원저자: Weilin, PANews
10월 25일에는 미국 정부 연계 주소가 우발적으로 공격을 받은 것으로 의심되며 USDC, USDT, aUSDC, ETH 등 약 2천만 달러가 공격자의 주소로 이체됐다. 이 사건은 비트코인 및 기타 암호화폐 자산 저장소의 보안에 대한 광범위한 우려를 다시 한번 불러일으켰습니다.
동시에 비트코인 최대 보유 상장사 마이크로스트레티지(MicroStrategy)의 마이클 세일러(Michael Saylor) CEO도 비트코인의 ‘기관적 관리’에 대한 발언으로 큰 논란을 불러일으켰다. 비트코인 커뮤니티의 많은 사용자는 기관적 보관이 암호화폐 자체 보관의 핵심 정신에 어긋난다고 믿습니다. 암호화폐 자산을 보관하는 구체적인 방법은 무엇입니까? 이러한 신흥 커스터디 시장은 전통적인 금융 기관들의 관심도 끌고 있습니다.
미국 정부 주소가 공격받았고, 세일러의 제도적 구금 발언이 논란을 불러일으켰다
10월 25일, Arkham Intelligence는 미국 정부 관련 주소가 공격을 받은 것으로 의심되며 USDC, USDT, aUSDC 및 ETH 중 약 2천만 달러가 주소 0x c 9 E...C 34 c에서 공격자의 주소로 이체되었다고 트윗했습니다. 0x348… 0A 9f. 이 미국 정부 연결 주소인 0x c 9 E는 Bitfinex 거래소 해킹과 관련하여 미국 정부가 압수한 자산을 받았습니다. 이제 자금은 지갑 주소 0x348로 이체되어 ETH로 전환되기 시작했습니다.
해커는 초보 플레이어일 수 있습니다. 변환된 ETH는 중앙화된 거래소인 Binance와 두 개의 새로운 주소로 전송되었습니다. 해커가 훔친 자금을 중앙화된 거래소로 이체하는 것은 자신을 함정에 빠뜨리는 것과 같습니다. 예상대로 10월 25일 저녁, 해커는 미국 정부에 자금을 반환하기 시작한 것으로 의심되며 그의 지갑은 1,319만 aUSDC와 2,408 ETH(약 610만 달러 상당)를 정부 주소로 보냈습니다. 현재로서는 해커의 공격 방식이 아직 불분명하지만, 이번 사건을 계기로 고래의 비트코인 및 기타 암호화폐 보관소의 보안에 대한 고민이 촉발됐다.
지난 이틀 동안 발생한 또 다른 폭풍도 이 주제와 관련이 있습니다. MicroStrategy 창립자인 Michael Saylor는 언론과의 인터뷰에서 BlackRock 및 Fidelity와 같은 규제 기관과 같은 실패하기에는 너무 큰 금융 기관을 통해 비트코인을 호스팅하는 것이 권장된다고 말했습니다. 왜냐하면 그는 이것이 변동성이 적고 더 안전한 옵션이 될 것이라고 믿기 때문입니다. 그리고 손실의 위험이 있습니다. 중앙집권화와 정부 통제 증가에 대한 우려에 대해 Saylor는 이러한 견해가 주로 편집증적인 암호 무정부주의자로부터 나온 것이며 그러한 두려움이 과장되었다고 말했습니다.
그는 이 말을 하자마자 비트코인 커뮤니티에서 강하게 반대했다.
MicroStrategy의 CEO인 Michael Saylor
Saylor의 발언은 Ethereum 공동 창립자 Vitalik Buterin을 포함하여 암호화폐 커뮤니티의 여러 유명 인사로부터 즉각적인 반발을 불러일으켰습니다. Buterin은 X에 대해 Michael Saylor의 발언은 정말 미친 짓이라고 생각합니다. 라고 말하게 되어 기쁩니다. “그는 규제 포획을 통해 암호화폐를 보호해야 한다는 분명한 옹호자인 것 같습니다. 그러한 전략이 실패한 선례가 많이 있는데, 제가 보기에는 이것이 암호화폐의 본질이 아닙니다.”
Casa의 공동 창립자이자 CTO인 Jameson Lopp도 비트코인의 자기 관리는 단순히 편집증적인 은둔자가 되는 것 이상이라고 말했습니다. 사람들이 제3자 에스크로를 신뢰하게 되면 장기적으로 부정적인 결과가 많이 발생합니다. 첫째, 코인을 소수의 손에 집중시키면 시스템적 손실과 압수 위험이 높아집니다. 둘째, 비트코인 보유자는 노드 운영이나 거래 포크와 같은 거버넌스 활동에 참여할 때 권리를 박탈당합니다. 또한, 기관들이 고급 암호화 기능에 관심을 두지 않기 때문에 분산화 논쟁은 더욱 보수적으로 변할 것입니다. 마지막으로, 신뢰할 수 있는 타사 IOU를 통해 확장할 수 있으므로 무허가 확장은 우선순위가 낮습니다.
비트코인 커뮤니티의 또 다른 유명 인사인 Max Keizer는 Saylor의 발언에 대한 반응에서 더욱 냉소적인 것처럼 보였습니다. 그는 다음과 같이 썼습니다.
Michael Saylor는 커뮤니티를 달래기 위해 다음과 같이 설명했습니다. “나는 의지와 능력이 있는 사람들의 자기 양육권을 지지하고, 모든 사람의 자기 양육권을 지지하며, 전 세계 개인과 기관이 양육권 형태를 선택하고 보호받을 수 있는 자유를 지지합니다. 모든 유형의 기업에 의한 모든 형태의 투자는 모든 사람에게 환영받을 것입니다.”
자기 보관은 왜 중요하며 관리인은 암호화폐 자산을 어떻게 관리합니까?
비트코인의 부상은 분산된 성격과 밀접한 관련이 있습니다. 권력이 너무 집중되기 시작하면 소수의 사람들만 공모하면 자신의 이익을 얻고 사이버 보안에 심각한 위험을 초래할 수 있습니다. 비트코인 사용자는 자신의 개인 키를 보유함으로써 자산의 접근성을 완벽하게 제어할 수 있습니다.
그럼에도 불구하고 마이클 세일러의 우려는 결국 니모닉 단어와 개인키가 분실되거나, 운영 오류나 해커 공격이 발생하면 자산을 복구할 수 없다는 점이다. MicroStrategy 및 미국 정부 주소와 같은 고래는 해킹당할 경우 암호화폐 자산에 큰 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
일부 관리인은 이러한 보안 또는 규제 요구 사항에 따라 자산을 저장하는 서비스를 제공하고 고급 암호화 기술 및 하드웨어 보안 조치를 통해 디지털 거래를 지원합니다. 일반적으로 암호화폐 관리자는 다중 서명 지갑 및 오프라인 콜드 스토리지와 같은 일부 보안 기술을 통해 위험을 예방해야 합니다. 스테이킹된(PoS) 코인에 대한 일부 에스크로 서비스도 사용자에게 스테이킹 보상을 제공합니다.
비트코인 ETF가 2024년 초에 SEC 승인을 받으면서 더 많은 기관 자본이 암호화폐 시장에 쏟아지고 있습니다. 이러한 추세로 인해 강력한 호스팅 솔루션이 중요해졌습니다. Robinhood Markets와 Galois Capital은 최근 보관 관련 실패에 대해 올해 미국 규제 당국과 합의에 도달하여 기관 투자자에게 적격 보관의 중요성을 강조했습니다.
기관이 사용할 수 있는 보관 솔루션에는 세 가지 주요 유형이 있습니다. 기관이 암호화폐 자산을 관리하기 위해 자체 개인 키를 관리하고 기관이 일부 관리 권한을 공유하는 조정된 보관을 담당하는 자체 보관. 라이선스가 있는 제3자 서비스 제공자와 함께 중앙 집중화 관리는 기관이 서비스 제공자에게 전적으로 의존하여 여러 계층의 보안 보호를 통해 자산을 저장한다는 것을 의미합니다. 최선의 접근 방식은 기관의 우선 순위, 역량 및 위험 허용 범위에 따라 달라집니다.
현재 시장의 주요 보관 서비스 제공업체로는 Coinbase Custody, BitGo, Gemini Custody, Anchorage, Hex Trust, Cobo Custody, Bakkt, Bitcoin Suisse 등이 있습니다. 이들 중 대부분은 암호화폐 기반 보관 회사입니다. 이들 회사는 디지털 자산 저장 및 보안의 특정 요구 사항을 충족하기 위해 처음부터 서비스를 구축합니다.
Shenyu가 이끄는 Cobo를 예로 들어 보겠습니다. 이 회사의 제품에는 자산 보안을 보호하기 위해 HSM 및 Intel SGX를 포함한 은행급 하드웨어로 보호되는 3계층(핫, 웜, 콜드) 스토리지 아키텍처를 사용하는 완전 관리형 지갑이 포함되어 있습니다. MPC(Multi-Party Computation) 지갑도 사용 가능하며 개인 키 샤딩을 통해 승인되지 않은 당사자가 사용자의 자산을 일방적으로 이동할 수 없도록 보장합니다.
약 3억 달러 규모의 관리 서비스 시장
현재 약 2조 달러 규모의 암호화폐 시장은 암호화폐 보관 서비스에 대한 필요성을 창출했습니다. 블룸버그에 따르면 현재 시장 규모는 약 3억 달러로 연간 성장률은 30%로 추산된다. 이는 전통적인 금융기관들의 관심을 끌었습니다.
그러나 디지털 자산을 보호하는 데 드는 비용은 더 높습니다. 솔라나(Solana) 보관 도구 마리네이드(Marinade)의 최고 상업 책임자인 해들리 스턴(Hadley Stern)은 암호화폐 보관 수수료가 주식이나 채권과 같은 전통적인 자산을 보호하는 것보다 10배 더 높을 수 있으며 이는 암호화폐 보관 분야가 직면한 독특한 과제를 반영한다고 말했습니다.
보관 수수료는 일반적으로 보관 중인 자산 가치의 백분율로 매년 청구되며 일반적으로 1% 미만입니다. 예를 들어 Gemini Custody는 자산당 월 0.4% 또는 $30 중 더 높은 금액을 청구합니다. 계좌 개설 수수료와 출금 수수료도 있는데, 후자는 에스크로 계좌에서 암호화폐가 출금될 때마다 부과됩니다.
높은 비용에도 불구하고 BNY Mellon, State Street 및 Citigroup과 같은 주요 업체들은 암호화폐 보관 공간에 진입하는 데 큰 관심을 보였습니다. 그러나 이들의 완전한 진입은 규제 불확실성이라는 큰 장애물에 직면해 있습니다.
일반적으로 암호화폐 자산 보관 시장의 발전과 논란으로 인해 보안과 탈중앙화 사이의 균형이 점점 더 중요해지고 있습니다. 기관 보관을 선택하든 자체 보관을 선택하든, 투자자는 각자의 위험을 신중하게 평가해야 합니다. 보안, 투명성 및 사용자 제어 사이의 균형을 찾아야만 디지털 자산 개발의 보안과 효율성이 보장될 수 있습니다.
