원본│오데일리 플래닛 데일리( @OdailyChina )
저자│웬서 ( @wenser 2010 )
비트코인 현물 ETF와 이더리움 현물 ETF가 연이어 승인되면서 실물자산과 암호화폐 자산의 교차점인 RWA 트랙이 다시 한번 시장의 높은 주목을 받았다. 동시에 금 현물 가격은 연달아 최고치를 경신했고, 금 투자에 대한 투자자들의 열의도 높아지고 있다. 전통 금융시장과 암호화폐 업계는 공동으로 금 토큰화 관련 상품의 등장을 촉구하고 있다.
암호화폐 자산 관리 업계의 선두주자인 Matrixport의 RWA 브랜드인 Matrixdock은 9월 16일 10조 달러가 넘는 규모의 차세대 새로운 자산 클래스를 목표로 금 토큰화 제품 XAUm을 출시했습니다.
오데일리 플래닛 데일리 역시 매트릭스독의 비즈니스 리더인 에바에게 연락해 심도 깊은 대화를 나눴다. 다음은 독점 인터뷰 기록으로, 일부 내용이 삭제됐다.
Q1: Matrixport 팀이 RWA 트랙에 집중하고 Matrixdock을 설립하게 된 장기적인 가치 제안 고려 사항은 무엇입니까?
Eva: 2022년 4월, Matrixport의 RWA 팀이 2022년 말에 공식적으로 설립되었고, Matrixdock 하위 브랜드가 공식적으로 출시되었습니다. 2022년 말에 미국 부채가 RWA 트랙에서 눈에 띄는 최초의 자산 클래스가 될 것이라고 성공적으로 예측한 것처럼, 2023년 2월 아시아 최초의 미국 부채 토큰 STBT를 출시했습니다(이 프로젝트는 아시아 최고 수준). Ever Asset Class). 앞으로의 강력한 이야기.
더 많은 유동성을 유치하기 위한 암호화폐 산업의 DeFi 자본 관리와 새로운 시장 개척을 위한 전통적인 금융 기관의 TradFi 펀드 거래 간의 양방향 요구를 바탕으로 Matrixdock이 탄생했으며 DeFi와 TradFi 간의 기존 격차를 해소하기 위해 최선을 다하고 있습니다. 투자 체인에서 RWA가 선호하는 사용자 플랫폼이 되기 위해 노력하고 있습니다.
인프라 자산에 대한 사고와 금융 혁신을 결합한 귀금속 토큰은 기본 자산의 기술 혁신을 주도할 차세대 금융 서비스 분야가 될 수 있습니다. 귀금속 토큰 시리즈의 첫 번째 제품인 금 토큰 XAUm은 9월 16일에 성공적으로 출시되었습니다. Matrixdock의 최신 시도입니다.
앞으로 Matrixdock의 주요 개발 방향은 자체 고품질 서비스 역량을 결합하고, 시장 수요를 진정으로 충족하는 고품질 자산을 신중하게 선택하며, 단기 시장 선택과 장기 가치 선택 사이의 역동적인 균형을 추구하는 것입니다.
Q: XAUm은 양방향 수요의 가치를 어떻게 반영합니까? 실물 귀금속, 펀드를 포함한 금 상품과 비교하면 어떤 장점이 있나요?
Eva: 금 토큰 XAUm은 전통적인 금의 안정성과 블록체인 기술의 유연한 혁신 능력을 결합하여 금 산업과 암호화 시장 모두에서 이점을 제공합니다. 이는 금 산업 시장의 거래 효율성을 향상시킬 뿐만 아니라 암호화 산업에 대한 지원을 제공합니다. 시장은 가치 지원과 함께 고품질 자산 배분 옵션을 제공합니다.
XAUm은 순도가 99.99% 이상인 LBMA(런던 금괴 시장 협회, 글로벌 독립 귀금속 기관 및 표준 설정 조직) 인증 실물 금괴의 전폭적인 지원을 받습니다. 각 XAUm 토큰은 1트로이 온스(토즈)에 고정되어 있습니다. 금 자산. XAUm은 금의 물리적 특성과 암호화 자산의 유연성을 결합하여 물리적 자산을 제공할 뿐만 아니라 암호화폐 투자자에게 신뢰할 수 있고 위험에 강한 할당 자산을 제공합니다. 다른 자산 클래스와 비교하여 XAUm은 암호화폐 시장의 변동성의 균형을 맞출 수 있을 뿐만 아니라 인플레이션 방지 및 위험 방지라는 장기 투자 가치도 있습니다.
기존 금 제품과 비교하여 XAUm의 주요 장점은 다음과 같습니다.
우선, 순금에 대한 투자 문턱을 크게 낮춥니다. 일반 투자자의 경우 LBMA 인증 금 구매가 어렵고 절차가 복잡하며 문턱이 높습니다. XAUm은 블록체인 기술을 사용하여 구매 및 보관의 전체 프로세스를 개방하고 투자 임계값을 1트로이 온스(약 31.1그램)로 낮춥니다. 고객이 실물 금을 인출하려는 경우 싱가포르와 홍콩에서도 인출할 수 있습니다.
둘째, 가격 우위는 매우 비용 효율적입니다. LBMA 금은 글로벌 현물 금 가격의 중요한 참조 표준이며 모든 금 현물 거래에는 LBMA 금 가격을 기준으로 프리미엄이 적용됩니다. XAUm은 투명한 가격과 명확한 출처를 제공하여 고객이 기존 채널에서 운송, 창고, 관리 등의 추가 비용을 부담하지 않고도 더 나은 가격으로 LBMA 금을 얻을 수 있도록 합니다.
마지막으로 관리 비용과 애플리케이션 효율성이 최적화됩니다. 토큰화 기술의 도움으로 XAUm은 사용자가 언제든지 체인에서 토큰을 보유하고 전송할 수 있도록 도와줍니다. 더 중요한 것은 XAUm이 NFT와 토큰의 상호 변환을 지원한다는 점입니다. 이는 다양한 애플리케이션 시나리오의 요구 사항을 충족할 수 있으며 더욱 유연합니다. 앞으로 Matrixdock은 토큰의 유동성과 실용성을 더욱 향상시키기 위해 RWA 생태계의 다양한 협력을 통해 XAUm을 기반으로 더 많은 대출 및 파생 서비스를 제공할 것입니다.
또한 XAUm은 사용자에게 실물 금의 상환권을 제공합니다. 고객은 해당 실물 금 자산 목록(골드바 목록)을 요청하고 이러한 금 자산을 NFT로 패키징할 수 있습니다. Matrixdock은 사용자가 특정 금괴를 교환하려는 경우에도 이 우선순위를 지정할 수 있습니다. 이러한 혁신은 XAUm이 중첩 자산 설계를 통해 대출 또는 2차 시장 거래를 위한 DeFi 또는 CeFi 시나리오에서 담보로 사용될 수 있음을 의미합니다. 금 자산의 유동성 및 호환성.
XAUm 토큰과 NFT 자산 패키지 간의 바인딩 관계
Wenser: XAUm의 운영 메커니즘과 전체 자산 링크를 여는 방법을 간략하게 공유해 주실 수 있나요?
Eva: 간단히 말해서 XAUm 골드 토큰의 운영 메커니즘은 다음 6단계로 나뉩니다.
1. 고객은 XAUm 발행 요청을 Matrixdock에 제출합니다.
2. Matrixdock은 LBMA 시스템 내 중개인 및 정련업체로부터 표준을 충족하는 금을 구매합니다.
3. 금은 전문 운송업체를 통해 LBMA 인증 전문 창고에 보관됩니다.
4. 창고에서는 금괴에 대한 자세한 정보가 포함된 자산 테이블을 반환합니다.
5. Matrixdock은 실제 입금된 금 금액을 기준으로 해당 수량의 XAUm 토큰을 발행하여 고객에게 전달합니다.
6. 고객이 금을 교환하려고 하면 Matrixdock은 해당 XAUm 토큰을 폐기하고 해당 중량의 실제 금을 고객에게 전달합니다.
시장에 있는 다른 서비스 제공업체의 솔루션과 달리 Matrixdock은 자산 먼저, 그 다음 토큰이라는 개념을 고수하고 각 XAUm 토큰이 충분한 물리적 금으로 뒷받침되고 기본 자산의 수가 항상 토큰 공급량과 동일합니다. 따라서 경험 단계가 약간 지연되더라도(자산 확인 및 예약에 일정 시간이 걸리기 때문에) 자산의 보안과 진정성이 크게 보장됩니다.
Wenser 기자: 그렇다면 현재 Matrixdock의 배송 주기는 얼마나 되나요?
Eva: 현재는 Matrixdock 자체에 일정한 금 보유량이 있기 때문에 소량 구매의 경우 T+ 0 배송(즉, 당일 처리)이 가능합니다. 그러나 대량 구매의 경우 오프라인 금 구매 및 자산 확인이 이루어지기 때문에 배송 시간은 일반적으로 T+ 2(즉, T+ 2일, 첫날에 신청이 시작되고 셋째 날에 처리가 완료됨)입니다. 근무일에 완료해야 합니다. 우리 팀은 엄격함을 유지하는 동시에 이러한 프로세스를 지속적으로 최적화하고 있으며, 앞으로도 배송 주기를 더욱 단축하고 고객 경험을 개선하는 동시에 자산 보안을 개선할 수 있기를 바랍니다.
Q: 자산 투명성, 규정 준수 감독, 자산 관리와 관련하여 Matrixdock은 어떤 노력을 기울였나요?
Eva: 암호화폐 산업에서는 신뢰 구축이 중요하며 이는 브랜드 강점과 가치를 반영하기도 합니다. 고객의 신뢰를 보장하기 위해 Matrixdock은 자산 투명성 및 규정 준수 감독 측면에서 다양한 조치를 취했습니다.
1. 자산 투명성 측면에서, 1) 투명한 제품 설계: 1 XAUm = 1 트로이 온스(toz) 금 원칙을 엄격히 준수합니다. 이는 고객에게 투명한 벤치마크를 제공하여 고객이 쉽게 논리와 일치성을 확인할 수 있도록 합니다. 제품 실물 금의 양 2) 온체인 투명성: 새로운 XAUm 발행은 기본 자산이 성장할 때만 발생하도록 보장하기 위해 발행 금액 자산 풀을 관리합니다. 동시에 기본 자산 인증서는 항상 공개되어 고객이 자산 뒤에 있는 지원을 실시간으로 확인할 수 있습니다. 3) 전통적인 감사 투명성: 권위 있는 감사 기관은 정기적으로 자산을 감사하고 감사 보고서 및 관련 인증서를 발행합니다. 암호화 산업에서 신뢰 구축에 도움을 줄 뿐만 아니라 전통적인 금융 분야에서 고객의 고민을 해결해 줍니다.
2. 규정 준수 감독 측면에서 Matrixdock의 운영 자산과 완전히 격리되는 SPV 파산 격리 구조(전체 이름 특수 목적 차량)가 채택됩니다. 이는 Matrixdock에 운영 문제가 발생하는 극단적인 경우에도 고객 자산이 청산되거나 유용되지 않음을 의미합니다. 또한 금 조달 채널은 Point Gold, Heraeus 등 잘 알려진 LBMA 제공업체이며, 금의 운송, 보관, 보험은 Brinks 등 세계 최고의 운송 및 보관 서비스 제공업체가 담당합니다. 이러한 전문적이고 권위 있는 제3자 파트너는 자산에 독립 보험 계층을 추가하는 것과 같습니다.
XAUm 골드 토큰 권위 있는 제3자 협력
3. 정책 준수 및 지역 선택 측면에서 정책 및 규제 고려 사항으로 인해 주요 운영 시장은 싱가포르, 홍콩 및 기타 지역을 포함하여 개인 금 거래에 우호적인 지역이므로 사용자가 실물 자산을 편리하게 상환할 수 있습니다. 언제든지 진정으로 사용자가 생각하는 것을 생각합니다.
Q: Matrixdock과 XAUm은 주로 아시아 시장을 목표로 하고 있습니까?
Eva: 수요 측면에서 볼 때, 금은 세계적으로 인정받는 고품질 가치 저장 수단으로서 특히 아시아에서 인정을 받고 있으며 어려운 시대의 금이라고도 불립니다. 아시아 시장의 높은 금 수요 역시 글로벌 금 거래 가격 상승의 주요 원동력입니다.
공급 측면에서 Matrixdock은 싱가포르에 본사를 두고 있으며 아시아 시장의 요구 사항을 더 잘 이해하고 충족할 수 있습니다. 현지화된 물리적 금 추출 지원 서비스도 지역 고객 요구 사항을 충족합니다.
시장 수요, 규정 준수 관리 및 기술 혁신의 삼중 결합으로 Matrixdock은 아시아 금 거래의 주요 단계로 올라섰고 향후 시장 개발을 위한 기반을 마련했습니다.
Q: RWA 트랙의 기회와 과제에 대한 귀하의 견해를 공유해 주시겠습니까? 눈에 띄는 방법?
Eva: 우선, 광범위하게 말하면 스테이블 코인은 “RWA 트랙에서 눈에 띄는 최초의 제품”으로 간주될 수 있습니다. 거래 매체로서 시장 거래의 엄격한 요구 사항을 충족하므로 신속하게 선점자 이점을 얻을 수 있습니다. 그 뒤를 이어 미국 부채가 토큰화되었습니다. 특히 미국 달러 금리 인상의 맥락에서 미국 부채 토큰은 시장에서 인기 있는 자산이 되었습니다. 데이터에 따르면 2024년 초 토큰화된 미국 채권 시장의 규모는 미화 7억 6,900만 달러에 불과했으며 10월 초까지 이 수치는 거의 300% 증가한 미화 22억 달러로 빠르게 성장했습니다.
현재 온체인 자산의 개발 요구는 다음과 같은 다양한 추세를 보이고 있습니다.
소득에 초점을 맞춘 자산: 예를 들어, 토큰화를 통해 소득의 흐름을 구현하는 PayFi와 같은 제품을 포함한 Private Credit(사모 신용).
주식 또는 펀드 지수의 토큰화: 이 제품은 전통적인 금융 자산을 암호화폐 시장에 도입하고 투자자 기반을 확대하기 위한 것입니다.
상품의 토큰화: XAUm이 이 범주에 속합니다. 이러한 자산의 가치는 상대적으로 안정적이며 가치 평가가 명확합니다. 미국 달러가 지정학적 불안과 미국 달러 인플레이션에 대한 우려로 금리를 인하하거나 추가 통화를 발행하는 환경에서 위험 방지 도구에 대한 시장 수요가 급증하고 BTC 및 실물 귀금속을 포함한 자산이 중요 증분될 것입니다. 시장.
확실한 것은 RWA 트랙이 전통적인 금융 시장에 더 많은 유동성을 도입했다는 것입니다. 암호화폐 회사와 전통적인 기관 모두 토큰화의 이점을 활용하여 시장 참여자들에게 이는 의심할 여지 없이 중요한 양방향 거리입니다. 기회 - 암호화폐 산업에 더 많은 고품질 자산을 가져올 수 있을 뿐만 아니라 기존 시장에 더 많은 자본과 유동성을 제공할 수도 있습니다.
그러나 업계의 과제는 여전히 심각하며, 주로 토큰화의 복잡성, 즉 자산의 온체인 호환성과 관리의 다중 링크 복잡성에 반영됩니다. 실무자는 기본 자산을 표준화할 수 있는 능력뿐만 아니라 광범위한 자산 관리 경험과 온체인 유동성 요구 사항에 대처할 수 있는 기술적 능력도 갖추고 있어야 합니다.
그러나 더 많은 참가자가 RWA 트랙에 참여함에 따라 이러한 어려움은 점차 극복될 것이라고 믿습니다. Matrixdock의 XAUm 출시는 전통적인 고품질 자산을 암호화 산업에 도입하려는 선구적인 시도입니다. 이러한 움직임은 또한 암호화 시장에 더욱 다양한 투자 옵션을 제공할 것입니다. 이는 암호화폐 분야를 기반으로 자산의 경계를 확장하는 RWA 자산돌파대회에서 구현한 핵심 전략이기도 하다.
Q: Matrixdock과 XAUm은 향후 다른 블록체인 네트워크 생태계로 확장할 계획입니까? 애플리케이션 시나리오를 확장하기 위해 Matrixport의 장점을 활용하시겠습니까?
Eva: 물론, 멀티체인 확장과 적용은 암호화 산업 발전을 위한 중요한 방향이며, Matrixdock도 이 분야의 작업을 적극적으로 추진하고 있습니다. 이는 현재 멀티체인 호환성을 중심으로 계획된 제품 경로에서 볼 수 있습니다. , XAUm은 이미 이더리움을 지원합니다. 메인 네트워크와 BNB 체인은 기본적으로 통합된 방식으로 배포 및 관리되며 사용자는 이를 다른 블록체인 네트워크에서 사용할 수 있습니다. 비트코인 생태계를 비롯한 다수의 활발한 생태 네트워크 역시 앞으로 고려해야 할 발전 방향이다.
Matrixport의 RWA 브랜드인 XAUm은 향후 Matrixport 앱에서도 출시되어 사용자 사용 시나리오를 더욱 풍부하게 할 예정입니다. 후속 XUAm 골드 토큰 대출 서비스 협력을 통해 사용자는 더 많은 금융 상품을 선택할 수 있습니다.
Q: 마지막으로 Matrixdock의 비전과 사명에 대해 말씀해 주시겠습니까?
Eva: Matrixdock의 비전은 설립 첫날부터 “아시아 최고의 실제 자산 온체인 플랫폼” 이라는 목표를 꾸준히 달성하는 것이었습니다. 글로벌 RWA 생태계 발전에 기여하는 것은 자체 요구 사항이자 업계의 책임입니다.
Matrixdock이 최근 업계에서 잘 알려진 토큰화 자산 연합 에 합류했다는 점은 언급할 가치가 있습니다. 이 동맹은 2023년 가을에 설립되었으며 현재 a16z, WisdomTree 및 Galaxy와 같은 유명 기관을 포함하여 RWA 분야의 40개 이상의 주요 조직을 하나로 모았습니다. 한편으로 이는 실제 자산의 체인화를 촉진하고 투자자에게 보다 투명하고 안전하며 효율적인 자산 관리 방법을 제공하는 중요한 단계입니다. 온체인 자본의 형성, 투자 및 관리 방법은 암호화폐 산업과 주류 자본 사이에서 확실한 합의가 되었으며 RWA 트랙의 개발 전망은 광범위합니다.
Matrixdock의 임무는 암호화폐 산업을 위한 신뢰할 수 있는 실제 자산 생태계를 만드는 것입니다. 동시에 우리는 미래에 더 많은 고객이 이러한 시대의 흐름에 동참하고 블록체인과 실물 자산의 심층적인 통합을 공동으로 추진하기를 바랍니다.
