원작자: Jasmine
원곡: 원다오
유명 블록체인 데이터 기업 체이널리시스(Chainalytic)가 올해 8월 내린 결론은 “체인 내 전체 불법 행위가 20% 가까이 줄었다”는 것이다. 불법행위보다 빠릅니다.
법률 활동의 급속한 증가는 해마다 암호화폐 범죄에 대한 글로벌 감독의 엄격한 처리와 무관하지 않으며, 이로 인해 암호화폐 사업에 종사하는 기업은 지속적으로 규정 준수의 한계선을 높이고 다음과 같은 범죄 행위로부터 적극적으로 격리해야 합니다. 사기, 돈세탁, 강탈 등이다.
특히 세계 최대 암호화폐 거래 플랫폼인 바이낸스가 2023년 미국 법무부로부터 거액의 벌금을 부과하기로 합의한 이후, 다양한 암호화폐 회사들은 규제 요건을 준수해야 한다는 데 거의 합의에 이르렀습니다.
세계 최대는 가장 엄중한 벌금을 부과받았으며, 실증 효과가 있는 바이낸스는 규정 준수 투자를 늘리기로 결정했습니다. 이전에는 회사의 연간 규정 준수 지출이 2억 달러를 초과했습니다. 회사의 2024년 올해의 키워드와 수사기관과의 협력이 중요한 실행 부분입니다.
2024년 1월 기준으로 바이낸스는 당국이 2024년 7월까지 악의적인 행위를 막기 위해 공공 및 민간 협력을 통해 10억 달러 이상의 암호화폐 자산을 동결 및 압수하도록 도왔습니다. 바이낸스는 6,3000개 이상의 법률에 대응하여 거의 174,000건의 협력 요청을 처리했습니다. 집행 요청은 2023년 58,000건에서 올해에만 증가했습니다. 또한 2023년에는 법 집행 기관과 함께 120회 워크숍 및 교육 세션을 개최하고 제재, 사기, 사기, 해킹 등과 관련된 의심스러운 활동 보고서(SAR) 51,600건 이상을 완료했습니다.
바이낸스 규정 준수 계획 뒤에는 일련의 성숙한 보고 절차와 일련의 기술적 수단뿐만 아니라 신비한 실행 팀인 FCC가 있습니다. 이들은 모두 교육을 실시하고 법 집행 기관을 지원하기 위해 파견된 규정 준수 전문가입니다. 세계.탐정.
법 집행 기관, 블록체인 데이터 플랫폼 및 온체인 보안 회사가 분리할 수 없는 협회가 되면 다양한 규정 준수 애호가로 가득한 바이낸스가 암호화폐 금융 회사가 업계 규정 준수 체인에서 힘을 발휘할 수 있는 핵심 퍼즐을 채워줍니다.
FCC 조사팀은 암호화 범죄 퇴치를 위해 법 집행 기관을 지원합니다.
4월 29일 뉴스에 따르면 암호화폐 도박 플랫폼인 ZKasino가 대규모 사기 사건에 연루된 혐의로 네덜란드 경찰에 체포됐다. 의 유로가 동결되었습니다.
5월 2일 뉴스에 따르면 인도 집행부는 2,500개의 은행 계좌와 1억 9천만 루블이 관련된 온라인 도박 회사 E-Nugget 사기 사건을 적발했습니다. 주요 범죄자인 Aamir Khan은 사기 수익금의 일부를 암호화 자산 투자에 사용했습니다.
5월 17일 뉴스에 따르면, 중국 대만의 법 집행 기관은 약 NT$2억에 달하는 가짜 개인 화폐 딜러와 관련된 대규모 자금 세탁 사건을 적발했습니다.
바이낸스는 실제로 현지의 관심을 끌었던 이러한 암호화폐 범죄 사건의 크래킹에 관여했습니다. 현지 법 집행 기관을 지원하는 부서는 바이낸스 내의 FCC라고 불리며, 이는 금융 범죄 수사 및 바이낸스의 조사를 담당합니다. 규정 준수가 중요합니다.
8월 26일, 바이낸스 블로그는 최근 발생한 대규모 납치 사건 수사에 정보 분석을 활용해 홍콩 경찰 조직범죄 삼합국(OCTB)으로부터 감사 편지를 받았다고 밝혔습니다. 경찰은 범죄 집단 용의자를 식별하고 있습니다. 이번에 훌륭한 서비스를 제공한 것도 FCC였습니다.
홍콩 OCTB가 바이낸스에 감사 편지를 보냈습니다.
FCC는 바이낸스 규정 준수 프로그램의 일부이며 전통적인 금융 세계의 은행 및 규정 준수 부서뿐만 아니라 전 세계 정부의 법 집행 기관 및 정보 기관(그 중 일부는 잘 알려져 있음)의 숙련된 조사관으로 구성되어 있습니다. 관련 기관으로는 미국 연방수사국(FBI), 미국 국세청(IRS), 재무부, 유럽연합 유로폴, 영국 내무부, 싱가포르 내무부(MHA), 홍콩 재무부 등이 있습니다. 경찰청(HKPF) 등
바이낸스에 합류하기 전, 이들 세계적인 범죄 수사자들은 실크로드 다크넷 시장, BTC-e 거래소, 마운트곡스(Mt. Gox) 해킹 등 주요 암호화폐 범죄 사건에 참여하고 조사를 주도하기도 했습니다.
흥미롭게도 일부 FCC 조사관은 현재 FCC의 의심스러운 활동(SAR) 팀에 속해 있는 James와 같이 이전 고용주를 위해 일할 때 Binance와 협력했습니다. 회사에 합류하기로 한 결정은 바이낸스가 제가 원하는 진로라는 데 의심의 여지가 없습니다.”
바이낸스는 태국 왕립 경찰 사이버 범죄 수사국 기자 회견 및 표창식에 참석했습니다.
FCC는 사건 전담팀, SAR(의심활동)팀, 특수수사팀, 제재수사팀 등 다양한 팀으로 구성된 바이낸스만의 FinCEN과 같다. 구성원은 조사관일 뿐만 아니라 컴플라이언스 전문가이기도 하다.
내부적으로 FCC는 바이낸스의 공개 절차를 구현하고, 제재, 법정화폐, 거래 모니터링 등 전문 분야에서 추가 조사가 필요한 문제를 지원하고, 외부 요청이나 경고가 들리면 회원들이 법 집행 기관에 중요한 정보를 제공합니다. 고급 블록체인 분석, 인텔리전스 수집 및 데이터 시각화 소프트웨어로 무장하여 체인의 단서를 추적하고 사건 해결에 도움이 되는 바이낸스 기록을 이해하도록 돕습니다.
24시간 빠르게 움직이는 암호화폐 거래의 특성을 고려할 때 바이낸스 FCC 조사관은 피해자가 손실을 확대하는 것을 방지하기 위해 불법 자금의 흐름을 신속하게 추적해야 하기 때문에 거의 24시간 대기하고 있습니다.
SAR(의심스러운 활동) 팀의 Charlotte에게 긴급 상황이 발생했습니다. 결제 서비스 채널이 해킹돼 자금이 탈취된 주말이었다. 긴급 요청이 Charlotte에게 전송되었을 때 그녀의 팀 대부분은 휴가 중이었습니다. 바이낸스 작업장은 분산되어 있지만 샬롯은 즉시 실무 그룹을 구성하여 도난당한 자금을 받았을 가능성이 있는 90개 이상의 의심스러운 계정을 신속하게 식별했습니다. Charlotte의 세심한 대응은 후속 피해자 복구 노력의 핵심이었습니다.
때로는 사건 해결을 위해 법 집행관을 지원하는 데 소요되는 시간이 매우 길어질 수 있습니다.
도박 애플리케이션 E-Nugget 사기 사건에 대한 법 집행 지원은 2022년에 시작되었으며 인도 집행국(ED)과 바이낸스 FCC 간의 협력은 2년 동안 지속되었습니다.
이 기간 동안 FCC는 법 집행관이 기술 전문 지식을 이해하도록 교육하는 동시에 체인의 데이터 분석, 거래 분석, 자금 흐름 및 체인의 지갑 관계 추적을 지원했습니다. 올해 FCC는 마침내 회원을 가두었습니다. 주범인 아미르 칸(Aamir Khan)이 이끄는 범죄팀은 이번 사기 사건과 관련된 암호화폐 지갑 42개를 동결해 600만 달러의 불법 이득을 취하는 데 성공했다.
법 집행 기관과 협력하기 위해 전 세계를 여행합니다.
법 집행관이 직면한 또 다른 어려움은 바로 암호화폐의 가장 중요한 장점 중 하나입니다. 즉, 국경을 넘는 사이버 범죄에 사용되는 국경 없는 특성입니다. 뿐만 아니라, 암호화된 자산 체인의 익명 흐름 특성은 범죄자의 신원을 잠그는 데 어려움을 크게 증가시킵니다.
암호화폐 범죄의 특징은 해당 관할권 내 기존 법 집행 기관의 업무와 매우 다릅니다. 이를 위해서는 블록체인 및 암호화폐와 관련된 상식을 숙지해야 할 뿐만 아니라 효과적인 국제 협력 및 조정이 필요하므로 종종 법 집행 기관이 이러한 범죄를 저지르게 됩니다. 우리는 이러한 새로운 유형의 범죄에 직면했을 때 수동적인 입장에 있습니다.
수년 동안 전 세계적으로 활동해 온 바이낸스의 경우 암호화폐 범죄에 맞서 싸우기 위한 법 집행 기관의 요구가 바이낸스가 제공할 수 있는 지원과 일치합니다.
FCC 특별 조사 부서의 Akbar는 성공적인 국제 범죄 소탕 사건에 연루되었습니다. 당시 한 계좌의 소유자는 전 세계적으로 여러 법 집행 요청의 초점이 되었지만 증거가 불충분했습니다. FCC는 계정 소유자의 활동 내역, 거래 및 집행 요청 내역을 분석한 후 해당 개인을 심문했는데 그의 모호한 답변이 의심스러웠습니다.
브라질 법 집행관과 함께하는 바이낸스 법 집행 세미나
이러한 단서를 바탕으로 Akbar는 태국 왕립 경찰 사이버 범죄 수사국에 연락하여 팀의 조사 결과를 경찰 데이터베이스와 대조한 결과 이 사건이 미국 법 집행 기관에서 조사 중인 또 다른 돼지 도살 판 사기와 관련이 있음을 발견했습니다. 궁극적으로 바이낸스 FCC의 이러한 돌파구는 양국의 법 집행 기관이 범죄 조직 사건을 해결하는 데 도움이 되었습니다.
바이낸스는 수년에 걸쳐 규정 준수 여부를 조사하는 데 법 집행 기관과 적극적으로 협력한 덕분에 많은 국가의 법 집행 기관과 신속하게 연락할 수 있습니다. FCC의 업무는 전문 기술과 플랫폼의 장점을 활용하여 범죄와 싸우는 법 집행 기관을 지원하는 것 외에도 일상적으로는 블록체인/암호화 기술의 중립성과 문제 해결 방법에 대한 교육을 통해 법 집행관을 교육하는 것입니다. 기술이 사용되는 것을 방지합니다.
2023년에 바이낸스는 암호화폐 기본 사항, 지갑 및 암호화폐 거래 플랫폼의 사용자 경험부터 혼합기 및 크로스체인 거래와 같은 고급 주제에 이르기까지 광범위한 주제를 다루는 법 집행 기관과 함께 120개의 워크숍 및 교육 세션을 주최했습니다.
바이낸스는 마카오 사법 경찰을 대상으로 범죄 방지 교육을 실시합니다.
현장 교육 중에 FCC의 법 집행 교육 전문가 팀은 수년 동안 겪은 실제 범죄에 초점을 맞춘 실습을 수행합니다. 인기 있는 주제는 구체적으로 바이낸스가 법 집행 기관을 지원할 수 있는 방법과 바이낸스가 조사 지원을 위해 제공하는 복잡한 데이터를 해석하는 방법이었습니다.
또한, 법 집행 교육 전문가 패널은 암호화 자산 범죄의 최근 추세, 유형 및 운영 방식에 대한 통찰력을 제공하고 상업용 블록체인 분석 도구 및 오픈 소스 암호화폐 인텔리전스 도구를 사용한 사례 연구를 제시합니다.
FCC 전문가 카를로스 막(Carlos Mak)은 이러한 유형의 지원에서 바이낸스 플랫폼의 가치를 강조하며 많은 바이낸스 직원이 법 집행관으로 근무했으며 기관의 다양한 요구 사항을 매우 잘 알고 있습니다. 그들의 경험을 바탕으로 바이낸스는 적극적인 접근 방식을 채택했습니다. 문제를 효율적으로 해결하기 위해 우리는 법 집행 파트너의 신뢰를 소중히 여기고 사건 프로세스 전반에 걸쳐 그들과 긴밀히 협력합니다.
카를로스는 법집행관을 대상으로 교육을 제공하는 궁극적인 목표는 법집행기관이 스스로 수사를 수행할 수 있도록 하는 것이라고 말했습니다. 강압적인 힘으로 협력하는 것이 불법 인력을 효과적으로 제거할 수 있는 능력을 갖추는 것입니다. 암호화폐 자산 생태계 전체와 모든 참여자는 이로부터 혜택을 받을 수 있습니다. 다른 암호화폐 금융회사.”
캘리포니아주 산타클라라 카운티 지방검사 Erin West는 다음과 같이 말했습니다. “바이낸스와 다른 플랫폼은 우리는 우리 플랫폼에서 더러운 돈을 원하지 않습니다. 우리 플랫폼의 사람들은 플랫폼에서 자금을 이체합니다.
FCC 특별 조사팀의 일원인 피터는 바이낸스가 규정 준수를 위해 많은 돈을 투자했다고 설명했습니다. “우리가 협력한 법 집행 기관은 실제로 이러한 규제 기관과 법 집행 기관도 우리가 만드는 방법을 보았습니다. 책임과 검토 의무가 있으며, 우리가 규정 준수를 입증한 방식이 규제 기관에 의해 다른 모든 거래소의 업계 표준으로 시행되기를 바랍니다.”
내부 전 계층에 컴플라이언스 문화 침투
피할 수 없는 주제 중 하나는 법 집행 기관과의 협력이 암호화폐 커뮤니티에서 옹호하는 자유주의 정신과 일치하지 않는 것 같다는 것입니다. 그러나 암호화폐 커뮤니티가 직면한 현실은 암호화폐 자산을 이용해 범죄를 저지르는 행위가 일반 국민의 이익을 침해해 왔다는 점이다.
Chainalytic은 올해 중반 암호화폐 자산과 관련된 불법 활동이 50% 감소했다고 보고했지만, 보고서에 따르면 거래소 절도 및 랜섬웨어로 인한 불법 금융 유입은 2024년 8억 5,700만 달러에서 15억 8,000만 달러로 거의 두 배 증가했으며 랜섬웨어 유입은 증가했습니다. 4억 4,910만 달러에서 4억 5,980만 달러로 약 2% 증가했습니다.
게다가 돼지 살해는 올해 현재까지 가장 수익성이 높은 사기 유형이며, 2022년 체인에서 처음 발견된 미얀마 사기 조직은 올해 현재까지 최소 1억 122만 달러를 벌어들였습니다.
Chainalytic에서 측정한 다양한 암호화폐 범죄 피해 유형에 따른 손실 가치
암호화폐 자산을 이용한 불법 활동은 불특정 다수의 개인과 그들의 재산을 사기 함정이나 자금세탁 체인에 끌어들이고 있습니다.
바이낸스의 글로벌 최고 규정 준수 책임자인 노아 펄만(Noah Perlman)은 최근 팟캐스트에 출연하여 “개인 정보 보호의 중요성과 자유주의적 성격을 이해하지만 누구도 사기를 당하고 싶어하지 않습니다. 대부분의 사람들은 이를 모르고 사기를 당하고 싶어하지 않습니다. 불법 활동 등에 자금을 지원하므로 균형이 유지되지만, 다시 한번 강조하지만 개인 정보 보호를 위해 법 집행 기관에 협력하는 것이 중요합니다.
Noah는 모든 수준의 바이낸스 운영에 규정 준수를 기업 문화로 포함시키는 것을 옹호하는 임원입니다. 그는 2023년 1월 바이낸스에 합류했습니다. 그는 이전에 암호화폐 자산 거래 플랫폼인 Gemini의 최고 운영 책임자(COO)를 역임했습니다. 공식적인. 암호화폐 업계에 합류하기 전에 Noah는 규정 준수 분야에서 수십 년간의 경험을 갖고 있으며 미국 마약 단속국(DEA) 및 거대 은행인 Morgan Stanley를 포함한 주요 법률 회사에서 리더십 역할을 맡았습니다.
Noah는 Binance가 미국 법무부에 40억 달러 이상의 벌금을 부과하고 창립자 Changpeng Zhao가 리더십에서 물러나면서 회사의 가장 격동적인 시기 중 하나에 Binance에 합류했습니다.
이 합의 계약은 바이낸스 내에서 새로운 장을 의미합니다. 즉, 실제 법률 조항을 준수할 뿐만 아니라 법 집행 정신을 준수하면서 조직 전체에서 완전한 규정 준수를 달성하는 것입니다. Noah는 이것이 중요한 단계라고 믿습니다. 그에게 이는 도전이자 기회이기도 합니다. 그는 세계 최대의 암호화폐 거래 플랫폼에서 규정 준수 문화를 만들고 전체 암호화폐 분야에 대한 벤치마크를 설정하고 싶어합니다.
Noah는 강력한 규정 준수 프로그램을 구축하는 핵심 요소가 기술과 자원, 문화라는 두 가지 범주로 분류된다고 제안했습니다. 그는 바이낸스가 심층적인 거래 모니터링, 보안 인프라, 위험 관리 메커니즘 및 강력한 운영 프레임워크를 포함하여 강력한 기술 방어를 갖추고 있어야 한다고 믿습니다.
우리는 다음과 같은 질문을 해야 합니다. 거래 모니터링 프로그램이 목적에 적합한지, 적절하게 조정되어 있습니까? 신호 대 잡음비가 합리적인지, 모델 검증은 어떻게 이루어지고 있습니까? 기타 세부 사항. 관할권마다 다르고 규제도 다릅니다. 온체인이든 오프체인이든 관계없이 고객 파악(KYC)부터 심사까지 대규모 규정 준수 프로그램을 구현하는 것이 점점 더 어려워지고 있습니다.”
바이낸스는 이미 엄격한 공개 요구 사항 및 보고 절차를 갖춘 동급 최고의 규정 준수 프로그램을 갖추고 있지만 Noah의 눈에는 이 프로그램이 완벽하지 않습니다.
노아는 우리의 과거를 생각하면 외부인들은 우리의 약속을 쉽게 믿지 못할 수 있기 때문에 우리는 목표를 달성하기 위해 집중하고 끊임없는 노력을 해야 한다고 덧붙였다. 개선하기 위해.
바이낸스의 규정 준수 문화를 구축하는 것은 Noah에게 더 큰 도전일 수 있으며, 이는 내부 프로세스의 모든 측면에서 규정 준수를 최우선으로 생각해야 함을 의미합니다. 규정 준수 원칙이요?”
요즘에는 회사 운영에서 Noah의 중요성을 강조하기 위해 규정 준수가 중요한 고려 사항이 되었습니다. 그는 CEO에게 직접 보고하고 회사의 모든 전체 회의에서 연설합니다.
또한 Noah는 암호화폐 산업의 자유주의적 정신과 규제 기관과의 협력 필요성 사이의 균형을 맞추는 데 있어서 Binance를 이끌고 있습니다. 그는 바이낸스가 사용자의 자유와 개인정보를 보호하면서 항상 능력과 상식의 범위 내에서 법률에 따라 행동할 것이라고 밝혔습니다.
현재까지 바이낸스는 거의 174,000건에 달하는 법 집행 협력 요청을 처리했으며, 수백 개의 법 집행 교육 과정도 절반의 노력으로 두 배의 결과를 얻는 효과를 누리고 있습니다. 연구, 교육 및 지원을 통해 바이낸스는 전 세계 여러 국가 및 지역의 법 집행 기관과 관계를 구축하여 금융 범죄 퇴치를 지원하는 동시에 규정 준수 약속을 이행하고 있습니다.
