1. ทางเลือกใหม่สำหรับการจัดการการเงินซองแดง: การตีความเชิงลึกของการให้กู้ยืม DeFi
นอกเหนือจากการซื้อเสื้อผ้าใหม่และกินอาหารอร่อยๆ แล้ว คุณเคยคิดที่จะนำเงินอั่งเปาและโบนัสสิ้นปีที่ได้รับในช่วงตรุษจีนไป ทำงาน ในช่วงเทศกาลตรุษจีนหรือไม่? การให้กู้ยืมแบบ DeFi เป็นแนวคิดที่ฟังดูดีเกินไป แต่จริง ๆ แล้วเป็นบริการทางการเงินแบบกระจายอำนาจที่ใช้เทคโนโลยีบล็อคเชน ช่วยให้ผู้ใช้สามารถให้ยืมหรือกู้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อรับรายได้จากดอกเบี้ยหรือลงทุนโดยใช้เลเวอเรจ
เมื่อเทียบกับการเงินแบบรวมศูนย์แบบดั้งเดิม การให้สินเชื่อ DeFi ของ Web3 มีข้อดีดังต่อไปนี้:
การกระจายอำนาจ: ไม่มีจุดควบคุมเดียว ปลอดภัยและเชื่อถือได้มากขึ้น
ความโปร่งใสสูง: บันทึกธุรกรรมทั้งหมดจะถูกบันทึกไว้บนบล็อคเชนและเปิดเผยและโปร่งใส
ประสิทธิภาพสูง: กระบวนการอัตโนมัติทำให้ธุรกรรมรวดเร็วยิ่งขึ้น
โลกาภิวัตน์: ไม่ถูกจำกัดด้วยที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ ผู้ใช้ทั่วโลกสามารถเข้าร่วมได้
อย่างไรก็ตามผลตอบแทนที่สูงมักมาพร้อมความเสี่ยงที่สูงเช่นกัน ตลาดการให้สินเชื่อ DeFi มีความผันผวนสูง และช่องโหว่ของสัญญาอัจฉริยะ การโจมตีของแฮ็กเกอร์ และความเสี่ยงของตลาดอาจนำไปสู่การสูญเสียทางการเงิน ดังนั้นการเลือกแพลตฟอร์มและกลยุทธ์ที่เหมาะสมจึงเป็นสิ่งสำคัญ ในปัจจุบัน แพลตฟอร์ม DeFi บางส่วนได้พิสูจน์แล้วว่าความปลอดภัย ความน่าเชื่อถือ และผลตอบแทนสูงสามารถทำได้ในเวลาเดียวกัน ตัวอย่างเช่น Gearbox Protocol ซึ่งเป็นโปรโตคอลสินเชื่อแบบเลเวอเรจเพื่อวัตถุประสงค์ทั่วไปบน Ethereum กำลังจะเปิดตัวอินสแตนซ์ในระดับสถาบันสองตัว ช่วยขับเคลื่อนขนาดของการเติบโตของทุนให้มากยิ่งขึ้น แม้ท่ามกลางความผันผวนของตลาดเมื่อเร็วๆ นี้ ด้วยการออกแบบที่สร้างสรรค์ ทำให้สามารถผสานรวมฟังก์ชันต่างๆ เช่น การฝากเงิน การกู้ยืม การซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจ และการขุดผลตอบแทนเข้าไว้ในบัญชีเดียว การไหลเข้าอย่างต่อเนื่องของกองทุนสถาบันได้พิสูจน์ให้เห็นถึงความน่าเชื่อถือของรูปแบบการควบคุมความเสี่ยง ผู้ใช้สามารถมีส่วนร่วมในกลยุทธ์การให้สินเชื่อที่มีผลตอบแทนสูงและความเสี่ยงต่ำได้ด้วยการคลิกเพียงครั้งเดียว
2. จะเลือกแพลตฟอร์ม DeFi Lending ที่เชื่อถือได้อย่างไร? ——ความปลอดภัยต้องมาก่อน
ในโลก DeFi การเลือกแพลตฟอร์มที่ปลอดภัยและเชื่อถือได้ถือเป็นขั้นตอนแรกที่สำคัญ จะตัดสินได้อย่างไรว่าแพลตฟอร์มนั้นปลอดภัยและเชื่อถือได้หรือไม่? สามารถตรวจสอบได้จากคุณสมบัติหลักดังต่อไปนี้:
บันทึกการควบคุมความเสี่ยงทางประวัติศาสตร์: จะให้ความสำคัญกับโปรโตคอลที่มีระยะเวลาการดำเนินงานยาวนาน ไม่มีบันทึกหนี้เสีย และได้รับเงินทุนจากสถาบันอย่างต่อเนื่อง
การใช้เงินทุน: อัตราการใช้เงินทุนที่สูงโดยทั่วไปหมายความว่าโปรโตคอลมีประสิทธิภาพในการใช้เงินทุนมากขึ้นและสามารถสร้างผลตอบแทนที่มีเสถียรภาพมากขึ้น อย่างไรก็ตาม การใช้เงินทุนที่มากเกินไปอาจหมายถึงความเสี่ยงที่สูงขึ้นและจำเป็นต้องมีการประเมินอย่างรอบคอบ
ประสบการณ์ผู้ใช้: แพลตฟอร์มที่ดีควรมีอินเทอร์เฟซที่เป็นมิตรกับผู้ใช้และกระบวนการใช้งานที่ไม่ซับซ้อนเพื่อลดขีดจำกัดการเรียนรู้สำหรับผู้ใช้มือใหม่ การรองรับการดำเนินการแบบหลายเครือข่าย การให้การสนับสนุนหลายภาษา และเอกสารช่วยเหลือที่ครอบคลุม ถือเป็นส่วนประกอบสำคัญของประสบการณ์ผู้ใช้
กลไกการควบคุมความเสี่ยง: กลไกการควบคุมความเสี่ยงที่เข้มแข็งเป็นวิธีการสำคัญในการรับรองความปลอดภัยของเงินทุนของผู้ใช้งาน ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง: ผู้ช่วยควบคุมความเสี่ยงด้วย AI กองทุนป้องกันการชำระบัญชี กลไกการประกัน การจัดการอัตราจำนอง ฯลฯ ระบบควบคุมความเสี่ยงที่ครบถ้วนสามารถลดความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพและรับรองความปลอดภัยทรัพย์สินของผู้ใช้งาน
ความโปร่งใสและการตรวจสอบ: เลือกแพลตฟอร์มที่ดำเนินการตรวจสอบความปลอดภัยเป็นประจำและเปิดเผยผลลัพธ์ต่อสาธารณะ รูปแบบการปฏิบัติงานที่โปร่งใสสามารถเพิ่มความไว้วางใจของผู้ใช้งานได้
3. เลือกกลยุทธ์ทางการเงินที่เหมาะสมตามความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ - ทำสิ่งที่คุณทำได้
ความยืดหยุ่นของการให้สินเชื่อ DeFi ช่วยให้คุณสามารถเลือกกลยุทธ์ทางการเงินที่แตกต่างกันได้ตามความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ:
ประเภทอนุรักษ์นิยม: เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ไม่ชอบเสี่ยง ซึ่งสามารถเลือกฝากเงินในรูปแบบ Stablecoin เพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่มั่นคง Stablecoin คือสกุลเงินดิจิทัลที่ผูกกับสกุลเงินทั่วไปซึ่งมีราคาที่ค่อนข้างเสถียรและความเสี่ยงต่ำกว่า
ประเภทสมดุล: ส่วนหนึ่งของเงินจะถูกใช้สำหรับการฝากสกุลเงินดิจิทัล และส่วนหนึ่งของเงินจะถูกใช้สำหรับการกู้ยืมที่มีความเสี่ยงต่ำหรือการขุดผลตอบแทน โดยมุ่งรักษาสมดุลระหว่างผลประโยชน์และความเสี่ยง สิ่งนี้ต้องการให้คุณมีความเข้าใจในตลาดในระดับหนึ่งและสามารถปรับกลยุทธ์การลงทุนของคุณได้ตามสภาวะตลาด
ประเภทก้าวร้าว: เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีการยอมรับความเสี่ยงสูงซึ่งสามารถลองซื้อขายแบบใช้เลเวอเรจเพื่อแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้น อย่างไรก็ตาม การซื้อขายโดยใช้เลเวอเรจก็มีความเสี่ยงสูงกว่าเช่นกัน ซึ่งคุณต้องมีประสบการณ์การลงทุนและความสามารถในการจัดการความเสี่ยงที่กว้างขวาง จำไว้ว่าผลตอบแทนที่สูงมักมาพร้อมกับความเสี่ยงที่สูงเช่นกัน!
ไม่ว่าคุณจะเลือกกลยุทธ์ใด คุณจะต้องทำการประเมินความเสี่ยงทั้งหมดและกำหนดจุดตัดขาดทุนเพื่อควบคุมการสูญเสียที่อาจเกิดขึ้น
4. เคล็ดลับการบริหารการเงินช่วงเทศกาลตรุษจีน : หมั่นรักษาระดับการใช้จ่ายและป้องกันปัญหาต่างๆ ก่อนที่ปัญหาเหล่านั้นจะเกิดขึ้น
กระจายการลงทุนของคุณ: อย่าฝากไข่ทั้งหมดไว้ในตะกร้าใบเดียว การกระจายการลงทุนสามารถลดความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ
กำหนดจุดตัดขาดทุน: ในกรณีที่ตลาดผันผวน ให้ตัดขาดทุนทันเวลาเพื่อหลีกเลี่ยงการขาดทุนที่มากขึ้น
ใส่ใจค่าธรรมเนียมก๊าซ: เมื่อดำเนินการข้ามเครือข่าย ให้ใส่ใจค่าธรรมเนียมก๊าซและเลือกเครือข่ายที่เหมาะสมเพื่อลดต้นทุนธุรกรรม
ลงทุนอย่างมีเหตุผล: อย่าหลงเชื่อผลตอบแทนที่สูงเกินไป วิเคราะห์ความเสี่ยงและผลประโยชน์อย่างมีเหตุผล และวางแผนการลงทุนที่เหมาะสม
การเรียนรู้ต่อเนื่อง: สาขา DeFi กำลังพัฒนาอย่างรวดเร็ว และการเรียนรู้ความรู้และเทคโนโลยีล่าสุดอย่างต่อเนื่องสามารถตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงของตลาดได้ดีขึ้น
คู่มือนี้มีจุดมุ่งหมายเพื่อช่วยให้ผู้มาใหม่ใน Web3 เข้าใจหลักการพื้นฐานและวิธีการจัดการความเสี่ยงในการให้สินเชื่อ DeFi ก่อนที่จะลงทุนใน DeFi โปรดทำการวิจัยและประเมินความเสี่ยงให้เพียงพอ DYOR ลงทุนอย่างระมัดระวังและตัดสินใจอย่างมีเหตุผลเพื่อจะรู้สึกสบายใจในโลกของ DeFi! ขอให้ปีใหม่มีความสุขและความเจริญรุ่งเรือง!
