Tác giả gốc: Nina Bambysheva
Bản dịch gốc: Luffy, Foresight News
Vào năm 2024, tiền điện tử cuối cùng đã trở nên phổ biến. Hơn một chục quỹ giao dịch trao đổi Bitcoin (ETF) đã được chấp thuận, với dòng vốn lớn từ các tổ chức. Thị trường, ban đầu do các nhà đầu tư bán lẻ thống trị, đã được Phố Wall công nhận rộng rãi hơn. Sau đó, Donald Trump thắng cử và giá tài sản tiền điện tử tăng vọt hơn nữa, mọi người kỳ vọng chính quyền của Trump sẽ mở ra thời kỳ hoàng kim cho tiền điện tử. Đến tháng 12, giá Bitcoin đã vượt mốc 100.000 đô la.
Lập trường ủng hộ tiền điện tử của Trump đã được thể hiện rõ ngay từ đầu, bằng chứng là các cuộc bổ nhiệm quan trọng và các sắc lệnh hành pháp: nhà đầu tư mạo hiểm David Sacks được bổ nhiệm làm giám đốc AI và tiền điện tử, Scott Bessent tiếp quản Bộ Tài chính và cựu ủy viên SEC Paul Atkins được đề cử làm người lãnh đạo cơ quan quản lý. Trump cũng đã ký một sắc lệnh hành pháp có tên Tăng cường vai trò lãnh đạo của Hoa Kỳ trong công nghệ tài chính số, bao gồm các biện pháp như yêu cầu đánh giá Dự trữ tài sản kỹ thuật số quốc gia. Trong môi trường này, các công ty như Figure, Securitize và Fireblocks đã phát triển mạnh mẽ, tận dụng một số xu hướng nổi bật nhất trong ngành.
Hãy lấy tài sản thực tế được mã hóa (RWA) làm ví dụ, một khái niệm đã phát triển từ một thuật ngữ thông dụng thành một ngành công nghiệp trị giá hàng tỷ đô la. Một trường hợp điển hình là Figure, được đồng sáng lập bởi cựu CEO của SoFi Mike Cagney, áp dụng công nghệ blockchain vào lĩnh vực cho vay truyền thống và đã mã hóa hơn 13 tỷ đô la trong các hạn mức tín dụng thế chấp nhà ở. Trong khi đó, Securitize hợp tác với BlackRock để ra mắt BUIDL, một sản phẩm trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ được mã hóa đã thu hút được 640 triệu đô la đầu tư.
Ngoài ra còn có Fireblocks, một công ty dẫn đầu về cơ sở hạ tầng tiền điện tử, đã bảo đảm hơn 6 nghìn tỷ đô la trong các giao dịch tài sản kỹ thuật số. Gần đây, công ty đã ra mắt một nền tảng lưu ký do nhà nước quản lý và các công cụ tối ưu hóa giao dịch dựa trên AI được thiết kế để đáp ứng nhu cầu ngày càng tăng của khách hàng tổ chức.
Dưới đây là ba công ty tiền điện tử lọt vào danh sách Fintech 50 năm 2025:
Nhân vật
Trụ sở chính: Thành phố New York, New York
Figure, được đồng sáng lập bởi cựu CEO của SoFi Mike Cagney, sử dụng công nghệ để đẩy nhanh quá trình đăng ký hạn mức tín dụng thế chấp nhà. Công ty này cũng có một nền tảng blockchain tùy chỉnh để mã hóa hoặc chứng khoán hóa các khoản tín dụng thế chấp nhà và bán chúng cho các nhà đầu tư muốn kiếm lợi nhuận thông qua thị trường tín dụng tư nhân của riêng mình. Doanh thu của Figure tăng trưởng hơn 50% lên 321 triệu đô la vào năm 2024 từ mức 196 triệu đô la vào năm 2023, với biên lợi nhuận gộp là 55%. Khoảng 70% trong số 150.000 khách hàng của công ty đến từ hơn 200 đối tác công nghệ tài chính và ngân hàng thế chấp, bao gồm các nền tảng bất động sản như RATE (trước đây là Guaranteed Rate) và Credit Karma. Vào tháng 4 năm 2024, cựu giám đốc điều hành Brex Michael Tannenbaum trở thành CEO và Cagney trở thành chủ tịch điều hành.
Nguồn tài trợ: 500 triệu đô la từ Apoll, Morgan Creek, Ribbit và các công ty khác
Định giá mới nhất: 3,2 tỷ đô la
Ngày định giá cuối cùng: Tháng 5 năm 2021
Điểm nổi bật: Phần mềm của công ty đã được sử dụng để tạo ra hơn 13 tỷ đô la tín dụng thế chấp nhà
Những người đồng sáng lập: Mike Cagney, 53 tuổi, chủ tịch điều hành; June Ou, 59 tuổi, cựu chủ tịch và hiện là cố vấn
Tổng giám đốc điều hành: Michael Tannenbaum, người trước đây từng giữ chức giám đốc doanh thu tại SoFi và giám đốc điều hành tại Brex, đã gia nhập Figure vào năm 2024
Khối lửa
Trụ sở chính: Thành phố New York, New York
Phần mềm Fireblocks giúp các nhà đầu tư và tổ chức như Worldpay, Revolut, BNP Paribas và Bank of New York Mellon lưu trữ tiền điện tử một cách an toàn. Mặc dù công ty có doanh thu 1,24 triệu đô la vào năm 2024, nhưng vẫn chưa có lãi và hiện đang đầu tư mạnh vào các dự án mới để hỗ trợ hoạt động tài sản tiền điện tử cho nhiều tổ chức, từ ngân hàng đến các công ty khởi nghiệp. Các sản phẩm chính được ra mắt trong năm qua bao gồm một công ty ủy thác có mục đích hạn chế do Tiểu bang New York quản lý, được thiết kế để cung cấp cho khách hàng các dịch vụ lưu ký cấp ngân hàng và một công cụ trí tuệ nhân tạo giúp khách hàng linh hoạt hơn trong các hoạt động giao dịch và ứng phó với những thay đổi của thị trường.
Nguồn tài trợ: 1 tỷ đô la từ Spark Capital, Cyberstarts, Coatue và các nguồn khác
Định giá mới nhất: 8 tỷ đô la
Ngày định giá cuối cùng: Tháng 1 năm 2022
Điểm nổi bật: Kể từ khi thành lập, cơ sở hạ tầng của nó đã hỗ trợ hơn 6 nghìn tỷ đô la trong các giao dịch
Những người đồng sáng lập: Tổng giám đốc điều hành Michael Shaulov, 42 tuổi, người trước đây đã sáng lập công ty khởi nghiệp an ninh mạng Lacoon Mobile Security; Giám đốc công nghệ Pavel Berengoltz, 48 tuổi; Giám đốc sản xuất Idan Ofrat, 43 tuổi
Chứng khoán hóa
Trụ sở chính: Miami, Florida
Securitize di chuyển các tài sản thực tế, chẳng hạn như trái phiếu kho bạc hoặc vốn cổ phần tư nhân, lên blockchain, cho phép các nhà đầu tư mua và bán chúng dễ dàng. Sản phẩm chủ lực của Securitize là BUIDL, một sản phẩm Kho bạc được mã hóa ra mắt vào tháng 3 năm 2024 thông qua sự hợp tác với BlackRock. BUIDL hiện nắm giữ 640 triệu đô la tài sản.
Nguồn tài trợ: 170 triệu đô la từ BlackRock, Blockchain Capital, Morgan Stanley và các bên khác
Định giá mới nhất: 479 triệu đô la
Ngày định giá cuối cùng: Tháng 7 năm 2022
Điểm nổi bật: Đã mã hóa hơn 1 tỷ đô la tài sản với các đối tác bao gồm BlackRock, Hamilton Lane và KKR
Những người đồng sáng lập: Tổng giám đốc điều hành Carlos Domingo, 54 tuổi; Chủ tịch Jamie Finn, 47 tuổi
