กลยุทธ์การทำกำไรสูงในสภาวะตลาดที่เลวร้าย: เราจะใช้เครื่องมือการจัดการการเงินเพื่อรับมือกับภาวะตกต่ำได้อย่างไร

ความยากลำบากในการดำเนินกิจการในตลาดสกุลเงินดิจิทัลได้เข้าสู่โหมดนรกแล้ว ตลาดกำลังกระโดดขึ้นและลง โดยมีความผันผวนอย่างมาก เมื่อเผชิญกับการเคลื่อนไหวทุกครั้งของทรัมป์ การวิเคราะห์ทางเทคนิคและการคาดการณ์ตลาดทั้งหมดดูซีดเซียวและไร้พลัง

จากมุมมองของนักลงทุนราย ย่อย ความผันผวนที่มากเกินไปและรวดเร็วทำให้ความเสี่ยงของการซื้อขายตามสัญญาเพิ่มสูงขึ้นอย่างมาก ฤดูกาลลอกเลียนแบบที่รอคอยมานานทำให้การลงทุนที่เรียกว่าเน้นมูลค่ากลายเป็นเรื่องตลก และการเข้ามาของสัตว์ประหลาดทุกประเภททำให้ตลาดมีมเต็มไปด้วยโอกาส การฆ่า... ในสภาพแวดล้อมตลาดใหม่ที่ยากลำบากเช่นนี้ กลยุทธ์การดำเนินงานในสภาพแวดล้อมตลาดกระทิงแบบดั้งเดิมได้รับการพิสูจน์แล้วว่าไม่มีประสิทธิภาพ หากคุณต้องการชนะในโหมดนรก คุณต้องค้นหาเส้นทางที่สมเหตุสมผลในการผันผวนและมองหาโอกาสในการดำเนินงานที่แน่นอนยิ่งขึ้นในขณะที่ปกป้องสินทรัพย์ของคุณ  

จากประสบการณ์ในอดีต จุดต่ำสุดของตลาด (ไม่มีเจตนาที่จะโต้แย้งว่าตอนนี้เป็นตลาดกระทิงหรือหมี แต่เราอยู่ในจุดต่ำสุดในความรู้สึกของคนหมู่มาก) มักเป็นช่องทางสำหรับการวางรูปแบบและการนำกลยุทธ์ที่รอบคอบไปใช้ในระดับต่ำ จุดเน้นของขั้นตอนนี้คือการเปลี่ยนไปสู่การดำเนินการที่มีเสถียรภาพมากขึ้นและมีความเสี่ยงต่ำ ปัจจุบัน ตลาดหลักทรัพย์หลักทั้งหมดได้ให้บริการทางการเงินมากมาย เช่น การรับดอกเบี้ยสกุลเงินเดียวและการลงทุนคงที่ การใช้บริการเหล่านี้ในตลาดหลักทรัพย์หลักอย่างยืดหยุ่นจะช่วยให้นักลงทุนนำกลยุทธ์ที่คาดหวังไปใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพน้อยลงครึ่งหนึ่ง และได้รับผลตอบแทนเมื่อตลาดปรับตัวดีขึ้น

ต่อไปเราจะใช้ Gate.io เป็นตัวอย่างในการวิเคราะห์ประสิทธิภาพของบริการต่างๆ มากมาย เช่น Launchpool, Yubibao, On-chain Financial Management, Fixed Investment และ Dual Currency Financial Management ทีละรายการ บริการเหล่านี้มีลักษณะเฉพาะของตัวเองและมีการใช้งานและข้อจำกัดบางประการ บริการเหล่านี้สามารถบรรเทาแรงกดดันจากภาวะตลาดตกต่ำได้ในระดับหนึ่ง แต่ประสิทธิผลของบริการเหล่านี้ขึ้นอยู่กับความเข้าใจและการใช้กลไกของเครื่องมืออย่างมีเหตุผล

Launchpool: โอกาส IPO ที่ให้ผลตอบแทนสูง

ในตลาดที่ราคาตกต่ำ เหรียญใหม่มักจะมีแนวโน้มที่จะพัฒนาเป็นแนวโน้มอิสระมากกว่า และ Launchpools ที่เปิดตัวเป็นครั้งคราวโดยการแลกเปลี่ยนหลัก มักจะเป็นช่องทางที่ดีที่สุดสำหรับผู้ใช้ในการรับเหรียญใหม่

Launchpool เป็นวิธีในการรับรางวัลโทเค็นสำหรับโครงการใหม่โดยการวางเดิมพันหรือให้สภาพคล่อง ผู้ใช้สามารถวางเดิมพันโทเค็นที่กำหนด (เช่น BTC, ETH, USDT, GT) ในพูล Launchpool เพื่อแลกกับรางวัลโทเค็นสำหรับโครงการที่เกี่ยวข้อง เครื่องมือนี้ช่วยให้ผู้ลงทุนมีโอกาสเข้าร่วมโครงการในระยะเริ่มต้นและรับผลตอบแทนที่มีศักยภาพสูง ซึ่งถือเป็นสิ่งที่น่าดึงดูดใจอย่างยิ่งในตลาดขาลง เมื่อเปรียบเทียบกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินพื้นฐานอื่นๆ Launchpool มักให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าก่อนที่จะถึงขีดจำกัดผลตอบแทนที่แน่นอน (บางพูลมีผลตอบแทนเกิน 100%) ซึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้น  

หากมองย้อนกลับไปที่บันทึก Launchpool ของการแลกเปลี่ยนหลักที่สำคัญในช่วงเวลาที่ผ่านมา Gate.io ครองอันดับหนึ่งด้วยความถี่ของโครงการมากกว่า 20 โครงการต่อเดือน โดยมอบโอกาสโครงการใหม่ ๆ ให้กับผู้ใช้อย่างต่อเนื่องและไม่มีสะดุด  

อย่างไรก็ตาม การเข้าร่วมใน Launchpool นั้นไม่ใช่เรื่อง ไร้สมอง อย่างสมบูรณ์ ขึ้นอยู่กับศักยภาพของโครงการ ขนาดของกลุ่มรางวัล และสถานการณ์การแข่งขัน ผลตอบแทนของ Launchpool แต่ละกลุ่มจะแตกต่างกันอย่างมาก ซึ่งผู้ใช้จำเป็นต้องค้นคว้าและตัดสิน Launchpool แต่ละกลุ่ม นอกจากนี้ Launchpool เพียงแห่งเดียวมักจะไม่คงอยู่ได้นานและยังมีการกำหนดเพดานรางวัลที่เข้มงวด ซึ่งผู้ใช้จำเป็นต้องจัดการตำแหน่งที่เดิมพันไว้และเคลื่อนย้ายและปรับเปลี่ยนตำแหน่งเหล่านั้นอย่างทันท่วงทีตามสถานะแบบเรียลไทม์

Yubibao: เครื่องมือรับดอกเบี้ยที่มีความเสี่ยงต่ำ

เมื่อเปรียบเทียบกับ Launchpool ซึ่งต้องมีการปรับเปลี่ยนอย่างต่อเนื่องเพื่อค้นหาโครงการที่มีศักยภาพสูงกว่า การจัดการทางการเงินด้วยเหรียญเดียวถือเป็นเครื่องมือการจัดการทางการเงินที่ง่ายที่สุดและใช้กันทั่วไปมากที่สุดในการแลกเปลี่ยนหลัก เครื่องมือนี้มีชื่อเรียกต่างกันไปในแต่ละการแลกเปลี่ยน ตัวอย่างเช่น Binance เรียกโดยตรงว่าการจัดการทางการเงิน OKX เรียกว่าการสร้างเหรียญ และบริการของ Gate.io เรียกว่า Yubibao  

การจัดการทางการเงินสกุลเงินเดียวโดยทั่วไปมีสองตัวเลือก: เงินฝากปัจจุบันและเงินฝากประจำ ช่วยให้ผู้ใช้สามารถฝากสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ได้ใช้งานและรับดอกเบี้ยโดยอัตโนมัติ รายได้จากการบริหารการเงินสกุลเงินเดียวมาจากความต้องการสินเชื่อของตลาด ซึ่งโดยพื้นฐานแล้วก็คือ ผู้ใช้ฝากเงิน แพลตฟอร์มจะรับผิดชอบในการจับคู่ผู้กู้ ผู้กู้จ่ายค่าใช้จ่าย และผู้ใช้จะได้รับดอกเบี้ย อย่างไรก็ตาม เนื่องจากกลไกการจับคู่และระดับเงินอุดหนุนของการแลกเปลี่ยนหลักที่แตกต่างกัน ประสิทธิภาพผลตอบแทนของการบริหารการเงินสกุลเงินเดียวบนแพลตฟอร์มหลักจึงแตกต่างกันด้วย

โดยใช้ USDT เป็นตัวอย่าง (แน่นอนว่าสินทรัพย์ผันผวนอื่นๆ เช่น BTC และ ETH ก็ได้รับการรองรับด้วยเช่นกัน) ณ เวลา 17:00 น. ของวันที่ 7 มีนาคม ผลตอบแทนรายปีแบบเรียลไทม์จากการจัดการการเงินสกุลเงินเดียวในตลาดหลักทรัพย์หลักจะเป็นดังนี้:

• Binance: 1.99% พร้อมด้วยเงินอุดหนุนเพิ่มเติม 5% สำหรับธุรกรรมที่ต่ำกว่า 500 USDT

• OKX: 1.8%; เงินอุดหนุนเพิ่มเติม 10% สำหรับมูลค่าต่ำกว่า 1,000 USDT จำกัดสูงสุด 180 วัน

• Gate.io: 3.56%, เงินอุดหนุนเพิ่มเติม 10% สำหรับธุรกรรมที่ต่ำกว่า 500 USDT

จากการเปรียบเทียบข้างต้น จะเห็นได้ ว่าอัตราผลตอบแทนขั้นพื้นฐานและความเข้มข้นของการอุดหนุนของ Gate.io Yubibao ในปัจจุบันอยู่ที่ระดับสูงสุดของการแลกเปลี่ยนกระแสหลัก แม้ว่าผลตอบแทนปัจจุบัน 3.56% จะต่ำกว่าโอกาสการจัดการทางการเงินบนเครือข่ายบางส่วนหลังจากที่เกิน 500 USDT แต่การจัดการทางการเงินสกุลเงินเดียวบนฝั่ง CEX ก็มีข้อได้เปรียบที่เป็นเอกลักษณ์เฉพาะตัวเช่นกัน

• ข้อดีประการแรกคือการฝากและถอนเงินนั้นฟรีและไม่มีค่าธรรมเนียมการจัดการ ซึ่งทำให้ผู้ใช้สามารถปรับกลยุทธ์การลงทุนได้อย่างยืดหยุ่นตามสภาวะตลาด

• ข้อดีประการที่สองคือใช้งานง่ายและมีโซลูชันหลากหลาย ตัวอย่างเช่น Gate.io Yubibao รองรับผลิตภัณฑ์สกุลเงินปัจจุบันและสกุลเงินหลายระยะเวลาแบบคงที่มากกว่า 800 รายการ และผู้ใช้สามารถเข้าร่วมการแลกเปลี่ยนได้อย่างรวดเร็วด้วยการคลิกเพียงครั้งเดียว

• ข้อดีประการที่สามอยู่ที่การอุดหนุนและกิจกรรมเพิ่มเติม ตัวอย่างเช่น Gate.io มักจัดกิจกรรมจูงใจต่างๆ เพื่อให้ผู้ใช้ได้รับผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น ซึ่งจะเพิ่มอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยในระยะยาว

• ข้อดีสุดท้ายและสำคัญที่สุดคือการแลกเปลี่ยนสามารถให้ความปลอดภัยเพิ่มเติม ได้ ยกตัวอย่างเหตุการณ์การแฮ็ก Bybit ที่เกิดขึ้นล่าสุด หากเหตุการณ์ดังกล่าวเกิดขึ้นบนเครือข่าย ผู้ใช้ที่เข้าร่วมส่วนใหญ่จะต้องยอมรับความสูญเสีย แต่การแลกเปลี่ยนสามารถชดเชยช่องว่างด้วยผลกำไรและเงินสำรองที่เกี่ยวข้อง

โดยทั่วไป โซลูชันการจัดการการเงินสกุลเงินเดียว เช่น YuBiBao ถือเป็นเครื่องมือรับดอกเบี้ยแบบมีสถานะซื้อขายที่มีความเสี่ยงต่ำในสภาวะตลาดที่ต่ำ โซลูชันเหล่านี้เหมาะสำหรับผู้ใช้ที่ถือ U และรอโอกาสหรือวางแผนที่จะถือสินทรัพย์บางอย่างในระยะยาว แม้ว่าอัตราผลตอบแทนโดยรวมของโซลูชันนี้จะไม่สูงเกินไป แต่ก็เป็นตัวเลือกการจัดการการเงินที่สะดวกและปลอดภัยที่สุดสำหรับผู้ใช้ทั่วไป  

การจัดการทางการเงินแบบออนเชน: การเข้าถึง DeFi ที่มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

สำหรับผู้ใช้ที่ต้องการใช้การถือครองของตนเองเพื่อรับอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้น ระบบออนไลน์อาจเป็นตัวเลือกที่เหมาะสมกว่า อย่างไรก็ตาม การได้รับดอกเบี้ยสูงจากการมีส่วนร่วมโดยตรงกับโปรโตคอล DeFi หลักบนเครือข่ายมักต้องใช้เกณฑ์การเรียนรู้ที่สูง ผู้ใช้ทั่วไปอาจเข้าใจสถานะความปลอดภัยของโปรโตคอล DeFi บางตัวและความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากกลยุทธ์ต่างๆ ที่ให้ดอกเบี้ยสูงได้ยาก

เพื่อจุดประสงค์นี้ Gate.io จึงได้เปิดช่องทาง การจัดการทางการเงินแบบออนเชน โดยตรงภายในระบบแลกเปลี่ยน ช่วยให้ผู้ใช้สามารถคว้าโอกาสในการทำกำไรแบบออนเชนได้โดยไม่ต้องออกจากแพลตฟอร์ม เมื่อเปรียบเทียบกับผู้ใช้ที่ดำเนินการบนเครือข่ายอย่างแข็งขัน การจัดการทางการเงินบนเครือข่ายของ Gate.io จะขจัดการจัดการบัญชีที่ซับซ้อนและอุปสรรคทางเทคนิค ในขณะที่ลดความเสี่ยงด้านความปลอดภัย (เช่น การสูญเสียคีย์ส่วนตัวหรือการโจมตีของแฮ็กเกอร์)

ที่สำคัญยิ่งกว่านั้น Gate.io ยังจะให้เงินอุดหนุนเพิ่มเติมสำหรับ การจัดการการเงินแบบออนไลน์ และให้ระดับอัตราดอกเบี้ยแบบขั้นบันไดตามขนาดการลงทุนและความต้องการความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น อัตราผลตอบแทนต่อปีปัจจุบันสำหรับการเดิมพัน USDe โดยตรงบนเครือข่ายหลัก Ethena อยู่ที่ประมาณ 5% เท่านั้น แต่หลังจากได้รับเงินอุดหนุนบน Gate.io อัตราผลตอบแทนต่อปีสูงสุดสามารถอยู่ที่ 24.94% ได้

พูดอย่างง่ายๆ ก็คือ สำหรับผู้ใช้ที่สนใจในการค้นหาผลตอบแทนที่สูงขึ้นผ่านโลกบนเครือข่ายนั้น การจัดการทางการเงินบนเครือข่าย ของ Gate.io อาจเป็นตัวเลือกที่มีประสิทธิภาพมากกว่า  

การลงทุนคงที่: กลยุทธ์การซื้อขายหลักในตลาดขาลง

มีคำกล่าวที่แพร่หลายในตลาดสกุลเงินดิจิทัลว่า ลดการถือครองในช่วงตลาดกระทิงและลงทุนเป็นประจำในช่วงตลาดหมี

การลงทุนอย่างสม่ำเสมอหมายถึงการลงทุนเงินจำนวนหนึ่งอย่างสม่ำเสมอเพื่อซื้อสินทรัพย์ กลยุทธ์นี้สามารถลดต้นทุนของความผันผวนของตลาดได้โดยการขยายระยะเวลาออกไป กลยุทธ์นี้มีประสิทธิภาพอย่างยิ่งในช่วงที่ตลาดตกต่ำ เนื่องจากการซื้อในช่วงราคาต่ำอาจเพิ่มการถือครองสินทรัพย์ได้อย่างมาก ข้อมูลในอดีตแสดงให้เห็นว่านักลงทุนที่ยืนกรานที่จะลงทุนอย่างสม่ำเสมอ มักจะได้รับผลตอบแทนที่มากขึ้นในช่วงไม่กี่รอบหลักที่ผ่านมา  

ข้อมูล รายงานการทดสอบย้อนหลังการลงทุน แบบคงที่ของ Gate.io แสดงให้เห็นว่าตั้งแต่วันที่ 8 พฤศจิกายน 2021 ถึง 30 ธันวาคม 2024:

• อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนคงที่ใน SOL อยู่ที่ 379.14% - 379.53%

• อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนคงที่ใน BTC อยู่ที่ 182.09% - 182.73%

• อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนคงที่ใน ETH อยู่ที่ 61.37% - 61.73%

• อัตราผลตอบแทนจากการลงทุนคงที่ใน GT อยู่ที่ 203.32% - 204.19%  

สำหรับนักลงทุนที่มองในแง่ดีเกี่ยวกับสินทรัพย์บางประเภทในระยะยาวแต่กังวลเกี่ยวกับข้อผิดพลาดด้านเวลา กลยุทธ์การลงทุนแบบคงที่ไม่จำเป็นต้องคาดการณ์การขึ้นและลงของตลาด แต่สามารถค่อยๆ ค้นหาตำแหน่งเข้าที่เหมาะสมได้ โดยกระจายจุดซื้อโดยอัตโนมัติและรอให้ตลาดปรับตัวดีขึ้น

การลงทุนสกุลเงินคู่: เครื่องมือการเล่นเกมในความผันผวน

การลงทุนสกุลเงินคู่เป็นผลิตภัณฑ์ที่ไม่รับประกันเงินต้นซึ่งให้ผลตอบแทนที่มากมาย ไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง ก็สามารถช่วยให้ผู้ใช้ได้รับรายได้พิเศษขณะซื้อหรือขายสกุลเงินดิจิทัลในราคาเป้าหมาย โดยเฉพาะอย่างยิ่ง นักลงทุนสามารถเลือกสกุลเงินสองสกุล (เช่น BTC และ USDT) เลือกราคาเป้าหมายและระยะเวลาการถือครอง และรับผลตอบแทนสูงเพิ่มเติมขึ้นอยู่กับว่าราคาตลาดจะไปถึงเป้าหมายหรือไม่

การจัดการการเงินสกุลเงินคู่มีข้อดีและความเสี่ยงที่พิเศษ

ข้อดีของมันคือ:

• ความยืดหยุ่น: ไม่ว่าตลาดจะขึ้นหรือลง นักลงทุนก็สามารถได้รับผลตอบแทนในระดับหนึ่ง ซึ่งเหมาะกับตลาดที่มีความผันผวน

• ซื้อถูก ขายแพง: การกำหนดราคาเป้าหมาย นักลงทุนสามารถซื้อถูกเมื่อราคาตก หรือขายแพงเมื่อราคาขึ้น ทำให้มีรายได้พิเศษ

• ไม่จำเป็นต้องซื้อขายบ่อยครั้ง: ผลิตภัณฑ์จะดำเนินการโดยอัตโนมัติและไม่จำเป็นต้องตรวจสอบตลาดแบบเรียลไทม์ ซึ่งเหมาะกับนักลงทุน ขี้เกียจ

• ผลตอบแทนที่อาจสูง: หากตลาดเคลื่อนไหวตามที่คาดไว้ ผลตอบแทนอาจสูงกว่าการลงทุนแบบเดิม  

ความเสี่ยงมีดังนี้:

• ความเสี่ยงจากการขาดทุนแบบลอยตัวบนกระดาษ: หากราคาตลาดไม่ตรงตามที่คาดการณ์ นักลงทุนอาจได้รับรายได้คงที่หรืออาจประสบกับความขาดทุนแบบลอยตัวเนื่องจากมีสถานะทางการเงินฝ่ายเดียว
  

• ความยากของการคาดการณ์ตลาด: จำเป็นต้องตัดสินทิศทางตลาดอย่างแม่นยำ การตัดสินใจที่ผิดพลาดอาจส่งผลให้ผลตอบแทนต่ำกว่าที่คาดไว้

• ข้อจำกัดสภาพคล่อง: เงินจะถูกล็อคระหว่างช่วงเวลาถือครองและไม่สามารถถอนออกก่อนกำหนดได้ ซึ่งอาจส่งผลให้พลาดโอกาสอื่นๆ  

เมื่อพิจารณาจากภาพของผู้ใช้และสถานการณ์การใช้งาน การจัดการการเงินแบบสองสกุลเงินนั้นเหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีการตัดสินใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับแนวโน้มของตลาด เข้าใจตรรกะของผลิตภัณฑ์เป็นอย่างดี ยอมรับข้อจำกัดสภาพคล่องบางประการได้ และยินดีที่จะรับความเสี่ยงบางประการเพื่อให้ได้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น

ไม่มีเครื่องมือที่สมบูรณ์แบบ มีเพียงเหตุผลอันเป็นนิรันดร์เท่านั้น

ไม่มีกลยุทธ์ที่สมบูรณ์แบบในโลก แม้ว่าเครื่องมือการจัดการทางการเงินทั้งสี่อย่างข้างต้นจะช่วยตอบสนองความต้องการการลงทุนและความต้องการรับความเสี่ยงที่แตกต่างกันในตลาดขาลงได้ แต่เครื่องมือแต่ละอย่างก็มีข้อจำกัดบางประการ การจัดการทางการเงินแบบ Yubibao และแบบออนเชนนั้นเรียบง่ายและใช้งานง่าย แต่ผลตอบแทนที่คาดหวังจากการรับดอกเบี้ยแบบพาสซีฟนั้นไม่น่าดึงดูดเท่ากับการซื้อขายแบบแอคทีฟ การลงทุนคงที่มุ่งเน้นไปที่การสะสมในระยะยาวและเหมาะสำหรับนักลงทุนที่สามารถรอการกลับตัวของตลาดได้อย่างอดทน การจัดการทางการเงินสกุลเงินคู่มีทั้งผลตอบแทนและความเสี่ยง  

ระหว่างที่ตลาดอยู่ในภาวะตกต่ำในปัจจุบัน นักลงทุนควรปรับกลยุทธ์ตามเป้าหมายทางการเงิน ความสามารถในการรับความเสี่ยง และการตัดสินใจของตลาดของตนเอง การตัดสินใจที่มีเหตุผลเท่านั้นที่สามารถนำไปสู่อนาคตได้