원작자: 제이슨 지앙
산업의 급속한 발전과 지속적인 규제 관심으로 인해 가상 자산 분야는 규정 준수 시대로 가속화되고 있습니다. 가상 자산의 온체인 자금 세탁 위험을 처리하기 위해 Ouke Cloud Chain은 이전에 업계가 건강하고 질서 있게 발전할 수 있도록 Onchain AML 규정 준수 기술 솔루션을 출시했습니다. Onchain AML 자금세탁 방지 솔루션에서 많은 사람들이 다소 낯설지만 매우 중요한 개념인 KYT(Know Your Transaction)에 주목했습니다.
그렇다면 KYT란 정확히 무엇일까요? 가상자산 자금세탁방지에 KYT가 필요한 이유는 무엇인가요?
1. 처음으로 KYT를 알아가다
자금세탁방지를 언급하면 많은 사람들이 먼저 KYC(Know Your Customer)를 떠올립니다. 그러나 컴플라이언스 기술의 발전으로 KYT는 금융기관의 주목을 받고 있습니다.
소위 KYT는 금융 기관이 사기 또는 의심스러운 활동에 대한 금융 거래를 모니터링하고 추적하는 데 사용하는 프로세스를 말합니다. KPMG는 앞서 은행산업의 미래 전망에서 향후 자금세탁 방지의 초점이 KYC 규정 준수에서 잠재적으로 의심스러운 거래 처리로 인해 발생하는 위험을 적극적으로 관리하고 통제하는 것으로 전환되어야 한다고 제안한 바 있습니다. 거래 리스크를 적극적으로 관리하는 핵심은 KYT입니다.
KYC와 KYT의 주요 차이점은 전자는 특정 개인/기관의 정적 신원에 더 많은 관심을 기울이는 반면, KYT는 관련 주체의 동적 거래 프로세스에 더 많은 관심을 갖는다는 것입니다. 부적절한 예를 들자면, KYC를 촬영된 특정 순간만을 기록하는 사진이라고 생각한다면 KYT는 끝나지 않는 온라인 라이브 방송과 같습니다. 생방송 과정을 볼 수 있습니다.
물론 KYC와 KYT는 둘 중 하나가 아니며, 많은 국제 규제 및 규제 기술 전문가들은 KYT를 KYC의 미래로 간주하는 것을 선호합니다. KYC를 기반으로 KYT를 적용하는 것이 현재의 디지털 금융 발전 추세에 더 적합할 수 있습니다.
2. KYT 및 가상자산 거래
기존 금융분야에서는 현 단계에서는 KYT가 플러스 아이템이지만, 가상자산 거래에서는 리스크에 대처하기 위해 KYT가 필수가 되었습니다.
이제 휴대전화가 걸려오는 전화가 사기 전화인지 자동으로 식별할 수 있는 것처럼, 온체인 상호 작용이 다양해지고 사용자의 일상적인 작업이 빈번해짐에 따라 온체인 거래도 감지해야 합니다. 결국, 체인 생태계에 참여하는 모든 사람은 자신의 거래가 안전하기를 바라며, 누구도 위험에 노출되기를 원하지 않습니다.
KYT는 체인 거래의 위험에 대처하기 위한 우리의 무기입니다. 체인의 각 거래에 피싱, 사기, 도난 등의 위험이 있는지 여부를 식별하는 데 도움이 될 수 있으며 자동으로 격리하기 위한 효과적인 조치를 취할 수도 있습니다. 위험을 모니터링하면서 위험을 확인하세요. 이것이 바로 꾸준한 안보의식이 아닐까?
KYT가 가상 자산 거래 시나리오에 적합한 이유는 체인의 세계가 신원보다 거래에 더 많은 관심을 기울이기 때문입니다. 더 중요한 것은 비트코인과 주류 가상 자산이 사용하는 분산 원장 기술을 통해 우리는 보는 눈을 가질 수 있다는 것입니다. 체인의 각 주소와 모든 거래 기록은 공개적이고 투명하며 변경할 수 없습니다. 의심스러운 거래 행동, 다크 웹의 거래 주소, 관련 주소, 거래소 주소의 KYC 기록 및 기타 정보는 규정 준수 및 위험 관리를 더 잘 충족할 수 있도록 체인의 주소를 해당 엔터티와 연결하는 데 도움이 될 수 있습니다. 사용자, 금융 기관 및 VASP에 대한 요구 사항.
3. Onchain AML이 제공하는 KYT의 장점은 무엇인가요?
현재 전 세계의 많은 기술 회사가 KYT 솔루션을 출시했습니다. 이에 비해 Okey Cloud Chain의 KYT 거래 모니터링 제품의 장점은 무엇인가요?
KYT의 유효성은 먼저 기본 데이터 기능 및 주소 라벨 기능과 밀접한 관련이 있습니다. 2023년 8월 현재 OKLink는 전 세계 170개 이상의 블록체인 네트워크를 포괄하고, 체인에서 1,000TB 이상의 데이터를 수집했으며, 34억 개가 넘는 주소 태그와 거의 7천만 개에 달하는 흑백 주소 태그를 보유하고 있습니다. 이러한 방대한 데이터 분석 기능과 주소 태그 라이브러리를 기반으로 Okey Cloud Chain의 KYT는 가상 자산 거래 주소를 실제 조직, 제재 대상 및 악성 이벤트와 연결하여 VASP 및 금융 기관이 고객의 신원과 거래 상태를 이해할 수 있도록 돕습니다.
둘째, 금융기관과 VASP의 경우 지속적인 실시간 거래 모니터링은 잠재적인 자금세탁 위험을 발견하는 데 핵심입니다. 따라서 KYT 제품의 장단점을 평가하려면 기본 핵심 기능 외에도 실시간과 지속 가능성이 두 가지 중요한 차원입니다.
어떤 모니터링 기술도 완전히 실시간일 수는 없지만 지연 시간을 최대한 줄일 수는 있습니다 - Okey Cloud Chain의 KYT API 도킹은 트랜잭션 모니터링을 시작하며 각 트랜잭션을 100ms 이내에 빠르게 감지할 수 있으며 응답 속도는 최고입니다. 업계 수준.
지속적인 모니터링에서는 의심거래 발견 및 거래위험 분석이 최우선입니다. 피싱, 사기, 도난 등 외부 위험 주소와 상호 작용이 있는 것으로 확인되거나 사용자가 사전에 설정한 위험 구성 규칙을 트리거하는 경우 Okey Cloud Chain의 KYT 제품은 자동으로 조기 경고를 생성하고 거부하거나 거부할 수 있습니다. 의심스러운 거래를 동결하고 공격을 받을 위험을 줄이기 위해 계정 및 기타 조치를 취합니다. 또한 주요 입출금 주소에 대해 정기적인 위험 감지를 수행하여 잠재적인 새로운 위험을 더욱 줄일 수 있습니다.
KYT 시장은 2021년부터 2026년까지 복합 성장률 14.5%로 성장할 것으로 예측되며, 자체 컴플라이언스 및 혁신률 향상으로 가상자산 시장에서 KYT에 대한 수요가 더욱 강력해질 것으로 예상됩니다. 특히 FATF 여행 규칙이 널리 채택되고 홍콩 및 기타 지역에서 점차 가상 자산 자금 세탁 방지가 규제 범위에 포함됨에 따라 금융 기관 및 VASP는 필연적으로 KYT를 사용하여 규제 당국을 충족하기 위한 KYC 실사 작업을 보완해야 합니다. VASP 규정 준수 요구 사항에 대한 요구 사항입니다.
OKLink는 다음 기사를 곧 시작합니다: 주소 뒤에 숨겨진 이야기, KYA에 대해 알아야 할 사항
