Tác giả gốc: Jasmine
Bản gốc biên soạn: Văn Đạo
“Tổng số hoạt động bất hợp pháp trên chuỗi đã giảm gần 20%”, đây là kết luận được đưa ra bởi Chainalysis, một công ty dữ liệu blockchain nổi tiếng, vào tháng 8 năm nay. Công ty tin rằng điều này cho thấy các hoạt động hợp pháp đang gia tăng. nhanh hơn các hoạt động bất hợp pháp.
Sự phát triển nhanh chóng của các hoạt động pháp lý không liên quan đến việc giám sát toàn cầu xử lý nghiêm ngặt tội phạm tài sản tiền điện tử hàng năm, buộc các công ty tham gia kinh doanh tài sản tiền điện tử phải liên tục nâng cao “ranh giới đỏ” về tuân thủ và chủ động tự cô lập mình khỏi các hoạt động tội phạm như như gian lận, rửa tiền và tống tiền.
Đặc biệt là sau khi Binance, nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử lớn nhất thế giới, đạt được thỏa thuận với khoản tiền phạt lớn từ Bộ Tư pháp Hoa Kỳ vào năm 2023, nhiều công ty tài sản tiền điện tử khác nhau gần như đã đạt được sự đồng thuận rằng họ phải tuân thủ các yêu cầu quy định.
Lớn nhất thế giới đã bị phạt nặng nhất. Binance, có hiệu lực rõ ràng, quyết tâm tăng cường đầu tư tuân thủ. Trước đây, chi tiêu tuân thủ hàng năm của công ty đã vượt quá 200 triệu đô la Mỹ. của công ty 2024 Những từ khóa của năm và hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật là một phần quan trọng trong quá trình thực hiện.
Tính đến tháng 1 năm 2024, Binance đã giúp chính quyền đóng băng và tịch thu tài sản tiền điện tử trị giá hơn 1 tỷ USD trong các hoạt động hợp tác công khai và riêng tư để ngăn chặn hành vi độc hại; đến tháng 7 năm 2024, Binance đã xử lý gần 174.000 yêu cầu hợp tác, đáp ứng hơn 6.300 yêu cầu thực thi pháp luật; riêng năm nay, tăng từ 58.000 vào năm 2023. Vào năm 2023, nó cũng đã tổ chức 120 hội thảo và buổi đào tạo với cơ quan thực thi pháp luật và hoàn thành hơn 51.600 báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) liên quan đến các lệnh trừng phạt, gian lận, gian lận, hack, v.v.
Đằng sau kế hoạch tuân thủ của Binance là một bộ quy trình báo cáo hoàn thiện và một bộ phương tiện kỹ thuật, cũng như một nhóm thực thi bí ẩn FCC. Họ đều là những chuyên gia tuân thủ, có thể tiến hành đào tạo và được cử đi hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật xung quanh. thế giới Điều tra viên.
Khi các cơ quan thực thi pháp luật, nền tảng dữ liệu blockchain và các công ty bảo mật trên chuỗi trở thành một hiệp hội không thể tách rời, Binance, nơi có đầy đủ các biện pháp tuân thủ khác nhau, sẽ giải đáp câu đố quan trọng mà các công ty tài chính tiền điện tử có thể phát huy trong chuỗi tuân thủ của ngành.
Nhóm điều tra của FCC hỗ trợ cơ quan thực thi pháp luật chống tội phạm mã hóa
Theo tin tức ngày 29 tháng 4, ZKasino, một nền tảng đánh bạc bằng tài sản tiền điện tử, đã bị cảnh sát Hà Lan bắt giữ vì liên quan đến một vụ lừa đảo quy mô lớn. Một người đàn ông đã bị bắt vì nghi ngờ lừa đảo, tham ô và rửa tiền cùng hàng triệu USD. euro đã bị đóng băng.
Theo tin tức ngày 2 tháng 5, Tổng cục Thực thi Ấn Độ đã phát hiện vụ lừa đảo của công ty cờ bạc trực tuyến E-Nugget, liên quan đến 2.500 tài khoản ngân hàng và 190 triệu rúp, tên tội phạm chính Aamir Khan đã sử dụng một phần số tiền lừa đảo để đầu tư tài sản tiền điện tử.
Theo tin tức ngày 17 tháng 5, các cơ quan thực thi pháp luật ở Đài Loan, Trung Quốc, đã phát hiện một vụ rửa tiền lớn liên quan đến “những kẻ buôn bán tiền tệ cá nhân giả” với số tiền gần 200 triệu Đài tệ.
Binance thực sự đã tham gia vào việc phá các vụ án tội phạm tiền điện tử này và thu hút sự chú ý của người dân địa phương. Bộ phận hỗ trợ các cơ quan thực thi pháp luật địa phương được gọi là FCC trong Binance, viết tắt của Tổ chức Tuân thủ Tội phạm Tài chính. Vấn đề tuân thủ.
Vào ngày 26 tháng 8, blog Binance tiết lộ rằng họ đã nhận được thư cảm ơn từ Cục Tội phạm có tổ chức và Hội Tam Hoàng (OCTB) của Lực lượng Cảnh sát Hồng Kông vì đã sử dụng phân tích tình báo trong cuộc điều tra một vụ bắt cóc lớn gần đây, hỗ trợ việc điều tra. cảnh sát trong việc xác định nghi phạm nhóm tội phạm. Lần này cũng chính FCC đã lập công.
OCTB Hồng Kông gửi thư cảm ơn tới Binance
FCC là một phần trong chương trình tuân thủ của Binance và có đội ngũ điều tra viên giàu kinh nghiệm không chỉ từ các bộ phận ngân hàng và tuân thủ trong thế giới tài chính truyền thống, mà còn từ các cơ quan thực thi pháp luật và tình báo của các chính phủ trên thế giới, một số trong đó là các Cơ quan nổi tiếng. bao gồm Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI), Sở Thuế vụ Hoa Kỳ (IRS) và Bộ Tài chính, cũng như Europol của Liên minh Châu Âu, Bộ Nội vụ Anh, Bộ Nội vụ Singapore (MHA), Cảnh sát Hồng Kông. Lực lượng (HKPF), v.v.
Trước khi gia nhập Binance, những kẻ truy bắt tội phạm đẳng cấp thế giới này đã tham gia và thậm chí dẫn đầu các cuộc điều tra về các vụ án tội phạm tài sản tiền điện tử lớn, chẳng hạn như thị trường darknet Silk Road, sàn giao dịch BTC-e và vụ hack Mt. Gox.
Điều thú vị là một số điều tra viên của FCC đã từng làm việc với Binance khi làm việc cho chủ cũ của họ, chẳng hạn như James, người hiện thuộc nhóm Hoạt động đáng ngờ (SAR) của FCC “Tôi đã nhận được sự hỗ trợ mạnh mẽ từ Binance trong quá trình điều tra thực thi pháp luật, điều này đã khẳng định chắc chắn rằng tôi. đã quyết định gia nhập công ty, tôi tin chắc rằng Binance chính là con đường sự nghiệp mà tôi mong muốn.”
Binance tham dự buổi họp báo và lễ công nhận của Cục điều tra tội phạm mạng của Cảnh sát Hoàng gia Thái Lan
FCC giống như “FinCEN” của Binance, với các nhóm khác nhau như nhóm phụ trách vụ việc, nhóm SAR (hoạt động đáng ngờ), nhóm điều tra đặc biệt, nhóm điều tra trừng phạt, v.v. Các thành viên không chỉ là điều tra viên mà còn là chuyên gia tuân thủ.
Trong nội bộ, FCC thực hiện các quy trình công bố thông tin của Binance, hỗ trợ các vấn đề cần điều tra thêm trong các lĩnh vực chuyên môn như trừng phạt, tiền tệ truyền thống và giám sát giao dịch, đồng thời đề xuất các sáng kiến khi có yêu cầu hoặc cảnh báo từ bên ngoài, các thành viên sẽ cung cấp thông tin quan trọng cho các cơ quan thực thi pháp luật Hỗ trợ; , được trang bị phần mềm phân tích blockchain, thu thập thông tin và trực quan hóa dữ liệu tiên tiến, để giúp họ theo dõi manh mối trên chuỗi và hiểu các hồ sơ Binance có lợi cho việc giải quyết vụ việc.
Do tính chất diễn ra nhanh chóng, 24/24 của các giao dịch tài sản tiền điện tử, các nhà điều tra của Binance FCC luôn sẵn sàng 24/24 vì họ phải nhanh chóng theo dõi dòng tiền bất hợp pháp để ngăn nạn nhân gia tăng tổn thất.
Charlotte từ nhóm SAR (Hoạt động đáng ngờ) đã gặp phải trường hợp khẩn cấp. Đó là một ngày cuối tuần khi một kênh dịch vụ thanh toán bị hack và tiền bị đánh cắp. Khi yêu cầu khẩn cấp được gửi đến Charlotte, hầu hết nhóm của cô đều đang đi nghỉ. Mặc dù nơi làm việc của Binance được phân quyền nhưng Charlotte đã ngay lập tức thành lập một nhóm làm việc và nhanh chóng xác định hơn 90 tài khoản đáng ngờ có thể đã nhận được tiền bị đánh cắp. Phản ứng nhạy cảm của Charlotte là chìa khóa cho những nỗ lực phục hồi nạn nhân tiếp theo.
Đôi khi thời gian hỗ trợ các nhân viên thực thi pháp luật giải quyết vụ án có thể rất dài.
Hỗ trợ thực thi pháp luật trong trường hợp gian lận ứng dụng cờ bạc E-Nugget bắt đầu vào năm 2022 và sự hợp tác giữa Tổng cục Thực thi Ấn Độ (ED) và Binance FCC vẫn tiếp tục trong hai năm.
Trong giai đoạn này, FCC đã đào tạo các nhân viên thực thi pháp luật để hiểu chuyên môn kỹ thuật, đồng thời hỗ trợ họ phân tích dữ liệu trên chuỗi, phân tích giao dịch và theo dõi dòng tiền cũng như các mối quan hệ ví trên chuỗi. Năm nay, FCC cuối cùng đã khóa các thành viên của chuỗi. nhóm tội phạm do tên tội phạm chính Aamir Khan cầm đầu và đã đóng băng thành công 42 ví tiền điện tử liên quan đến vụ lừa đảo này, liên quan đến khoản lợi bất hợp pháp trị giá 6 triệu đô la Mỹ.
Đi khắp thế giới để làm việc với cơ quan thực thi pháp luật
Một khó khăn khác mà các quan chức thực thi pháp luật phải đối mặt chính xác là một trong những lợi thế quan trọng nhất của tài sản tiền điện tử - tính chất không biên giới của chúng, được sử dụng trong các tội phạm mạng xuyên biên giới. Không những vậy, đặc điểm dòng chảy ẩn danh trên chuỗi tài sản mã hóa còn làm tăng đáng kể độ khó trong việc khóa danh tính của tội phạm.
Đặc điểm của tội phạm tiền điện tử rất khác so với công việc của các cơ quan thực thi pháp luật truyền thống trong phạm vi quyền hạn của họ. Nó không chỉ đòi hỏi phải nắm vững ý thức chung liên quan đến blockchain và tài sản tiền điện tử mà còn phải hợp tác và phối hợp quốc tế hiệu quả, điều này thường khiến các cơ quan thực thi pháp luật phải thực hiện. trong Chúng ta đang ở thế bị động khi đối mặt với loại tội phạm mới này.
Đối với Binance, nền tảng đã được triển khai trên toàn cầu trong nhiều năm, nhu cầu của các cơ quan thực thi pháp luật trong việc chống tội phạm tiền điện tử cũng trùng khớp với sự trợ giúp mà Binance có thể cung cấp.
Akbar thuộc Đơn vị Điều tra Đặc biệt của FCC đã tham gia vào một vụ án chống tội phạm quốc tế thành công. Vào thời điểm đó, một chủ tài khoản là tâm điểm của nhiều yêu cầu thực thi pháp luật trên khắp thế giới, nhưng không có đủ bằng chứng. Sau khi phân tích lịch sử hoạt động, giao dịch và yêu cầu thực thi của chủ tài khoản, FCC đã thẩm vấn cá nhân này và những câu trả lời mơ hồ của họ rất đáng ngờ.
Hội thảo thực thi pháp luật Binance với các quan chức thực thi pháp luật Brazil
Dựa trên những manh mối này, Akbar đã liên hệ với Cục điều tra tội phạm mạng của Cảnh sát Hoàng gia Thái Lan, kiểm tra chéo phát hiện của nhóm với cơ sở dữ liệu của cảnh sát và phát hiện ra rằng vụ việc có liên quan đến một vụ lừa đảo đĩa giết lợn khác đang được cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ điều tra. Cuối cùng, bước đột phá này của Binance FCC đã giúp các cơ quan thực thi pháp luật của cả hai quốc gia giải quyết một vụ án băng đảng tội phạm.
Binance có thể nhanh chóng liên lạc với các cơ quan thực thi pháp luật ở nhiều quốc gia nhờ sự hợp tác tích cực với các cơ quan thực thi pháp luật trong việc tìm kiếm sự tuân thủ trong nhiều năm qua. Ngoài việc hỗ trợ các cơ quan thực thi pháp luật chống tội phạm với sự trợ giúp của lợi thế nền tảng và công nghệ chuyên môn, trong những ngày bình thường hơn, công việc của FCC là giáo dục các nhân viên thực thi pháp luật thông qua đào tạo về tính trung lập của công nghệ chuỗi khối/mã hóa cũng như cách giải quyết và ngăn chặn việc sử dụng công nghệ để làm điều ác.
Trong năm 2023, Binance đã tổ chức 120 hội thảo và buổi đào tạo với cơ quan thực thi pháp luật, bao gồm nhiều chủ đề khác nhau, từ kiến thức cơ bản về tài sản tiền điện tử, trải nghiệm người dùng về ví và nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử, đến các chủ đề nâng cao như máy trộn và giao dịch xuyên chuỗi.
Binance tổ chức khóa đào tạo chống tội phạm cho các sĩ quan Cảnh sát Tư pháp Ma Cao
Trong quá trình đào tạo tại chỗ, đội ngũ chuyên gia đào tạo thực thi pháp luật của FCC sẽ tiến hành các bài tập thực hành tập trung vào các tội phạm thực tế gặp phải trong nhiều năm qua. Một chủ đề phổ biến là “cụ thể là cách Binance có thể hỗ trợ thực thi pháp luật” và “cách giải thích dữ liệu phức tạp mà Binance cung cấp để hỗ trợ điều tra”.
Ngoài ra, một nhóm chuyên gia đào tạo thực thi pháp luật sẽ cung cấp những hiểu biết sâu sắc về các xu hướng, loại hình và phương thức hoạt động gần đây của tội phạm tài sản tiền điện tử, đồng thời trình bày các nghiên cứu điển hình bằng cách sử dụng các công cụ phân tích chuỗi khối thương mại và các công cụ thông minh tiền điện tử nguồn mở.
Chuyên gia Carlos Mak của FCC nhấn mạnh giá trị của nền tảng Binance trong hình thức hỗ trợ này, “Nhiều nhân viên của Binance đã từng là quan chức thực thi pháp luật và rất quen thuộc với các nhu cầu khác nhau của cơ quan. Dựa trên kinh nghiệm của họ, Binance đã áp dụng cách tiếp cận chủ động Để giải quyết vấn đề một cách hiệu quả, chúng tôi đánh giá cao sự tin tưởng của các đối tác thực thi pháp luật và hợp tác chặt chẽ với họ trong suốt quá trình xử lý vụ việc.
Carlos nói rằng mục tiêu cuối cùng của việc đào tạo các nhân viên thực thi pháp luật là cho phép các cơ quan thực thi pháp luật tự mình tiến hành các cuộc điều tra như vậy. Điều quan trọng là phải có khả năng điều tra các tội phạm mới có thể loại bỏ một cách hiệu quả những nhân sự bất hợp pháp trong lực lượng cưỡng chế. “Ngoài ra, các nhà điều tra có kinh nghiệm sẽ ít mắc sai lầm hơn khi xác định nghi phạm, điều này cũng giúp bảo vệ an ninh của người dùng, đây là một điều tốt cho Binance và thậm chí cả. các công ty tài chính tiền điện tử khác.”
Erin West, Phó Biện lý Quận Santa Clara, California, từng nhận xét: “Binance và các nền tảng khác rất sẵn lòng giúp đỡ, như họ thường nói, Chúng tôi không muốn tiền bẩn trên nền tảng của mình, chúng tôi không muốn tiền bẩn mọi người trên nền tảng của chúng tôi Chuyển tiền trên nền tảng.
Peter, một thành viên của Nhóm điều tra đặc biệt của FCC, giải thích rằng Binance đã đầu tư rất nhiều tiền vào việc tuân thủ. “Các cơ quan thực thi pháp luật mà chúng tôi hợp tác đã nhìn thấy cách chúng tôi tạo ra một hệ sinh thái an toàn hơn. chịu trách nhiệm chính và xem xét các nghĩa vụ, đồng thời hy vọng cách chúng tôi thể hiện sự tuân thủ sẽ được các cơ quan quản lý thực thi như một tiêu chuẩn ngành cho tất cả các sàn giao dịch khác.”
Đưa văn hóa tuân thủ vào mọi cấp độ trong nội bộ
Một chủ đề không thể tránh khỏi là việc hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật dường như không phù hợp với tinh thần tự do được ủng hộ trong cộng đồng tiền điện tử. Tuy nhiên, thực tế mà cộng đồng tiền điện tử phải đối mặt là việc sử dụng tài sản tiền điện tử để phạm tội đã và đang xâm phạm lợi ích của người dân thường.
Mặc dù Chainalysis báo cáo hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tài sản tiền điện tử đã giảm 50% vào giữa năm, nhưng báo cáo cũng cho thấy dòng tài chính bất hợp pháp từ các vụ trộm sàn giao dịch và ransomware đã tăng gần gấp đôi vào năm 2024, từ 857 triệu USD lên 1,58 tỷ USD, trong khi dòng tiền ransomware tăng lên. khoảng 2%, từ 449,1 triệu USD lên 459,8 triệu USD.
Ngoài ra, giết lợn là hình thức lừa đảo sinh lãi cao nhất từ đầu năm đến nay và một băng nhóm lừa đảo ở Myanmar lần đầu tiên bị phát hiện trên chuỗi này vào năm 2022 đã kiếm được ít nhất 101,22 triệu USD tính đến thời điểm hiện tại trong năm nay.
Giá trị tổn thất trên các loại nạn nhân của tội phạm tiền điện tử khác nhau, được đo bằng Chainalysis
Các hoạt động bất hợp pháp sử dụng tài sản tiền điện tử đã lôi kéo những người không xác định và tài sản của họ vào bẫy lừa đảo hoặc chuỗi rửa tiền.
Noah Perlman, giám đốc tuân thủ toàn cầu của Binance, cho biết trong một lần xuất hiện trên podcast gần đây: “Tôi hiểu tầm quan trọng của việc bảo vệ quyền riêng tư và bản chất tự do, nhưng không ai muốn bị lừa đảo mà không biết. . Tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp và những thứ tương tự, vì vậy sẽ có sự cân bằng, nhưng một lần nữa, điều quan trọng là phải hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật để bảo vệ quyền riêng tư.
Noah là giám đốc điều hành ủng hộ việc đưa “tuân thủ” như văn hóa doanh nghiệp vào mọi cấp độ hoạt động của Binance. Ông gia nhập Binance vào tháng 1 năm 2023. Trước đây, ông từng là giám đốc tuân thủ và sau đó là giám đốc điều hành của Gemini, một nền tảng giao dịch tài sản tiền điện tử. chính thức. Trước khi gia nhập ngành công nghiệp tiền điện tử, Noah đã có nhiều thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực tuân thủ, từng giữ vai trò lãnh đạo tại các công ty luật lớn bao gồm Cục Quản lý Thực thi Ma túy Hoa Kỳ (DEA) và gã khổng lồ ngân hàng Morgan Stanley.
Noah gia nhập Binance trong một trong những giai đoạn hỗn loạn nhất của công ty, khi Binance giải quyết với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ về khoản tiền phạt hơn 4 tỷ USD và người sáng lập Changpeng Zhao từ chức lãnh đạo.
“Thỏa thuận dàn xếp này đánh dấu một chương mới trong Binance: đạt được sự tuân thủ đầy đủ trong toàn tổ chức, không chỉ tuân thủ nội dung thực tế của luật mà còn tuân thủ tinh thần thực thi pháp luật.” đối với anh ấy, đó là một thách thức nhưng cũng là một cơ hội - anh ấy muốn tạo ra một nền văn hóa tuân thủ trên nền tảng giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới và sau đó đặt tiêu chuẩn cho toàn bộ lĩnh vực tiền điện tử.
Noah cho rằng các yếu tố chính để xây dựng một chương trình tuân thủ mạnh mẽ thuộc hai loại: công nghệ, nguồn lực và văn hóa. Ông tin rằng Binance cần có hệ thống phòng thủ kỹ thuật mạnh mẽ, bao gồm giám sát giao dịch chuyên sâu, cơ sở hạ tầng bảo mật, cơ chế quản lý rủi ro và khuôn khổ hoạt động mạnh mẽ.
Chúng tôi cần đặt những câu hỏi sau: Chương trình giám sát giao dịch có phù hợp với mục đích không? Nó có được điều chỉnh phù hợp không? Tỷ lệ tín hiệu trên tạp âm của nó có hợp lý không? Việc xác thực mô hình của chúng tôi như thế nào? Và các chi tiết khác. Ở các khu vực pháp lý khác nhau, theo các quy định khác nhau hệ thống, việc thực hiện các chương trình tuân thủ trên quy mô lớn ngày càng trở nên khó khăn, từ xác định khách hàng (KYC) đến sàng lọc, dù là trên chuỗi hay ngoài chuỗi, thì việc đạt được điều này là vô cùng khó khăn.”
Mặc dù Binance đã có chương trình tuân thủ tốt nhất với các yêu cầu tiết lộ và quy trình báo cáo nghiêm ngặt, nhưng trong mắt Noah, chương trình này vẫn chưa hoàn hảo.
Với quá khứ của chúng tôi, người ngoài có thể không dễ dàng tin vào lời hứa của chúng tôi, vì vậy chúng tôi phải tập trung và kiên định để đạt được mục tiêu của mình. Noah nói thêm, Chúng tôi không thể xóa bỏ gian lận, chúng tôi chỉ có thể giảm bớt nó. Tất cả những gì chúng tôi có thể làm là tiếp tục. cải thiện.
Xây dựng văn hóa tuân thủ của Binance có thể là một thách thức lớn hơn đối với Noah, điều đó có nghĩa là mọi khía cạnh của quy trình nội bộ phải kiên quyết đặt sự tuân thủ lên hàng đầu. “Làm cách nào để chúng tôi đo lường văn hóa tuân thủ? nguyên tắc tuân thủ?”
Ngày nay, việc tuân thủ đã trở thành một yếu tố quan trọng cần cân nhắc đối với Binance. Để làm nổi bật tầm quan trọng của Noah trong hoạt động của công ty, anh ấy báo cáo trực tiếp với Giám đốc điều hành và phát biểu tại mọi cuộc họp toàn thể của công ty.
Ngoài ra, Noah còn dẫn dắt Binance trong việc đạt được sự cân bằng giữa đặc tính tự do của ngành công nghiệp tiền điện tử và nhu cầu hợp tác với các cơ quan quản lý. Ông tuyên bố rằng Binance sẽ luôn hành động trong phạm vi khả năng và lẽ thường của mình và phù hợp với pháp luật, đồng thời bảo vệ quyền tự do và quyền riêng tư của người dùng.
Đến nay, Binance đã xử lý gần 174.000 yêu cầu hợp tác thực thi pháp luật và hàng trăm khóa đào tạo thực thi pháp luật cũng đang mang lại kết quả gấp đôi với một nửa nỗ lực. Thông qua nghiên cứu, đào tạo và hỗ trợ, Binance đang thiết lập mối liên hệ với các cơ quan thực thi pháp luật ở nhiều quốc gia và khu vực trên thế giới để hỗ trợ chống tội phạm tài chính đồng thời thực hiện các cam kết tuân thủ của mình.
