ผู้เขียนต้นฉบับ: Kalp
การรวบรวมต้นฉบับ: Vernacular Blockchain
บทความนี้สำรวจโลกแห่งโทเค็นสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง (RWA) ที่มีชีวิตชีวา เรียนรู้ว่าเทคโนโลยีบล็อกเชนกำลังเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงินโดยการแปลงสินทรัพย์ทางกายภาพ เช่น อสังหาริมทรัพย์และทองคำให้เป็นโทเค็นดิจิทัลได้อย่างไร เจาะลึกการสนทนากับผู้เล่นหลักในอุตสาหกรรม ติดตามแนวโน้มที่เกิดขึ้น และเรียนรู้ว่านวัตกรรมในท้องถิ่น เช่น KALP Tokenization กำลังสร้างกระแสได้อย่างไร บล็อกนี้ให้ข้อมูลเชิงลึกในเชิงลึกเกี่ยวกับผู้เล่นหลักและแนวโน้มในอนาคต ซึ่งแสดงให้เห็นอย่างครอบคลุมว่าการแปลงโทเค็นเป็นการกำหนดนิยามใหม่ของการลงทุนและการเป็นเจ้าของอย่างไร
Max และ Ella กำลังคุยกันในบล็อกเกี่ยวกับแนวโน้มการเติบโตของโทเค็นของสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง (RWA) ซึ่งอธิบายว่าเทคโนโลยีบล็อคเชนกำลังเปลี่ยนแปลงวิธีที่ผู้คนลงทุนในสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูง เช่น อสังหาริมทรัพย์และสินค้าโภคภัณฑ์ บล็อกนี้เน้นย้ำว่าการใช้โทเค็นทำลายอุปสรรค แนวโน้มล่าสุด และผู้เล่นหลักได้อย่างไร
1.บริษัทยักษ์ใหญ่นำเทรนด์
1) เจพีมอร์แกน เชส
ผู้บุกเบิกบล็อกเชนด้วย Onyx: J.P. Morgan อยู่ในระดับแนวหน้าของนวัตกรรมบล็อกเชนผ่านแพลตฟอร์ม Onyx Onyx มีเป้าหมายที่จะปรับปรุงธุรกรรมทางการเงินโดยใช้เทคโนโลยีบล็อกเชน แพลตฟอร์มดังกล่าวช่วยให้ JPMorgan สามารถออกและจัดการโทเค็นดิจิทัล รวมถึงพันธบัตรและหุ้นโทเค็น
การทดสอบและการนำไปใช้: J.P. Morgan ประสบความสำเร็จในการทดสอบโทเค็นของสินทรัพย์หลายประเภท รวมถึงพันธบัตรและหุ้น ตัวอย่างเช่น พวกเขาจัดทำโครงการนำร่องที่เกี่ยวข้องกับการออกและการซื้อขายพันธบัตรโทเค็นบนแพลตฟอร์มบล็อกเชนของพวกเขา สิ่งนี้ไม่เพียงแสดงให้เห็นถึงความสามารถทางเทคนิคเท่านั้น แต่ยังเน้นถึงศักยภาพของบล็อคเชนในการปรับปรุงประสิทธิภาพของตลาด ลดระยะเวลาการชำระหนี้ และลดต้นทุนการทำธุรกรรม
ผลกระทบในวงกว้าง: ด้วยการบูรณาการบล็อคเชนเข้ากับการดำเนินงาน JPMorgan Chase กำลังพิสูจน์ว่าเทคโนโลยีนี้ไม่เพียงแต่เหมาะสำหรับสตาร์ทอัพด้านเทคโนโลยีเท่านั้น แต่ยังสามารถนำมาใช้โดยสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมได้อีกด้วย การมีส่วนร่วมของพวกเขาแสดงให้เห็นว่าบล็อคเชนคาดว่าจะขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงในอุตสาหกรรมการธนาคารและการเงินแบบดั้งเดิม และสร้างความเป็นผู้นำในนวัตกรรมดิจิทัล
2) สังคมทั่วไป
การออกพันธบัตรโทเค็นบน Ethereum: ในฐานะหนึ่งในธนาคารรายใหญ่ของฝรั่งเศส Société Générale ได้ดำเนินการขั้นตอนสำคัญในการสร้างสินทรัพย์เป็นโทเค็น และออกพันธบัตรโทเค็นบนบล็อกเชน Ethereum การเคลื่อนไหวครั้งนี้เป็นที่น่าสังเกตเพราะเป็นตัวแทนของสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมที่นำเทคโนโลยีบล็อกเชนมาใช้เพื่อบรรลุนวัตกรรมในผลิตภัณฑ์ทางการเงินหลัก
การเปิดรับเทคโนโลยีใหม่: ด้วยการใช้บล็อคเชน Ethereum Société Générale กำลังเคลื่อนตัวออกจากวิธีการทางการเงินแบบเดิมๆ และสำรวจศักยภาพของบล็อคเชนในการส่งมอบธุรกรรมทางการเงินที่รวดเร็วและโปร่งใสยิ่งขึ้น การใช้สัญญาอัจฉริยะ Ethereum ช่วยให้เกิดกระบวนการอัตโนมัติ ซึ่งจะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและลดความเสี่ยงในการปฏิบัติงาน
ผลกระทบต่ออุตสาหกรรมการเงิน: การกระทำของ Société Générale เป็นการรับรองความสามารถของบล็อกเชนอย่างแข็งแกร่ง และเน้นย้ำถึงศักยภาพในการปฏิวัติการสร้าง การจัดการ และการซื้อขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ความพยายามของพวกเขายังนำไปสู่การยอมรับและการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนในอุตสาหกรรมการเงินอย่างกว้างขวาง
3) การแปลงสินทรัพย์เป็นหลักทรัพย์
ลดความซับซ้อนของการออกโทเค็นดิจิทัล: Securitize มุ่งเน้นไปที่การลดความซับซ้อนของกระบวนการออกโทเค็นดิจิทัล ในขณะเดียวกันก็รับประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ แพลตฟอร์มของพวกเขาช่วยให้บริษัทต่างๆ สามารถสร้างโทเค็นสินทรัพย์ได้ และมอบกระบวนการที่มีประสิทธิภาพในการสร้างและจัดการหลักทรัพย์ดิจิทัลเหล่านี้
การปฏิบัติตามกฎระเบียบ: จุดแข็งหลักประการหนึ่งของ Securitize คือการเน้นไปที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบด้านหลักทรัพย์ บริการที่พวกเขามอบให้ทำให้มั่นใจได้ว่าสินทรัพย์โทเค็นเป็นไปตามมาตรฐานทางกฎหมาย ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการรักษาความเชื่อมั่นของนักลงทุนและมั่นใจในความสมบูรณ์ของตลาด
ปรับปรุงสภาพคล่องของตลาด: ด้วยการจัดหาแพลตฟอร์มการออกและการซื้อขายสำหรับโทเค็นดิจิทัลที่สอดคล้อง Securitize ช่วยเพิ่มสภาพคล่องของตลาดและการเข้าถึง เทคโนโลยีของพวกเขาช่วยให้เกิดการซื้อขายรองของสินทรัพย์โทเค็น ช่วยให้นักลงทุนสามารถซื้อ ขาย และแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ดิจิทัลเหล่านี้ได้อย่างปลอดภัย
4)โทเค็น
รองรับการรวมบล็อคเชน: Tokeny จากลักเซมเบิร์กช่วยเหลือสถาบันในการเคลื่อนย้ายสินทรัพย์ของพวกเขาไปยังบล็อคเชน พวกเขามุ่งเน้นไปที่การทำให้แน่ใจว่ากระบวนการโทเค็นนั้นเป็นไปตามมาตรฐานความปลอดภัยและข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการนำไปใช้ของสถาบัน
คุณลักษณะของแพลตฟอร์ม: แพลตฟอร์มของ Tokeny มอบโซลูชันสำหรับการสร้างและจัดการสินทรัพย์โทเค็น โดยมุ่งเน้นที่ความปลอดภัยและการปฏิบัติตามข้อกำหนด พวกเขาจัดหาเครื่องมือสำหรับการออกโทเค็นที่ปลอดภัย การเริ่มต้นใช้งานนักลงทุน และการจัดการสินทรัพย์ เพื่อช่วยให้องค์กรเข้าสู่สาขาโทเค็นได้อย่างราบรื่นและมีประสิทธิภาพ
สร้างความไว้วางใจและความน่าเชื่อถือ: ด้วยการจัดลำดับความสำคัญด้านความปลอดภัยและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ Tokeny ช่วยเพิ่มความไว้วางใจในสินทรัพย์โทเค็น และสนับสนุนให้สถาบันต่างๆ มีส่วนร่วมในการสำรวจเทคโนโลยีบล็อกเชน ความพยายามของพวกเขาได้ส่งเสริมการยอมรับอย่างกว้างขวางและการทำให้โทเค็นสินทรัพย์เป็นมาตรฐานในตลาดการเงินแบบดั้งเดิม
2. เทรนด์ล่าสุดของ RWA Tokenization คืออะไร?
การมีส่วนร่วมของสถาบัน: สถาบันการเงินรายใหญ่ รวมถึง Blackstone, Goldman Sachs และ Fidelity กำลังเข้าสู่สาขา Tokenization มากขึ้น ซึ่งช่วยเพิ่มความน่าเชื่อถือและอิทธิพลของตลาด
ความยั่งยืน: การสร้างโทเค็นของสินทรัพย์ที่ยั่งยืน (เช่น คาร์บอนเครดิตและโครงการพลังงานทดแทน) กำลังเติบโต โดยผลักดันการลงทุนในโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อมในขณะเดียวกันก็ให้ผลตอบแทนทางการเงิน
สภาพคล่องที่เพิ่มขึ้น: Tokenization ช่วยเพิ่มสภาพคล่องของสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องก่อนหน้านี้หรือไม่สามารถเข้าถึงได้ โดยอนุญาตให้มีการเป็นเจ้าของสินทรัพย์บางส่วนและทำธุรกรรมได้สะดวกยิ่งขึ้น
การพัฒนาด้านกฎระเบียบ: กฎระเบียบและกรอบการทำงานที่เปลี่ยนแปลงไปกำลังกำหนดภูมิทัศน์ของโทเค็น และรัฐบาลและหน่วยงานกำกับดูแลกำลังทำงานเพื่อแก้ไขปัญหาทางกฎหมายและการปฏิบัติตามข้อกำหนด
ความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี: นวัตกรรมในเทคโนโลยีบล็อกเชน เช่น สัญญาอัจฉริยะและโปรโตคอลการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) กำลังปรับปรุงประสิทธิภาพและการทำงานของแพลตฟอร์มสินทรัพย์โทเค็น
การขยายตัวทั่วโลก: Tokenization กำลังได้รับความสนใจอย่างกว้างขวางในหลายภูมิภาคทั่วโลก โดยเฉพาะอย่างยิ่งแสดงให้เห็นแนวโน้มการใช้งานที่สำคัญในศูนย์กลางทางการเงิน เช่น สหรัฐอเมริกา ยุโรป และเอเชีย
การบูรณาการกับการเงินแบบดั้งเดิม: สินทรัพย์โทเค็นถูกรวมเข้ากับระบบการเงินแบบดั้งเดิมมากขึ้น รวมถึงความร่วมมือระหว่างแพลตฟอร์มบล็อกเชนและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม
การแบ่งส่วนตลาดมีความเข้มข้นมากขึ้น: Tokenization กำลังขยายไปไกลกว่าสินทรัพย์ประเภทดั้งเดิม โดยครอบคลุมถึงตลาดเฉพาะกลุ่มและอุตสาหกรรม เช่น งานศิลปะ ของสะสม และทรัพย์สินทางปัญญา
ความโปร่งใสและความปลอดภัยที่ได้รับการปรับปรุง: การใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนนำมาซึ่งความโปร่งใส การตรวจสอบย้อนกลับ และความปลอดภัยที่สูงขึ้นมาสู่โทเค็นไลเซชัน ซึ่งช่วยแก้ปัญหาทั่วไปในการจัดการสินทรัพย์
เครื่องมือการลงทุนที่เป็นนวัตกรรม: ด้วยการใช้โทเค็น ผลิตภัณฑ์และเครื่องมือการลงทุนใหม่ๆ เกิดขึ้นอย่างต่อเนื่อง เช่น กองทุนอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้โทเค็นและโทเค็นที่ได้รับการสนับสนุนจากสินค้าโภคภัณฑ์ ทำให้นักลงทุนมีโอกาสการลงทุนที่หลากหลาย
3. KALP Tokenization: ศักยภาพระดับโลกของเรื่องราวในท้องถิ่น
ย้อนกลับไปในอินเดีย โครงการนวัตกรรมที่เรียกว่า KALP กำลังก่อให้เกิดความปั่นป่วน พวกเขาเปิดตัว BIMTECH CBDC ซึ่งเป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ซื้อขายในสภาพแวดล้อมทางวิชาการ นักเรียน ซัพพลายเออร์ และผู้จัดการล้วนเป็นส่วนหนึ่งของระบบนิเวศโทเค็นนี้ จนถึงขณะนี้มีการทำธุรกรรมเสร็จสิ้นแล้วมากกว่า 1,300 รายการ ซึ่งแสดงให้เห็นว่าโทเค็นสามารถนำไปใช้ในสถานการณ์จริงได้อย่างไร GINToken ของ KALP ทำหน้าที่เป็นค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม ช่วยให้ทั้งระบบทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพ ซึ่งพิสูจน์ได้ว่าแม้แต่ระบบนิเวศขนาดเล็กก็สามารถได้รับประโยชน์จากการแปลงโทเค็นได้
Tokenization ของสินค้าโภคภัณฑ์
Tokenization ของสินค้าโภคภัณฑ์ เช่น ทองคำและน้ำมัน กลายเป็นเทรนด์สำคัญ บริษัทอย่าง Paxos และ Tether Gold อนุญาตให้นักลงทุนถือโทเค็นที่ได้รับการสนับสนุนจากทองคำสำรอง ทำให้ง่ายต่อการซื้อขายหรือลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์โดยไม่ต้องจัดการกับความซับซ้อนของสินทรัพย์จริง
การเปลี่ยนกระบวนทัศน์ในธุรกิจอสังหาริมทรัพย์
อสังหาริมทรัพย์เป็นหนึ่งในพื้นที่ที่น่าตื่นเต้นที่สุดสำหรับโทเค็น แพลตฟอร์มเช่น RealT และ tZERO ช่วยให้ผู้คนสามารถซื้อความเป็นเจ้าของทรัพย์สินบางส่วนได้ ซึ่งหมายความว่าคุณไม่จำเป็นต้องซื้ออสังหาริมทรัพย์ทั้งหมดเพื่อลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ ทำให้การลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์เปิดสำหรับทุกคน ไม่ใช่แค่คนรวยเท่านั้น
4. การรับมือกับสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ
รัฐบาลเริ่มตระหนักถึงศักยภาพของโทเค็นและสนับสนุนแนวโน้มนี้ผ่านมาตรการกำกับดูแล ตัวอย่างเช่น กฎหมายตลาดในสกุลเงินดิจิทัลของสหภาพยุโรป (MiCA) และสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) ให้ความสำคัญกับหลักทรัพย์โทเค็นที่เพิ่มขึ้น กำลังปูทางไปสู่การนำโทเค็นไลซ์มาใช้อย่างแพร่หลาย ด้วยการชี้แจงกฎระเบียบเหล่านี้ สถาบันและบุคคลทั่วไปสามารถโทเค็นสินทรัพย์ได้อย่างปลอดภัยและถูกกฎหมายได้ง่ายขึ้น
กล่าวโดยสรุป การนำ RWATokenization ไปใช้ทั่วโลกกำลังเร่งตัวขึ้น และจะเปลี่ยนความเข้าใจของเราเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของสินทรัพย์และการทำธุรกรรม ไม่ว่าจะเป็นยักษ์ใหญ่อย่าง JPMorgan Chase หรือโครงการท้องถิ่นเชิงนวัตกรรมอย่าง KALP โทเค็นจะค่อยๆ ผสานเข้ากับชีวิตทางการเงินของเราในแต่ละวัน ด้วยแนวโน้มต่างๆ เช่น ความยั่งยืนและการเป็นเจ้าของแบบเศษส่วนที่เพิ่มขึ้น เรากำลังก้าวไปสู่โลกทางการเงินที่ครอบคลุมและมีประสิทธิภาพมากขึ้น
5. คำถามที่พบบ่อย
1) แนวโน้มของ Asset Tokenization คืออะไร?
Tokenization ของสินทรัพย์กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว เนื่องจากให้สภาพคล่องมากขึ้น การเป็นเจ้าของแบบเศษส่วน และโอกาสในการลงทุนที่สะดวกยิ่งขึ้น แนวโน้มดังกล่าวได้รับแรงหนุนจากความก้าวหน้าในเทคโนโลยีบล็อกเชนและความสนใจที่เพิ่มขึ้นจากนักลงทุนรายย่อยและสถาบัน
2) ประเทศใดบ้างที่เป็นผู้นำในการนำ RWATokenization มาใช้?
ประเทศต่างๆ เช่น สหรัฐอเมริกา สวิตเซอร์แลนด์ และสิงคโปร์ กำลังเป็นผู้นำใน RWATokenization ต้องขอบคุณตลาดการเงินที่พัฒนาแล้ว กรอบการทำงานด้านกฎระเบียบที่สนับสนุน และระบบนิเวศของเทคโนโลยีที่เป็นนวัตกรรม
3) สถาบันสามารถมีส่วนร่วมใน RWATokenization ได้อย่างไร?
ผู้เล่นสถาบัน เช่น ธนาคารรายใหญ่ ผู้จัดการสินทรัพย์ และบริษัทการลงทุน ต่างเข้าร่วมมากขึ้นใน RWATokenization เพื่อปรับปรุงสภาพคล่อง ลดความซับซ้อนในการดำเนินงาน และเปิดช่องทางการลงทุนใหม่
4) ตลาด Tokenization ของสินทรัพย์จริงมีขนาดใหญ่แค่ไหน?
ตลาด RWATokenization กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว และคาดว่าจะมีมูลค่าถึงประมาณ 2 ล้านล้านดอลลาร์ภายในกลางปี 2020 โดยได้แรงหนุนจากความนิยมที่เพิ่มขึ้นและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี
5) อะไรคือความท้าทายหลักที่เป็นอุปสรรคต่อการนำสินทรัพย์โทเค็นทั่วโลกมาใช้?
ความท้าทายที่สำคัญ ได้แก่ ความไม่แน่นอนด้านกฎระเบียบ ปัญหาการบูรณาการเทคโนโลยี และความกังวลเกี่ยวกับความปลอดภัยและการกระจายตัวของตลาด ซึ่งเป็นอุปสรรคต่อการยอมรับสินทรัพย์โทเค็นอย่างกว้างขวาง
6) ตลาด RWATokenization มีขนาดใหญ่แค่ไหน?
ตลาด RWATokenization คาดว่าจะมีมูลค่าประมาณ 1 หมื่นล้านดอลลาร์ภายในปี 2567 ซึ่งสะท้อนถึงช่วงเริ่มต้นของภาคส่วนนี้แต่กำลังขยายตัวภายในภูมิทัศน์ทางการเงินที่กว้างขึ้น
