*이 내용은 Beosin의 2024년 Web3 블록체인 보안 상황, 자금세탁 방지 분석 검토 및 암호화 산업의 주요 감독 정책 요약 2장에서 발췌한 내용입니다. 전체 버전을 읽고 다운로드하세요.
현재 가상 자산 서비스 제공업체(VASP)는 국가 및 지역 간 동기화되지 않은 관할권, 일관되지 않은 규제 성숙도, 잘못 조정된 자금 세탁 방지(AML) 지침 등 여러 가지 문제에 직면해 있습니다. 특히 가상자산의 합법성 측면에서 지역 간 모순과 갈등이 점점 더 뚜렷해지고 있다. 일부 지역의 규제 부족 또는 단편화로 인해 글로벌 규제 프레임워크가 복잡해지고 조율되지 않아 기업에 대한 운영 압박이 가중되었습니다.
글로벌 규제 환경의 복잡성과 불일치
빈번한 가상 자산 보안 사고 및 규정 준수 문제로 인해 다양한 국가에서 입법 및 감독의 효율성에 대한 지속적인 논의가 촉진되었습니다. 그러나 규제 기관 간의 승인 및 규칙이 중복되고 심지어 상충되기 때문에 업계에 더 큰 불확실성을 가져옵니다. 이러한 환경은 VASP가 고르지 않은 규제 요구 사항에 대응하고 복잡한 글로벌 규제 환경을 탐색할 수 있는 유연성을 갖도록 합니다. 동시에, 지역별로 규제 표준에 대한 기대치가 다르기 때문에 VASP는 규정 준수 목표를 달성하기 위해 더 높은 운영 비용과 리소스 투자를 부담해야 했습니다. 규정 준수 비용의 이러한 비대칭성은 기업의 세계화 프로세스에 심각한 영향을 미쳤습니다.
글로벌 규제 표준화가 점차 발전함에 따라 기업은 엄격하고 평판이 좋은 규제 환경에 효과적으로 적응하기 위해 장기적인 지역 간 전략을 개발해야 합니다. 예를 들어, 유럽, 싱가포르, 홍콩과 같이 더 높은 표준을 준수하는 관할권에서는 기업이 명확한 규제 지침과 정책 지원을 통해 장기적인 발전을 위한 규정 준수 기반을 구축할 수 있습니다.
지역별 규제 개발의 다양성과 그 영향
각 지역의 규제 개발 성숙도는 입법 상황과 관련될 뿐만 아니라 라이센스 신청 비용, 라이센스 요구 사항 및 후속 규제 강도의 영향을 받습니다. 일부 관할권에서는 가상 자산을 심각하게 제한하거나 심지어 완전히 금지하는 정책을 채택했습니다. 이러한 조치는 단기적으로는 불법 행위와 규제 허점을 효과적으로 억제할 수 있지만, 장기적으로는 가상 자산 사용을 전면 금지하면 기술 혁신과 시장 활력이 저해될 수 있습니다.
동시에 입법 진행이 느리거나 감독이 부족한 지역에서는 기술 혁신 및 시장 수요에 대한 지원을 제공하기 어려운 경우가 많습니다. 이러한 환경에서는 고급 규정 준수 프로세스와 자금세탁 방지 운영을 도입하려는 VASP의 시도조차도 해당 법적 프레임워크가 부족하여 방해를 받는 경우가 많습니다. 반면, 홍콩, 싱가포르, 유럽 일부 지역, 중동 등 규제가 명확한 선진 관할권에서는 기업이 정책 지침에 따라 사업 개발과 기술 혁신을 효율적으로 추진할 수 있습니다. 이들 지역은 세금 인센티브, 비즈니스 환경 최적화, 여행 규칙 시행을 통해 국제 자본을 유치했으며 글로벌 가상 자산 산업에서 중요한 위치를 차지했습니다.
규제와 혁신 사이의 역동적인 균형 추구
글로벌 규모의 감독과 기술 혁신 사이의 균형을 달성하는 것은 가상 자산 산업의 건전한 발전을 촉진하는 열쇠입니다. 모호하거나 일관되지 않은 규제는 VASP 운영에 위험을 초래할 수 있지만, 너무 엄격하거나 유연성이 없는 규제도 혁신을 저해할 수 있습니다. 이상적인 규제 환경은 소비자 이익을 보호하고 금융 안정성을 유지하는 동시에 산업의 장기적인 발전을 위한 공간을 제공할 수 있어야 합니다.
VASP가 명확한 규제 체계에 따라 자금세탁 방지 의무를 이행하는 동시에 불필요한 규정 준수 비용을 줄일 수 있다면 관련 지역에서 사업을 수행하려는 인센티브가 크게 높아질 것입니다. 예를 들어 홍콩과 싱가포르는 세제 혜택과 정책 지원을 통해 기업을 유치할 뿐만 아니라, 교육 시스템 개선을 통해 블록체인 분야 인재를 양성한다. 일부 일류 대학은 이미 블록체인 기술 강좌를 개설하여 기술 연구부터 상업 응용까지 완전한 생태학적 사슬을 구축했습니다.
Web3 산업의 발전을 촉진하기 위해서는 지역의 실제 상황에 따라 비즈니스 환경을 최적화하는 것도 필요합니다. 예를 들어, 입법자는 테스트 단계에서 기업이 더 많은 유연성을 가질 수 있도록 규제 샌드박스를 구축하여 혁신과 위험의 균형을 맞출 수 있습니다. 또한, 지역 간 규제 동맹이나 상호 인정 프레임워크를 구축하면 국경 간 규정 준수 비용을 줄이고 업계에 새로운 활력을 불어넣는 데 도움이 될 것입니다.
글로벌 규제와 기술개발의 시너지
앞으로 글로벌 가상 자산 산업의 발전은 규제 정책의 조정과 기술 혁신 촉진에 달려 있을 것입니다. 국가는 기술적 혁신을 촉진하는 동시에 소비자 권리를 보호하기 위해 포괄적이고 유연한 정책 설계를 채택해야 합니다. 특히, 국경 간 협력은 규정 준수와 감독의 차이를 해결하는 중요한 수단이 될 것입니다. 예를 들어, 통일된 규제 표준을 수립하고 AML 데이터와 실제 경험을 공유함으로써 업계의 전반적인 안전성과 지속 가능성을 크게 향상시킬 수 있습니다.
세계화가 가속화됨에 따라 VASP는 복잡하고 변화하는 규제 환경에 대처할 수 있는 보다 강력한 적응성을 갖추어야 합니다. VASP는 정부, 산업 협회 및 과학 연구 기관과의 심층적인 협력을 통해 엄격한 감독 하에서 개발 여지를 찾을 수 있을 뿐만 아니라 전 세계적으로 가상 자산 경제의 번영과 성장을 촉진할 수 있습니다.
다음 부분에서는 전 세계적으로 규제가 활성화된 국가나 지역에 대해 이들 지역의 가상자산 규제의 특징과 진행 상황을 중심으로 자세히 분석해보겠습니다. 여기에는 주요 관할권의 입법 체계 개요, 규제 정책 시행 및 업계 발전에 미치는 영향이 포함됩니다. 이러한 분석을 통해 우리는 다양한 국가 또는 지역이 기술 혁신과 규정 준수 요구 사항 간의 균형을 어떻게 추구하는지에 대한 포괄적인 이해를 얻을 수 있으며 동시에 VASP에 유익한 경험과 전략을 요약할 수 있습니다. 이러한 통찰력은 업계 플레이어가 글로벌 개발 계획을 수립하는 데 강력한 참고 자료를 제공할 것입니다.
홍콩 지역
규제 기관 및 법률
최근 몇 년간 글로벌 금융 중심지로서의 홍콩의 위상은 어느 정도 도전과 의문을 불러일으켰습니다. 홍콩의 경제 활동에서 가상 자산 및 관련 활동의 인기가 높아짐에 따라 홍콩 정부는 국제 금융 중심지로서의 위상을 공고히 하면서 암호화폐 규제 정책을 적극적으로 추진하고 Web3 및 암호화 혁신에서 글로벌 선두를 차지하기 위해 노력하고 있습니다. 상태. 홍콩 정부는 홍콩의 가상 자산 개발에 관한 정책 선언과 이에 상응하는 자금세탁 방지 입법 인프라를 발표하여 다기관 협력 접근 방식을 채택했으며 점차적으로 건전한 규제 프레임워크를 구축하고 있습니다. 홍콩 입법회는 금융 시장과 관련된 법안을 승인하고 통과시키는 핵심 기관입니다. 홍콩 증권선물위원회(SFC), 홍콩 통화청(HKMA), 홍콩 금융 서비스 및 재무국은 모두 관할 규제 당국이며 암호화폐 및 가상 자산 서비스 제공업체를 감독하는 데 중요한 역할을 합니다. 시장 투명성과 투자자 보호는 동시에 발전합니다.
홍콩 정부는 증권선물조례(571장)와 자금세탁방지조례(615장)에 따라 2022년 6월 새로운 가상자산 서비스 제공자 라이선스 시스템을 도입했다. 세탁규정)에 따라 가상자산 서비스를 제공하려는 모든 기관은 SFC에 라이선스를 신청해야 합니다. 정권의 핵심 정책 중 하나는 자금세탁방지법입니다. 이는 모든 VASP가 시장의 투명성과 규정 준수를 보장하기 위해 따라야 하는 기본 법률입니다. 2024년 12월 6일, 홍콩 정부는 많은 기대를 모았던 스테이블코인 법안을 관보에 게재했습니다. 이 법안은 법정화폐 참조 스테이블코인(FRS) 발행자를 위해 맞춤화된 상세한 규제 프레임워크를 도입하고 홍콩을 가상 자산 분야의 글로벌 리더로 자리매김하는 것을 목표로 합니다.
최신 규제 개발
1. 중국 증권감독관리위원회의 라이센스
현재 홍콩 SFC는 OSL Exchange, HashKey Exchange, HKVAX, HKbitEX, Accumulus, DFX Labs 및 EX.io 등 7개의 가상 자산 거래 플랫폼(VATP) 운영을 합법적으로 허가했으며 11개의 추가 신청자가 승인을 기다리고 있습니다. 홍콩 증권선물위원회의 라이선스 목록은 가상 자산 산업의 투명성을 효과적으로 향상시키고, 대중이 가상 자산 거래 플랫폼의 라이선스 신청 상태를 확인하는 데 도움을 주며, 해당 플랫폼이 가상 자산 신청에 대해 오해의 소지가 있거나 허위 진술을 하지 않도록 보장합니다. 증권선물위원회. 투자자는 잠재적인 투자 위험을 줄이기 위해 항상 SFC에서 제공하는 허가된 가상 자산 거래 플랫폼 목록을 참조해야 합니다. 이는 홍콩의 VASP 라이센싱 시스템이 새로운 규제 문제에 직면하고 있으며 홍콩의 암호화폐 규제 프레임워크의 건전성을 테스트할 것임을 보여줍니다.
2. 스테이블코인 감독
2023년 12월 27일, 홍콩 재무국과 홍콩 금융관리국(HKMA)은 공동으로 공개 협의 문서를 발행하여 안정적 통화 발행자를 위한 규제 시스템에 대한 입법 제안에 대한 대중의 의견을 제공하도록 요청했습니다. 이후 2024년 3월 12일, HKMA는 관련 법안이 공식적으로 발효되기 전에 홍콩 시장에서 스테이블코인 발행을 준비하는 기관에 파일럿 환경을 제공하기 위해 샌드박스 이니셔티브라는 혁신적인 조치를 시작했습니다. 2024년 7월 18일, HKMA는 JINGDONG Coinlink Technology Hong Kong Limited, RD InnoTech Limited 및 공동 신청자 3개 스테이블코인 발행자를 발표했습니다. 개인: Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited, Animoca Brands Limited 및 Hong Kong Telecommunications (HKT) 제한). 2024년 12월 6일, 홍콩 정부는 많은 기대를 모으는 Stablecoin 법안을 발표했습니다. 이는 스테이블코인 규제 프레임워크의 중요한 발전입니다. 이 초안은 시장 투명성과 보안을 보장하기 위해 스테이블코인의 발행, 거래 및 사용에 대한 법적 근거를 제공하는 것을 목표로 합니다. 이 초안의 발표는 홍콩이 가상 자산 분야에서 글로벌 리더가 되기 위한 진전을 나타내며 미래 디지털 금융 생태계의 기반을 마련합니다.
3. VAOTC 감독
2024년 2월 8일 이날 홍콩 정부는 가상자산 장외거래 규제 법안 제안 공개협의문을 공개했다. 홍콩 세관을 규제 기관으로 하는 거래 서비스 제공업체는 홍콩에서 사업 형태로 제공되는 모든 가상 자산 및 현금 현물 거래 서비스(모든 가상 자산 장외 거래 서비스 포함)를 요구하며 홍콩 세관에서 발급한 관련 라이센스를 받아야 합니다. 홍콩 관세청에 권한을 부여하고, 홍콩 관세청에 라이센스 소지자의 자금세탁 방지 규정 준수를 감독하고 해당 법적 및 규제 요구 사항을 이행할 권한을 부여합니다.
4. 상장지수펀드
2024년 4월 30일, 홍콩은 6개의 현물 비트코인 및 이더리움 상장지수펀드(ETF)를 출시하고 거래를 허용하여 소매 투자자에게 현물 가격으로 암호화폐를 거래할 수 있는 기능을 제공하는 아시아 최초의 펀드가 되었습니다. 여기에는 ChinaAMC Bitcoin ETF(3042.HK), ChinaAMC Ethereum ETF(3046.HK), Boshi HashKey Bitcoin ETF(3008.HK), Boshi HashKey Ethereum ETF(3009.HK), Harvest Bitcoin Spot ETF(3439.HK) 및 Harvest Ethereum Spot ETF (3179.HK). 이러한 홍콩 암호화폐 ETF는 투자자가 ETF 주식 보유를 통해 간접적으로 암호화폐를 보유할 수 있도록 하는 독특한 물리적 상환 모델을 가지고 있습니다.
아랍에미리트
규제 기관 및 법률
UAE 내각 결의안 제111호는 가상자산을 규제할 수 있는 권한을 UAE 연방 금융기관인 증권상품청(SCA)에 부여하고, 결제 서비스는 아랍에미리트 중앙은행(CBUAE)이 감독하도록 했다. 두바이 토후국에서 SCA의 관리 책임은 암호화폐 산업에 특별히 초점을 맞춘 세계 최초의 규제 기관인 두바이 가상 자산 규제 기관(VARA)에 이관됩니다. 이 기관은 두바이 토후국의 모든 지역(제외)의 가상 자산 규제를 담당합니다. 두바이 국제 금융 센터) 및 가상 자산 관련 활동을 통해 투자자를 보호하고 가상 자산 산업 거버넌스에 대한 국제 표준을 확립합니다. ADGM(Abu Dhabi Global Market)의 규제 기관은 FSRA(Financial Sector Authority)이며 VASP에 FSP(금융 서비스 라이선스)를 발급합니다. 2024년 9월 9일, VARA와 SCA는 각자의 규제 범위를 명확히 하고 VASP에 대한 라이선스 및 감독 규칙을 공식화하기 위해 협력 계약을 체결했습니다. 이후 2024년 9월 30일 VARA는 여러 규정을 개정하여 가상 자산 마케팅, 판촉 활동, 컨설팅 서비스, 탈중앙화 금융(DeFi) 및 커스터디 서비스까지 감독 범위를 확대했습니다. 현재 VARA의 규제를 받는 VASP는 23개입니다(활성 21개, 계류 중 2개). 관련 법률 두바이 토후국의 가상 자산을 규제하는 2022년 법률 No.(4)는 법적 감독의 기초를 제공하고 2023년 가상 자산 및 관련 활동 규정(가상 자산 및 관련 활동 규정 2023)은 관련 규제를 제공합니다. 라이센스 애플리케이션을 위한 프레임워크 및 지침. 또한, UAE에 설립된 금융자유구역인 두바이국제금융센터(DIFC)는 독립적인 암호화폐 규제기관을 갖고 있으며, 규제기관은 두바이 금융서비스국(DFSA)으로 독립적인 가상자산(VA) 프레임워크를 갖추고 있으며, 투자 및 암호화 에이전트를 포함합니다. VARA는 DIFC 내에 법적 관할권이 없으며 두바이의 두 지역은 서로 다른 규정에 따라 독립적으로 운영됩니다.
스테이블코인 규제
2024년 6월 CBUAE가 발행한 결제 토큰 서비스 규정(결제 토큰 서비스 규정)은 UAE에서 운영되는 모든 회사가 토큰 발행(결제 토큰 발행), 토큰 교환(결제 로컬 또는 결제)을 제공하도록 요구하는 법정 통화 스테이블코인에 대한 규제 프레임워크를 제공합니다. 토큰 전환), 결제 토큰 보관 및 전송(결제 토큰 보관 및 전송) 등의 서비스를 제공하는 국제 기관은 사전에 UAE 중앙은행의 허가를 받아야 합니다.
2024년 10월 UAE 중앙은행은 결제 토큰 서비스 규제 프레임워크에 따라 원칙적으로 AED 스테이블코인을 승인하여 UAE에서 최초로 규제된 디르함 고정 스테이블코인이 되었습니다. 완전히 승인되면 AED Stablecoin의 AE 코인은 거래소 및 분산 플랫폼에서 기본 거래 쌍으로 사용될 수 있으며 판매자는 AE 코인을 사용하여 상품 및 서비스 비용을 지불할 수 있습니다. 또한, 테더는 디르함에 고정된 스테이블코인을 출시할 계획도 갖고 있습니다.
대만 지역
규제 기관 및 법률
대만 금융감독위원회(FSC)는 암호화폐 플랫폼 및 거래 사업에 대한 자금세탁 방지를 담당하는 관할 기관으로, 현지 암호화폐 거래에 대한 감독 및 규제를 담당합니다.
금융위는 가상자산에 대한 감독을 강화하기 위해 2021년 공포한 가상화폐 플랫폼 및 무역업에 대한 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 대책과 은행법 등 다양한 관리 대책과 지도원칙을 마련했다. 및 가상 화폐를 2023년 제정했습니다. 플랫폼과 트레이딩 사업자 간의 비즈니스 관계 수립 및 거래 모니터링에 대한 자율 규제 규정입니다. 2024년 7월 개정되어 통과된 자금세탁 방지 및 통제법 제6조(VASP 자금세탁 방지 등록 제도 및 불법 운영자의 형사 책임 개정)는 같은 해 11월 30일에 공식적으로 시행되었습니다. VA 서비스를 제공하지 않기 위한 자금세탁 등록 및 자금세탁방지법에 대한 새로운 개정안이 추가되었습니다. 현재 금융위는 법 제6조의 2차 인가에 따라 가상자산 서비스를 제공하는 기업 또는 자의 자금세탁방지 등록조치(VASP 등록조치라 함)를 제정하였습니다. 현재 금융위는 가상자산 관리에 관한 특별법 조항 초안을 검토해 2025년 6월 이전에 법 초안을 법원에 제출할 예정이다. 자산운용사, 자율규제 마련, 자금세탁방지 관리 강화, 특별법 제정 등을 위한 협회 설립)
규제 또는 기타 요구 사항
2021년 7월부터 대만은 암호화폐 수용, 환전, 토큰 전송/보관, 토큰 발행 및 판매에 종사하는 기업을 위해 자금 세탁 방지 및 자금 조달 방지를 위한 가상 통화 플랫폼 및 거래 사업을 공표했습니다. 2024년 대만의 행정원은 사기 및 범죄 예방에 관한 규정(특별 사기 방지법), 자금 세탁 방지법 등의 초안이 포함된 신 4대 사기 방지법 개정안을 통과시켰습니다. 예방법을 참조하세요. 3월 29일 은행과 가상 화폐 플랫폼 및 무역 기업 간의 비즈니스 관계 구축 및 거래 모니터링을 위한 자율 규제 코드를 포함하여 2023년 대만의 가상 자산 서비스 제공업체에 대한 여러 규제 지침이 제정되었습니다. 2024년, 대만은 VASP 협회 설립을 승인했습니다. 현재 총 26개 가상자산 서비스 제공업체가 준수성명서를 작성했습니다. 2024년 4분기에는 6개 VASP 운영업체에 대해 특별재무감사를 계속 실시할 계획이다(기존 4건의 VASP 자금세탁방지 조사 완료). 현재 금융위는 가상자산 서비스를 제공하는 기업 또는 자에 대한 자금세탁 방지 등록조치(VASP 등록조치)를 발표해 11월 30일 시행됐다. VASP 플랫폼 운영자는 2025년 3월 31일 이전에 등록을 신청해야 하며, 만료일 이후에도 등록을 완료하지 않고 계속 운영할 경우 2025년 9월 30일 이전에 등록을 완료해야 합니다. 징역 또는 벌금 500,000위안 이하 벌금 10,000위안 이하.
대한민국
규제 기관 및 법률
2024년 7월 19일, 대한민국의 가상자산 이용자 보호법(PVAU)이 공식적으로 발효되어 대한민국 국회를 통과했으며 금융위원회(FSC)에 암호화폐 산업을 규제할 수 있는 권한이 부여되었습니다. 이 법안은 국내 투자자의 이익을 보호하고 시장 건전성을 촉진하는 것을 목표로 합니다. 가상 자산을 전자적으로 거래되거나 양도될 수 있는 디지털 자산으로 정의하고 사용자 및 서비스 제공자의 기본 권리와 의무(예: VASP가 상업용 제품을 구매하도록 요구)를 규정합니다. 보험, 적립금 설정, 거래 모니터링 및 보고 시스템 구축, 고객에 대한 원화예금 이자소득 지급 등), 음수계산에서는 특정 자산(NFT, CBDC 등)을 감독 대상에서 제외합니다. 금융위원회 설치법 시행령 개정안에 따라 가상자산 사업자는 영업이익에 따라 해당 규제수수료를 납부해야 한다. 업비트, 빗썸, 코인원 등 암호화폐 거래소도 규제수수료를 납부하게 된다. 2025년부터. 수수료.
금융위원회와 금융정보분석원(KoFIU)(금융거래보고법에 따라 설립된 기관)은 가상자산 서비스 제공자가 법령을 준수하고 투자자의 이익을 보호할 수 있도록 가상자산에 대한 전문적인 감독을 담당합니다. . 이 중 금융위는 가상자산서비스제공자(VASP)가 자금세탁방지 및 테러자금조달 업무규정을 준수하는지 확인하기 위한 정책수립을 담당하고 감독, 검사, 처벌할 수 있는 권한을 갖고 있다. 고객 식별, 거래 모니터링 및 기타 조치. 개정된 특정 금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률에 따라 FSC는 2022년 3월 25일부터 VASP에 대한 여행 규정 요건을 시행합니다. 가상자산을 이용한 자금세탁을 방지하기 위한 여행규칙은 VASP가 이용자에게 가상자산을 다른 VASP로 이전하도록 요청하는 경우 가상자산을 주고받는 사용자에 대한 관련 정보를 제공하도록 규정하고 있다. KoFIU는 영업활동신고정보를 처리하고 금융기관이 제출한 의심거래보고서(STR)를 접수하여 분석한 후 해당 법집행기관에 보내는 업무를 담당합니다.
규제 또는 기타 요구 사항
한국은 암호화폐 거래에 대한 라이센스 시스템을 구현합니다. VASP에는 기본적인 자금세탁 방지 의무와 FIU에 보고할 의무가 있을 뿐만 아니라 사용자 분류, 거래 내역 분류 등 추가적인 의무도 있습니다. 가상자산 사업자는 금융사 실명확인을 통한 입출금 계좌 발급, 정보보호 관리체계 인증(ISMS), 범죄경력이 없는 대리인 등 수락 조건도 마련해야 한다. 영업신고를 하지 않으면 5년 이하의 징역, 5천만원 이하의 벌금에 처해진다. VASP를 취급하는 금융회사가 준수해야 할 의무에는 사업자 대표자 및 거래 목적 확인, 사업자의 신고서 제출 여부, 자금의 별도 관리 여부 등이 포함됩니다. 최근 금융정보분석원은 2025년 1월 3일 기준 가상화폐 운용사 40개사의 가상자산 사업 신고 현황을 발표했다.
일본
규제 기관 및 법률
일본의 암호화폐 규제 기관에는 국가 규제 기관과 가상 자산 자율 규제 기관, 즉 일본 금융청(FSA), 금융 정보 센터(JAFIO), 일본 암호화폐 거래소 협회(JVCEA), 일본 등 두 가지 유형이 있습니다. 증권거래소 증권발행협회(JSTOA), 일본블록체인협회(JBCA). 일본에서는 금융청(FSA)이 비트코인과 같은 디지털 통화로 사업 활동을 규제하는 주요 기관입니다. 일본 금융청은 자체 감독을 강화하는 동시에 업계 조직인 일본암호화폐거래소협회에 더 큰 권한을 부여해 업계 기업을 규제하고 처벌할 수 있는 권한을 부여했습니다. 정부와 업계는 산업계의 건전한 발전을 공동으로 추진하기 위해 심도 있는 협력을 진행하고 있습니다. 일본 금융청은 플랫폼의 거래 활동이 규정을 준수하고 공정하며 투명하도록 암호화폐 거래 플랫폼에 필요한 규정 준수 요구 사항과 보안 조치가 있는지 확인하고 암호화폐 거래 플랫폼에 대한 라이선스를 부여하고 등록하는 일을 담당합니다. 네트워크 보안 위험, 시장 위험, 투자자 위험 등을 포함한 암호화폐 거래 플랫폼의 위험을 관리하고, 시장 질서와 투자자 권리를 유지하기 위해 위반 사항에 대해 벌금을 부과합니다. 2023년 6월부터 시행될 일본의 암호화폐 자금세탁방지법에는 금융행동태스크포스(Financial Action Task Force)의 여행 규칙이 포함되어 암호화폐 자산의 양도를 처리하는 금융기관이 고객 정보를 발송인과 송금인을 포함한 다음 기관에 전달하도록 요구하고 있습니다. 위반자의 이름과 주소. 대상 암호화폐에는 미국 달러 또는 상품과 같은 통화에 고정된 암호화폐가 포함됩니다. 당국의 시정 명령을 준수하지 않는 위반자는 형사 처벌을 받게 됩니다. 2024년 4월부터 일본 기업은 더 이상 암호화폐 보유로 인한 미실현 이익에 대해 세금을 납부하지 않습니다. 이로 인해 현행 일본 법률에 따라 개인 투자자의 법인세 의무가 더욱 일치하게 될 것입니다.
규제 또는 기타 요구 사항
일본 금융청은 암호화폐 거래 기관을 감독하기 위해 등록 시스템을 채택하고 있습니다. 일본 디지털 통화 거래자를 등록 및 설립하려면 일본 법인 회사 설립, 일본 사무실 임대, 일본인 직원 고용(그 중 한 명은 일본 회사의 이사), 일본 회사 개설 등 특정 조건을 충족해야 합니다. 공인 은행 계좌, 정상적인 거래 시스템(일본어 버전은 필요하지 않음) 보유, KYC 정보 제공 등 2024년 5월 13일 현재 일본에는 29개의 암호화폐 거래소 서비스 제공업체가 등록되어 있습니다. 2018년부터 일본 금융청은 암호화폐 거래소 승인에 있어 매우 엄격해졌습니다. 동시에 일본 금융청은 비트코인을 포함한 디지털 화폐 거래소에 현재보다 더 엄격한 KYC 정책을 시행하도록 요구하고 있으며, 거래소는 계정 사용자의 신원을 확인하고 거래 기록을 유지하며 의심스러운 거래를 규제 기관에 보고해야 합니다.
Stablecoin 발행 및 감독
2022년 3월 4일, 스테이블코인에 대한 새로운 규제 도입을 목표로 하는 안정적이고 효율적인 자금정산 시스템 구축을 위한 결제서비스법 등 일부 개정 법안이 국회에 제출됐다. 해당 법안은 2022년 6월 3일 승인돼 2023년 6월 1일부터 시행된다. 일본 거주자에게 직접 EPI(예: 통화 표시 스테이블 코인)를 발행할 수 있는 기관은 일본에서 허가를 받은 은행, 자금 이체 서비스 제공자, 신탁 은행 또는 신탁 회사로 제한됩니다. 이는 EPI의 발행 및 교환이 자금 송금 거래(kawase-torihiki)를 구성하기 때문입니다. EPIESP(전자결제기관 라이센스)로 등록하지 않으면 CAESP는 어떤 거래소에서도 EPI를 상장할 수 없으며 사용자를 위해 EPI를 관리할 수도 없습니다. EPIESP는 여행 규칙을 포함하여 자금 세탁 방지/테러 자금 조달 방지 규정의 적용을 받습니다. 또한 해외 가상자산서비스제공자(VASP)에게 정기적으로 EPI를 보내거나 받는 EPIESP는 이들 VASP가 사용자에 대해 적절한 자금세탁방지/테러자금조달 방지 실사를 실시하고 있는지 확인해야 합니다.
싱가포르
규제 기관 및 법률
싱가포르의 암호화폐 규제는 여러 정부 기관에 의해 공동으로 책임지고 있으며, 그 중 가장 중요한 것은 싱가포르 통화청(MAS)으로, 암호화폐(암호화폐) 관련 활동을 포함한 전체 금융 시장을 감독하고 해당 정책을 개발하는 역할을 담당합니다. 암호화폐 거래소 및 지갑 서비스 제공업체는 디지털 결제 토큰의 보안 및 소비자 보호를 보장하기 위해 결제 서비스법(PSA)에 따라 라이선스를 취득해야 합니다. 결제 서비스법은 잘못 정의된 산업에 규제 확실성을 제공합니다. PSA 정의에 따른 결제 서비스에는 계좌 발행 서비스, 전자화폐 발행 서비스(암호화폐의 맥락에서 스테이블코인 발행과 비교), 해외 송금 등 7가지 유형의 서비스가 있습니다. , 국내 송금 서비스, 가맹점 회수 서비스, 디지털 결제 토큰(DPT) 서비스, 환전 서비스 등 결제 서비스 제공업체로 분류되는 모든 기업은 PSA 라이선스를 취득해야 합니다. DPT 서비스 제공업체의 소비자 보호 조치에 관한 지침은 2024년 4월과 9월에 개정되었습니다. 이 지침은 디지털 결제 토큰 서비스 제공업체가 소비자 보호 위험을 해결하기 위해 취해야 할 조치에 대한 MAS의 기대치를 명시합니다. 2024년 10월 MAS는 금융 서비스 및 시장법(FSMA)에 따라 싱가포르 외부에서 서비스를 제공하는 디지털 토큰 서비스 제공업체에 적용되는 규제 체제를 설명하는 협의 문서를 발표하여 규제 붐을 향해 나아갔습니다.
규제 또는 기타 요구 사항
결제 서비스법에 따라 암호화폐 서비스 제공업체가 운영하려면 MAS에 등록하고 허가를 받아야 합니다. 현재 PSA 라이선스의 세 가지 유형은 Money-Changing License 외화 환전 라이선스, SPI(Standard Payment Institution) 표준 결제 라이선스 및 MPI(Major Payment Institution) 대규모 결제 라이선스입니다. 현재 SPI와 MPI는 디지털 화폐 거래소에 적용될 수 있습니다. 여기에는 암호화폐 거래소, 전자 지갑 제공업체 등이 포함되지만 이에 국한되지는 않습니다. 서비스 제공업체는 또한 위험 기반 평가 방법, 엄격한 고객 식별(KYC), 거래 모니터링(의심스러운 거래, 대규모 거래, 빈번한 소규모 거래 또는 거래 식별)과 같은 자금세탁 방지 요구 사항을 준수하는 역량과 절차를 입증해야 합니다. 의심스러운 활동 보고(서비스 제공업체가 자금 세탁이나 테러 자금 조달 활동의 징후를 발견한 경우 이를 싱가포르 통화청(MAS) 및 싱가포르 경찰에 보고해야 합니다. 포스 금융범죄수사대 의심 거래 신고), 완전한 기록 보관(암호화폐 플랫폼은 거래 기록을 최소 5년 이상 보관해야 함) 등 또한 싱가포르 은행은 기업이 암호화폐 서비스를 제공할 수 있도록 디지털 결제 토큰(DPT) 서비스 라이선스를 발급했습니다. 크립토닷컴(Crypto.com), 제네시스(Genesis), 스패로우익스체인지(Sparrow Exchange)가 이 라이선스를 획득한 것으로 알려졌다.
유럽연합
규제 기관 및 법률
2020년에 채택된 EU의 제6차 자금세탁방지지침(6AMLD)은 암호화폐 착취를 포함한 더 많은 범죄 활동을 포괄하도록 자금세탁 범죄의 정의를 확대했습니다. 오랜 협상과 수정 끝에 MiCA 규정은 2023년 4월 20일 유럽 의회에서 승인되었습니다. 그러나 시장 참가자들이 새로운 규칙에 적응할 수 있도록 전환 기간이 설정되었기 때문에 발효가 즉각적이지는 않습니다. 유럽 연합 공식 저널에 MiCA 규정이 게시된 날짜는 2023년 6월 9일이며, 이는 전환 기간의 시작을 의미합니다. MiCA 규정은 EU 27개국에 대해 24~36개월의 전환 기간을 두고 단계적으로 시행될 예정입니다. 이러한 점진적인 구현은 새로운 시스템으로의 원활한 전환을 보장하여 기업이 이러한 새로운 요구 사항을 준수하는 데 필요한 시간을 제공하기 위한 것입니다. MiCA가 완전히 구현되기 전에 각 EU 회원국은 자체 암호화폐 서비스 공급자(VASP) 라이센스 및 등록 요구 사항을 설정했습니다. 각 회원국의 금융 규제 기관(예: 영국 금융 행위 당국, 독일 BaFin 등)은 EU의 자금 세탁 방지 지침(예: 6 AMLD)을 기반으로 특정 등록 및 규제 요구 사항을 구현합니다. MiCA가 공식적으로 발효되면(2024년부터 점진적으로 발효될 예정), 모든 EU 회원국은 암호화폐 산업에 대한 일관된 규제 표준을 보장하기 위해 통합된 가상 자산 서비스 제공업체 라이선스 프레임워크를 따를 것입니다. MiCA는 암호화폐 발행자 및 가상 자산 서비스 제공자(VASP)에 대한 규제 라이센스 시스템을 포함하여 암호화폐 서비스 제공자를 위한 통합 규제 프레임워크를 구축합니다.
규제 또는 기타 요구 사항
CASP 규제 규칙은 2024년 12월부터 발효될 예정이며, 가상자산 제공업체가 자금세탁 방지 규정을 준수하도록 암호화폐에 대한 감독을 더욱 강화할 예정입니다. EU에서 가상자산 서비스를 제공하는 회사(예: 암호화폐 거래소, 지갑 서비스 제공업체, 보관 서비스 제공업체 등)는 EU 규제 기관으로부터 라이선스를 받아야 합니다. 이러한 서비스 제공업체는 관련 규제 기관에 라이센스를 신청하고 소비자 보호, 자금 세탁 방지(AML), 고객 실사(KYC), 거래 모니터링 및 식별, 의심스러운 활동 보고, 직원 등 일련의 규정 준수 요구 사항을 준수해야 합니다. 훈련, 자본적정성 요건 등 MiCA는 암호화폐 자산 발행(예: ICO), 암호화폐 거래 및 교환(암호화폐 거래소 관련 활동), 암호화폐 지갑 관리(디지털 자산 포함) 등 암호화폐 관련 활동에 대한 세부 분석을 제공합니다. 보관 및 관리), 암호화폐 청산, 결제, 투자 자문 등 기타 관련 서비스를 제공합니다. 동시에 MiCA는 암호화폐 서비스 제공업체에게 EU 시장 내에서 국경을 넘어 운영할 수 있는 가능성을 제공합니다. 즉, 한 회원국의 라이센스는 반복적인 신청 없이 다른 EU 회원국에서도 유효할 수 있습니다. 이는 회사가 한 회원국에서 라이선스를 취득하면 EU 전역에서 운영될 수 있음을 의미합니다. 동시에 유럽 증권 시장 당국(ESMA)은 규정을 준수하지 않는 CASP에 대해 집행 조치를 취할 수 있는 권한을 갖습니다.
Stablecoin 발행 및 감독
스테이블코인에 대한 거버넌스 규칙은 2024년 6월에 발효됩니다. 이 규칙은 스테이블코인 발행자에게 명목화폐 스테이블코인 발행을 위한 준비금 요건과 상환 메커니즘에 대한 명확한 지침을 제공합니다. 시장 규모, 비즈니스 시나리오, 고객 기반, 거래량 등과 같은 요구 사항이 충족되는지 여부를 정의하기 위해 여러 기준이 사용됩니다.
미국
규제 기관 및 법률
미국 가상 화폐 규제 시스템은 연방 및 주 차원의 두 가지 수준의 규제를 포함하여 상대적으로 복잡합니다. 미국 증권거래위원회(SEC)는 증권 가상자산 감독을 담당하고, 미국 상품선물거래위원회(CFTC)는 상품 및 파생상품 가상자산 감독을 담당한다. 미국의 자금세탁방지조치는 금융행동태스크포스(Financial Action Task Force) 등 국제 자금세탁방지기준과 밀접하게 연관되어 있으며, 금융범죄단속네트워크(Financial Crimes Enforcement Network)인 FinCEN이 자금세탁방지 및 테러방지를 담당하고 있다. 2024년 5월 22일 미국 하원은 21세기 금융 혁신 및 기술법(FIT 21)을 통과시켜 명확한 암호화폐 정책에 대한 초당적인 지지를 보여주고 CFTC와 SEC에도 지원을 제공했습니다. 관할 구역 분할은 미국의 암호화폐 및 가상 자산 산업에 대한 보다 명확한 규제 프레임워크를 제공하는 동시에 암호화폐 남용을 방지할 수 있는 방법을 제공합니다. 금융 안정성을 유지하면 보다 효과적인 규제 도구가 제공되지만 암호화폐 플랫폼 및 거래소의 경우 FIT 21이 사용됩니다. 이 법안은 규정 준수 팀 강화, 시스템 개발 및 규정 준수 감사를 포함하여 더 높은 규정 준수 비용을 초래할 수 있습니다. 일부 소규모 또는 신생 암호화폐 회사의 경우 암호화폐 거래가 국경 간 FIT 21인 경우가 많기 때문에 이는 상당한 부담이 될 수 있습니다. 이 법안을 시행하려면 국제 규제 조정 및 정보 공유를 보장하기 위한 글로벌 협력이 필요할 수 있으며, 이는 글로벌 암호화폐 시장의 규제에 도전이 될 수 있습니다. 비록 이 법안이 암호화폐의 남용을 방지하는 데는 도움이 되지만, 약화 효과가 있을 수 있습니다. 블록체인 기술과 암호화폐의 혁신, 특히 새로운 탈중앙화 금융(DeFi) 애플리케이션과 혁신적인 제품 개발과 관련하여 새로운 암호화법 시행에 따라 더 많은 일이 발생할 수 있습니다.
규제 또는 기타 요구 사항
미국의 암호화폐 규제에는 통일된 국가 라이센스 시스템이 없지만 여러 연방 및 주 차원의 규제 프레임워크에 의존합니다. 특정 라이센스 및 허가 요구 사항은 주 및 비즈니스 유형에 따라 다릅니다. FinCEN 규정에 따르면 암호화폐 거래 플랫폼(비트코인 거래소 등) 및 기타 암호화폐 서비스 제공업체(지갑 서비스 제공업체, 결제 서비스 제공업체 등)는 MSB(Money Services Business) 등록 및 보고를 포함한 자금세탁 방지 규정을 준수해야 합니다. 고객 실사(CDD), 고액(US$10,000 이상) 및 의심스러운 거래 보고서(의심스러운 활동 보고서). 미국에는 통합된 암호화폐 라이선스 시스템이 없지만 다른 연방 규제 기관인 SEC와 CFTC는 특정 비즈니스에 대해 서로 다른 규제 요구 사항을 적용합니다. 예를 들어, SEC는 특정 상황에서 특정 암호화폐를 증권으로 분류하도록 요구할 수 있습니다. 이는 해당 암호화폐가 증권법 및 등록 요구 사항을 준수해야 함을 의미합니다. CFTC는 암호화폐 선물 및 파생상품 시장을 규제합니다.
영국
규제 기관 및 법률
영국은 MiCA 체계가 아닌 가상자산에 대한 별도의 법적 체계를 갖고 있습니다. FCA(Financial Conduct Authority)는 영국의 암호화폐를 규제하는 주요 기관 중 하나입니다. 이는 금융 범죄를 예방하고, 소비자 권리를 보호하며, 시장 무결성을 보장하기 위해 특정 암호화폐 관련 활동을 규제합니다. 예를 들어 암호화폐 관련 사업에 종사하는 회사는 자금세탁방지(AML), 테러자금조달방지(CTF) 등 관련 규정을 등록하고 준수해야 하며 암호화폐 거래 플랫폼 및 지갑 제공업체는 해당 기업의 운영을 보장해야 합니다. 규제 요구 사항을 준수하고 불법 활동에 사용됩니다.
규제 또는 기타 요구 사항
영국의 암호화폐 규제는 등록 및 라이센스의 형태로 이루어집니다. 영국에 암호화 서비스를 제공하는 회사는 FCA 승인을 받아야 합니다. 등록된 기업 역시 새로운 시스템이 시행된 후 새로운 요구사항에 따라 재평가 및 확인을 받아야 합니다. 또한 영국에서 규제된 암호화폐 사업을 수행하려는 외국 기업은 영국 지점에 대한 영국 승인을 신청할 수 있습니다. 현재 FCA에는 48개의 암호화폐 회사가 등록되어 있습니다.
스테이블코인 발행 및 감독
금융 서비스 및 시장 법안은 2023년에 통과되었습니다. 이 법안의 통과는 스테이블 코인을 포함한 영국의 암호화폐 규제의 토대를 마련했으며 재무부, 영국 은행 및 금융행위감독청(FCA)이 암호화폐와 스테이블코인을 규제하는 권한. 스테이블코인 발행자는 스테이블코인 발행 활동에 참여하기 위해 FCA로부터 승인을 받아야 합니다. FCA는 스테이블코인 가치의 안정성과 투자자의 권리와 이익을 보호하기 위해 스테이블코인 발행자에게 모든 준비금을 법적 신탁에 예치하도록 요구할 권리가 있습니다. 정부는 블록체인 등 기술을 활용해 금융시장 인프라 서비스를 제공하는 기업을 지원하기 위해 금융시장 인프라 샌드박스를 개발할 계획이다. 이는 스테이블 코인의 혁신적인 발행과 적용을 위한 일정한 실험 환경도 제공한다.
터키어
규제 기관 및 법률
세계 4위의 암호화폐 시장인 터키의 거래량은 2023년 1,700억 달러에 달해 러시아와 캐나다를 제치고 암호화폐 분야에서 중요한 위치를 입증했습니다. 그러나 Türkiye는 규제와 시장 개발 사이에서 여전히 많은 어려움에 직면해 있습니다. 터키에서는 암호화폐 구매, 보유, 거래가 합법이지만 암호화폐를 결제 수단으로 사용하는 것은 2021년부터 금지되었습니다. 이는 투자자가 자유롭게 거래할 수 있지만 일일 소비 시나리오에 암호화폐를 직접 적용할 수는 없음을 의미합니다.
CMB(터키 자본시장위원회)는 SPK(Sermaye Piyasası Kurulu)라고도 알려진 국가 재무 관리 및 감독 기관입니다. 2024년 7월 2일, CMB는 암호화폐 자산 서비스 제공자(암호화폐 서비스 제공업체 CASP) 및 암호화폐 자산에 대한 규정을 입법화하기 위한 자본시장법 개정안 제7518호(법률 제32590호)를 공식 발표했습니다. , 2024 일본은 거래 한도 설정, 위험한 거래 처리, 미등록 지갑 제한 등에 초점을 맞춰 새로운 자금세탁 방지 규정의 주요 조항을 명확히 하고 암호화폐 거래의 투명성과 보안을 향상시키기 위해 노력하고 있습니다.
규제 또는 기타 요구 사항
암호화폐 서비스 제공업체(CASP)는 CMB의 허가를 받아야 하며 암호화폐와 관련된 투자 자문 및 자산 관리와 관련된 활동은 CMB가 활동 승인 인증서를 발급하고 TUBITAK(터키 과학 기술 협회)에서 정한 표준을 준수해야 합니다. 연구회). 2024년 12월 현재 77개의 암호화폐 회사가 터키 자본시장위원회에 운영 라이센스를 신청했습니다. 새로운 규정에 따라 사용자는 15,000터키 리라(약 425달러)를 초과하는 암호화폐 거래를 수행할 때 서비스 제공업체에 완전한 신원 정보를 제출해야 합니다. 이 기준치 미만의 거래에 대해 서비스 제공업체는 선택적으로 관련 정보를 수집할 수 있습니다. 이 규정은 대규모 거래의 추적성을 보장하여 불법 자금 흐름을 효과적으로 억제하는 것을 목표로 합니다. 암호화폐 발송인이 충분한 정보를 제공하지 못하는 경우 해당 거래는 고위험으로 표시됩니다. 이 경우 서비스 제공자는 거래 거부, 관련 금융기관과의 협력 제한, 거래 당사자와의 거래 관계 종료 등 다양한 조치를 취할 권리가 있습니다. 이 조항은 서비스 제공자에게 더 큰 재량권을 제공하고 전체 거래 시스템의 보안을 향상시키는 데 도움이 됩니다. 플랫폼에 등록되지 않은 지갑 주소도 엄격하게 규제됩니다. 서비스 제공자는 발송인의 신원정보를 수집해야 하며, 그렇지 않을 경우 관련 거래가 제한됩니다. 이 조치는 익명 지갑을 통한 자금세탁, 테러자금 조달 등 불법 활동을 근절하기 위한 것입니다.
위의 조치를 통해 터키 정부는 암호화폐 분야에서 보다 투명하고 안전한 거래 환경을 구축하고 향후 업계의 표준화된 발전을 위한 기반을 마련하기를 희망합니다.
말레이시아
규제 기관 및 법률
말레이시아 증권위원회(SC)는 암호화폐 규제를 담당하는 중요한 기관 중 하나이며 암호화폐 거래를 포함한 증권 시장 규제를 담당합니다. 시장 참여자가 규제 요건을 충족하는지 확인하기 위해 관련 법률 및 지침에 따라 암호화폐 거래 플랫폼, 디지털 자산 보관 기관 등을 감독합니다. 말레이시아 은행(BNM): 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 정책 수립을 주로 담당합니다. 비록 암호화폐를 합법적인 통화나 지불 도구로 간주하지는 않지만 암호화폐 분야와 관련된 위험에 주의를 기울이고 모니터링할 것입니다. 금융 안정성을 유지하기 위한 주요 지표 동향입니다.
규제 또는 기타 요구 사항
말레이시아 증권위원회(SC)는 암호화폐 관련 사업에 종사하는 회사가 라이센스 시스템을 준수하도록 요구합니다. 관련 회사는 말레이시아 증권위원회의 인정을 받고 규제 표준을 준수해야 합니다. 예를 들어 디지털 자산 거래소는 이를 수락해야 합니다. SC에 등록하기 전 SC의 등록 신청은 말레이시아에서 합법적으로 운영됩니다. 2024년 12월 기준 디지털자산거래소(DAX) 운영사 6개사, IEO(초기거래소공개) 운영사 2개사, 디지털자산관리사(DAC) 4개사 등 SC 감독 하에 있는 기관은 12개 기관이다.
태국
규제 기관 및 법률
태국 증권거래위원회(SEC)는 태국 암호화폐 규제의 핵심 기관 중 하나로 암호화폐 거래소, 브로커, 딜러 등에 대한 라이선스 및 감독을 포함하여 암호화폐 관련 사업과 시장 참여자를 감독하는 역할을 담당합니다. 디지털 토큰 발행, 거래 및 기타 활동에 대한 검토 및 감독을 수행합니다. 디지털 자산 사업법은 태국의 암호화폐 감독에 대한 기본법입니다. 이 법은 2018년 5월 14일 발효되었습니다. 이 법은 암호화폐 및 기타 디지털 토큰을 디지털 자산으로 정의하고 디지털 자산의 법적 지위를 명확히 합니다. 디지털 자산 관련 사업에 대한 법적 틀을 규정하고 태국의 암호화폐 감독에 중요한 기반을 제공합니다.
규제 또는 기타 요구 사항
태국 증권거래위원회(SEC)는 회사가 태국 법률에 따라 등록된 회사여야 하며, 상황에 따라 100만 바트(약 US$30,000)에서 5천만 바트 범위의 일정 금액의 납입 등록 자본금을 보유해야 한다고 요구합니다. 라이센스 유형에 따라 다릅니다. 디지털 자산 거래 센터, 브로커, 딜러 등의 사업체는 태국 증권거래위원회의 승인을 받아야 합니다.
암호화폐 거래소 및 기타 관련 사업자는 태국 증권거래위원회로부터 허가를 받아야 하며, 최소 5천만 바트의 초기 자본금을 보유해야 합니다. 플랫폼은 사용자 자산을 보호하고 해커 공격을 방지하기 위한 강력한 보안 조치를 갖춰야 합니다. 디지털 자산 사업자와 디지털 토큰 포털 서비스 제공업체는 고객에 대한 실사 수행, 위험 기반 내부 통제 구현, 의심스러운 거래 보고 등 엄격한 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 요구 사항을 준수합니다. 또한, 암호화폐 거래소는 투자자의 알권리를 보호하기 위해 적시에 사용자 정보를 공개해야 합니다. 현재 총 38개의 디지털 자산 관련 운영 라이센스가 발급되었습니다.
필리핀
규제 기관 및 법률
Bangko Sentral ng Pilipinas(BSP)는 필리핀 암호화폐 규제의 중요한 기관 중 하나입니다. 이는 암호화폐 거래소에 등록하도록 요구하는 BSP Circular No. 944와 같은 관련 지침 및 규정을 발행하여 암호화폐 거래를 규제합니다. 송금 및 이체 회사와 소비자 보호 조치, 자금 세탁 방지, 테러 자금 조달 방지 규정 등 관련 운영 요구 사항을 준수하고 스테이블 코인의 파일럿 작업을 감독하는 역할도 담당합니다.
필리핀 증권거래위원회(SEC)는 암호화폐 분야의 ICO(초기화폐공개) 및 암호화폐 투자와 같은 활동을 규제하는 역할을 담당합니다. SEC는 투자자의 권리와 이익을 보호하고 사기 및 시장 조작을 방지하기 위해 ICO를 수행하는 회사에 등록하고 증권 규정을 준수하도록 요구하는 관련 지침과 경고를 발표할 것입니다.
규제 또는 기타 요구 사항
필리핀은 암호화폐 규제를 위한 라이선스 시스템을 채택하고 있습니다. 암호화폐 거래소와 같은 VASP는 필리핀에서 운영하려면 BSP에서 발급한 라이선스를 받아야 합니다. 전자 화폐 발행자(EMI) 및 송금과 같은 다양한 비즈니스에도 추가 라이선스가 필요할 수 있습니다. . 송금 회사(RTC) 및 기타 라이센스. 또한 필리핀 특별경제구역 카가얀 경제구역청(CEZA)도 제한된 수의 암호화폐 거래소 라이선스를 발급하고, 라이선스를 받은 거래소와 그 하위 트레이더 및 브로커에 대해 엄격한 투자 및 투자 요건을 설정할 계획이었지만 이는 규정에 불과합니다. 특정 경제 구역에서. 지금까지 14개의 암호화폐 서비스 제공업체가 라이센스를 받았습니다.
BSP는 최소 50,000 필리핀 페소(약 US$1,000) 또는 이에 상응하는 외화의 암호화폐 거래에 대해 실행되는 여행 규칙을 설정하여 VASP가 암호화폐 악용을 방지하기 위해 암호화폐 거래 당사자에 대한 정보를 공유하도록 요구합니다. 불법 자금 이체.
스테이블코인 발행 및 감독
2024년 5월 9일, BSP는 Coins.ph가 발행한 필리핀 페소 기반 스테이블 코인 PHP C에 대한 파일럿 프로젝트를 승인했습니다. 이 프로젝트는 스테이블 코인의 기능과 필리핀 잠재력에 미치는 영향을 평가하기 위해 BSP의 규제 샌드박스 내에서 수행될 것입니다. 금융 시스템에 영향을 미칩니다.
