เมื่อวันที่ 9 กันยายน 2024 FBI เผยแพร่ รายงานการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลปี 2023 รายงานดังกล่าวให้การวิเคราะห์เชิงลึกเกี่ยวกับการร้องเรียนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับจากศูนย์รายงานอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ต (IC 3) ในปี 2566 จากทั้งระดับมหภาคและระดับจุลภาค และสำรวจลักษณะของสกุลเงินดิจิทัลและอาชญากรรมสกุลเงินดิจิทัลประเภทหลักในปีนั้น บทความนี้จะตีความเนื้อหาหลักของรายงานเพื่อช่วยให้ผู้อ่านเข้าใจข้อมูลสำคัญได้อย่างรวดเร็ว และปรับปรุงความเข้าใจและความสามารถในการตอบสนองต่อภัยคุกคามความปลอดภัยที่ซับซ้อน
ประเด็นสำคัญที่หนึ่ง: ข้อมูลการร้องเรียนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลในปี 2566
ในปี 2023 ศูนย์รายงานอาชญากรรมทางอินเทอร์เน็ต ( IC3 ) ของ FBI ได้รับการร้องเรียนมากกว่า 69,000 เรื่องเกี่ยวกับการฉ้อโกงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งเกี่ยวข้องกับการสูญเสียรวมกว่า 5.6 พันล้านดอลลาร์ แม้ว่าการร้องเรียนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลจะคิดเป็นเพียงประมาณ 10% ของการร้องเรียนการฉ้อโกงทางการเงินทั้งหมด แต่การร้องเรียนเหล่านี้คิดเป็นเกือบ 50% ของการสูญเสียทั้งหมด
ความสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลเพิ่มขึ้น 45% ในปี 2566 เมื่อเทียบกับปี 2565
1. จำแนกตามอายุ:
เหยื่อที่อายุเกิน 60 ปี ประสบความสูญเสียครั้งใหญ่ที่สุด รวมมูลค่า 1.648 พันล้านดอลลาร์
2. จำแนกตามประเภทอาชญากรรม:
การฉ้อโกงการลงทุน:
จำนวนข้อร้องเรียน: 32, 094
ขาดทุน: 3.961 พันล้านดอลลาร์
การหลอกลวงการสนับสนุนทางเทคนิค:
จำนวนเรื่องร้องเรียน: 8,719
ขาดทุน: 421 ล้านดอลลาร์
การละเมิดข้อมูลส่วนบุคคล:
จำนวนเรื่องร้องเรียน: 8,716
ขาดทุน: 495 ล้านดอลลาร์
การข่มขู่/แบล็กเมล์:
จำนวนเรื่องร้องเรียน: 8,630
ขาดทุน: 9.28 ล้านดอลลาร์
3. จำแนกตามประเทศ/ภูมิภาค:
ประเทศที่มีการร้องเรียนมากที่สุด: สหรัฐอเมริกา (57,762), แคนาดา (1,236)
ประเทศที่ขาดทุนมากที่สุด: สหรัฐอเมริกา (4.809 พันล้านดอลลาร์), หมู่เกาะเคย์แมน (196 ล้านดอลลาร์)
ประเด็นสำคัญ 2: เหตุใดอาชญากรจึงใช้ประโยชน์จากสกุลเงินดิจิทัล
1. ลักษณะการกระจายอำนาจ: ลักษณะการกระจายอำนาจและการกระจายของสกุลเงินดิจิทัลทำให้เป็นวิธีการถ่ายโอนมูลค่าที่ปลอดภัย และผู้ใช้สามารถถ่ายโอนสกุลเงินดิจิทัลได้ทั่วโลกเพื่อแลกเปลี่ยนกับสินค้า บริการ และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ดังนั้นอาชญากรจึงใช้ประโยชน์จากคุณลักษณะเหล่านี้เพื่อดำเนินกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย เช่น การโจรกรรม การฉ้อโกง และการฟอกเงิน
2. ธุรกรรมที่ไม่สามารถย้อนกลับได้: การโอน/ธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลสามารถทำได้ทุกที่ และธุรกรรมไม่สามารถย้อนกลับได้ ช่วยให้อาชญากรสามารถทำธุรกรรมข้ามพรมแดนได้อย่างรวดเร็วและในวงกว้างโดยไม่ต้องอยู่ภายใต้มาตรการป้องกันการฟอกเงินของสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม
3. ความท้าทายในการติดตามเงินทุน: แม้ว่าบล็อคเชนจะมีบัญชีแยกประเภทสาธารณะที่อนุญาตให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายติดตามเงินทุน แต่ก็ยังมีความยากลำบากมากมายในการติดตามการถ่ายโอนสกุลเงินดิจิทัล ข้ามพรมแดน ดังนั้น SlowMist เชื่อว่าจำเป็นต้องพึ่งพาความร่วมมือระหว่างประเทศเพื่อให้เกิดการบังคับใช้กฎหมายที่มีประสิทธิภาพ สามารถตรวจสอบมุมมองที่เฉพาะเจาะจงได้ | ความร่วมมือระหว่างประเทศในการบังคับใช้กฎหมายจะกลายเป็นแนวโน้มสำคัญในการต่อสู้กับอาชญากรรมเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล
ประเด็นสำคัญที่สาม: มุ่งเน้นไปที่ประเภทอาชญากรรม Cryptocurrency ในปี 2023
1. การฉ้อโกงการลงทุน
การฉ้อโกงการลงทุนถือเป็นอาชญากรรมประเภทที่ใหญ่ที่สุดในการสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลในปี 2566 คิดเป็นประมาณ 71% ของการสูญเสียทั้งหมด เพิ่มขึ้น 53% จากปี 2565 (2.57 พันล้านดอลลาร์) การหลอกลวงการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลตามความไว้วางใจที่พบบ่อยที่สุดในปี 2023:
การหลอกลวง: ผู้หลอกลวงใช้แอปหาคู่ โซเชียลมีเดีย ไซต์เครือข่ายสังคมออนไลน์ หรือแอปส่งข้อความที่เข้ารหัสเพื่อค้นหาเป้าหมายและใช้เวลาหลายสัปดาห์หรือหลายเดือนในการสร้างความไว้วางใจกับเป้าหมายของตน เมื่อสร้างความไว้วางใจแล้ว นักต้มตุ๋นจะแนะนำหัวข้อการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัล เช่น การอ้างว่ามีความรู้ทางวิชาชีพหรือผู้เชี่ยวชาญที่สามารถช่วยให้นักลงทุนที่มีศักยภาพสร้างรายได้ และสนับสนุนให้เหยื่อลงทุนโดยแสดงผลกำไรปลอม นักหลอกลวงอนุญาตให้เหยื่อถอนเงินจำนวนเล็กน้อยในระยะแรก โดยให้พวกเขาได้ชิมเงินเล็กน้อย เพื่อให้พวกเขาสามารถไว้วางใจแพลตฟอร์มที่ฉ้อโกงได้มากขึ้น เมื่อเหยื่อพยายามถอนเงินต้นและรายได้ที่ถูกกล่าวหา พวกเขาได้รับแจ้งว่าต้องจ่ายค่าธรรมเนียมหรือภาษี อย่างไรก็ตาม แม้ว่าเหยื่อจะชำระค่าธรรมเนียมหรือภาษีบังคับ แพลตฟอร์มหลอกลวงจะไม่คืนเงินใดๆ ทั้งสิ้น
การค้ามนุษย์ด้านแรงงาน: นักต้มตุ๋นโพสต์โฆษณารับสมัครงานปลอมบนโซเชียลมีเดียและเว็บไซต์จัดหางานออนไลน์ โดยมุ่งเป้าไปที่ประชากรชาวเอเชียเป็นหลัก เมื่อผู้หางานมาถึงสถานที่นั้น นักต้มตุ๋นมักจะยึดหนังสือเดินทางและเอกสารการเดินทางของผู้หางาน และใช้ความรุนแรงหรือการข่มขู่เพื่อบังคับความร่วมมือ ผู้เสียหายเหล่านี้ได้รับแจ้งว่าจะต้องชำระค่าธรรมเนียมต่างๆ เช่น ค่าขนส่ง และค่าเอกสาร ซึ่งแสดงว่าผู้เสียหายมีหนี้มหาศาลตั้งแต่แรก จากนั้นพวกเขาก็ต้องทำงานและชำระหนี้ไปพร้อมๆ กับพยายามจ่ายค่าห้องและอาหาร นักต้มตุ๋นใช้ประโยชน์จากหนี้ที่เพิ่มขึ้นของเหยื่อและความกลัวว่าจะมีการบังคับใช้กฎหมายในท้องถิ่นเป็นช่องทางเพิ่มเติมในการควบคุม
นอกเหนือจากการฉ้อโกงการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลตามความไว้วางใจแล้ว ยังมีการฉ้อโกงการลงทุนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลหลายรูปแบบ:
การหลอกลวงการขุดสภาพคล่อง: แผนการขุดสภาพคล่องเป็นกลยุทธ์การลงทุนในพื้นที่สกุลเงินดิจิทัล ในการดำเนินการขุดสภาพคล่องตามกฎหมาย นักลงทุนวางสกุลเงินดิจิตอลลงในแหล่งรวมสภาพคล่องเพื่อให้มีสภาพคล่องที่จำเป็นสำหรับการซื้อขายและได้รับค่าธรรมเนียมการซื้อขายส่วนหนึ่งเป็นการตอบแทน อย่างไรก็ตาม นักต้มตุ๋นมักจะใช้ประโยชน์จากความสนใจของผู้คนในสกุลเงินดิจิทัล โดยทั่วไปแล้ว นักหลอกลวงจะได้รับความไว้วางใจจากเหยื่อ (โดยปกติแล้วนักลงทุนที่ถือ USDT หรือ ETH) และล่อลวงให้พวกเขาเข้าร่วมในโครงการขุดสภาพคล่องปลอมโดยเสนอผลตอบแทนรายวันสูงถึง 1% ถึง 3% ในที่สุดนักหลอกลวงจะโน้มน้าวให้เหยื่อโอนสกุลเงินดิจิทัลไปยังแพลตฟอร์มการขุดสภาพคล่องซึ่งจริงๆ แล้วเป็นแพลตฟอร์มหลอกลวง และทำให้ยากต่อการกู้คืนเงินเมื่อโอนแล้ว ก่อนหน้านี้ เราได้อธิบายการหลอกลวงประเภทนี้ใน การรักษาความปลอดภัยของ Web3 การเริ่มต้นและการหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาด |. Fake Mining Pool Scam ผู้อ่านสามารถคลิกที่ลิงก์เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติม
เกมที่เล่นเพื่อหารายได้ (P2E): นักต้มตุ๋นสร้างแอปพลิเคชันเกมปลอมที่โปรโมตตัวเองว่าเป็นเกมทำเงินและเสนอรางวัลทางการเงินแก่ผู้เล่น นักต้มตุ๋นติดต่อกับเป้าหมายที่เป็นไปได้ทางออนไลน์และสร้างความสัมพันธ์กับพวกเขา นักต้มตุ๋นแนะนำเหยื่อให้รู้จักกับเกม โดยบอกว่าเขาหรือเธอสามารถรับรางวัลสกุลเงินดิจิทัลได้จากการเข้าร่วมในกิจกรรมบางอย่าง เช่น การปลูก พืชผล ในฟาร์มที่เคลื่อนไหวได้ ในการเข้าร่วมในเกม นักต้มตุ๋นแนะนำให้เหยื่อสร้างกระเป๋าเงินดิจิทัล ซื้อสกุลเงินดิจิทัล และเข้าร่วมแอปพลิเคชันเกมโดยเฉพาะ โดยอ้างว่ายิ่งฝากเงินในกระเป๋าเงินมากเท่าไร พวกเขาก็จะได้รับรางวัลในเกมมากขึ้นเท่านั้น อย่างไรก็ตาม สิ่งที่เหยื่อเห็นคือการสะสมรางวัลปลอม และเมื่อเหยื่อไม่ฝากเงินเข้ากระเป๋าสตางค์อีกต่อไป นักต้มตุ๋นก็จะถอนเงินออก และนักต้มตุ๋นก็บอกเหยื่อว่าพวกเขาสามารถจ่ายภาษีหรือค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมได้ แต่ มันเป็นหลุมที่ไม่มีก้นเหว หากผู้ใช้ต้องการมีส่วนร่วมในเกมที่เป็นทางการดังกล่าว ขอแนะนำให้ใช้กระเป๋าเงินพิเศษ ในเวลาเดียวกัน ให้ใช้เครื่องมือเช่น Revoid.Cash หรือ Scam Sniffer เพื่อตรวจสอบเป็นประจำว่ากระเป๋าเงินมีการอนุญาตที่ผิดปกติหรือไม่ และหากเป็นเช่นนั้น ให้ยกเลิก ทันเวลา
2. ซุ้มสกุลเงินดิจิทัล
ตู้คีออสก์สกุลเงินดิจิทัลเป็นอุปกรณ์คล้ายตู้ ATM หรือเทอร์มินัลอิเล็กทรอนิกส์ที่อนุญาตให้ผู้ใช้แลกเปลี่ยนเงินสดและสกุลเงินดิจิทัล โดยทั่วไปแล้ว นักต้มตุ๋นจะให้คำแนะนำโดยละเอียดแก่เหยื่อเกี่ยวกับวิธีการถอนเงินสดจากธนาคาร วิธีค้นหาตู้บริการตนเอง และวิธีใช้ตู้เพื่อฝากและส่งเงิน วิธีการนี้ช่วยให้ไม่เปิดเผยตัวตนได้ดีกว่าการฝากเงินกับสถาบันการเงิน ในปี 2023 IC 3 ได้รับการร้องเรียนมากกว่า 5,500 รายการเกี่ยวกับตู้คีออสก์สกุลเงินดิจิทัล ส่งผลให้ขาดทุนมากกว่า 189 ล้านดอลลาร์
3. การหลอกลวงการกู้คืน Cryptocurrency
ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อที่ได้รับความสูญเสียเนื่องจากการหลอกลวงต่างๆ อาจถูกฉ้อโกงเป็นครั้งที่สอง บริษัทหลอกลวงบางแห่งอ้างว่าให้บริการติดตามสกุลเงินดิจิทัลและสัญญาว่าจะสามารถกู้คืนเงินที่สูญหายได้ พวกเขาส่งเสริมบริการกู้คืนสกุลเงินดิจิทัลที่ฉ้อโกงบนโซเชียลมีเดีย และติดต่อเหยื่อที่ขอความช่วยเหลือทางออนไลน์ในเชิงรุก บริษัทหลอกลวงเหล่านี้เรียกเก็บค่าธรรมเนียมล่วงหน้าจากเหยื่อแล้ว หายไป หรือจัดทำรายงานการติดตามที่ไม่สมบูรณ์และไม่ถูกต้อง และกำหนดให้เหยื่อต้องชำระค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมเพื่อเรียกคืนเงินทุน บริษัทหลอกลวงเหล่านี้ยังพยายามที่จะแสดงตนว่าถูกต้องตามกฎหมายโดยอ้างว่ามีความเกี่ยวข้องกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายหรือบริการทางกฎหมาย
SlowMist ขอเตือนคุณว่าจากประสบการณ์ของ SlowMist คุณต้องรายงานกรณีนี้โดยเร็วที่สุดหลังจากที่เงินถูกขโมย/ถูกโกง บริษัทเทคโนโลยี เช่น SlowMist ไม่สามารถดึงข้อมูลผู้ใช้หรืออายัดบัญชีได้ มีเพียงหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเท่านั้นที่สามารถอายัดบัญชีได้ ถอนเงินตามขั้นตอนการปฏิบัติตาม อย่างไรก็ตาม หากคุณถูกขโมย/ถูกหลอกลวง คุณสามารถส่งแบบฟอร์มมาให้เรา และเราจะให้การประเมินการติดตามขั้นพื้นฐานและการวิเคราะห์การไหลของเงินทุนแก่คุณฟรี ในเวลาเดียวกัน เราจะซิงโครไนซ์ที่อยู่ของแฮ็กเกอร์ที่ได้รับการยืนยันกับ InMist Threat เครือข่ายความร่วมมือข่าวกรองสำหรับการขึ้นบัญชีดำ เราจะพยายามอย่างดีที่สุดเพื่อติดตามและประเมินเงินทุนที่ถูกขโมยและวิเคราะห์การไหลของเงินทุน แต่ผลการประเมินมีไว้เพื่อการอ้างอิงของผู้ใช้เท่านั้น และไม่ได้ใช้เป็นพื้นฐานทางกฎหมายเท่านั้น นโยบายการกำกับดูแลและกฎหมายและข้อบังคับของประเทศที่ตั้งอยู่ (หมายเหตุ: ส่งแบบฟอร์มภาษาจีนไปที่ https://aml.slowmist.com/cn/recovery-funds.html และส่งแบบฟอร์มภาษาอังกฤษไปที่ https://aml.slowmist.com/recovery-funds.html)
สรุป
บทความนี้ตีความ รายงานการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลปี 2023 ที่เผยแพร่โดย FBI ซึ่งเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับข้อร้องเรียนที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลในปี 2023 อาชญากรต่างๆ ใช้คุณสมบัติพิเศษของสกุลเงินดิจิทัลอย่างชาญฉลาดในการก่ออาชญากรรมอย่างไร และวิธีการเฉพาะและประเภทของอาชญากรรม เมื่อเผชิญกับวิธีการฉ้อโกงสกุลเงินดิจิทัลที่ซับซ้อนและหลากหลายมากขึ้น เราแต่ละคนจำเป็นต้องระมัดระวังและเพิ่มความตระหนักรู้และความสามารถในการป้องกันให้มากขึ้น มีเพียงการแยกแยะความถูกต้อง ดำเนินการด้วยความระมัดระวัง และยังคงสงสัยอยู่ตลอดเวลาเท่านั้นที่เราจะสามารถปกป้องทรัพย์สินของเราเองได้อย่างมีประสิทธิภาพ ในขณะที่เพลิดเพลินไปกับความสะดวกสบายและนวัตกรรมที่มาจากสกุลเงินดิจิทัล
