Tiêu đề gốc: Kỷ nguyên mới của DeFi: DeFAI
Tác giả gốc: danielesesta, mã hóa Kol
Bản tổng hợp gốc: zhouzhou, BlockBeats
Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này giới thiệu DeFAI, sự kết hợp giữa trí tuệ nhân tạo và tài chính phi tập trung, nhằm đơn giản hóa việc sử dụng DeFi và hạ thấp các rào cản gia nhập. Bài viết thảo luận về ba kịch bản ứng dụng chính: giao diện AI, giúp đơn giản hóa quy trình giao dịch thông qua các lệnh ngôn ngữ tự nhiên; tác nhân DeFi tự động, trong đó AI tự động thực hiện các tác nhân nghiên cứu và truyền thông, trong đó AI giúp người dùng thu thập và phân tích dữ liệu DeFi.
Sau đây là nội dung gốc (nội dung gốc đã được chỉnh sửa cho dễ đọc và dễ hiểu):
Tài chính phi tập trung từ lâu đã hứa hẹn sẽ cung cấp cho các cá nhân quyền kiểm soát hoàn toàn tài sản của họ – bỏ qua các trung gian truyền thống và cung cấp một hệ sinh thái tài chính toàn cầu mở.
Tuy nhiên, đối với nhiều người, DeFi vẫn giống như một mê cung phức tạp với giao diện người dùng phức tạp, vô số giao thức và các quyết định có tính rủi ro cao.
Bây giờ, hãy bước vào kỷ nguyên tiếp theo của DeFi: DeFAI, sự tích hợp của trí tuệ nhân tạo và tài chính phi tập trung. Bằng cách tận dụng các công cụ AI tiên tiến để đơn giản hóa trải nghiệm người dùng và tối ưu hóa quá trình ra quyết định, DeFAI đặt mục tiêu giảm bớt rào cản gia nhập và cho phép các tương tác tài chính thực sự tự chủ, thân thiện với người dùng.
Bài viết này sẽ khám phá ba kịch bản ứng dụng chính của AI trong DeFi và chỉ ra cách mỗi ứng dụng dự kiến sẽ thay đổi cách chúng ta truy cập và hưởng lợi từ các dịch vụ tài chính phi tập trung.
AI như một giao diện DeFi
Một trong những điểm khó khăn nhất mà cả người dùng mới và người dùng có kinh nghiệm trong DeFi phải đối mặt là sự phức tạp của việc thực hiện các giao dịch trên nhiều giao thức. Thông thường, bạn cần:
Truy cập đúng ứng dụng phi tập trung (dApps).
Kết nối ví của bạn (ví dụ: Metamask, Ledger, Phantom).
Nhập chi tiết giao dịch.
Xác nhận (và đôi khi xác nhận lại) giao dịch.
Quá trình này tẻ nhạt và dễ xảy ra lỗi, đặc biệt nếu bạn cần sử dụng nhiều nền tảng DeFi cùng một lúc. Tuy nhiên, giao diện do AI điều khiển có thể đơn giản hóa đáng kể quy trình làm việc này.
Bạn không cần phải nhấp thủ công qua nhiều giao diện khác nhau và xác minh cẩn thận địa chỉ hợp đồng. Bạn có thể sử dụng các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, chẳng hạn như Chuyển đổi 3 ETH sang USDC hoặc Cung cấp tính thanh khoản cho nhóm ETH-USDC.
Đằng sau hậu trường, các giải pháp AI sẽ:
phân tích yêu cầu của bạn,
Tìm nguồn thanh khoản tốt nhất,
Tạo dữ liệu giao dịch có liên quan và
Bạn được nhắc ký bằng ví bạn chọn (ví lưu ký hoặc tự lưu trữ, chẳng hạn như Ledger hoặc Phantom).
Bằng cách tự động hóa hiệu quả việc xây dựng giao dịch, chỉ để lại bước ký kết cuối cùng, DeFAI cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng và loại bỏ những trở ngại mà nhiều người gặp phải khi cố gắng sử dụng DeFi. Đây là một bước tiến lớn trong việc giúp mọi người có thể dễ dàng tiếp cận tài chính phi tập trung, cho phép người dùng tập trung vào mục đích của giao dịch hơn là quá trình thực hiện nó.
Proxy DeFi: Thực hiện giao dịch tự động
Trong khi giao diện do AI điều khiển giúp đơn giản hóa hoạt động nhập của người dùng và tạo ra các giao dịch yêu cầu phê duyệt thủ công, bước tiếp theo trong quá trình tích hợp còn tiến thêm một bước nữa: các tác nhân DeFi tự trị. Các tác nhân AI chuyên dụng này kiểm soát ví nóng và có thể tận dụng cùng cơ sở hạ tầng trao đổi ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện các chiến lược gồm nhiều bước phức tạp—chỉ bằng một lệnh duy nhất.
Hãy tưởng tượng bạn đưa ra một lệnh như thế này:
Chuyển ETH của tôi từ Mainnet sang Base, chuyển một nửa sang USDC, tạo Uniswap v2 LP và gửi mã thông báo LP trở lại ví chính của tôi.
Các tác nhân DeFi sẽ tự động xử lý toàn bộ quy trình làm việc:
1. Xác định giao thức bắc cầu an toàn (dựa trên các công cụ được nhà phát triển phê duyệt).
2. Tìm con đường trao đổi hiệu quả nhất.
3. Tạo nhóm thanh khoản trên Uniswap (hoặc DEX khác).
4. Gửi mã thông báo LP đã tạo trở lại ví của bạn.
Điều quan trọng là một tác nhân như vậy không chỉ “thông minh” mà còn được tối ưu hóa về bảo mật và tiết kiệm chi phí. AI có thể được lập trình để kiểm tra các giao thức đáng tin cậy, so sánh phí gas, theo dõi độ trượt và chỉ thực hiện các giao dịch an toàn nhất, rẻ nhất và nhanh nhất.
Điều này biến các hoạt động DeFi phức tạp, gồm nhiều bước từ những cuộc phiêu lưu gây lo lắng thành một yêu cầu đơn giản, đơn giản của người dùng — một cải tiến lớn cho cả các chuyên gia cũng như người mới.
Cơ quan nghiên cứu và truyền thông
Khi DeFi tiếp tục mở rộng, đại dương thông tin mà người dùng phải điều hướng cũng vậy. Dữ liệu về giá, phân tích trên chuỗi, tài liệu giao thức, diễn đàn quản trị, thảo luận trên mạng xã hội – việc giám sát tất cả các luồng dữ liệu này có thể là một công việc toàn thời gian, quá sức. Và đây chỉ là sự chuẩn bị trước khi bạn bắt đầu nghĩ đến việc phân bổ kinh phí.
Tại thời điểm này, Đại lý Nghiên cứu và Truyền thông đã xuất hiện, một giải pháp DeFAI tập trung vào việc thu thập, lọc và giải thích dữ liệu liên quan. Bằng cách kết nối với nhiều công cụ và nguồn dữ liệu khác nhau, chẳng hạn như trình khám phá trên chuỗi, diễn đàn công cộng, kho GitHub, dữ liệu thị trường theo thời gian thực và bộ dữ liệu nội bộ được quản lý, đại lý có thể trả lời các câu hỏi như:
“Dựa trên danh mục đầu tư hiện tại của tôi, chiến lược lợi nhuận tốt nhất cho ETH là gì?”
“Bạn có thể tìm thấy một đồng tiền tương tự như $ANON có vốn hóa thị trường lớn hơn không? Sự khác biệt chính là gì và $ANON cần tăng bao nhiêu để đạt được mức vốn hóa thị trường đó?”
Thay vì dành hàng giờ hoặc thậm chí nhiều ngày để nghiên cứu, xác minh và kiểm tra chéo nhiều nguồn theo cách thủ công, người dùng có thể dựa vào các đại lý nghiên cứu và truyền thông để đưa ra các đề xuất và hiểu biết ngắn gọn, dựa trên dữ liệu.
Điều này cho phép các cá nhân tập trung vào các quyết định cấp cao hơn trong khi vẫn đảm bảo họ đưa ra quyết định dựa trên thông tin cập nhật nhất từ nhiều nguồn đáng tin cậy.
Được cung cấp bởi Heyanon.ai
Ba kịch bản ứng dụng DeFAI này - giao diện giao dịch ngôn ngữ tự nhiên, tác nhân DeFi tự trị và tác nhân nghiên cứu và truyền thông - đều do Heyanon.ai phát triển và dự kiến sẽ được phát hành ở phiên bản beta công khai vào cuối tháng 1. Những công cụ này được thiết kế để giảm ma sát, tăng độ tin cậy và dân chủ hóa quyền truy cập, giúp mọi người dễ dàng khám phá DeFi mà không cảm thấy quá tải.
Bằng cách tận dụng AI để tự động hóa việc điều hướng giao thức, xác minh thông tin và thực hiện giao dịch phức tạp nhất, DeFAI có tiềm năng thực sự trao quyền cho tài chính – lựa chọn giữa các tùy chọn phi tập trung và tập trung mà không phải lo lắng về khả năng tiếp cận Đường cong học tập dốc khi nói đến tài chính phi tập trung.
Tương lai của DeFi: Hạ thấp ngưỡng và có được nhiều tự do hơn
Từ các hoạt động giao diện người dùng thủ công của Metamask đến xây dựng giao dịch được hỗ trợ bởi AI, từ chữ ký một bước đến tác nhân DeFi tự động nhiều bước và từ dữ liệu chuỗi riêng biệt đến khả năng nghiên cứu toàn diện, tất cả điều này thể hiện mô hình tiếp theo của sự thay đổi tài chính phi tập trung.
Người dùng không còn phải đối mặt với sự phức tạp vô tận, AI cho phép họ đưa ra quyết định sáng suốt, quản lý rủi ro và thực hiện các hướng dẫn một cách liền mạch.
Trong lĩnh vực DeFAI mới nổi này, bất kỳ ai, dù là người chơi tiền điện tử kỳ cựu hay người mới, đều có thể dễ dàng sử dụng sức mạnh to lớn của DeFi mà không phải lo lắng về việc mắc lỗi hoặc thiếu thông tin quan trọng.
Bằng cách cung cấp một cách tiếp cận đáng tin cậy, lấy người dùng làm trung tâm, DeFAI đang mở ra một kỷ nguyên mà sự lựa chọn giữa tài chính truyền thống và phi tập trung trở thành vấn đề sở thích cá nhân hơn là khả năng kỹ thuật.
Khi DeFi tiếp tục phát triển và các công cụ AI như Heyanon.ai trở nên phức tạp hơn, chúng ta sẽ thấy việc áp dụng rộng rãi hơn, bảo mật mạnh mẽ hơn và hệ sinh thái tài chính toàn diện hơn.
Với DeFAI, câu hỏi liệu DeFi có thể mở rộng quy mô tới hàng triệu người dùng mới không còn là “nếu” mà là “nhanh như thế nào”.
Chào mừng đến với kỷ nguyên mới của DeFi: DeFAI.
