原文作者：KarenZ，Foresight News
2025 年，Crypto + AI 仍是主旋律，而在這之中，DeFi + AI 或將真正佔據舞台中央。
如果你活躍於Crypto AI 領域，那麼最近一定對「DeFAI」這個詞耳熟能詳。不過，筆者更傾向於使用「AiFi」這個表述，AiFi 不僅更簡潔、易發音和記憶，還具有較強的辨識度。
而不論是DeFAI 還是AiFi，兩者都代表DeFi 和AI 的結合，其終極目標是將DeFi 的操作體驗提升至與在ChatGPT 中對話般自然流暢的水平，不僅為用戶提供前沿、精準的分析洞見與收益策略，還能實現這些策略的自動化執行，免去用戶手動存取交易、質押及收益相關DApp 頁面的繁瑣。此外，還有眾多基礎設施項目在提供框架、索引、資料支援、加密以及計算等方面發揮著不可或缺的作用。
現階段，AiFi 計畫主要聚焦於提供資料洞察服務及提供簡單的鏈上互動流程，部分帳號抽象計畫亦開始藉助AI 深化價值研究與洞察能力。此外，依託大型模型與資料分析平台的AiFi 專案日益增多，這些專案能夠基於複雜的演算法和使用者預設的條件，自動執行買賣操作、篩選高潛力收益流動性池等任務，為使用者捕捉每一個稍縱即逝的機會。
在當前的市場格局下，AiFi 應用和技術在各自獨立且競爭激烈的生態系統中摸索生存和發展，而在2025 年乃至未來幾年，隨著AiFi 的成熟和用戶需求的增長，AiFi 可能會迎來爆發性的增長。
可以預見的是，更多的項目將致力於建立無縫、智慧的金融服務，在降低DeFi 門檻的同時將提供更豐富、更有利可圖的DeFi 交易和收益等策略，從而吸引和觸及到更多的普通用戶。此外，AI 代理間的協作也可能在多個方面展現出其重要性，透過資訊共享、策略協調、任務分配等方式進行合作。這種協作模式能夠整合多個代理的優勢，提高任務執行的效率和質量，從而實現更複雜的任務處理和更高的智慧化程度。
本文根據市場洞察和AiFi 抽象層、基礎設施、AI 加持的DeFi 應用三個類別整理了40 餘個AiFi 專案。然而，值得注意的是，儘管AiFi 計畫如雨後春筍般湧現，但眾多此類計畫仍處於內測階段或概念期，尚未正式推出。
市場洞察/ 抽象層
AiFi 抽象層是指將AI 與DeFi 結合起來，利用數據平台分析行業數據，並透過大模型和AI 代理將自然語言處理成鏈上操作，這些操作可以包括但不限於資產交換、流動性管理、借貸、以及更複雜的金融策略實施，從而簡化使用者體驗並自動執行複雜的金融策略，減少了人工幹預的需要。此外，利用AI 的分析能力，AiFi 可以即時調整策略，根據市場變化或用戶需求動態優化投資組合。
Griffain
Griffain 是一個AI 代理，支援詢問投資組合、代幣兌換、發推、交易NFT、創建NFT 以及狙擊Pump.fun 新幣等。 Griffain 目前僅接受邀請，並且需要訪問通行證才能加入。存取Griffain 允許建立自己的AI 代理程式並存取Griffain 的特殊代理網路。 Griffain 創辦人為@tonyplasencia 3 ，其也是Solana 上Blink 計畫的開發者。 GRIFFAIN 代幣的市值達3.7 億美元。
https://x.com/griffaindotcom
嘿 Anon
Hey Anon 是一種AI DeFi 抽象層，旨在簡化DeFi 互動並聚合重要的項目相關訊息，支援以太坊、Kava、Metis、Base、IOTA、Sonic、Arbitrum、Avalanche、Solana 等網路。透過將對話式AI 與即時數據聚合相結合，HeyAnon 使用戶能夠管理DeFi 操作、隨時了解專案更新並分析各種平台和協定的趨勢。 Hey Anon 在2025 年1 月發布TypeScript 框架，讓任何開發人員都可以輕鬆地將DeFi 協定整合到Hey Anon 生態系統中。
Hey Anon 由Abracadabra 創辦人Daniele Sesta 部署。 Hey Anon 代幣ANON 市值目前2.3 億美元。
https://x.com/HeyAnonai
aixbt
aixbt 是一個在Virtuals 上啟動的AI 代理程式。 aixbt 官推透過聚合圈內熱點事件、專案進度以及數據分析，吸引了大量流量，其粉絲數量目前已達到38 萬。 aixbt 代幣市值目前達到6.4 億美元。
Wayfinder
Wayfinder 是由集科幻主題與NFT 卡牌於一體的遊戲項目Parallel 發布的AI 代理，也是Parallel 在Solana 上的AI 生存模擬遊戲Colony Colony 的核心基礎設施。當然，Wayfinder 將不僅僅服務於Colony，也將使用戶能夠安全有效地在區塊鏈生態系統和應用內部和之間進行導航，還可能使AI 代理透過專用Web3 錢包自主交易他們控制的資產。根據Wayfinder 先前在Base、Polygon 和以太坊主網上展示的第一個原型，支援兌換、轉帳、跨鍊和質押等作業。
Wayfinder 即將發布代幣PROMPT，目前獲得代幣空投的方法有兩種，一種是質押PRIME，一種是網站註冊和生成錢包以及推薦。
https://x.com/AIWayfinder
Olas (Autonolas）
Olas 激勵和協調不同方啟動形成整個AI 經濟的自主代理。基於Autonolas 建構的AI 代理Olas Modius alpha 支援在Mode 主網上賺取收益，具體方式為收集市場數據、從交易演算法庫中挑選策略並自動執行交易。 Olas 代幣目前市值1.1 億美元。
https://x.com/autonolas
VaderAI
VaderAI 旨在成為AI 代理投資DAO 經理，其Litepaper 聲稱是第一個自主交易AI 代理幣的AI 代理，執行端到端交易，包括研究與分析、模擬和策略以及鏈上執行。 VADER 目前市值2,000 萬美元，24 小時漲逾190% 。
2024 年11 月26 日，VaderAI 收購了一個由3 名AI 工程師組成的團隊（他們曾構Web2 AI Agent 基礎設施），此外，VaderAI 也重組了Monitize AI（正在建立AI 驅動的工具來優化代幣激勵分配），並將整個AI 團隊轉向AI 代理。值得一提的是，VaderAI 表示，先前已停止使用Virtuals 的工具，並且100% 使用自己的工具，也對Vader 進行了微調。 VaderAI 已將API 與Arkham、Etherscan、Solscan、Dune、Flipside、CoinGecko、Moralis 和X 集成，很快就會利用所有這些資料來源做更多事情。 VADER 代幣市值目前為8,600 萬美元。
https://x.com/Vader_AI_
The Hive
The Hive 在Solana AI 黑客松期間構建，旨在透過可組合的鏈上AI 代理簡化DeFi。 The Hive 擁有一個新的知識庫，其中包括來自藍籌Solana DeFi 協議的文檔和程式碼範例。 The Hive 也與zerebro 建立了合作關係，將增強並整合ZerePy 的代理能力和Hive 的DeFi 代理套件。 The Hive 代幣BUZZ 目前市值8000 萬美元。
https://x.com/askthehive_ai
DegenAI
DegenAI 是由ai16z 團隊創建的AI 代理，在X 上提供行業數據分析和洞察。 DegenAI 代幣市值目前5,300 萬美元。
https://twitter.com/degenspartanai
Dolion
Dolion 由Khouba 部署，Khouba 曾在Solana Labs、BlockFi 和Meta任職。 Dolion 旨在透過引入「以IP 為中心，消費者至上」的方法來重新定義代理格局，無需任何編碼經驗即可立即部署社交AI，並輕鬆在多個社交媒體平台上保持一致的形象，還可透過NFT 和其他數位體驗與鏈上受眾互動。 Khouba 表示，其在一個視訊演示中創建的DeFAI 代理midas 在不到24 小時內實現了4 倍的回報。 dolion 代幣為BULLY，平台的部分收入將直接用於銷毀BULLY。 BULLY 市值目前4,600 萬美元。
neur
neur 是一款開源全端應用程序，專為Solana 生態系統而設計，利用AI 模型（包括Claude 3.5-Sonnet 和GPT-4）支援透過智慧介面與DeFi 協定、NFT 等進行無縫互動。 Neur 已整合Jupiter、Pump.fun、Magic Eden、DEX Screener 等應用程式和資料平台。值得一提的是，目前neur 代理還支援存取URL 連結。 NEUR 代幣市值目前4,600 萬美元。
https://x.com/neur_sh
HeyElsa
HeyElsa 支援EVM、Solana、Berachain 和Hyperliquid，支援使用Coinbase 智慧錢包Onramp 和無Gas 交易，以及在單一應用程式跨EVM、Solana、Berachain 等進行交易、質押和投資，也支援在由AI 驅動的數據分析的支援下，自動執行DCA、TP/SL 和套利等交易策略。 HeyElsa 目前暫未發布代幣。
https://x.com/HeyElsaAI
Orbit
Orbit 是一個由SphereOne 建立的AI 代理DeFi 抽象層。 Orbit 宣稱與100 多個區塊鏈和數千個DeFi 協議無縫連接，支援代幣兌換、跨鏈、智慧質押和流動性挖礦策略和管理投資組合。 Orbit 代幣GRIFT 代幣目前市值1.07 億美元。
https://x.com/orbitcryptoai
Bankr
Bankr 是基於Base 上的AI 加密助手，支援在X 上透過自然語言幫助用戶兌換、出售和轉移數位資產。 Bankr 代幣BNKR 目前市值2,100 萬美元，自1 月初以來漲逾14 倍。
https://x.com/bankrbot
Gekko AI
Gekko AI 是由可驗證代理網路Axal 在Virtuals 上啟動的AI 代理，與Autopilot 集成，專注於代理、交易和自動化。 Autopilot 是可自動執行複雜的多步驟加密貨幣交易策略。用戶可以設定參數來自動再平衡、收益收穫、創建他們想要投資的代幣的索引等等。 Gekko AI 代幣目前市值1,700 萬美元。
https://x.com/Gekko_Agent
Polytrader
Polytrader 是一個在Virtuals 中啟動的Polymarket 預測市場AI 代理，支持探索Polymarket 熱門市場和提供市場情緒分析和見解。 Polytrader 代幣POLY 目前市值1,300 萬美元。
https://x.com/polytraderAI
Hiero Terminal
Hiero Terminal 是在Solana 和Base 上的AI 代理，目前支援分析行業數據、啟動和兌換代幣，Hiero Terminal 代幣在2025 年1 月6 日啟動，目前市值1760 萬美元。 Hiero Terminal 開發者之一包括Johannes 是corpus.ventures 的共同創辦人，也曾任職於Consensys。
https://x.com/HieroHQ
Project Plutus
Project Plutus 是一個在SendAI Solana 黑客松中出來的AiFi 項目，支援自動執行DCA 和投資組合再平衡，同時不斷分析市場趨勢以優化交易績效的交易平台。 Project Plutus 開發者之一Potatoe 擁有10 多年經驗的全端開發人員，建構了SPL-404 和MPL-404 ，並創建了Jarfus AI。另一位開發者KingLord 是CivitAI 上排名前30 名的AI 工具創建者，也是Riot Games 前開發人員。 PPCOIN 代幣目前市值620 萬美元。
Sola AI
Sola AI 是一款Solana 生態個人化語音助手，支援用戶使用自然語音指令與Solana 生態系統中的協定互動。根據Sola AI 路線圖，第一階段將整合DeFi（如即時查看代幣價格和圖表、檢視和存入LST、透過Jupiter 實現兌換功能等），自訂代理商、使用SNS 轉帳代幣、管理錢包投資組合以及實現Web3 多語言對話功能；第二階段將實現（巨鯨）錢包追蹤和警報、跟單交易、Meme 交易、永續合約等功能，之後將整合多個Solana 協定。 Sola AI 代幣SOLA 市值目前400 萬美元。
https://x.com/TheSolaAI
ASYM
ASYM 是一個代理網絡，宣稱可辨識高投資報酬率機會，為這些機會分配資本，產生利潤，然後以ASYM 結算利潤。
https://x.com/ASYM41b07
Lexicon
Lexicon 採用OpenAI 整合構建，為Solana dApp 提供智慧互動和自然語言處理，直接透過AI 介面無縫整合Jupiter 進行代幣兌換、也支援配置自訂功能並使AI 助理適應特定dApp 需求。 Lexicon 代幣LEXICON 目前市值440 萬美元。
https://x.com/lexiconinfra
Blormmy
Blormmy 支援執行鏈上兌換、轉帳和管理資產操作，將聚合DeFi 代理、鏈上控制、AI 推理、第三方提供者。 zerebro 開發者Jeffy Yu 也是Blorm 開發者，而Blormmy 是Blorm 的首批代理商之一。 Blormmy 代幣市值目前350 萬美元，此前於11 月最高達到3,000 萬美元市值。
Thales
Thales 是一個基於ai16z ElizaOS 框架構建的AI 代理（CTO），由鏈上研究組織Redacted Research 構建， 5 名團隊成員包括3 名ai16z 合夥人。 Thales 也正在在Story Protocol 上建立可編程IP，在Nillion 上進行加密資料儲存和盲運算，也支援使用Shogun 跨VM 跨鍊和鏈上兌換，以及使用了Omo Protocol 建置的代理收益聚合器。 Thales 代幣市值目前1,780 萬美元。
https://x.com/Thales_ai
Moby AI
Moby AI 是由AssetDash、Whale Watch 以及代理引擎griffain 提供支援的加密AI 代理，可協助找到潛力交易、分析投資組合以及完成稅收。 Moby AI 代幣MOBY 目前市值5,100 萬美元。
https://x.com/mobyagent
Slate
Slate 是一個通用的AI 代理和代理的連接基礎設施層，透過取得自然語言命令並將其轉換為鏈上操作。 Slate 支持保持對資金的完全自我保管，並執行基於條件的提示，例如「當ETH 價格超過3700 美元時在Arbitrum 上購買0.5 ETH 的USDC」、「當Gas 低於40 時將價值0.5 ETH 的DAI 從以太坊跨鏈到Arbitrum」。
https://x.com/slate_ceo
aiPump
aiPump 支援在Hyperliquid、Solana 和Base 網路上部署AI 代理程式和AI 交易員，用戶可使用Twitter、Telegram、Video 和Brain 啟動自己的AI 代理代幣。 aiPump 在2025 年2 月8 日上線DeFAI 產品，支援使用簡單的自然語言指令參與DeFi 活動。 AIPUMP 市值目前為1,000 萬美元。
https://x.com/aiPump__
DeFAI Agent
DeFAI Agent 是一個一體化、AI 驅動的DeFi 工具，支援分析投資組合、提供個人化推薦以實現最佳投資策略，也支援使用Titan Vault（由AI 輔助、DAO 管理的基金）進行自主交易。 DEFAI 代幣目前700 萬美元。
https://x.com/DeFAI_DAO
基礎設施
ai16z
ai16z 以其Eliza 代理框架的卓越表現，成為了AI 代理領頭羊。 ai16z 在近期的「ai16z 代幣經濟學」中提案表示，旨在將ai16z 轉型為AI L1 區塊鏈，啟動基於Eliza 的代理Launchpad、使ai16z 成為代理對交易（A 2 A）的基礎貨幣和代理服務的「App Store」、實施節點激勵、建立價值獲取和價值累積策略等。
https://x.com/ai16z dao
Virtuals
Virtuals Protocol 的定位絕非只是一個AI 代理平台，它更是一個充滿活力、充滿無限想像空間的生態系統。依賴於其直覺易用、功能強大的低程式碼工具包，用戶能夠輕鬆駕馭AI 代理與代幣的創建與管理。
https://x.com/virtuals_io
zerebro
上月底，zerebro 聯合創始人Jeffy Yu 表示正在建立面向消費者的代理商Launchpad“Zentients”，並為ZEREBRO 代幣提供價值累積框架。 Zentients 的目標是創建一個無縫的UI/UX 來啟動和發展代理，同時將價值回饋給ZEREBRO 代幣。
https://x.com/0x zerebro
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Mode
2024 年下半年，Mode 將資源重新集中在DeFi 和AI 交叉點上，透過贈款資助了5 個AI 項目，還有9 個團隊加入其AIFi 加速器，並且在測試網上推出了Bittensor 子網Synth，以及上線了AI 代理商應用程式商店。 Mode 也將發布AI 終端Mode AI Terminal，支援以自然語言執行兌換、質押和賺取收益（在Velodrome、Balancer、Ethena 等協議中），也支援為開發者部署合約（例如部署合約以在100 個錢包之間分配代幣）。 veMODE 持有者將於1 月獲得搶先體驗權。 Mode 代幣MODE 市值3.8 億美元。
https://x.com/modenetwork
Cookie DAO
Cookie DAO 是一個AI 代理程式的第一個索引和資料層，也將推出自己的代理程式。目前，Cookie 代理代幣COOKIE 的市值為1.7 億美元。
https://x.com/cookiedotfun
Nillion
Nillion 可以理解為是一個去中心化的安全計算網絡，旨在為高價值數據構建一個在存儲、傳輸和計算過程中都加密的網絡，解決當前在加密數據計算時仍需“解密- 計算- 再加密”的問題。 Nillion 表示，其秘密資料託管將允許所有代理商安全、私密地進行互動。 Nillion 是AI 代理進行私有資料處理所需的基礎設施。
Nillion 產品主管Dave Butler 表示，「想像一下一條代理高速公路（Agent Superhighway），AI 代理可以無縫、安全地鏈接在一起，AX（代理體驗）將是實現這一目標的關鍵。Nillion 正在積極探索如何解決這個問題。
https://x.com/nillionnetwork
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SwarmNode.ai
SwarmNode.ai 讓在雲端部署支援AI 的Python 代理程式變得輕鬆且可擴展，使用者只需編寫程式碼、上傳程式碼，然後讓SNAI 處理其他所有事情，從建置環境到按需運行程式碼。 SwarmNode.ai 代幣SNAI 市值目前5,600 萬美元。
https://x.com/swarmnode
AiSweatShop
AiSweatShop 是一個基於Arbitrum 的DeFi AI 代理操作系統，使用@webisopen 的OpenAgent AI 框架和RSS3 構建，支持在Arbitrum 上創建自己的自定義DeFi AI 代理，以及在AI 代理之間保持貨幣穩定，標準化費率並促進代理之間的協作。 AiSweatShop 平台代幣DEFAI 目前市值3,300 萬美元，但成交量較低。
https://x.com/aisweatshop
Cod3x
Cod3x 利用檢索增強生成(RAG) 和微調大型語言模型( LLM ) 來處理見解，並可以幫助輕鬆啟動個性化的AI 代理以在區塊鏈上執行任務。 Cod 3 x 自己開發了穩定幣、借貸市場（Cod 3 x Lend）以及Launchpad（Make Fun）。目前，Make Fun 官方代幣MF 的市值為616 萬美元，Make Fun 官方吉祥物以及AI 代理Big Tony 支持交易BTC 和ETH 並在X 上進行財務預測，Big Tony 代幣TONY 市值當前500 萬美元。
https://x.com/Cod3xOrg
Empyreal
Empyreal 的AI 代理Simulacrum AI 支援創建無代碼AI 代理，代表用戶交易加密貨幣、抓住市場機會並執行複雜的DeFi 策略。 Empyreal 代幣EMP 目前市值6,280 萬美元。
https://x.com/EmpyrealSDK
Ritual
Ritual 支援將AI 無縫整合到任何鏈上的應用或協定中，並且支援進行微調、貨幣化和執行推理。 Ritual 表示，其最終目的是讓開發人員能夠建立完全透明的DeFi、自我改進的區塊鏈、自主代理、生成內容等。 Ritual 團隊成員包括Polychain 前合夥人Niraj Pant 和Akilesh Potti，顧問包括NEAR Protocol 聯合創始人兼創時代研究論文“Attention Is All You Need”聯合創作者Illia Polosukhin、EigenLayer 創始人兼合夥人Sreeram Kannan、Gauntlet 創始人兼執行長Tarun Chitra，而後，BitMEX 聯合創辦人Arthur Hayes 也加入Ritual 擔任顧問。
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正如Haotian 所說，其他諸如Bittensor、io.net、Aethir、Hyperbolic、Vana、Sahara AI 等等但凡和AI 算力、數據、微調等業務沾邊的專案業務框架都可以延伸到此。
此外，本月，去中心化資料基礎設施CESS 聯合創始人Nicholas Zaldastani 表示，CESS 可透過建設去中心化的資料基礎設施賦能AI 發展，為AI Agent 提供去中心化資料解決方案。
AI 加持的DeFi 應用
Derive Pro
Derive Pro 是由鏈上選擇協議Derive 為專業交易者提供AI 驅動的交易體驗，將與Messari 合作將他們的推理API 整合到Derive Pro 代理中。 Derive Pro 使用大型語言模型來增強研究、執行和投資組合管理三個交易流程，將支援Derive 上的現貨、永續和選擇權交易，也將插入Optimism、Arbitrum 和Base 等L2 上的現貨AMM。 Derive 將於2025 年第一季推出Derive Pro。
https://x.com/derivexyz
ZyfAI
ZyfAI 是一個可在ZKsync Era 上優化投資組合的AiFi 代理，由Zyfi 推出。 Zyfi 是基於ZKsync 的原生帳戶抽象層，先前在2024 年6 月完成200 萬美元私募融資，Tenzor Capital、Everstake Capital、ZBS Capital 等人參投。
https://x.com/ZyfAI_
Mozaic
Mozaic 是一個由LayerZero 提供支援的、基於AI 的收益策略與流動性協議。 Mozaic 的AI 被稱為阿基米德（Archimedes），支援跨金庫資產再平衡存款，以幫助用戶資產分配給先前將獲得最高APY 的池子。 Archimedes 做決策時綜合考量因素包括APY 和預測APY 指標、代幣價格、費用、滑點、時間、TVL、交易量、池子獎勵份額和錯誤率等。 Mozaic 代幣目前320 萬美元市值。
https://x.com/Mozaic_Fi
Sturdy Finance
Sturdy Finance 是一個具有共享流動性的隔離借貸協議，在2024 年已推出Bittensor 子網路SN 10 。此子網路使用去中心化AI 自主管理流動性分配，提高貸方的收益率，同時確保借款人的高效流動性。 Sturdy Finance 代幣STRDY 流通市值目前2,600 萬美元，全稀釋市值1.4 億美元。
https://x.com/SturdyFinance
Kudai
Kudai 是由GMX 社區組織GMX Blueberry Club 使用Simulacrum AI 建構的AI 代理。 Kudai 路線圖中第一階段將實現Twitter 自動化、透過代幣流動性管理優化賺取費用（累積資金）、探索Base 和GMX，第二階段將購買和質押GMX 以產生新的收入來源以及自動化所有收入來源的投資；第三階段將在GMX V2 上運行不同的策略以及即時分享持倉、盈利和虧損；第四階段將開啟收入再分配以及回饋KUDAI 持有者。 KUDAI 代幣目前市值1,360 萬美元。
https://x.com/Kudai_IO
EnsoFi
EnsoFi 是一個跨鏈DeFi 中心，支援借貸、LST 以及收益賺取，適用於Solana、Sui、Eclipse、Movement 網路。 EnsoFi 表示將利用AI 優化DeFi 體驗，這個月將發布AI 代理和新代幣。
https://x.com/Ensofi_xyz
Velvet Unicorn
Velvet Unicorn 是Velvet Capital 透過Virtuals 部署的AI 代理。 Velvet Capital 是一個由意圖和AI 驅動的DeFi 交易和投資組合管理作業系統，此前曾入選BNB Chain Web3 加速器計劃。 Velvet Unicorn 主要職責是透過Velvet Capital 的基礎設施自主管理DeFi 投資組合，會利用即時數據、鏈上分析和神經網路路由引擎來識別高潛力收益、優化交易和再平衡頭寸。 Velvet Unicorn 代幣VU 目前市值650 萬美元。
https://x.com/VU_virtuals
tao.bot
tao.bot 是一個通往Bittensor 網路的網關，將支援從從以太坊無縫兌換為任何子網路代幣。
https://x.com/taodotbot
參考：
