원본 | Odaily Planet Daily ( @OdailyChina )
작성자 : Azuma ( @azuma_eth )
시장은 점차 지루한 단계로 접어들었지만 벽돌 운반에는 소위 가비지 타임이 없습니다.
지난 3주 동안, 우리는 게으른 사람들에게 더 적합한 U 기반 재무 관리 전략(2월 24일) , 게으른 사람들 에게 더 적합한 U 기반 재무 관리 전략(3월 3일) , 게으른 사람들에게 더 적합한 U 기반 재무 관리 전략(3월 10일) 의 세 가지 이슈를 공유했습니다. 이는 현재 시장에서 스테이블코인(및 파생 토큰)을 기반으로 한 상대적으로 낮은 위험 수익 전략을 다루고(시스템적 위험을 배제할 수 없음), U 기반 재무 관리를 통해 자금 규모를 점진적으로 확대하고자 하는 사용자가 더 이상적인 이자 획득 기회를 찾을 수 있도록 돕는 것을 목표로 합니다.
이번 주에도 업데이트가 계속될 예정이며, Odaily Planet Daily는 U 기반 금융 관리 시장의 최신 트렌드에 계속해서 집중할 것입니다.
기본 요금
Odaily 참고: 기준 금리는 주요 CEX의 단일 통화 금융 솔루션과 주요 DeFi 대출, DEX LP, RWA 및 기타 DeFi 예금 솔루션을 포괄하도록 잠정적으로 설정되었습니다.
CEX 내에서 단일 통화로 재무를 관리하는 것은 일반적으로 500U 이내에서 보조 가능한 금액을 제외하고는 여전히 권장되지 않습니다.
추가할 또 다른 사항은 지난주 바이낸스 월렛이 버블맵(BMT)을 출시했는데, 단일 숫자 수익이 약 70 USDT였습니다. 이는 재무 관리 범주에 속하지 않지만, 차익거래 관점에서 이 기회는 반드시 가야 할 기회이며 숫자가 많을수록 좋습니다. BNB 칩은 금성에서 담보 대출을 받을 수 있으며, 하루에 빌리고 갚는 전체 과정은 거의 손실이 없습니다.
DeFi 측면에서는 활성 자금을 다음 풀에 예치하는 것을 고려할 수 있습니다.
Fluid는 지난주 Polygon에 배치되었습니다. USDT 단일 통화 예금의 현재 APR은 11.91%입니다(POL 인센티브 형태로 지급됨) - Fluid 자체는 특정 보안 보장이 있는 주류 EVM 프로토콜이며 Polygon의 진입 및 퇴장 마모도 매우 낮아 활동적인 현금에 대한 더 높은 이자 수익 경로를 찾는 저위험 플레이어에게 더 적합합니다.
메테오라는 이미 투자를 철회했지만, 팀은 지난주에 LP 인센티브(번역: 에어드랍)에 대한 내용을 반복했기 때문에 다시 뛰어들었습니다. 팀은 시장 조작 측면에서 몇 가지 스캔들이 있지만, 제품 자체는 여전히 좋은 성과를 보이고 있으므로 투자를 고려할 수 있습니다. Kamino Liquidity 포털을 통해 입금하면 Meteora FDUSD-USDC LP는 현재 8.28%의 APY를 가지고 있으며, 동시에 Meteora 포인트를 획득할 수도 있습니다. Orca FDUSD-USDT LP와 같은 다른 것들은 더 높은 APY(14.78%)를 가지고 있지만, 에어드랍에 대한 기대가 없습니다. 구체적인 선택은 사람마다 다릅니다.
다른 일부 소규모 생태계는 더 높은 수익을 거두고 동시에 생태계나 프로토콜(예상 에어드랍)에서 포인트를 얻을 수 있습니다. 예를 들어 Sonic의 Shadow, Soneium의 Kyo, Aptos의 Echelon이 있습니다 . 저는 과거에 추천했으므로 여기서는 자세히 설명하지 않겠습니다.
또한 DWF의 스테이블코인 프로젝트인 팔콘(Falcon)도 더 높은 수익을 얻을 수 있지만 , 접근하려면 화이트리스트 신청이 필요합니다. 자세한 내용은 연간 22.6%, DWF 파트너가 지원하는 팔콘 파이낸스(Falcon Finance)가 높은 수익을 달성하는 방법 을 참조하세요 .
펜들존
먼저 고정 수입에 대해 이야기해 보겠습니다. 메인스트림 생태계(Ethereum 메인넷, Base, Arbitrum, BNB Chain)의 Pendle에 있는 주요 스테이블코인 풀의 PT 수익률 실시간 순위는 다음과 같습니다.
이번 주말(3월 23일)에 에테나의 3번째 시즌 에어드랍이 종료됩니다. 초기에 YT와 LP 형태로 USDe와 sUSDe에 투자한 유저들은 곧 쌀을 받는 결과를 볼 것으로 예상됩니다. 그때 실제 수입에 따라 4번째 시즌에 참여할지 여부를 고려할 수 있습니다.
소규모 생태계에 자산을 투자할 의향이 있다면, 소닉 aUSDC 풀에 LP를 형성하여 최대 20.24%의 APY를 달성할 수 있습니다(PENDLE은 담보가 필요하고, 담보 없이 APY는 9.495%입니다). 게다가, Soinc의 10배를 얻을 수도 있습니다. 개인적으로는 이것이 소닉 생태계에 참여하는 가장 무의미하고 비교적 효율적인 방법이라고 생각합니다.
다른 기회
소닉에 대해 계속 이야기해 보겠습니다(그런데 초대 코드 OO5ZUD 를 입력해 주세요 ). 저는 개인적으로 이것이 현재 가장 다양한 DeFi 생태계 중 하나라고 생각하고, 다양한 위험 경향에 적합한 다양한 참여 전략이 있습니다.
예를 들어, Silo와 같은 대출 프로토콜은 이미 일부 Pendle PT를 담보로 지원하므로 사용자에게 더 많은 회전대출 기회가 제공되며 , 이를 통해 더 높은 수익률과 더 빠른 신용점수 정리가 가능합니다.
예를 들어, @defi_mago는 이러한 회전 대출 전략을 권장합니다: USDC를 Rings에 입금하여 scUSD로 교환합니다. ➡️ scUSD를 stkscUSD로 교환하기 위해 담보를 제공합니다. ➡️ stkscUSD를 다시 담보로 제공하여 wstkscUSD로 교환합니다. ➡️ wstkscUSD를 Pendle에서 교환하여 wstkscUSD PT를 매수합니다. ➡️ Silo에 wstkscUSD PT를 담보로 제공하고 USDC를 빌립니다. ➡️ 이 주기를 반복하여 @defi_mago 데이터에서 직접 인용한 데이터로, 직접 테스트하지 않음) + 여러 포인트... 117% APY 달성
포지션을 면밀히 모니터링하는 전문적인 DeFi 플레이어를 제외하고, 저는 개인적으로 일반 플레이어가 이 전략을 반복하는 것을 권장하지 않습니다. 경로가 확장되고 레버리지가 증가하면 필연적으로 추가적인 위험이 발생하기 때문입니다.
또한, 앞서 언급한 노블을 다시 살펴보면, 사용자들이 포인트 풀에 돈을 예치하는 데 매우 열광하기 때문에 부스트 수익 풀(Boosted Yield Vault)이 17.2%로 상승했습니다(포인트 풀에 있는 자금은 이자를 발생시킬 수 없고, 수익은 수익 풀로 이전됩니다)... 저는 개인적으로 예치금을 여러 창고에 나누어서 둘 다 갖는 것이 적절하다고 생각합니다.
이번 호의 초점은 파생상품 거래 계약 회사 인 Vest가 지난주에 포인트 플랜을 출시했다는 것입니다. Vest는 최근 BlackRock, Jane Street Group 등의 투자자로부터 500만 달러의 자금 조달을 완료했으므로 후속 조치가 기대됩니다.
현재 Vest에 스테이블 코인으로 LP를 직접 입금하면 약 15%의 APY를 얻을 수 있으며, 최초 1회 채굴 포인트에 참여할 수 있습니다.
지난주에 고래가 Hyperliquid의 HLP를 뒤집은 사건을 생각하실 겁니다... Vest의 창립자는 이 상황을 피하는 방법을 설명했습니다 . 자신의 판단에 따라 참여를 고려해 주시기 바랍니다.
마지막으로, DeFi의 시스템적 위험은 결코 완전히 근절될 수 없다고 말씀드리겠습니다. 위험을 감수하고 스스로 결정하세요.
