giới thiệu
Từ sự phát triển của DeFi Summer vào năm 2020 đến nay, DeFi đã trải qua bao thăng trầm và đã chứng minh được giá trị của mình, nhưng nó cũng phải đối mặt với nhiều thách thức: Ví dụ, các mô hình kinh tế của hầu hết các giao thức DeFi không thể thoát khỏi sự sụp đổ cuối cùng của “ đào, chào bán và bán.” Hầu hết DeFi Mô hình kinh doanh của giao thức cũng tương tự như các giao thức DeFi chính thống, chẳng hạn như điểm chuẩn AAVE, GMX và các nền tảng khác. Dựa trên điều này, Vaultka đã tạo ra một nền tảng kho doanh thu với Intent và AI làm nền tảng kỹ thuật, nền tảng này không chỉ cải thiện trải nghiệm người dùng mà còn giúp người dùng kiếm thêm doanh thu.
1. Không lãi suất, sản phẩm kho bạc đa dạng
Vaultka cung cấp một chiến lược thu nhập khác dựa trên token LP và đạt được lợi nhuận cao hơn bằng cách mua token LP có đòn bẩy. Hiện tại có các sản phẩm quỹ như GMX, Vela và HMX.
Nói một cách đơn giản, người dùng có thể gửi USDC vào nền tảng Vaultka và nền tảng này sẽ cho vay một phần tiền từ nhóm cho vay để mua mã thông báo LP (GM) dựa trên bội số đòn bẩy do người dùng chọn. Khi giá token LP tăng lên, thu nhập của người dùng cũng sẽ tăng lên. Về mặt lý thuyết, khi người dùng sử dụng giao dịch phái sinh hợp đồng trong thời gian dài sẽ rơi vào tình trạng thua lỗ lâu dài, token LP của nền tảng phái sinh cũng sẽ ở giai đoạn tăng trưởng vì nó có nhiều tài sản hơn như BTC nên sử dụng Vaultka để mua/mua mã thông báo LP. Về lâu dài, việc nắm bắt giá trị lâu dài sẽ dễ dàng hơn. Như có thể thấy từ biểu đồ giá lịch sử của GLP bên dưới, khi thị trường khởi sắc, giá GLP ngày càng cao hơn. Hiện tại, Vaultka cung cấp tùy chọn đòn bẩy gấp 10 lần và dự kiến trong thị trường giá lên, thu nhập của người dùng sẽ rất đáng kể.
Hình 1 Giá lịch sử của token GLP
Điều quan trọng cần lưu ý là không cần phải trả bất kỳ khoản lãi suất nào trong quá trình sử dụng các sản phẩm kho bạc của nền tảng, khi người dùng muốn thanh toán thu nhập của mình, họ cần phải trả một số tiền lãi nhất định cho nhà cung cấp nhóm cho vay. Đây cũng là điểm khác biệt lớn giữa Vaultka và các nền tảng khác, không có Funding rate + lãi suất.
Hình 2 Sản phẩm chiến lược ngân quỹ của GM
Hiện tại, VKA cũng đã mở cuộc chiến VKA. VKA đã thiết lập các nhóm phần thưởng giữa các nhóm kho bạc và cho vay khác nhau. Người nắm giữ tiền tệ có thể bỏ phiếu cho các nhóm liên quan đến lợi ích của mình (bạn cần khóa VKA). Nền tảng có nhiều phiếu bầu nhất trong cuối cùng có thể chia quỹ tiền thưởng (thường là USDC/GMX + esVKA). Phần thưởng trong nhóm phần thưởng sẽ được cung cấp bởi nhiều nền tảng phái sinh Perp khác nhau, bởi vì Perp dex chính hy vọng sẽ thu hút người dùng thực hiện mã thông báo LP dài hạn trên nền tảng của họ thông qua APY cao.Thông qua cơ chế lâu dài của Vaultka, giá và giá trị của LP token trên nền tảng phái sinh Perp cuối cùng sẽ cao hơn, đối với người dùng Vaultka và người nắm giữ tiền tệ, họ có thể nhận được nhiều thu nhập hơn và chốt được áp lực bán. Có thể nói đó là đôi bên cùng có lợi. tình thế thắng lợi, cuối cùng sẽ ngày càng có nhiều nền tảng Perp hợp tác với Vaultka.Thứ hai, tần suất mở nhóm bỏ phiếu là hai tuần một lần và thu nhập cố định hai lần một tháng cũng rất cạnh tranh.
Hình 3 Doanh thu từ nhóm hối lộ
2. Định vị sản phẩm ngân quỹ tập trung vào mục đích
Ý định tập trung lần đầu tiên được đề xuất bởi Paradigm: cung cấp cho người dùng những cách thức và giải pháp tốt nhất dựa trên ý định. Lý tưởng nhất là người dùng chỉ cần đưa ra yêu cầu và giao thức sẽ chuyển các quy trình rườm rà sang hoạt động hậu trường. Cuối cùng, Trình bày kết quả cho người dùng và người dùng cuối chỉ cần thao tác một lần để có được kết quả mong muốn. Khái niệm Intent cũng là trọng tâm của hội nghị ETHCC năm nay. Dựa trên điều này, Vaultka đã thông báo rằng nó sẽ trở thành một sản phẩm vault tập trung vào Intent.
Nói một cách đơn giản, người dùng có thể cho Vaultka biết các yêu cầu hoạt động nâng cao hơn: ví dụ: người dùng muốn tự động đóng vị thế khi lợi nhuận của Đòn bẩy GM đạt 80%, sau đó chuyển tiền sang Đòn bẩy HLP để thực hiện trong thời gian gấp 10 lần (giả sử rằng HLP đã giảm 5 trong 7 ngày qua) %); nếu không đáp ứng các yêu cầu, tiền sẽ được chuyển sang nhóm cho vay với lãi suất cao nhất để thu được lợi nhuận hàng năm cao.
Hình 4 Chuyển đổi giữa các sản phẩm ngân quỹ
Ưu điểm của việc này là người dùng không cần thực hiện các thao tác nhiều bước và theo dõi thị trường theo thời gian thực, họ chỉ cần cho Vaultka biết ý định của mình và nền tảng sẽ tự động giúp người dùng hoàn thành thao tác, điều này có lợi cho việc hướng áp dụng đại trà. Vaultka hiện dự kiến sẽ hoàn thành việc nâng cấp nền tảng vào tháng 6 và người dùng sẽ có thể trải nghiệm các hoạt động mượt mà hơn vào thời điểm đó.
3. AI sẽ giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận
Sự bùng nổ của OpenAI đã tập trung sự chú ý của xã hội và vốn vào lĩnh vực AI, không quá lời khi nói rằng AI là cuộc cách mạng công nghiệp thế hệ tiếp theo hay là cách thức tối ưu để nâng cao năng suất, điều này đã làm nảy sinh nhiều khái niệm về AI, chẳng hạn như như sức mạnh tính toán AI, AI Agent, dự đoán AI, v.v. Trong số đó, AI Prediction là phù hợp nhất với DeFi. Theo thuật ngữ của giáo dân, đây là một loại phân tích dự đoán nhằm dự đoán xu hướng giá trong tương lai của một tài sản thông qua việc so sánh, quy nạp và tóm tắt dữ liệu lịch sử.
Vaultka sẽ sử dụng mạng thần kinh (ANN) để kiểm tra lại các giá tài sản LP khác nhau và thu được kết quả cuối cùng bằng cách xác định mối tương quan phi tuyến tính giữa các dữ liệu khác nhau. Quá trình chung được chia thành hai bước sau:
1: Sử dụng “kiến thức” hiện có (bên trái ảnh) để học kiến thức mới nhằm thích ứng với các lĩnh vực cụ thể (bên phải ảnh), ví dụ Vaultka trước tiên sẽ cho máy tìm hiểu xu hướng lịch sử của thị trường (BTC) để xác định biến động giá trong tương lai của BTC, điều này sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến giá của LP token.
2: Sau khi tìm hiểu xu hướng giá của thị trường, Vaultka sẽ để AI hoàn thiện hơn nữa việc tìm hiểu về những tổn thất lịch sử của người dùng hợp đồng. Ví dụ: khi giá BTC tăng và giảm, người dùng hợp đồng sẽ có xu hướng kiếm tiền hay mất tiền? Và vào khoảng thời gian nào những tổn thất lớn sẽ xảy ra.
Hình 5 Khảo sát chuyển tiếp học tập
Kết hợp hai điểm trên, Vaultka sẽ cung cấp dữ liệu backtest lịch sử và đề xuất trước khi người dùng nền tảng đưa ra quyết định. Bằng cách kết hợp nó với chức năng Intent, nó sẽ tối đa hóa trải nghiệm người dùng đồng thời tăng tỷ suất lợi nhuận tiềm năng.
4. Mô hình kinh tế token và trạng thái hoạt động
Mã thông báo nền tảng là $VKA. Bạn có thể nhận phần thưởng esVKA bằng cách sử dụng kho giao thức này. Phần thưởng esVKA cho mỗi kho là khác nhau (được điều chỉnh dựa trên tiền gửi của kho tiền và dữ liệu khác). Lợi ích của việc nắm giữ VKA như sau:
1. Ưu đãi phát thải lên tới 2,5 lần esVKA sau khi đặt cược
2. Cổ phần cùng với esVKA và nhận tới 60% phí chia sẻ nền tảng
3. Với quyền biểu quyết, vault càng nhận được nhiều phiếu bầu thì càng nhận được nhiều phần thưởng bằng esVKA và USDC.
4. Hưởng thu nhập từ hối lộ, những người tham gia khác có thể hối lộ người nắm giữ VKA để đầu tư vào kho bạc được chỉ định
Thứ hai, 30% phí xử lý nền tảng sẽ được sử dụng để mua lại và phá hủy thứ cấp. Có ba chế độ thay thế esVKA=VKA. Thứ nhất là thay thế tuyến tính 1:1 (365 ngày) và thứ hai là 180 -ngày phát hành tuyến tính, nhưng chỉ có thể đổi lấy 75% VKA. Loại thứ ba là phát hành tuyến tính 90 ăng-ten, chỉ có thể đổi lấy 50% VKA.
Hình 6 Tình hình phân phối token
Là một sản phẩm vault lấy GMX làm cốt lõi, Vaultka đã nhận được 100.000 ARB ưu đãi từ GMX cho các ưu đãi của nhóm cho vay USDC. Tỷ lệ hoàn vốn hiện tại của mỗi nhóm cho vay như sau. Có thể thấy rằng ngoài lợi nhuận cao của 13% đồng tiền ổn định của USDC (Chia sẻ lợi nhuận cho người dùng hợp đồng), thu nhập dựa trên tiền tệ của BTC, ETH và ARB cũng đã đạt khoảng 10% (chia sẻ lợi nhuận cho người dùng hợp đồng). Không có sản phẩm nào trên thị trường có BTC thu nhập dựa trên tiền tệ khoảng 10%.Vaultka dự kiến sẽ tiếp tục trong tương lai Thu hút nhiều tiền gửi hơn.
Hình 7 Lãi suất của từng nhóm tiền gửi
Vaultka cũng đã tăng trưởng đáng kể kể từ khi ra mắt. TVL đã tăng từ 1 triệu lúc đầu lên 23 triệu hiện tại và số VKA trị giá 160.000 USD đã bị tiêu hủy.
5. Quan hệ đối tác
Kể từ khi Vaultka được ra mắt, nó đã thực hiện hợp tác sâu rộng với nhiều nền tảng và dự án. Vaultka đã được ra mắt trên trang ví OKX web3. Người dùng có thể nhận được thu nhập tiền gửi bằng USDC, BTC và các loại tiền điện tử khác một cách thuận tiện hơn. Trong tương lai, nó dự kiến rằng họ có thể tham gia quản trị và quản lý nền tảng thông qua điện thoại di động. Với sự phổ biến của lĩnh vực Inscription, OKX cũng sẽ chú ý hơn đến lĩnh vực DeFi trong khi phát triển CeFi trong tương lai, cho phép người dùng trải nghiệm CeFI = DeFi thực sự.
Ngoài ra, sau khi nhận được ưu đãi 100.000 ARB của GMX, Vaultka tiếp tục nộp đơn xin ưu đãi sinh thái, nếu có thể tiếp tục xin ưu đãi, thu nhập của USDC có thể đạt tỷ lệ hàng năm khoảng 30%. Đồng thời, Radiant Capital cũng đã đạt được quan hệ đối tác chiến lược với Vaultka. USDC chưa được Vaultka cho vay có thể được đặt trên Radiant dưới dạng tiền gửi để kiếm lãi. Khi người dùng Vaultka hoặc vault cần USDC, họ có thể rút tiền từ Radiant để sử dụng tối đa nguồn vốn.
Tóm tắt
Cơ chế doanh thu của Vaultka + vòng lặp khép kín mô hình kinh tế tốt cho phép nền tảng này có được chỗ đứng vững chắc trong lĩnh vực DeFi. Lãi suất tiền gửi cao có thể theo dõi sẽ cho phép nền tảng mở rộng thị trường hơn nữa trong thị trường giá lên trong tương lai. Đồng thời, Vaultka cũng vậy với việc sửa đổi lộ trình cải cách/phát triển, chúng tôi mong đợi trải nghiệm sản phẩm đáng giá tiền mà cơ sở Intent + AI sẽ mang lại cho người dùng sau khi triển khai.
