자에 대한 향후 재판 결과를 결정할 가능성이 높습니다.
토네이도 현금에 대해 반갑지 않은 태도를 취하고 심지어 이에 대한 집행 조치를 취하는 국가는 네덜란드와 미국만이 아닙니다.
독일 에서는 2022년 8월 20일 독일연방금융감독청(BaFin)이 토네이도 캐시가 자금세탁방지 규정을 준수하지 않았다고 판단해 조사를 실시하고 경고와 벌금을 부과했다.
프랑스 2022년 9월 5일 프랑스 국가정보자유위원회(CNIL)는 Tornado Cash의 개인정보 보호정책을 검토한 결과, 사용자 개인정보를 효과적으로 보호하지 못했다고 판단하여 제재를 가했습니다.
일본 에서는 2022년 9월 15일 일본 금융청(FSA)이 토네이도 캐시에 대한 검토를 실시하여 불법 활동에 사용될 수 있다고 판단하고 자금세탁 방지 개선을 요구하는 경고 서한을 발행했습니다. 측정.
한국 2022년 10월 1일, 한국 금융위원회(FSC)는 토네이도 캐시를 블랙리스트에 등록하여 한국 국민의 서비스 이용을 금지하고 자금세탁 활동 가능성을 조사했습니다.
캐나다에서는 2022년 10월 20일 캐나다 금융 거래 및 보고 분석 센터(FINTRAC)가 토네이도 캐시에 대한 조사를 실시하여 자금 세탁 위험이 있음을 지적하고 보다 강력한 감독을 권고했습니다.
호주 에서는 2022년 11월 1일 호주거래보고분석센터(AUSTRAC)가 Tornado Cash를 모니터링하여 범죄자들이 자금세탁 활동에 사용할 수 있다고 경고했습니다.
왜 여러 나라에서 블록체인 프로젝트를 금지하는가? 프라이버시 손실인가 기술 손실인가? 이 기사에서 Mankiw 법률 사무소의 Liu Honglin 변호사는 인터넷 서핑을 위해 통화계의 친구들을 데리고 갑니다.
토네이도 캐시 믹서란 무엇입니까?
토네이도 캐시(Tornado Cash)는 이더리움 기반의 분산형 통화 혼합 서비스로, 스마트 계약을 통해 사용자 예치금을 혼합한 후 배포하므로 자금 출처를 추적할 수 없습니다. Tornado Cash는 2019년 8월 6일 두 명의 개발자 Roman Semenov와 Roman Storm에 의해 만들어졌으며 Ethereum 거래의 개인정보 보호를 개선하여 사용자가 100% 익명성으로 Ethereum 암호화폐를 보낼 수 있습니다. 핵심 팀 구성원으로는 개인 정보 보호 및 분산 기술 분야에서 광범위한 경험을 보유한 Alexey Pertsev가 있습니다.
프로젝트 출시 이후 Tornado Cash는 지속적으로 반복 및 개선되어 다양한 암호화폐를 지원하는 여러 버전을 출시했으며 점차적으로 암호화폐 커뮤니티에서 잘 알려진 개인 정보 보호 도구로 발전했습니다. 2021년 7월 Tornado Cash 풀이 최고조에 달했습니다. 계약은 ETH로 7억 달러 이상을 보유하고 있습니다.
간단히 말하면, Tornado Cash의 운영 논리는 다수의 사용자의 입출금 행동을 혼합하는 것입니다. Tornado에 Token을 입금한 후 입금자는 ZK Proof를 제시하여 입금을 증명합니다. 돈을 인출하려면 새 주소를 사용하세요. 입금 주소와 출금 주소 사이의 상관 관계를 차단하세요.
입출금이 동일하게 보이도록 토네이도 캐시 풀의 입금 주소는 매번 자금을 입금하고 출금 주소는 매번 자금을 출금합니다. 예를 들어 특정 풀에는 예금자가 100명, 예금자가 100명입니다. 동일한 금액의 입출금 금액으로 상관관계를 판단하는 것이 불가능하므로 자금 이체의 흔적이 차단됩니다.
분해 단계를 살펴보면 일반적인 상황은 다음과 같습니다.
사용자 예금. 사용자는 Tornado Cash의 스마트 계약에 이더(ETH)를 입금하여 비밀 메모를 생성합니다.
혼합 과정. 스마트 계약은 여러 사용자의 예금을 혼합하여 풀을 형성합니다.
자금을 인출합니다. 사용자는 메모를 사용하여 자금을 인출하며, 인출된 자금은 입금 주소와 직접 연결되지 않습니다.
토네이도캐시는 돼지저금통과 같아서 10명이 동시에 100위안을 입금하고 예금증명서를 받으면 그 증명서를 가지고 10명이 동시에 100위안을 인출할 수 없습니다. 정확하게 말하면 돈을 입금한 사람과 돈을 인출한 사람은 같은 사람입니다. 이것이 바로 전 세계 정부와 규제 기관이 어려움을 겪는 주요 이유입니다.
감독부, 강타
물론 정부와 규제 기관에 골치 아픈 문제를 일으키는 것은 Tornado Cash뿐만 아니라 CoinJoin, Mixing Services, Wasabi Wallet 등과 같은 유사한 통화 혼합 장치도 많습니다. 통화계는 계속 혁신하고 있으며 규제 기관은 지속적인 골칫거리를 안고 있습니다.
2024년 미국 상원은 총 8,860억 달러 규모의 2024회계연도 국방수권법(FY 24 NDAA) 개정안을 통과시켰습니다. 그 조항 중 하나는 암호화폐 거래에 관여하는 금융 기관에 대한 감독을 강화하는 것입니다. 익명성 향상을 위해 암호화폐 믹서를 표적으로 삼는 암호화폐 자산 단속. 이 개정안은 암호화폐에 대해 저명한 비판자인 민주당 상원 의원 엘리자베스 워렌과 공화당 로저 마샬을 포함한 의원들이 공동 발의했습니다. 이에 대해 Web3 인프라 개발업체인 ConsenSys의 변호사인 Bill Hughes는 이를 현재까지 암호화폐 자산과 관련된 가장 중요한 의회 조치 중 하나라고 말했습니다.
규제 당국은 왜 통화 혼합기에 그토록 많은 관심을 기울이고 계속해서 단속하는 걸까요? 몇 가지 주요 이유가 있습니다:
자금 세탁 방지 문제. Tornado Cash는 익명성으로 인해 자금세탁 활동에 널리 사용됩니다. 예를 들어, 네덜란드 사법부가 발행한 기소장에는 암호화폐 혼합 서비스인 Tornado Cash의 개발자인 Alexey Pertsev가 최대 12억 달러에 달하는 자금 세탁 활동에 가담한 혐의로 기소됐다고 지적되었습니다. 기소장에는 175 ETH와 관련된 거래를 포함하여 Tornado Cash 플랫폼에서 의심되는 자금 세탁 거래 36건이 나열되어 있습니다. 해당 자금은 2022년 3월 23일 Ronin Bridge 해킹과 관련된 것으로 추정됩니다. Axie Infinity Ronin 사이드체인 브리지는 해킹으로 인해 약 6억 2,500만 달러의 손실을 입었습니다. 현재까지 가장 큰 규모의 암호화폐 해킹 중 하나에서 범죄자들은 Tornado Cash를 통해 돈을 세탁했습니다.
테러 자금 조달. Tornado Cash의 익명성은 테러리스트 그룹에 의해 은밀한 자금 조달 작전을 위해 이용되기도 했습니다. 법 집행 기관은 이러한 익명 거래 방식으로 인해 테러리스트가 발각되지 않고 자금을 더 쉽게 얻을 수 있다고 우려하고 있습니다. 일례로 2021년에는 특정 테러단체가 암호화폐 믹싱 서비스를 통해 거액의 자금을 조달했다는 증거가 나왔다.
제재를 피하십시오. 일부 국가 또는 개인은 Tornado Cash를 사용하여 국제 제재를 우회하고 암호화폐의 익명 거래를 통해 자금을 이동합니다. 예를 들어 북한의 해킹 그룹 라자루스 그룹(Lazarus Group)은 국제 제재를 피해 사이버 공격으로 얻은 자금을 토네이도 캐시(Tornado Cash)를 통해 이동한 혐의를 받고 있습니다.
통화계의 플레이어들은 애증 관계를 가지고 있습니다.
정부 기관과 달리 암호화폐 플레이어는 개인 정보 보호에 대한 욕구와 일부 사용자의 금융 보안에 대한 요구를 충족시키기 때문에 믹서를 좋아합니다.
Tornado Cash 및 유사한 믹서는 사용자에게 강력한 개인 정보 보호 기능을 제공합니다. 일부 가상화폐 고액 플레이어의 경우 코인 믹서를 사용하면 공개 거래 기록으로 인해 해커 공격이나 협박의 대상이 되는 것을 피할 수 있습니다. 동시에 억압적인 정권 하의 일부 활동가나 언론인은 자금의 출처와 목적이 정부나 다른 조직에 의해 발견되지 않도록 보호하기 위해 코인 믹서를 사용해야 했습니다. 따라서 토네이도 캐시 개발자가 비난에 직면했을 때 사람들이 있었습니다. 이를 위해 국방기금이 마련됐고, 유명 인사들도 공개적으로 편을 들었습니다. 예를 들어, 전 NSA 내부 고발자 Edward Snowden은 Tornado Cash 개발자인 Roman Storm과 Alexey Pertsev를 변호하는 법률 기금을 공개적으로 지원했으며, 지금까지 350,000달러 이상을 모금했습니다.
물론 모든 것에는 양면이 있고, 자신의 정체와 흔적을 숨기고 싶은 사람이 늘 좋은 사람은 아니다.
가장 일반적인 시나리오는 가상 화폐 도난과 관련된 경우입니다. 친구들은 가상 화폐가 도난당했기 때문에 변호사 Mankiw를 찾는 경우가 많습니다. 온체인 분석 후 도둑이 화폐 믹서를 사용한 것으로 밝혀지면 그는 슬퍼할 것입니다. 그의 마음은 끝났다. 암호화폐가 도난당하고 믹서를 통해 혼합되면 도난당한 자산을 추적하고 복구하는 것이 극도로 어려워집니다. 예를 들어 로닌 브릿지(Ronin Bridge) 해킹의 경우 공격자는 훔친 자금을 토네이도 캐시(Tornado Cash)를 통해 혼합해 자금 흐름을 추적하는 것이 거의 불가능해 궁극적으로 돌이킬 수 없는 손실을 초래했다.
자산 손실 위험 외에도 법률 준수 관점에서 통화 혼합 사용자의 가장 큰 위험 요소는 Tornado Cash 및 기타 통화 혼합을 사용하면 일부 국가의 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달법을 위반할 수 있다는 것입니다. , Tornado Cash 및 기타 코인 믹서는 규제 기관의 초점을 맞추고 있기 때문에 일단 제재를 받거나 폐쇄되면 사용자의 자금이 동결되거나 회수되지 않을 수 있습니다. 예를 들어, OFAC 제재로 인해 많은 Tornado Cash 사용자가 자금을 인출하지 못하여 상당한 손실이 발생했습니다.
따라서 개별 플레이어의 경우 통화 혼합 서비스를 사용하기 전에 통화 혼합 사용으로 인한 법적 위험에 직면하지 않도록 자신이 위치한 국가의 법률 및 규정을 이해하고 준수해야 합니다. 동시에, 평판이 좋고 안전한 통화 혼합 서비스를 신중하게 선택하고, 제재를 받았거나 논란이 있는 서비스는 사용하지 않는 것이 좋습니다. 또한 단일 통화 혼합 서비스에 모든 자금을 투자하지 않는 것이 좋습니다. 위험을 줄이기 위해 다양한 채널을 통해 다각화를 수행할 수 있습니다. 위험이나 문제가 발견되면 즉시 조치를 취하십시오.
2023년 4월, 미국 재무부는 DeFi의 불법 금융 활동에 대한 평가 보고서를 발표했습니다. 이 보고서는 DeFi 서비스의 잠재적 위험을 밝히고 이러한 서비스를 사용하여 범죄 활동을 수행하는 불법 행위자에 대한 심층 분석을 제공했습니다. 3개월 뒤 미국 상원의원 4명은 KYC, AML, DeFi 분야에 대한 감독 강화를 목표로 하는 암호자산 국가안보 강화 및 집행법을 제안했다.
암호자산 국가안보 강화 및 집행법은 DeFi 감독을 위한 새로운 프레임워크를 제공하며, 다른 암호화폐 기관의 감독과 마찬가지로 DeFi에 대한 감독을 요구하며, 프로젝트를 통제할 수 있는 모든 사람이 책임을 져야 한다고 요구합니다. 프로젝트를 위해. 법안에는 특정 개인이 DeFi 서비스를 통제할 수 없다면 해당 프로젝트에 25만 달러 이상을 투자한 투자자가 프로젝트에 대한 책임을 져야 한다고 언급될 수 있습니다.
통화 혼합 기술 개발자의 경우 분산 기술 서비스는 중립적이지만 귀하의 회사와 귀하는 여전히 현실 세계에 국가가 있으므로 관련 사업을 시작하기 전에 통화 혼합 서비스가 가능한지 확인하는 것이 좋습니다. 플랫폼은 해당 국가 및 지역의 법률 및 규정을 준수하며 해커 공격 및 자금 도용을 방지하고 사용자 자금의 안전을 보장하며 법적 파업의 대상이 되지 않도록 플랫폼의 보안 조치를 강화합니다.
Mankiw 변호사는 상기시킵니다
Tornado Cash는 강력한 익명성과 개인 정보 보호 기능으로 인해 많은 암호화폐 사용자가 선호합니다. 그러나 법 집행 기관의 표적이 되는 것은 바로 이러한 익명성입니다. 신뢰와 관련된 범죄가 중국의 3대 범죄로 자리잡은 오늘날, 암호화폐 사용자와 기술 개발자로서 우리는 기술이 제공하는 편리함을 누릴 때 항상 경계하고 법률과 규정을 준수해야 합니다. 통화권의 어두운 숲의 법칙, 항상 더 조심하는 것이 옳습니다.
