Tác giả gốc: Peter Schroeder
Biên soạn gốc: Yuliya, PANews
Trước khi Internet ra đời, máy tính cá nhân đã thể hiện sức mạnh mang tính cách mạng của mình. Vào những năm 1990, sự phổ biến của máy tính cá nhân đã thay đổi hoàn toàn cách con người xử lý công việc hàng ngày, nâng cao đáng kể hiệu quả công việc và chất lượng cuộc sống. Tuy nhiên, bất chấp sức mạnh của chúng, những máy tính này vẫn là những hệ thống biệt lập có khả năng bị giới hạn trong môi trường khép kín.
Sự xuất hiện của Internet đã thay đổi hoàn toàn tình trạng này. Máy tính đột nhiên có được khả năng kết nối với một thế giới thông tin rộng lớn và mạng lưới người dùng toàn cầu. Những cỗ máy độc lập trước đây này được chuyển đổi thành cổng dẫn đến những khả năng vô tận, cho phép liên lạc, cộng tác và chia sẻ kiến thức tức thì trên quy mô toàn cầu. Sự đổi mới mang tính đột phá này cuối cùng đã định hình nên xã hội hiện đại dựa trên công nghệ ngày nay.
Ngày nay, tiền tệ đang trải qua một bước ngoặt lịch sử tương tự. Theo truyền thống, tiền tệ có ba chức năng cơ bản: phương tiện trao đổi, lưu trữ giá trị và đơn vị tính toán. Với sự xuất hiện của stablecoin, tiền tệ bắt đầu tận dụng được mọi lợi thế của Internet và tạo điều kiện cho sự trỗi dậy của các tác nhân AI. Như chuyên gia trong ngành Nic Carter đã nói: “Stablecoin là Starlink trong lĩnh vực tài chính”.
Stablecoin hiện có vốn hóa thị trường là 200 tỷ USD và xử lý hàng nghìn tỷ USD giao dịch mỗi tháng. Bằng cách kết hợp tính ổn định của tiền tệ hợp pháp và khả năng lập trình của tài sản kỹ thuật số, stablecoin đã trở thành cơ sở hạ tầng của tiền tệ bản địa trên Internet, mở ra những khả năng mới cho hệ thống tài chính phi tập trung toàn cầu.
Trí tuệ nhân tạo đưa trí thông minh vào hệ thống tiền tệ mới này. Đại lý AI có thể:
Phân tích lượng lớn dữ liệu
Dự đoán xu hướng thị trường
Tự động hóa hoạt động trên quy mô chưa từng có
Khi trí thông minh này được kết hợp với việc chuyển giao giá trị liền mạch do stablecoin cung cấp, một thế giới khả năng hoàn toàn mới sẽ mở ra. Ví dụ: các nhà đầu tư có thể sử dụng AI để tiến hành phân tích dữ liệu tài chính toàn cầu theo thời gian thực đồng thời tận dụng stablecoin để thực hiện giao dịch ngay lập tức, an toàn.
Sự kết hợp giữa stablecoin và AI tạo ra một hệ sinh thái tài chính mới hiệu quả và thông minh. AI không chỉ có thể phân tích dữ liệu và thực hiện các nhiệm vụ một cách độc lập mà còn tương tác trực tiếp với các giao thức blockchain. Đây không phải là sự tự động hóa đơn giản của các quy trình tài chính mà là một sự thay đổi cơ bản trong hệ thống tài chính truyền thống.
Sự phát triển ba giai đoạn của stablecoin
Stablecoin cung cấp cho các tác nhân AI khả năng mở rộng và độ tin cậy mà họ cần để hoạt động tự chủ.
Kể từ khi thành lập vào năm 2014, stablecoin đã xử lý khối lượng giao dịch hơn 60 nghìn tỷ USD và hiện chiếm khoảng một nửa tổng số giao dịch trên chuỗi.
Mặc dù stablecoin đã tìm thấy sự phù hợp rõ ràng với thị trường sản phẩm và sẵn sàng cho sự phát triển của các tác nhân AI, nhưng các kịch bản ứng dụng của chúng sẽ diễn ra dần dần theo từng giai đoạn. Như Robbie Petersen giải thích trong Vai trò của tiền điện tử trong nền kinh tế đại lý, quá trình này sẽ trải qua ba giai đoạn riêng biệt:
Giai đoạn một: Tương tác giữa người và máy tính (Hiện tại)
Hiện tại nó đang ở gần giai đoạn này nhất. Ví dụ: tính năng mua sắm mới ra mắt gần đây của Perplexity cho phép các đại lý thực hiện mua hàng thay mặt cho người dùng. Mặc dù chức năng của stablecoin vẫn chưa được tích hợp nhưng việc triển khai đầy đủ các tính năng như vậy không còn xa nữa.
Như Chamath Palihapitiya, người sáng lập Social Capital, đã nói: AI tàn nhẫn vì nó vô cảm. Nó sẽ không bị ấn tượng bởi một bữa tối bít tết, sẽ không được đưa đi xem một trận bóng rổ và sẽ không bị CEO thuyết phục. . Nó sẽ không bị ấn tượng bởi một bữa tối bít tết. Nó sẽ không bị thuyết phục bởi một CEO. Chỉ là một đại lý nhìn vào các điểm cuối API và viết mã để hoàn thành nhiệm vụ. hệ thống dễ tiếp cận và hiệu quả, không phụ thuộc vào các yếu tố con người như tiếp thị và phát triển kinh doanh. Crossmint đang xây dựng các công cụ để các đại lý AI có thể tận dụng các stablecoin như USDC.
Giai đoạn thứ hai: tương tác giữa robot và con người (mới nổi)
Giai đoạn này đang phát triển nhanh chóng. Theo nhà nghiên cứu Robbie của Delphi Digital, giai đoạn này được đặc trưng bởi khả năng các tác nhân AI tự động bắt đầu các giao dịch với con người. Xu hướng này đã được thể hiện rõ ràng trong các lĩnh vực cụ thể, bao gồm hệ thống giao dịch AI thực hiện giao dịch, hệ thống nhà thông minh mua điện dựa trên giá theo thời gian sử dụng và hệ thống quản lý hàng tồn kho tự động bổ sung nguồn cung dựa trên dự báo nhu cầu.
Robot MEV (Maximum Extractable Value) là đại diện tiêu biểu của giai đoạn này. Trong ba năm qua, các bot này đã xử lý khối lượng giao dịch hơn 430 triệu USD bằng cách sử dụng stablecoin, hoàn thành gần 200 triệu giao dịch.
Robot MEV là các chương trình tự động xác định và khai thác các cơ hội kinh doanh chênh lệch giá, thanh lý và chạy trước trong các giao dịch blockchain. Robot MEV truyền thống hoạt động dựa trên các thuật toán quy tắc và giám sát nhóm giao dịch thông qua các chiến lược đặt trước, thực hiện giao dịch và sắp xếp lại thứ tự giao dịch để thu được lợi nhuận.
Những robot này sử dụng công nghệ máy học để dự đoán xu hướng thị trường, tối ưu hóa bố cục giao dịch và thích ứng với những thay đổi của thị trường trong thời gian thực, thể hiện tiến bộ công nghệ của các đại lý tiền điện tử. Stablecoin đóng một vai trò quan trọng trong quá trình này, cung cấp cho bot sự ổn định và tính thanh khoản cần thiết để thực hiện các chiến lược tần suất cao, rủi ro thấp.
Sự tinh vi ngày càng tăng của các bot phản ánh một xu hướng rộng hơn: các tác nhân AI, robot và hệ thống tự động đang dần thống trị hệ sinh thái blockchain. Sự thành công của bot MEV chỉ là một ví dụ về việc áp dụng stablecoin trên quy mô lớn, nhưng nó cho thấy rõ ràng cách các đại lý và bot AI đang bắt đầu tác động rộng rãi đến hoạt động thị trường. Sự mở rộng ảnh hưởng này báo trước rằng thị trường tiền điện tử đang bước vào một kỷ nguyên mới của sự tự động hóa và trí tuệ cao hơn.
Giai đoạn 3: Tương tác giữa máy với máy (tương lai)
Giai đoạn này đã được hình thành. Vào tháng 8 năm nay, Coinbase đã triển khai giao dịch AI-to-AI đầu tiên bằng USDC.
Như Giám đốc điều hành Coinbase Brian Armstrong đã nói: Các đại lý AI không thể mở tài khoản ngân hàng, nhưng họ có thể có ví tiền điện tử. Giờ đây, họ có thể sử dụng USDC trên Base để thực hiện các giao dịch tức thời, toàn cầu và miễn phí với con người, người bán hoặc AI khác.
Stablecoin cung cấp cho các tác nhân AI một phương tiện trao đổi hiệu quả, lỏng và không cần xin phép, trong khi AI đưa các yếu tố thông minh vào hoạt động của blockchain để đạt được các hệ thống thông minh hơn, nhanh hơn và hiệu quả hơn. Tác động của AI đối với giao dịch AI sẽ sâu rộng và lan rộng, và những phát triển trong lĩnh vực này đáng được tiếp tục quan tâm.
Sự phù hợp hoàn hảo giữa stablecoin và các kịch bản ứng dụng dựa trên AI
thanh khoản có thể lập trình
Hiện tại, một trong những trường hợp sử dụng hấp dẫn nhất đối với stablecoin là tính thanh khoản có thể lập trình được, cho phép các tác nhân AI truy cập và triển khai tiền ngay lập tức. Khối lượng giao dịch của thị trường DeFi toàn cầu tính đến thời điểm hiện tại của năm 2024 đã vượt quá 1,3 nghìn tỷ USD, trong đó stablecoin chiếm tỷ trọng thanh khoản khá lớn.
Các công ty như Velodrome và Aerodrome Finance đang đổi mới cơ chế tạo lập thị trường tự động (AMM) bằng cách giới thiệu các mô hình mã thông báo ký quỹ biểu quyết (ve) để tạo điều kiện phân phối thanh khoản theo hướng cộng đồng. Bằng cách tích hợp các mạng Lớp 2 như Optimism và Base, mô hình đảm bảo tính hiệu quả và khả năng mở rộng triển khai vốn.
AI có thể cải thiện hiệu quả và khả năng thích ứng của việc cung cấp thanh khoản stablecoin bằng cách cho phép thanh khoản có thể lập trình để tối ưu hóa một cách linh hoạt việc phân bổ nhóm quỹ, cơ cấu phí và phần thưởng dựa trên điều kiện thị trường và hành vi của người dùng.
Những phát triển này thúc đẩy sự tăng trưởng liên tục trên thị trường DeFi. Theo dự báo của VanEck, DeFi sẽ đạt mức cao mới vào năm 2025, với khối lượng giao dịch DEX đạt 4 nghìn tỷ USD và tổng giá trị khóa đạt 200 tỷ USD, chủ yếu là do các token liên quan đến AI, dApps hướng đến người tiêu dùng và tài sản Tokenized thúc đẩy tính thanh khoản và việc áp dụng .
Thanh toán xuyên biên giới
Thanh toán xuyên biên giới là một lĩnh vực khác có tiềm năng rất lớn đối với stablecoin và đại lý AI. Thị trường chuyển tiền toàn cầu đạt 883 tỷ USD vào năm 2023 và dự kiến sẽ tăng lên 913 tỷ USD vào năm 2025. Chuyển tiền truyền thống phải chịu phí cao (mức trung bình toàn cầu là khoảng 6%) và thời gian xử lý dài (có thể mất nhiều ngày). Stablecoin đang phá vỡ thị trường này với lợi thế thanh toán ngay lập tức và chi phí cực thấp. Khi kết hợp với các tác nhân AI, quy trình càng trở nên liền mạch hơn: các tác nhân AI có thể phân tích tỷ giá hối đoái, xác định các tuyến đường hiệu quả nhất về mặt chi phí và thực hiện chuyển khoản một cách tự động.
Như người đồng sáng lập Circle, Jeremy Allaire đã thảo luận tại Diễn đàn Circle ở Hồng Kông, stablecoin là công cụ lý tưởng cho các đại lý AI vì chúng tập trung vào khả năng lập trình, độ tin cậy và tính minh bạch. Chúng cung cấp một bản ghi bất biến về các giao dịch trên chuỗi, đảm bảo rằng hành động của các tác nhân AI có thể kiểm tra và xác minh được. Sự tin cậy có thể lập trình này rất quan trọng để kết nối nền kinh tế con người và máy móc.
Các tác nhân AI được hỗ trợ bởi tính thanh khoản ổn định, có thể lập trình này đang chuyển đổi các giao dịch này thành quy trình làm việc thông minh hơn, nhanh hơn và tiết kiệm chi phí hơn. Từ việc tối ưu hóa các chiến lược DeFi đến tự động hóa thương mại toàn cầu, sự phối hợp giữa stablecoin và các tác nhân AI đang nâng cấp cách thức luân chuyển giá trị giữa các hệ thống.
triển vọng tương lai
Khi thị phần hoạt động kinh tế do AI điều khiển tiếp tục tăng lên, stablecoin đang trở thành cơ sở hạ tầng quan trọng cho sự chuyển đổi này. Tính ổn định, tốc độ và khả năng tiếp cận của nó khiến nó trở thành phương tiện tiền tệ lý tưởng cho các đại lý AI, thúc đẩy việc hình thành các hệ thống tài chính thông minh hơn, hiệu quả hơn và toàn diện hơn.
Các đại lý AI được hỗ trợ bởi Stablecoin giúp bất kỳ ai có kết nối internet đều có thể truy cập được các nhiệm vụ tài chính phức tạp bằng cách đơn giản hóa chúng. Người dùng có thể tạo ví và giao dịch với stablecoin chỉ bằng cách nói chuyện với đại lý AI mà không cần phải hiểu tất cả sự phức tạp của tài chính. Ví dụ: những người thiếu kiến thức tài chính chuyên nghiệp có thể ủy quyền quản lý danh mục đầu tư với bất kỳ số tiền nào cho đại lý AI và kiếm tiền lãi ổn định thông qua DeFi. Tất cả những gì người dùng nhìn thấy là một tài khoản tiết kiệm ổn định bằng USD tạo ra thu nhập thụ động.
Các đại lý này có thể tự động cân bằng lại các khoản đầu tư, tối ưu hóa lợi nhuận và thậm chí nhận được các khoản vay, giảm bớt các rào cản khi tham gia vào tài chính phi tập trung ở hậu trường trong khi hiển thị giao diện người dùng đơn giản. Điều này có ý nghĩa sâu rộng đối với việc tiếp cận tài chính, đặc biệt là ở những khu vực có phạm vi tiếp cận hạn chế của các dịch vụ ngân hàng truyền thống.
Trong lĩnh vực thanh toán, những lợi thế về hiệu quả được cải thiện đã bắt đầu xuất hiện. Vào năm 2023, ngành thanh toán toàn cầu đã xử lý khối lượng giao dịch trị giá 1,8 nghìn tỷ USD và tạo ra doanh thu 2,4 nghìn tỷ USD, chủ yếu từ phí.
Các tác nhân AI giảm ma sát trong quy trình làm việc tài chính bằng cách tự động hóa các giao dịch và quy trình ra quyết định. Với chi phí giao dịch gần như bằng 0 của stablecoin, các đại lý AI có thể giảm “thuế thanh toán” này và cung cấp cho doanh nghiệp và người tiêu dùng những cách giao dịch nhanh hơn và tiết kiệm hơn. 
Thú vị hơn nữa là việc tạo ra các mô hình và thị trường kinh tế mới. Khi các tác nhân AI giao dịch tự động bằng cách sử dụng stablecoin, các ngành công nghiệp và hệ sinh thái hoàn toàn mới đang xuất hiện và nền kinh tế giữa máy với máy (nơi các thiết bị và hệ thống tự trị trực tiếp trao đổi giá trị) đang trở thành hiện thực. Điều này có khả năng làm tăng đáng kể năng suất kinh tế toàn cầu, giảm tổn thất về hiệu quả và loại bỏ các bên trung gian, giải phóng nguồn lực cho tăng trưởng và đổi mới.
Sự hợp nhất giữa stablecoin và tác nhân AI đang thay đổi cách dòng chảy giá trị, cho phép các hệ thống kinh tế tự trị nhanh hơn, thông minh hơn và hiệu quả hơn bao giờ hết.
Khi hệ sinh thái phát triển, stablecoin sẽ tiếp tục đóng vai trò là xương sống của cuộc cách mạng này, mang lại sự ổn định và thanh khoản cần thiết cho các đại lý AI phát triển. Khi tiền có thể lập trình kết hợp với tự động hóa thông minh, đây mới chỉ là khởi đầu của những khả năng và những cơ hội phía trước cũng rộng lớn như chính nền kinh tế kỹ thuật số.
