ผู้เขียนต้นฉบับ: เจสัน เจียง
ด้วยการพัฒนาอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรมและการให้ความสนใจด้านกฎระเบียบอย่างต่อเนื่อง สาขาสินทรัพย์เสมือนกำลังเร่งตัวเข้าสู่ยุคของการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เพื่อจัดการกับความเสี่ยงในการฟอกเงินบนเครือข่ายออนไลน์ของสินทรัพย์เสมือน Ouke Cloud Chain ได้เปิดตัวโซลูชันเทคโนโลยีการปฏิบัติตามข้อกำหนด Onchain AML ก่อนหน้านี้ เพื่อช่วยให้อุตสาหกรรมพัฒนาในลักษณะที่ดีและมีระเบียบเรียบร้อย ในโซลูชันป้องกันการฟอกเงิน Onchain AML หลายคนให้ความสนใจกับแนวคิดที่ค่อนข้างไม่คุ้นเคยแต่รู้สึกว่าสำคัญมาก: KYT (Know Your Transaction)
แล้ว KYT คืออะไรกันแน่? เหตุใดการป้องกันการฟอกเงินสินทรัพย์เสมือนจึงต้องมี KYT
1. ทำความรู้จัก KYT เป็นครั้งแรก
เมื่อพูดถึงการป้องกันการฟอกเงิน หลายๆ คนจะนึกถึง KYC (Know Your Customer) เป็นอันดับแรก แต่ด้วยเทคโนโลยีการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น KYT กำลังกลายเป็นจุดสนใจของสถาบันการเงิน
สิ่งที่เรียกว่า KYT หมายถึงกระบวนการที่สถาบันการเงินใช้ในการติดตามและติดตามธุรกรรมทางการเงินสำหรับกิจกรรมที่ฉ้อโกงหรือน่าสงสัย ก่อนหน้านี้ KPMG เสนอไว้ใน แนวโน้มในอนาคตของอุตสาหกรรมการธนาคาร ว่าจุดเน้นของการต่อต้านการฟอกเงินในอนาคตควรเปลี่ยนจากการปฏิบัติตามกฎ KYC ไปเป็นการจัดการและควบคุมความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจากการจัดการธุรกรรมที่อาจน่าสงสัยอย่างแข็งขัน กุญแจสำคัญในการจัดการความเสี่ยงในการทำธุรกรรมคือ KYT
ข้อแตกต่างที่สำคัญระหว่าง KYC และ KYT ก็คือ แบบแรกมุ่งเน้นไปที่อัตลักษณ์คงที่ของบุคคล/สถาบันเฉพาะ ในขณะที่ KYT มุ่งเน้นไปที่กระบวนการทำธุรกรรมแบบไดนามิกของหน่วยงานที่เกี่ยวข้องมากกว่า เพื่อยกตัวอย่างที่ไม่เหมาะสม หากคุณคิดว่า KYC เป็นภาพถ่ายซึ่งบันทึกเฉพาะช่วงเวลาที่ถ่ายเท่านั้น KYT ก็เปรียบเสมือนการถ่ายทอดสดออนไลน์ที่ไม่สิ้นสุด คุณไม่เพียง แต่สามารถดูสถานะปัจจุบันเท่านั้น แต่ยังรวมถึงคุณด้วย สามารถชมขั้นตอนการถ่ายทอดสดย้อนหลังได้
แน่นอนว่า KYC และ KYT ไม่ใช่อย่างใดอย่างหนึ่ง และผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีด้านกฎระเบียบและข้อบังคับระหว่างประเทศจำนวนมากเลือกที่จะถือว่า KYT เป็นอนาคตของ KYC การใช้ KYT บนพื้นฐานของ KYC อาจเหมาะสมกับแนวโน้มการพัฒนาการเงินดิจิทัลในปัจจุบันมากกว่า
2. KYT และธุรกรรมสินทรัพย์เสมือน
ในด้านการเงินแบบดั้งเดิม KYT ถือเป็นข้อดีในขั้นตอนนี้ แต่ในธุรกรรมสินทรัพย์เสมือน KYT กลายเป็นสิ่งจำเป็นในการจัดการกับความเสี่ยง
เช่นเดียวกับที่โทรศัพท์มือถือของเราสามารถระบุได้โดยอัตโนมัติว่าสายเรียกเข้านั้นเป็นสายที่เป็นการฉ้อโกงหรือไม่ ด้วยความหลากหลายของการโต้ตอบออนไลน์และการดำเนินการประจำวันของผู้ใช้บ่อยครั้ง ธุรกรรมออนไลน์ก็ต้องถูกตรวจพบเช่นกัน ท้ายที่สุดแล้ว ทุกคนที่มีส่วนร่วมในระบบนิเวศของห่วงโซ่หวังว่าธุรกรรมของพวกเขาจะปลอดภัย และไม่มีใครอยากเสี่ยง
KYT เป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพสำหรับเราในการจัดการกับความเสี่ยงในการทำธุรกรรมออนไลน์: ช่วยให้เราระบุได้ว่าธุรกรรมออนไลน์แต่ละรายการอาจมีความเสี่ยง เช่น ฟิชชิ่ง การฉ้อโกง การโจรกรรม ฯลฯ นอกจากนี้ยังสามารถใช้มาตรการที่มีประสิทธิภาพโดยอัตโนมัติเพื่อตัดออก ความเสี่ยงพร้อมทั้งติดตามความเสี่ยง นี่ไม่ใช่ ความรู้สึกมั่นคงที่มั่นคง ไม่ใช่หรือ?
เหตุผลที่ KYT เหมาะสำหรับสถานการณ์การซื้อขายสินทรัพย์เสมือนก็คือโลกบนเครือข่ายให้ความสำคัญกับธุรกรรมมากกว่าตัวตน ที่สำคัญกว่านั้น เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจายที่ใช้โดย Bitcoin และสินทรัพย์เสมือนกระแสหลักช่วยให้เรามี การมองเห็น: แต่ละที่อยู่ในห่วงโซ่และบันทึกการทำธุรกรรมทั้งหมดนั้นเปิดกว้างและโปร่งใส และไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ พฤติกรรมการทำธุรกรรมที่น่าสงสัย ที่อยู่ของธุรกรรมใน Dark Web ที่อยู่ที่เกี่ยวข้อง บันทึก KYC ของที่อยู่ในการแลกเปลี่ยน และข้อมูลอื่น ๆ สามารถช่วยให้เราเชื่อมโยงที่อยู่ในห่วงโซ่กับเอนทิตีที่เกี่ยวข้อง เพื่อให้เป็นไปตามกฎระเบียบและการบริหารความเสี่ยงได้ดียิ่งขึ้น ข้อกำหนดสำหรับผู้ใช้ สถาบันการเงิน และ VASP
3. ข้อดีของ KYT ที่ Onchain AML มอบให้มีอะไรบ้าง?
ปัจจุบัน บริษัทเทคโนโลยีหลายแห่งทั่วโลกได้เปิดตัวโซลูชั่น KYT เมื่อเปรียบเทียบกับผลิตภัณฑ์ดังกล่าว อะไรคือข้อดีของผลิตภัณฑ์การตรวจสอบธุรกรรม KYT ของ Okey Cloud Chain
ความถูกต้องของ KYT มีความสัมพันธ์อย่างใกล้ชิดกับความสามารถด้านข้อมูลและความสามารถด้านป้ายกำกับที่อยู่เป็นอันดับแรก ณ เดือนสิงหาคม 2566 OKLink ได้ครอบคลุมเครือข่ายบล็อกเชนมากกว่า 170 แห่งทั่วโลก รวบรวมข้อมูลมากกว่า 1,000 TB บนเชน และมีแท็กที่อยู่มากกว่า 3.4 พันล้านแท็ก และแท็กที่อยู่สีดำและสีเทาเกือบ 70 ล้านแท็ก ด้วยความสามารถในการวิเคราะห์ข้อมูลขนาดใหญ่และไลบรารีแท็กที่อยู่ KYT ของ Okey Cloud Chain สามารถเชื่อมโยงที่อยู่ธุรกรรมสินทรัพย์เสมือนกับองค์กรในโลกแห่งความเป็นจริง หน่วยงานที่ถูกคว่ำบาตร และเหตุการณ์ที่เป็นอันตราย ช่วยให้ VASP และสถาบันการเงินเข้าใจตัวตนของลูกค้าและเงื่อนไขการทำธุรกรรม
ประการที่สอง สำหรับสถาบันการเงินและ VASP การตรวจสอบธุรกรรมแบบเรียลไทม์อย่างต่อเนื่องเป็นกุญแจสำคัญในการค้นหาความเสี่ยงที่อาจเกิดการฟอกเงิน ดังนั้น เพื่อประเมินข้อดีข้อเสียของผลิตภัณฑ์ KYT นอกเหนือจากความสามารถหลักที่สำคัญแล้ว เรียลไทม์ และ ความยั่งยืน จึงเป็นอีกมิติที่สำคัญอีกสองมิติ
เทคโนโลยีการตรวจสอบใดๆ ไม่สามารถเป็นแบบเรียลไทม์ได้อย่างสมบูรณ์ แต่สามารถลดความล่าช้าได้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ - การเชื่อมต่อ KYT API ของ Okey Cloud Chain จะเริ่มการตรวจสอบธุรกรรมและสามารถตรวจจับแต่ละธุรกรรมได้อย่างรวดเร็วภายใน 100 มิลลิวินาที ความเร็วในการตอบสนองอยู่ที่ระดับชั้นนำ ระดับในอุตสาหกรรม
ในแง่ของการติดตามอย่างต่อเนื่อง การค้นพบธุรกรรมที่น่าสงสัยและการวิเคราะห์ความเสี่ยงของธุรกรรมถือเป็นสิ่งสำคัญสูงสุด เมื่อพบว่ามีการโต้ตอบกับที่อยู่ความเสี่ยงภายนอก เช่น ฟิชชิ่ง การฉ้อโกง และการโจรกรรม หรือก่อให้เกิดกฎการกำหนดค่าความเสี่ยงที่ผู้ใช้กำหนดไว้ก่อนหน้านี้ ผลิตภัณฑ์ KYT ของ Okey Cloud Chain สามารถสร้างคำเตือนล่วงหน้าและปฏิเสธหรือ ระงับธุรกรรมที่น่าสงสัย บัญชีและมาตรการอื่น ๆ เพื่อลดความเสี่ยงที่จะถูกโจมตี นอกจากนี้ การตรวจจับความเสี่ยงเป็นประจำสามารถดำเนินการกับที่อยู่การฝากและถอนหลักเพื่อลดความเสี่ยงใหม่ที่อาจเกิดขึ้น
คาดการณ์ว่าตลาด KYT จะเติบโตที่อัตราการเติบโตทบต้นที่ 14.5% ตั้งแต่ปี 2564 ถึง 2569 และความต้องการ KYT ในตลาดสินทรัพย์เสมือนจะแข็งแกร่งขึ้นด้วยการปรับปรุงอัตราการปฏิบัติตามกฎระเบียบและนวัตกรรมของตนเอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งด้วยการใช้ FATF Travel Rule อย่างกว้างขวาง และฮ่องกงและภูมิภาคอื่นๆ ค่อยๆ นำการต่อต้านการฟอกเงินสินทรัพย์เสมือนจริงมาสู่ขอบเขตการกำกับดูแล สถาบันการเงินและ VASP จะจำเป็นต้องใช้ KYT เพื่อเสริมงานตรวจสอบสถานะ KYC อย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้เพื่อให้เป็นไปตามหน่วยงานกำกับดูแล ข้อกำหนดสำหรับข้อกำหนดการปฏิบัติตาม VASP
OKLink กำลังจะเผยแพร่บทความถัดไป: เปิดเผยเรื่องราวเบื้องหลังที่อยู่ สิ่งที่คุณต้องรู้เกี่ยวกับ KYA
