Tác giả gốc: Jason Jiang
Với sự phát triển nhanh chóng của ngành và sự chú ý giám sát liên tục, lĩnh vực tài sản ảo đang bước vào kỷ nguyên tuân thủ. Để đối phó với nguy cơ rửa tiền trên chuỗi tài sản ảo, Okey Cloud Chain trước đó đã đưa ra giải pháp công nghệ tuân thủ Onchain AML nhằm giúp ngành phát triển lành mạnh và có trật tự. Trong giải pháp chống rửa tiền AML của Onchain, nhiều người đã chú ý đến một khái niệm tuy hơi xa lạ nhưng lại rất quan trọng: KYT (Biết giao dịch của bạn).
Vậy chính xác KYT là gì? Tại sao chống rửa tiền tài sản ảo cần KYT?
1. Lần đầu làm quen với KYT
Khi nhắc đến chống rửa tiền, nhiều người nghĩ ngay đến KYC (Know Your Customer). Nhưng với sự phát triển của công nghệ tuân thủ, KYT đang trở thành tâm điểm của các tổ chức tài chính.
Cái gọi là KYT đề cập đến quy trình được các tổ chức tài chính sử dụng để giám sát và theo dõi các giao dịch tài chính nhằm phát hiện các hoạt động gian lận hoặc đáng ngờ. KPMG trước đây đã đề xuất trong “Triển vọng tương lai của ngành ngân hàng” rằng trọng tâm chống rửa tiền trong tương lai nên chuyển từ việc tuân thủ các quy tắc KYC sang tích cực quản lý và kiểm soát rủi ro phát sinh từ việc xử lý các giao dịch có khả năng đáng ngờ. Chìa khóa để chủ động quản lý rủi ro giao dịch là KYT.
Sự khác biệt chính giữa KYC và KYT là KYC chú ý nhiều hơn đến danh tính tĩnh của một cá nhân/tổ chức cụ thể, trong khi KYT chú ý nhiều hơn đến quá trình giao dịch năng động của các thực thể liên quan. Để đưa ra một ví dụ không phù hợp, nếu KYC được coi là một bức ảnh chỉ ghi lại một khoảnh khắc cụ thể khi chụp, thì KYT giống như một chương trình phát sóng trực tiếp trực tuyến không bao giờ kết thúc, bạn không chỉ có thể xem trạng thái hiện tại mà còn có thể xem trực tiếp. quá trình phát sóng trở lại.
Tất nhiên, KYC và KYT không phải là một trong hai, và nhiều chuyên gia công nghệ quản lý và quản lý quốc tế thích coi KYT là tương lai của KYC. Việc áp dụng KYT trên cơ sở KYC có thể sẽ phù hợp hơn với xu hướng phát triển tài chính số hiện nay.
2. Giao dịch KYT và tài sản ảo
Trong lĩnh vực tài chính truyền thống, KYT là vật phẩm cộng ở giai đoạn này, nhưng trong giao dịch tài sản ảo, KYT lại trở thành vật dụng cần thiết để đối phó với rủi ro.
Giống như điện thoại di động của chúng ta giờ đây có thể tự động xác định xem cuộc gọi đến có phải là cuộc gọi lừa đảo hay không, với sự đa dạng hóa của các tương tác trên chuỗi và hoạt động thường xuyên hàng ngày của người dùng, các giao dịch trên chuỗi cũng cần được phát hiện. Suy cho cùng, tất cả những người tham gia vào hệ sinh thái chuỗi đều hy vọng rằng giao dịch của họ được an toàn và không ai muốn gặp rủi ro.
KYT là vũ khí của chúng tôi để giải quyết các rủi ro trong giao dịch trên chuỗi: nó có thể giúp chúng tôi xác định liệu có thể có các rủi ro như lừa đảo, gian lận và trộm cắp trong mỗi giao dịch trên chuỗi hay không và nó cũng có thể tự động thực hiện các biện pháp hiệu quả để cô lập rủi ro trong khi giám sát rủi ro. Đây chẳng phải là “cảm giác an toàn ổn định” sao?
Lý do tại sao KYT rất phù hợp với các kịch bản giao dịch tài sản ảo là vì thế giới trên chuỗi chú ý đến các giao dịch hơn là danh tính. Quan trọng hơn, công nghệ sổ cái phân tán được Bitcoin và các tài sản ảo chính thống sử dụng cho phép chúng ta có con mắt nhìn thấy: mỗi địa chỉ trên chuỗi và tất cả hồ sơ giao dịch của chúng đều công khai, minh bạch và không thể thay đổi. Hành vi giao dịch đáng ngờ, địa chỉ giao dịch trong web đen, địa chỉ được liên kết, bản ghi KYC của một địa chỉ trên sàn giao dịch và thông tin khác có thể giúp chúng tôi liên kết địa chỉ trên chuỗi với thực thể tương ứng để đáp ứng tốt hơn việc tuân thủ quy định và quản lý rủi ro yêu cầu đối với người dùng, tổ chức tài chính và VASP.
3. Ưu điểm của KYT do Onchain AML cung cấp là gì?
Hiện nay, nhiều công ty công nghệ trên thế giới đã đưa ra giải pháp KYT. So với nó, sản phẩm giám sát giao dịch KYT của Okey Cloud Chain có ưu điểm gì?
Hiệu lực của KYT trước hết liên quan chặt chẽ đến khả năng dữ liệu cơ bản và khả năng nhãn địa chỉ. Tính đến tháng 8 năm 2023, OKLink đã phủ sóng hơn 170 mạng blockchain trên toàn thế giới, thu thập hơn 1.000 TB dữ liệu trên chuỗi và có hơn 3,4 tỷ thẻ địa chỉ cũng như gần 70 triệu thẻ địa chỉ màu đen và xám. Dựa trên khả năng phân tích dữ liệu khổng lồ và thư viện thẻ địa chỉ, KYT của Okey Cloud Chain có thể liên kết các địa chỉ giao dịch tài sản ảo với các tổ chức trong thế giới thực, các tổ chức bị xử phạt và các sự kiện độc hại, giúp VASP và tổ chức tài chính hiểu được danh tính và điều kiện giao dịch của khách hàng.
Thứ hai, đối với các tổ chức tài chính và VASP, việc giám sát giao dịch liên tục và theo thời gian thực là chìa khóa để phát hiện các rủi ro rửa tiền tiềm ẩn. Vì vậy, để đánh giá ưu và nhược điểm của một sản phẩm KYT, ngoài những khả năng cốt lõi cơ bản, “thời gian thực” và “tính bền vững” là hai khía cạnh quan trọng khác.
Bất kỳ công nghệ giám sát nào cũng không thể hoàn toàn theo thời gian thực, nhưng nó có thể giảm độ trễ nhiều nhất có thể - Việc gắn KYT API của Okey Cloud Chain sẽ bắt đầu giám sát giao dịch và mỗi giao dịch có thể được phát hiện nhanh chóng trong vòng 100 mili giây. đẳng cấp trong ngành.
Về mặt giám sát liên tục, việc phát hiện các giao dịch đáng ngờ và phân tích rủi ro giao dịch là ưu tiên hàng đầu. Khi phát hiện có sự tương tác với các địa chỉ rủi ro bên ngoài như lừa đảo, gian lận và trộm cắp hoặc kích hoạt các quy tắc cấu hình rủi ro do người dùng đặt trước đó, sản phẩm KYT của Okey Cloud Chain có thể tự động tạo cảnh báo sớm và từ chối hoặc đóng băng các giao dịch đáng ngờ Tài khoản và các biện pháp khác để giảm nguy cơ bị tấn công. Ngoài ra, việc phát hiện rủi ro thường xuyên có thể được thực hiện trên các địa chỉ gửi và rút tiền chính để giảm thiểu hơn nữa những rủi ro mới tiềm ẩn.
Người ta dự đoán rằng thị trường KYT sẽ tăng trưởng với tốc độ tăng trưởng kép 14,5% từ năm 2021 đến năm 2026 và nhu cầu về KYT trên thị trường tài sản ảo sẽ mạnh mẽ hơn với sự cải thiện về tỷ lệ tuân thủ và đổi mới của chính nó. Đặc biệt với việc áp dụng rộng rãi Quy tắc du lịch của FATF, Hồng Kông và các khu vực khác đang dần đưa hoạt động chống rửa tiền tài sản ảo vào phạm vi giám sát, các tổ chức tài chính và VASP chắc chắn sẽ cần bổ sung thẩm định KYC thông qua KYT để đáp ứng các yêu cầu pháp lý đối với Yêu cầu tuân thủ VASP.
OKLink sắp ra mắt bài viết tiếp theo: Khám phá câu chuyện đằng sau địa chỉ, KYA bạn cần biết
