Tác giả gốc: Kalp
Bản biên soạn gốc: Blockchain bản địa
Bài viết này khám phá thế giới sôi động của mã thông báo tài sản trong thế giới thực (RWA). Tìm hiểu cách công nghệ chuỗi khối đang biến đổi ngành tài chính bằng cách chuyển đổi các tài sản vật chất như bất động sản và vàng thành mã thông báo kỹ thuật số. Đi sâu vào các cuộc trò chuyện chuyên sâu với những người chơi chủ chốt trong ngành, cập nhật các xu hướng mới nổi và tìm hiểu cách các đổi mới địa phương như Mã thông báo KALP đang tạo nên làn sóng như thế nào. Blog cung cấp những hiểu biết sâu sắc về những người chơi chính và xu hướng trong tương lai, thể hiện một cách toàn diện cách token hóa đang xác định lại khoản đầu tư và quyền sở hữu.
Max và Ella đang thảo luận về một blog về xu hướng mã hóa tài sản trong thế giới thực (RWA) ngày càng tăng, điều này giải thích cách công nghệ chuỗi khối đang thay đổi cách mọi người đầu tư vào các tài sản có giá trị cao như bất động sản và hàng hóa. Blog nêu bật cách mã thông báo phá vỡ các rào cản, các xu hướng mới nhất và những nhân vật chủ chốt.
1. Những tên tuổi lớn dẫn đầu xu hướng
1) JPMorgan Chase
Tiên phong về Blockchain với Onyx: J.P. Morgan luôn đi đầu trong đổi mới blockchain thông qua nền tảng Onyx. Onyx nhằm mục đích hợp lý hóa các giao dịch tài chính bằng công nghệ blockchain. Nền tảng này cho phép JPMorgan phát hành và quản lý mã thông báo kỹ thuật số, bao gồm trái phiếu và cổ phiếu được mã hóa.
Thử nghiệm và triển khai: J.P. Morgan đã thử nghiệm thành công việc mã hóa nhiều tài sản, bao gồm trái phiếu và cổ phiếu. Ví dụ: họ đã tiến hành một chương trình thí điểm liên quan đến việc phát hành và giao dịch trái phiếu được mã hóa trên nền tảng blockchain của họ. Điều này không chỉ thể hiện khả năng kỹ thuật của nó mà còn nêu bật tiềm năng của blockchain trong việc cải thiện hiệu quả thị trường, rút ngắn thời gian thanh toán và giảm chi phí giao dịch.
Tác động rộng rãi: Bằng cách tích hợp blockchain vào hoạt động của mình, JPMorgan Chase đang chứng minh rằng công nghệ này không chỉ phù hợp với các công ty khởi nghiệp công nghệ mà còn có thể được các tổ chức tài chính truyền thống áp dụng. Sự tham gia của họ cho thấy rằng blockchain dự kiến sẽ thúc đẩy những thay đổi trong ngành tài chính ngân hàng truyền thống và thiết lập vị trí dẫn đầu của họ trong đổi mới kỹ thuật số.
2) Hiệp hội xã hội
Phát hành trái phiếu được mã hóa trên Ethereum: Là một trong những ngân hàng lớn của Pháp, Société Générale đã thực hiện một bước quan trọng trong việc mã hóa tài sản và phát hành trái phiếu được mã hóa trên chuỗi khối Ethereum. Động thái này rất đáng chú ý vì nó đại diện cho các tổ chức tài chính truyền thống sử dụng công nghệ blockchain để đạt được sự đổi mới trong các sản phẩm tài chính cốt lõi.
Áp dụng công nghệ mới: Bằng cách sử dụng chuỗi khối Ethereum, Société Générale đang rời xa các phương pháp tài chính truyền thống và khám phá tiềm năng của chuỗi khối trong việc cung cấp các giao dịch tài chính nhanh hơn và minh bạch hơn. Việc sử dụng hợp đồng thông minh Ethereum cho phép các quy trình tự động hóa, từ đó tăng hiệu quả và giảm rủi ro vận hành.
Tác động đến ngành tài chính: Hành động của Société Générale là sự chứng thực mạnh mẽ về khả năng của blockchain và nêu bật tiềm năng của nó trong việc cách mạng hóa việc tạo ra, quản lý và giao dịch các sản phẩm tài chính. Những nỗ lực của họ cũng đã góp phần vào việc chấp nhận và ứng dụng rộng rãi công nghệ blockchain trong ngành tài chính.
3) Chứng khoán hóa
Đơn giản hóa việc phát hành token kỹ thuật số: Securitize tập trung vào việc đơn giản hóa quy trình phát hành token kỹ thuật số đồng thời đảm bảo tuân thủ các yêu cầu quy định. Nền tảng của họ giúp các công ty mã hóa tài sản và cung cấp quy trình hiệu quả để tạo và quản lý các chứng khoán kỹ thuật số này.
Tuân thủ: Một trong những điểm mạnh cốt lõi của Securitize là nhấn mạnh vào việc tuân thủ các quy định về chứng khoán. Các dịch vụ họ cung cấp đảm bảo rằng tài sản được mã hóa tuân thủ các tiêu chuẩn pháp lý, điều này rất quan trọng để duy trì niềm tin của nhà đầu tư và đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường.
Cải thiện tính thanh khoản của thị trường: Bằng cách cung cấp nền tảng phát hành và giao dịch cho các mã thông báo kỹ thuật số tuân thủ, Securitize tăng cường tính thanh khoản và khả năng tiếp cận của thị trường. Công nghệ của họ cho phép giao dịch thứ cấp các tài sản được mã hóa, cho phép các nhà đầu tư mua, bán và giao dịch các chứng khoán kỹ thuật số này một cách an toàn.
4) Mã thông báo
Hỗ trợ tích hợp blockchain: Tokeny có trụ sở tại Luxembourg hỗ trợ các tổ chức chuyển tài sản của họ lên blockchain. Họ tập trung vào việc đảm bảo rằng quy trình mã hóa tuân thủ các tiêu chuẩn bảo mật và yêu cầu pháp lý, điều này rất quan trọng đối với việc áp dụng của tổ chức.
Tính năng nền tảng: Nền tảng của Tokeny cung cấp các giải pháp tạo và quản lý tài sản được mã hóa, tập trung vào bảo mật và tuân thủ. Họ cung cấp các công cụ để phát hành mã thông báo an toàn, giới thiệu nhà đầu tư và quản lý tài sản để giúp các tổ chức tham gia vào lĩnh vực mã thông báo một cách suôn sẻ và hiệu quả.
Xây dựng niềm tin và độ tin cậy: Bằng cách ưu tiên bảo mật và tuân thủ quy định, Tokeny giúp nâng cao niềm tin vào tài sản được mã hóa và khuyến khích các tổ chức tham gia khám phá công nghệ chuỗi khối. Những nỗ lực của họ đã thúc đẩy sự chấp nhận rộng rãi và bình thường hóa việc mã hóa tài sản trên thị trường tài chính truyền thống.
2. Xu hướng mới nhất của RWA Tokenization là gì?
Sự tham gia của tổ chức: Các tổ chức tài chính lớn, bao gồm Blackstone, Goldman Sachs và Fidelity, đang ngày càng tham gia vào lĩnh vực Tokenization, nâng cao uy tín và tầm ảnh hưởng của thị trường.
Tính bền vững: Việc mã hóa các tài sản bền vững (chẳng hạn như tín dụng carbon và các dự án năng lượng tái tạo) đang phát triển, thúc đẩy đầu tư vào các dự án thân thiện với môi trường đồng thời mang lại lợi nhuận tài chính.
Tăng tính thanh khoản: Token hóa làm tăng tính thanh khoản của các tài sản kém thanh khoản hoặc không thể tiếp cận trước đây bằng cách cho phép sở hữu một phần tài sản và giao dịch thuận tiện hơn.
Sự phát triển về quy định: Các quy định và khuôn khổ ngày càng phát triển đang định hình bối cảnh token hóa, đồng thời các chính phủ và cơ quan quản lý đang nỗ lực giải quyết các vấn đề pháp lý và tuân thủ.
Tiến bộ công nghệ: Những đổi mới trong công nghệ blockchain, chẳng hạn như hợp đồng thông minh và giao thức tài chính phi tập trung (DeFi), đang cải thiện hiệu quả và chức năng của nền tảng tài sản được mã hóa.
Mở rộng toàn cầu: Token hóa đang nhận được sự quan tâm rộng rãi ở nhiều khu vực trên thế giới, đặc biệt cho thấy xu hướng áp dụng đáng kể tại các trung tâm tài chính như Hoa Kỳ, Châu Âu và Châu Á.
Tích hợp với tài chính truyền thống: Tài sản mã hóa ngày càng được tích hợp với các hệ thống tài chính truyền thống, bao gồm cả quan hệ đối tác giữa nền tảng blockchain và các tổ chức tài chính truyền thống.
Phân khúc thị trường ngày càng tăng: Token hóa đang mở rộng ra ngoài các loại tài sản truyền thống để bao gồm các thị trường và ngành thích hợp như nghệ thuật, đồ sưu tầm và sở hữu trí tuệ.
Cải thiện tính minh bạch và bảo mật: Việc sử dụng công nghệ blockchain mang lại tính minh bạch, khả năng truy xuất nguồn gốc và bảo mật cao hơn cho quá trình mã hóa, giải quyết các vấn đề thường gặp trong quản lý tài sản.
Các công cụ đầu tư đổi mới: Thông qua quá trình mã hóa, các sản phẩm và công cụ đầu tư mới liên tục xuất hiện, chẳng hạn như quỹ bất động sản được mã hóa và mã thông báo được hỗ trợ bằng hàng hóa, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội đầu tư đa dạng.
3. Mã hóa KALP: Tiềm năng toàn cầu của câu chuyện địa phương
Trở lại Ấn Độ, một dự án sáng tạo mang tên KALP đang gây xôn xao dư luận. Họ đã ra mắt BIMTECH CBDC, một loại tiền kỹ thuật số được giao dịch trong môi trường học thuật. Sinh viên, nhà cung cấp và nhà quản lý đều trở thành một phần của hệ sinh thái token hóa này. Cho đến nay, hơn 1.300 giao dịch đã được hoàn thành, chứng minh cách áp dụng mã thông báo trong các tình huống thực tế. GINIToken của KALP đóng vai trò là phí giao dịch, cho phép toàn bộ hệ thống hoạt động hiệu quả, chứng minh rằng ngay cả các hệ sinh thái nhỏ cũng có thể hưởng lợi từ việc mã hóa.
Token hóa hàng hóa
Token hóa các mặt hàng như vàng và dầu đã trở thành một xu hướng chính. Các công ty như Paxos và Tether Gold cho phép các nhà đầu tư nắm giữ token được hỗ trợ bằng dự trữ vàng vật chất. Điều này giúp bạn dễ dàng giao dịch hoặc đầu tư vào hàng hóa mà không phải đối mặt với sự phức tạp của tài sản thực.
Sự thay đổi mô hình trong bất động sản
Bất động sản là một trong những lĩnh vực thú vị nhất để token hóa. Các nền tảng như RealT và tZERO cho phép mọi người mua quyền sở hữu một phần tài sản. Điều này có nghĩa là bạn không cần phải mua toàn bộ tài sản để đầu tư vào bất động sản. Điều này làm cho việc đầu tư bất động sản trở nên mở cửa cho tất cả mọi người, không chỉ những người giàu có.
4. Ứng phó với môi trường pháp lý
Các chính phủ đang bắt đầu nhận ra tiềm năng của token hóa và hỗ trợ xu hướng này thông qua các biện pháp quản lý. Ví dụ: Đạo luật Thị trường tài sản tiền điện tử (MiCA) của EU và Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) ngày càng tập trung vào chứng khoán được mã hóa đang mở đường cho việc áp dụng mã thông báo rộng rãi. Với việc làm rõ các quy định này, các tổ chức và cá nhân sẽ dễ dàng mã hóa tài sản một cách an toàn và hợp pháp hơn.
Nói tóm lại, việc áp dụng RWTokenization toàn cầu đang tăng tốc và sẽ thay đổi hiểu biết của chúng ta về quyền sở hữu và giao dịch tài sản. Cho dù đó là một gã khổng lồ như JPMorgan Chase hay một dự án địa phương sáng tạo như KALP, thì token hóa đang dần tích hợp vào đời sống tài chính hàng ngày của chúng ta. Với các xu hướng như tính bền vững và quyền sở hữu theo tỷ lệ ngày càng tăng, chúng ta đang hướng tới một thế giới tài chính toàn diện và hiệu quả hơn.
5. Câu hỏi thường gặp
1) Xu hướng token hóa tài sản là gì?
Việc mã hóa tài sản đang phát triển nhanh chóng vì nó mang lại tính thanh khoản cao hơn, quyền sở hữu theo tỷ lệ và cơ hội đầu tư thuận tiện hơn. Xu hướng này được thúc đẩy bởi những tiến bộ trong công nghệ blockchain và sự quan tâm ngày càng tăng từ các nhà đầu tư tổ chức và bán lẻ.
2) Những quốc gia nào đang dẫn đầu trong việc áp dụng RWTokenization?
Các quốc gia như Hoa Kỳ, Thụy Sĩ và Singapore đang dẫn đầu về RWATokenization nhờ thị trường tài chính phát triển, khung pháp lý hỗ trợ và hệ sinh thái công nghệ đổi mới.
3) Làm thế nào các tổ chức có thể tham gia vào RWTokenization?
Các tổ chức, bao gồm các ngân hàng lớn, nhà quản lý tài sản và công ty đầu tư, đang ngày càng tham gia nhiều hơn vào RWTokenization để cải thiện tính thanh khoản, đơn giản hóa hoạt động và mở ra những con đường đầu tư mới.
4) Thị trường Token hóa tài sản thực lớn đến mức nào?
Thị trường RWTokenization đang phát triển nhanh chóng và dự kiến sẽ đạt khoảng 2 nghìn tỷ USD vào giữa những năm 2020, được thúc đẩy bởi sự phổ biến ngày càng tăng và tiến bộ công nghệ.
5) Những thách thức chính cản trở việc áp dụng tài sản mã hóa toàn cầu là gì?
Những thách thức chính bao gồm sự không chắc chắn về quy định, các vấn đề tích hợp công nghệ và mối lo ngại về an ninh và sự phân mảnh thị trường, đã cản trở việc áp dụng rộng rãi các tài sản mã hóa.
6) Thị trường RWTokenization lớn đến mức nào?
Thị trường RWTokenization ước tính đạt khoảng 10 tỷ USD vào năm 2024, phản ánh giai đoạn đầu nhưng đang mở rộng của lĩnh vực này trong bối cảnh tài chính rộng lớn hơn.
