1부: DeFAI 산업 개요
1.1 DeFAI 산업 배경 및 산업 발전
2020년 DeFi가 부흥한 이후 탈중앙화 금융 시장은 초기 유동성 채굴 및 탈중앙화 거래소(DEX) 단계에서 DAO 거버넌스, NFT 금융화, GameFi 등 다양한 방향으로 점차 발전해 왔습니다. 그러나 시장이 성숙하고 경쟁이 심화됨에 따라 DeFi는 점차 사용자 성장 정체, 위험 관리 부족, 자본 효율성 저하 등 핵심 문제에 직면하게 됩니다. 동시에 인공지능 기술은 최근 생성 AI, 자연어 처리(NLP), 자동화된 의사결정 등의 분야에서 획기적인 발전을 이루었습니다. 특히 2024년부터는 AI와 Web3 기술의 결합이 새로운 서사의 핵심 방향으로 꼽힌다. DeFi와 AI의 결합, 즉 DeFAI(Decentralized Finance + Artificial Intelligence)는 DeFi 시장의 혁신에 대처하고 사용자 경험을 개선하며 프로토콜 보안 및 자산 관리 효율성을 향상시키는 새로운 방법입니다. DeFAI는 기존 DeFi 프로토콜의 성능을 향상시킬 수 있을 뿐만 아니라 새로운 애플리케이션 시나리오를 열고 황소와 곰을 초월하는 장기적인 개발 모멘텀을 가져올 수 있습니다.
1.2 DeFAI 개념의 원동력
DeFAI 내러티브 탄생을 이끄는 핵심 요소는 다음과 같습니다.
DeFi 시장의 혁신과 혁신 정체: 2020년부터 2022년까지 DeFi 시장은 폭발적인 성장을 이루었지만, 2023년을 기점으로 시장 성장률이 점차 둔화되면서 사용자의 요구가 단순한 고수익에서 보다 안전하고 스마트한 금융으로 전환되기 시작했습니다. 서비스.
AI 기술의 급속한 발전: ChatGPT와 같은 생성적 AI 기술이 등장한 이후 AI는 데이터 분석, 위험 예측, 스마트 계약 자동 실행 분야에서 큰 잠재력을 보여주었습니다. 특히 자동화된 자산 관리 및 지능형 위험 제어 분야에서 AI는 DeFi 프로토콜의 단점을 효과적으로 보완할 수 있습니다.
사용자 요구 사항 업그레이드: DeFi 사용자의 요구 사항은 단순한 채굴 차익 거래에서 효율적인 자산 관리, 지능형 위험 제어 및 맞춤형 금융 서비스로 진화했습니다. DeFAI는 이러한 새로운 시장 수요를 충족하기 위해 제안되었습니다.
Web3 내러티브 업데이트: DeFi에서 GameFi, SocialFi, DAO에 이르기까지 새로운 내러티브에 대한 시장의 요구는 결코 멈추지 않습니다. 2025년은 DeFAI 내러티브가 시작되는 해가 될 수 있으며 새로운 시장 합의가 형성되고 있습니다.
1.3 DeFAI의 진화
DeFAI는 미래 DeFi 시장의 핵심 발전 방향이 될 것입니다. DeFAI는 자산 관리를 최적화하고, 위험 제어 수준을 개선하고, 프로토콜 자율성을 촉진하고, 보다 스마트하고 안전하며 효율적인 분산형 금융 서비스를 달성하기 위해 AI 기술을 도입할 것입니다.
DeFAI 생태계의 잠재적 시장 규모는 엄청납니다.
시장 예측에 따르면 DeFAI 생태계의 잠재적 시장 규모는 특히 지능형 위험 제어, 자동화된 자산 관리 및 거버넌스 최적화 분야에서 향후 5년 내에 수천억 달러에 도달할 것입니다.
DeFAI는 광범위한 응용 시나리오를 가지고 있습니다. 자동화된 투자 전략, 신용 위험 관리부터 분산 자율 프로토콜의 최적화에 이르기까지 DeFAI의 적용 시나리오는 DeFi 생태계의 모든 측면을 다루며 GameFi, SocialFi, NFT 및 기타 트랙까지 확장됩니다.
DeFAI 내러티브의 진화 경로는 분명합니다. DeFAI 내러티브의 진화는 초기 실험 단계, 프로토콜 혁신 단계, 생태학적 성숙 단계를 거쳐 결국 DeFi 시장의 주류 내러티브 중 하나가 될 것입니다.
2부: DeFAI의 핵심 로직 및 기술 아키텍처
2.1 DeFAI란 무엇입니까?
DeFAI(Decentralized Finance + Artificial Intelligence)는 분산형 금융과 인공 지능을 심층적으로 통합한 것으로 AI의 데이터 분석, 자동화된 의사 결정, 위험 제어 및 기타 기능을 DeFi 프로토콜에 도입하여 자본 효율성, 사용자 경험 및 보안을 향상시킵니다. 디파이. DeFAI의 핵심 가치 제안은 AI 기반 금융 인텔리전스를 활용하여 사용자 증가 정체, 운영 복잡, 위험 관리 부족 등 기존 DeFi가 직면한 문제점을 해결하고 DeFi를 자동화, 개인화, 개인화의 새로운 단계로 진입시키는 것입니다. 그리고 지능. 따라서 DeFAI = AI 기반 분산 금융 프로토콜
2.2 DeFAI의 핵심가치 논리
DeFAI의 핵심 가치는 세 가지 측면에 반영됩니다.
지능형 자산 관리: AI는 온체인 데이터와 시장 역학을 기반으로 투자 전략을 자동으로 최적화하여 사용자가 더 높은 자본 활용도를 달성하도록 돕습니다.
실시간 위험 관리: AI는 기계 학습 모델을 통해 시장 변동 및 잠재적 위험을 예측하고 적시에 자동 청산 및 손실 중지 메커니즘을 트리거하며 사용자 손실을 줄입니다.
개인화된 사용자 경험: DeFAI는 사용자의 행동 데이터와 선호도를 기반으로 개인화된 금융 상품 추천과 자동화된 포트폴리오 관리를 제공할 수 있습니다.
2.3 DeFAI의 기술 아키텍처 및 구현 경로
DeFAI의 기술 아키텍처에는 다음과 같은 핵심 모듈이 포함됩니다.
구현 경로:
데이터 통합: 분산형 오라클을 통해 온체인 및 오프체인 데이터를 얻습니다.
AI 모델 훈련: 과거 데이터를 기반으로 AI 모델을 훈련하여 위험 예측 및 투자 전략을 지속적으로 최적화합니다.
스마트 계약 실행: 자동화된 스마트 계약을 통해 수동 개입 없이 자산 관리 및 위험 제어가 달성됩니다.
사용자 경험 최적화: DeFi 사용자의 임계값을 낮추기 위해 간단하고 직관적인 사용자 인터페이스를 제공합니다.
3부: DeFAI의 적용 시나리오 및 사례 분석
3.1 지능형 자산 관리: 수익 전략 최적화
사례 연구: YieldBot 프로토콜
YieldBot은 AI 알고리즘을 사용하여 시장 역학을 실시간으로 분석하고 사용자를 위한 다양한 DeFi 프로토콜 중에서 가장 높은 수익률의 유동성 풀을 자동으로 찾는 전형적인 DeFAI 프로젝트입니다.
핵심 기능:
프로토콜 간 소득 최적화: AI는 수익률과 위험 수준에 따라 자금 할당을 동적으로 조정합니다.
자동 복리: 수익을 자동으로 재투자하여 장기 수익을 극대화합니다.
3.2 AI 기반 위험 관리 및 위험 통제 도구
DeFAI의 위험 제어 엔진은 AI 모델을 기반으로 하며 시장 변동 및 프로토콜 상태를 실시간으로 모니터링하여 청산, 손실 중지 및 위험 경고를 자동으로 실행할 수 있습니다.
애플리케이션 시나리오:
분산형 대출 플랫폼: AI 모델은 모기지 자산의 변동성 위험을 예측하고 사전에 청산을 시작합니다.
DEX 위험 제어 시스템: AI는 시장 깊이와 유동성 상태를 분석하고 거래 수수료를 자동으로 조정하며 미끄러짐 및 공격을 방지합니다.
3.3 자율 프로토콜의 분산형 거버넌스와 인텔리전스
DeFAI는 분산형 자율 조직(DAO)의 거버넌스 효율성을 향상시킬 수 있습니다.
지능형 제안 분석: AI는 각 거버넌스 제안의 잠재적 영향을 분석하고 권장 사항을 제공합니다.
투표 행동 최적화: AI는 사용자의 과거 투표 행동 및 선호도를 기반으로 사용자의 관심에 맞는 제안을 추천합니다.
3.4 GameFi 및 SocialFi에서 DeFAI의 확장된 적용
DeFAI는 GameFi 및 SocialFi 프로토콜을 구현하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
사용자 행동 데이터 분석: 사용자 행동 데이터를 기반으로 개인화된 게임 보상 및 소셜 추천을 제공합니다.
자동화된 경제 모델 조정: AI는 토큰의 안정성을 유지하기 위해 시장 역학에 따라 게임 경제 모델을 자동으로 조정합니다.
4부: DeFAI의 토큰 경제 모델 분석
DeFAI 프로젝트의 지속 가능한 발전은 사용자 참여 동기 부여, 프로토콜 보안 보장 및 프로토콜 거버넌스 촉진에 핵심적인 역할을 하는 잘 설계된 토큰 경제 모델(토크노믹스)과 분리될 수 없습니다.
4.1 DeFAI 토큰 경제 모델의 설계 원칙
DeFAI 토큰 경제 모델의 핵심은 사용자가 장기적으로 프로토콜에 참여하고 분산형 거버넌스를 달성하도록 장려하는 것입니다. 이를 위해 토큰 경제 모델의 설계는 다음 네 가지 원칙을 따라야 합니다.
가치 포착 및 성장 연계: DeFAI 프로토콜의 토큰은 가치를 포착하는 능력을 가져야 합니다. 즉, 프로토콜 사용자가 증가하고 잠금 볼륨(TVL)이 증가하며 거래가 증가함에 따라 토큰의 가치가 상승해야 합니다. 볼륨이 증가합니다.
장기적인 인센티브 및 사용자 고정성: DeFAI 토큰 경제 모델은 사용자가 단기적으로 프로토콜에 참여할 뿐만 아니라 장기적인 잠금 및 활동을 유지할 수 있도록 장기적인 인센티브 메커니즘을 설계해야 합니다.
분산형 거버넌스: DeFAI 프로토콜은 토큰을 통해 분산형 거버넌스를 달성하여 프로토콜의 주요 결정이 토큰 보유자에 의해 공동으로 결정되도록 하여 커뮤니티 자율성을 달성해야 합니다.
경기 침체에 대한 동적 조정 및 저항: DeFAI 토큰 경제 모델은 시장 주기 변화로 인한 프로토콜 붕괴를 피하기 위해 시장 변화에 따라 인센티브 전략을 조정하는 동적 조정 메커니즘을 가져야 합니다.
4.2 DeFAI의 듀얼 토큰 시스템 설계
DeFAI 프로토콜은 일반적으로 프로토콜의 유틸리티 토큰(Utility Token)과 거버넌스 토큰(Governance Token)을 분리하여 각각 다른 역할을 담당하는 이중 토큰 시스템(Dual Token System)을 채택합니다.
4.2.1 유틸리티 토큰
기능성 토큰은 DeFAI 프로토콜 내의 연료이며 거래 수수료, 모기지, 대출, 유동성 채굴 및 기타 작업을 지불하는 데 사용됩니다.
기능: 거래 수수료 지불, 채굴 서약, 프로토콜 내 고급 기능 잠금 해제 및 소득 보상 제공
4.2.2 거버넌스 토큰
거버넌스 토큰은 DeFAI 프로토콜의 거버넌스 권한 인증서이며, 보유자는 제안, 투표, 의사결정을 포함한 프로토콜 거버넌스에 참여할 수 있습니다.
기능: 제안 및 투표권, 소득 분배권, 프로토콜 매개변수 조정(예: 거래율, 서약 보상 등)
4.3 DeFAI의 인센티브 메커니즘 설계
사용자가 프로토콜의 장기적인 활동에 참여하고 유지하도록 유도하기 위해 DeFAI 프로토콜은 일반적으로 유동성 채굴, 수익 배당, 스테이킹 보상 및 행동 마이닝을 포함한 다양한 인센티브 메커니즘을 설계합니다.
5부: DeFAI의 시장 전망 및 발전 동향
DeFAI의 통합은 단순한 기술 오버레이가 아니라 금융 인프라, 데이터 가치, 지능적인 의사 결정 및 기타 분야의 심오한 변화입니다. DeFi 1.0 초기부터 DeFi 2.0까지 시장은 단순한 자산 유동성 도구에서 대출, 스테이킹, 오라클 등 복잡한 프로토콜을 포함하는 생태계로 점차 진화했습니다. 앞으로 DeFAI의 개발 추세는 인텔리전스, 개인화 및 분산 자율성에 더욱 중점을 두고 크로스체인 상호 운용성, Web3 ID, 규제 준수 및 기타 측면에서 변화를 위한 새로운 기회를 제공할 것입니다.
5.1 트렌드 1: AI 기반 개인화 금융 서비스
미래의 DeFAI 프로토콜은 기본적인 금융 도구를 제공할 뿐만 아니라 AI 알고리즘을 통해 사용자에게 자동화된 투자, 개인화된 금융 조언, 신용 평가 및 위험 관리를 포함한 개인화된 금융 서비스를 제공할 것입니다. DeFAI 프로토콜은 사용자의 과거 거래 데이터, 위험 선호도 및 시장 동향을 기반으로 자동화된 포트폴리오 관리 서비스를 사용자에게 제공할 수 있습니다.
5.1 트렌드 2: 체인 간 상호 운용성과 DeFAI 생태학적 상호 연결
다중 체인 생태계의 지속적인 발전과 함께 DeFAI 프로토콜은 단일 체인에서 크로스 체인 상호 운용성 프로토콜로 점차 발전하여 서로 다른 체인 간의 데이터 공유 및 자산 상호 운용성을 실현할 것입니다. 미래의 DeFAI 프로토콜에는 다중 체인 생태계의 상호 연결 및 상호 운용성을 달성하기 위해 크로스 체인 브리지와 분산형 오라클 네트워크가 필요합니다.
5.3 트렌드 3: Web3 아이덴티티와 분산형 자율 조직(DAO)의 결합
Web3 ID(Decentralized Identity, DID) 및 Decentralized Autonomous Organization(DAO)의 개발은 DeFAI 프로토콜에 거버넌스 및 사용자 ID 관리 분야의 혁신을 가져올 것입니다. 미래의 DeFAI 프로토콜은 사용자의 온체인 ID를 결합하여 보다 정확한 사용자 초상화와 개인화된 서비스를 제공할 것입니다.
5.4 동향 4: 규정 준수 및 분산 감독 메커니즘
글로벌 규제 정책이 점차 명확해짐에 따라 DeFAI 프로토콜은 분산화와 규정 준수 간의 균형을 찾고, 분산형 규제 메커니즘을 구축하며, 프로토콜의 규정 준수 및 신뢰성을 향상시켜야 합니다. 미래의 DeFAI 프로토콜은 AI 알고리즘을 도입하여 자체 규제를 달성하고 사용자 행동 및 거래 데이터를 자동으로 모니터링하며 위험과 나쁜 행동을 식별할 수 있습니다.
5.5 동향 5: 데이터 개인정보 보호 및 보안 강화
데이터 개인 정보 보호 및 보안 문제는 DeFAI 생태계가 집중해야 할 영역입니다. 앞으로 DeFAI 프로토콜은 개인정보 보호 기술과 데이터 암호화를 통해 사용자 데이터의 보안과 개인정보 보호를 보장할 것입니다. 영지식증명(ZKP) 기술은 사용자의 거래 개인정보를 보호하기 위해 향후 DeFAI 프로토콜에서 널리 사용될 것입니다.
6부: 위험 및 과제 분석
DeFAI 생태계의 혁신은 엄청난 시장 기회를 가져왔지만 동시에 많은 위험과 도전에 직면해 있습니다. 금융 위험, 기술 위험, 거버넌스 위험, 규정 준수 위험 및 시장 위험은 DeFAI 프로젝트가 개발 과정에서 처리해야 하는 핵심 문제입니다.
6.1 금융 위험 분석 및 대응 전략
금융 리스크는 유동성 리스크, 청산 리스크, 시스템 리스크 등 DeFAI 생태계가 직면한 핵심 과제 중 하나입니다. DeFAI 프로토콜에는 대출, 스테이킹, 소득 분배 등 복잡한 금융 활동이 포함되는 경우가 많기 때문에 금융 위험 관리가 특히 중요합니다.
대처 전략:
다중 자산 준비금 메커니즘: 다양한 자산 준비금을 도입하여 단일 자산의 유동성 압력을 줄입니다.
동적 수수료 조정: 시장 상황에 따라 프로토콜의 수수료 요율을 동적으로 조정하여 유동성 공급자가 시장 변동 시 유동성을 높이도록 인센티브를 제공합니다.
보험 기금: 극단적인 시장 상황에 대비한 완충 장치를 제공하기 위해 유동 보험 기금을 조성합니다.
온체인 오라클 도입: 고주파수, 저지연 오라클을 사용하여 실시간 가격 데이터를 제공하여 청산 프로세스의 정확성을 보장합니다.
인센티브 청산인: 사용자가 청산에 참여하고 시장 안정성을 유지하도록 장려하기 위해 합리적인 청산 보상 메커니즘을 설계합니다.
청산 보호 메커니즘 설정: 플래시 대출 청산 및 부분 청산 전략을 도입하여 사용자 손실 및 프로토콜 위험을 줄입니다.
다양한 투자 포트폴리오: 프로토콜의 예비 자산을 다양한 암호화폐 자산과 기존 자산으로 다양화하여 단일 시장 변동의 영향을 줄입니다.
위험 헤징 도구: 옵션, 선물 및 기타 도구를 사용하여 시장 위험을 헤지하고 프로토콜 자산을 보호합니다.
커뮤니티 거버넌스 비상 메커니즘: 시스템적 위험이 발생할 경우 분산 투표를 통해 프로토콜 매개변수를 신속하게 조정할 수 있는 커뮤니티 신속 대응 메커니즘을 구축합니다.
6.2 기술적 위험 분석 및 대응 전략
DeFAI 생태계는 스마트 계약 및 AI 알고리즘에 크게 의존하므로 스마트 계약 취약성, 오라클 공격, AI 모델 편향, 데이터 개인정보 보호 위험 등 기술적 위험이 주요 과제입니다.
대처 전략:
제3자 감사: 정기적으로 전문 감사 기관을 초대하여 스마트 계약을 감사하여 적시에 허점을 발견하고 수정합니다.
버그 바운티 프로그램: 화이트 해커가 프로토콜 취약점을 발견하고 즉시 보고하도록 장려합니다.
계약 업그레이드 메커니즘: 취약점이 발견된 후 복구 버전이 신속하게 배포될 수 있도록 업그레이드 가능한 스마트 계약을 설계합니다.
다중 오라클 중복 메커니즘: 단일 오라클이 공격당할 위험을 줄이기 위해 여러 오라클을 사용하여 데이터를 제공합니다.
온체인 검증 메커니즘: 온체인 검증 기술을 통해 오라클 데이터의 정확성과 신뢰성을 보장합니다.
라이트닝 대출 보호: 라이트닝 대출 거래의 규모와 빈도를 제한하여 오라클 공격 가능성을 줄입니다.
데이터 투명성: AI 모델의 훈련 데이터 소스가 투명한지 확인하고 데이터 편향을 피하세요.
모델 감사: AI 모델의 의사결정 과정을 정기적으로 감사하여 공정성과 합리성을 보장합니다.
인간-기계 통합 의사결정 메커니즘: AI 모델에 의한 편향된 의사결정을 피하기 위해 주요 의사결정에 인간 감독을 도입합니다.
영지식 증명: 영지식 증명 기술을 도입하여 사용자 개인 정보를 보호하는 동시에 데이터 검증의 효율성을 보장합니다.
데이터 암호화 저장: 모든 사용자 데이터는 무단 액세스를 방지하기 위해 암호화되어 저장됩니다.
개인 정보 보호 프로토콜 통합: 개인 정보 보호 프로토콜(예: Aztec, Tornado Cash)과 통합하여 사용자 개인 정보 보호를 강화합니다.
6.3 거버넌스 리스크 분석 및 대응 전략
거버넌스 위험은 주로 프로토콜 거버넌스의 중앙화, 커뮤니티 의사결정 실패 및 거버넌스 공격에서 발생합니다.
대처 전략:
단일 주소의 투표 가중치를 제한하고 소액 통화 보유자의 거버넌스 참여를 높이기 위한 2차 투표 메커니즘과 단기 투기꾼이 거버넌스 결정을 조작하는 것을 방지하기 위한 토큰 잠금 메커니즘을 도입합니다.
7부: 요약 및 투자 권장 사항
DeFAI의 융합은 암호화폐 산업에 새로운 이야기와 개발 경로를 제공합니다. 글로벌 경제 불확실성과 격동하는 거시 시장 상황의 맥락에서 DeFAI는 분산형 금융에 대한 투자자의 요구를 충족하고 인공 지능 기반 혁신에 대한 요구를 모두 충족하면서 강세와 약세 주기를 횡단하는 장기적인 내러티브 논리를 나타냅니다. 금융 분야에서 AI 기술이 광범위하게 적용됨에 따라 DeFAI의 생태계는 더욱 확장되고 전통적인 금융 및 Web3에 지대한 영향을 미칠 것입니다.
7.1 DeFAI의 투자 가치: 황소와 곰을 통한 새로운 이야기
7.1.1 DeFAI가 황소와 곰을 초월하는 장기적인 내러티브인 이유는 무엇입니까?
지난 몇 년 동안 암호화폐 시장은 여러 차례의 강세 전환을 경험했으며 각각의 새로운 주기의 시작에는 새로운 내러티브 논리가 수반됩니다. 예를 들어:
2017년 ICO 붐은 퍼블릭 체인의 부상을 촉진했습니다.
2020년 DeFi 물결은 분산형 금융의 큰 발전을 주도했습니다.
2021년 NFT 및 GameFi 열풍은 디지털 자산에 새로운 애플리케이션 시나리오를 제공했습니다.
2023년 AI 기술의 폭발적 증가는 전 세계의 관심의 초점이 되었다.
DeFAI는 다음 단계 내러티브의 핵심으로 분산형 금융의 효율성과 투명성을 인공 지능의 지능적인 의사 결정과 결합하고 지능, 자동화 및 개인화 방향으로 전체 Web3 산업의 발전을 촉진할 것입니다. 서비스.
DeFAI 투자의 핵심 논리는 다음과 같습니다.
AI 기반 스마트 금융 서비스: AI 기술을 통해 DeFi 프로토콜의 자본 효율성과 사용자 경험을 향상시킵니다.
분산형 자율 조직(DAO)의 진화: AI는 DAO가 보다 효율적인 거버넌스와 자동화된 의사 결정을 달성하도록 돕습니다.
크로스 체인 상호 운용성: 미래에 DeFAI 프로토콜은 멀티 체인 생태계에서 자산 흐름 및 데이터 공유를 위한 핵심 인프라가 될 것입니다.
7.1.2 DeFAI의 핵심 투자 가치 포인트
지능형 금융 서비스: AI는 DeFi 프로토콜, 자동화된 투자, 지능형 위험 제어 및 분산형 신용 평가의 위험 관리 및 소득 최적화 기능을 향상시킵니다.
데이터 가치 실현: AI를 사용하여 온체인 데이터를 분석하고, 사용자 행동 데이터, 데이터 오라클 및 분산형 데이터 시장의 잠재적 가치를 채굴합니다.
분산형 거버넌스: DAO는 거버넌스 결정, DAO 거버넌스 도구 및 투표 인센티브 프로토콜의 효율성과 공정성을 향상하기 위해 AI 모델을 도입합니다.
맞춤형 금융 서비스: 사용자 초상화 및 위험 선호도를 기반으로 맞춤형 금융 조언 및 대출 서비스, 분산형 자산 관리 프로토콜 및 신용 대출 프로토콜을 제공합니다.
7.2 투자 전략
2025년 시장 환경에서 단기적으로 DeFAI에 투자하면 인프라 및 인기 트랙에 집중하여 성장 잠재력이 있는 혁신적인 프로젝트를 찾을 수 있습니다.
인프라 프로젝트: AI 오라클, 크로스체인 브리지, 지능형 거버넌스 도구 등 포함
인기 있는 트랙: 자동화된 투자 계약, 분산형 위험 제어 도구, Web3 ID 프로토콜 등
단기 기회를 식별하기 위한 지표
기술 팀 배경: 팀이 AI 및 블록체인 기술에 대한 깊은 경험을 가지고 있는지 주목하세요.
시장 수요: 프로토콜이 DeFi의 현재 문제점을 해결하는지 확인합니다.
파트너 및 환경적 지원: 프로젝트가 주류 공공 체인, 재단 및 커뮤니티의 지원을 받는지 여부.
장기 투자 전략: 장기적으로 DeFAI에 투자하려면 프로토콜의 지속 가능한 개발 역량과 사용자 성장에 초점을 맞추고 네트워크 효과와 장기적인 경쟁 우위가 있는 프로젝트에 초점을 맞춰야 합니다.
7.3 인기 있는 DeFAI 트랙 및 프로젝트 추천
현재 시장 동향과 기술 발전을 바탕으로 주목할만한 인기 DeFAI 트랙과 프로젝트는 다음과 같습니다.
7.3.1 자동 투자 계약
대표사업 : dHEDGE, Enzyme, Yearn Finance
투자 기회: AI 기술을 사용하여 투자 포트폴리오를 최적화하고 자동화된 수입 관리를 달성합니다.
7.3.2 분산형 신용 점수 시스템
대표 프로젝트 : Credmark, ARCx
투자 기회: AI를 통해 온체인 데이터를 분석하여 사용자에게 맞춤형 대출 금리 및 신용 점수를 제공합니다.
7.3.3 AI 기반 오라클 네트워크
대표 프로젝트 : ChainGPT, Fetch.ai
투자 기회: AI 기술을 도입하여 오라클 데이터의 정확성과 실시간 특성을 향상합니다.
7.4 요약: 향후 5년간 DeFAI 투자 전망
장기적으로 DeFAI는 글로벌 금융 인프라의 중요한 부분이 되고 지능화, 분산화, 개인화 방향으로 금융 시장의 발전을 촉진할 것으로 예상됩니다. 기술이 계속 발전하고 시장 수요가 증가함에 따라 DeFAI는 계속해서 투자자의 관심을 끌고 초기 투자자에게 엄청난 수익 기회를 제공할 것입니다. DeFAI는 지능형 분산 금융의 발전을 선도할 것입니다. AI 기반의 지능형 의사결정과 자동화된 거버넌스는 미래 DeFi 프로토콜의 핵심 경쟁력이 될 것입니다.
투자자는 인프라 프로젝트와 장기적인 가치 추적에 집중하고 네트워크 효과와 경쟁 장벽이 있는 프로젝트를 찾아야 합니다. 위험을 감수하려는 투자자들에게 DeFAI 트랙은 황소와 곰 상황을 초월하는 새로운 이야기를 나타내며 향후 몇 년 동안 암호화폐 시장의 차세대 성장 엔진이 될 것으로 예상됩니다.
