1. ระบบแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ (CEX): โซลูชัน การจัดการทางการเงินที่ไม่ต้องใช้สมอง ที่เป็นมิตรต่อผู้เริ่มต้น
ใช้ Binance, OKX, Gate.io และ Bitget (28 กุมภาพันธ์) เป็นตัวอย่าง:
Binance: อัตราดอกเบี้ยรายปีแบบเรียลไทม์ของการจัดการการเงินสกุลเงินเดียวของ USDT ได้รับการรายงานชั่วคราวที่ 2.4% อัตราดอกเบี้ยรายปีของ Tier 1 (0-500 USDT) ได้รับการรายงานชั่วคราวที่ 7% และอัตราดอกเบี้ยรายปีของ Tier 2 (500-5000 USDT) มีโบนัสเพิ่มเติม 2% และอัตราดอกเบี้ยรายปีโดยประมาณอยู่ระหว่าง 1.9% ถึง 9.4%
อัตราดอกเบี้ยรายปีแบบเรียลไทม์ของการจัดการการเงินสกุลเงินเดียวของ USDC ได้รับการรายงานชั่วคราวที่ 1.63% อัตราดอกเบี้ยรายปีของ Tier 1 (0-500 USDC) ได้รับการรายงานชั่วคราวที่ 10% และอัตราดอกเบี้ยรายปีของ Tier 2 (500-10,000 USDC) มีโบนัส 3% และอัตราดอกเบี้ยรายปีโดยประมาณอยู่ที่ 11.62%
อัตราดอกเบี้ยรายปีแบบเรียลไทม์ของการจัดการการเงินสกุลเงินเดียว FDUSD ได้รับการรายงานชั่วคราวที่ 1.43% และอัตราดอกเบี้ยรายปีของเงินระดับ 1 (0-400 FDUSD) ได้รับการรายงานชั่วคราวที่ 8% โดยมีการลงทุนขั้นต่ำที่ 0.1
OKX: อัตราดอกเบี้ยรายปีแบบเรียลไทม์สำหรับการจัดการการเงินสกุลเงินเดียวของ USDT ได้รับการรายงานชั่วคราวที่ 5% และอัตราดอกเบี้ยรายปีแบบเรียลไทม์สำหรับการจัดการการเงินสกุลเงินเดียวของ USDC ได้รับการรายงานชั่วคราวที่ 5% โดยมีการลงทุนขั้นต่ำที่ 0.01
Gate.io: อัตราดอกเบี้ยรายปีแบบเรียลไทม์สำหรับการจัดการทางการเงินสกุลเงินเดียวของ USDT อยู่ที่ 3.96% ชั่วคราว โดยมีโบนัสเพิ่มเติมอีก 10% ของมูลค่าที่เท่ากันใน $GT อัตราดอกเบี้ยรายปีแบบแบ่งระดับจะเปลี่ยนแปลงตามจำนวนวันที่ฝาก 3 วันจะรายงานชั่วคราวที่ 2.89% 7 วันจะรายงานชั่วคราวที่ 3.42% 14 วันจะรายงานชั่วคราวที่ 3.68% และการลงทุนขั้นต่ำคือ 1; การจัดการทางการเงินสกุลเงินเดียวของ USDC อยู่ที่ 5% ชั่วคราว โดยมีการลงทุนขั้นต่ำคือ 1.5
Bitget: การลงทุนสกุลเงินเดียว USDT จะได้รับการรายงานชั่วคราวที่ 5.96% พร้อมด้วยโบนัสเพิ่มเติม 8% ภายใน 0-500 USDT
ผลิตภัณฑ์ CEX ใช้งานง่าย มีความยืดหยุ่นในการฝากและถอนเงิน และเป็นมิตรกับผู้เริ่มต้น อัตราดอกเบี้ยของผลิตภัณฑ์ปัจจุบันของ Binance/OKX นั้นคล้ายคลึงกัน Gate.io USDT มีผลตอบแทนต่อปี 3.9% + รางวัล GT ของสกุลเงินแพลตฟอร์มเพิ่มเติมอีก 10%
2. การให้สินเชื่อพื้นฐานบนเครือข่าย: เงินฝากประจำ ในโลก DeFi
การให้สินเชื่อแบบกระแสหลักบนเครือข่าย (โดยใช้อัตราดอกเบี้ยฐานในวันที่ 28 กุมภาพันธ์เป็นตัวอย่าง):
อีเธอเรียม
Aave V3: USDT 3.48%; USDC 3.93%; DAI 4.75%
คอมพาวนด์ V3: USDT 4.53%; USDC 4.48%
Yearn Finance: USDT 4.56%; USDC 4.36%; DAI 10.38%
Uniswap V3: USDC-USDT LP 19.01%; DAI-USDT LP 19.13%;
มอร์โฟอาเว: USDT 7.21%; USDC 5.02%
ฟลักซ์ไฟแนนซ์: USDT 4.79% 4.89% ;
สินเชื่อของเหลว USDT 4.34% ; USDC 4.30% ;
ประกายไฟ: USDT 5.53%; USDC 4.77%; DAI 5.91%;
โซลาน่า
การให้ยืมของ Kamino: USDT 2.88%; USDC 5.28%
NX Finance: USDT 10.85%; USDC 7.45%
พลูโต: USDC 6.19%;
วอลต์กา: USDT 20.83%; USDC 16.34%
ฟรานเซียม: USDT 16.49%
บีเอสซี
กองทุนหลักของ Venus: USDT 4.83%; USDC 5.85%
วิงไฟแนนซ์: USDC 5.92%
ฐาน
สลิปสตรีมสนามบิน: USDT 8.12%
Morpho Blue: USDC 5.47%;
AAVE V3: USDC4.23%
การให้สินเชื่อแบบมีสภาพคล่อง: USDC 2.35%
หมายเหตุ: ข้อมูลข้างต้นมาจาก DefiLlama ลงวันที่ 28 กุมภาพันธ์
3. เซสชั่นพิเศษสำหรับผู้เล่นขั้นสูง: การรื้อถอน เลโก้ทางการเงิน ของรายได้
Pendle: การกำหนดผลตอบแทนในอนาคต
Pendle เป็นโปรโตคอลแบบกระจายอำนาจที่ให้ผู้ใช้สามารถแยกสินทรัพย์ของตนออกเป็นเงินต้นและผลตอบแทนเป็นโทเค็น ทำให้ผลตอบแทนเพิ่มมากขึ้น
ผ่าน Pendle ผู้ใช้สามารถแยกสินทรัพย์ (เช่น stablecoins) ออกเป็นสองส่วน: การเป็นเจ้าของ (Ownership Token หรือเรียกสั้นๆ ว่า OT) และสิทธิผลตอบแทน (Yield Token หรือเรียกสั้นๆ ว่า YT) จากนั้นทำการซื้อขายได้อย่างอิสระ ตัวอย่างเช่น ฝาก sUSDe เข้าสู่กลุ่มผลตอบแทนของ Pendle (YT) เพื่อรับโทเค็นผลตอบแทน (PT) เมื่อครบกำหนด PT สามารถแลกคืนเป็น sUSDe ได้ในอัตราส่วน 1:1 โดยมีผลตอบแทนต่อปีประมาณ 14% ในทำนองเดียวกัน การใช้ USDe จะทำให้คุณได้รับผลตอบแทนต่อปีประมาณ 16.89%
ทั่วไป: RWA Yield Catcher
Usual คือผู้ออก stablecoin แบบ fiat กระจายอำนาจที่บูรณาการคอลเล็กชั่นสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง (RWA) ที่เติบโตขึ้นจากเอนทิตีต่างๆ เช่น BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M0, Hashnote และอื่นๆ ให้เป็น stablecoin แบบไม่ต้องขออนุญาต ตรวจสอบได้บนเครือข่าย และประกอบได้ที่เรียกว่า USD0
รองรับผู้ใช้ในการฝากเงิน USDC/USDT ผู้ใช้จะได้รับ USD 0 ในอัตราส่วน 1:1 อัตราต่อปีปัจจุบันอยู่ระหว่าง 13% ถึง 17% ซึ่งเปลี่ยนแปลงไปตามสภาวะตลาดและค่อนข้างเสถียร
Solayer: ตัวเพิ่มโบนัสทางนิเวศวิทยา
Solayer ช่วยให้ผู้ใช้ได้รับประโยชน์สองต่อโดยการรวม USDC เข้ากับเครือข่าย Solana ผู้ใช้สามารถรับผลตอบแทนบางส่วนได้โดยการฝาก USDC และยังสามารถเข้าร่วมในโครงการที่มีศักยภาพอื่นๆ ในระบบนิเวศโซลานาได้อีกด้วย โดยปัจจุบัน APY อยู่ที่ประมาณ 4% หากตกปลาหนึ่งตัวในหลายๆ กลุ่ม
4. แผนการกำหนดค่าจริงของผู้เขียน: พีระมิดสินทรัพย์จากการป้องกันไปสู่การโจมตี
ในพื้นที่ของการเข้ารหัส การจัดการความเสี่ยงถือเป็นสิ่งสำคัญ เพื่อให้แน่ใจว่าการลงทุนมีความหลากหลาย ต่อไปนี้เป็นกลยุทธ์ Stablecoin ส่วนบุคคล ซึ่งมีไว้สำหรับการอ้างอิงเท่านั้นและไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุนใด ๆ
ชั้นป้องกัน (กองทุน 50%)
การรับประกันบัญชีเดินสะพัดของ CEX: Binance/OKX เป็นแหล่งฝากและถอนเงินเพื่อรองรับความต้องการสภาพคล่องที่เกิดขึ้นกะทันหัน
ความปลอดภัยขั้นต่ำในการใช้ชีวิตแบบออนเชน: ระบบนิเวศ Solana NX Finance (USDT 10.85%), Pluto (USDC 6.19%) และโปรโตคอลเหรียญที่ยังไม่ได้ออกอื่น ๆ โดยคำนึงถึงทั้งรายได้และความคาดหวังในการส่งทางอากาศ
ชั้นรุก (เงินทุน 30%)
การรวมกำไร: การกระจายภายในของโปรโตคอล Pendle คือ YT:OT = 7:3 โดยที่กลุ่ม USDe คิดเป็น 60% และกลุ่ม eUSDe คิดเป็น 40% โดยสร้างสมดุลความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยอย่างมีไดนามิก
ชั้นสำรวจ (ทุน 20%)
การขุดแบบตาบอด: กองทุนขนาดเล็กเข้าร่วมในการขุดสภาพคล่องของโปรโตคอลใหม่ และการลงทุนในโครงการเดียวไม่เกิน 5% ของตำแหน่งทั้งหมด
