USDT를 사고 파는 데 있어서 모두가 가장 걱정하는 것은 신뢰와 재정적 안정이며, 이는 많은 은행 카드 동결을 처리할 때 우리가 알아차린 실질적인 문제이기도 합니다. 많은 카드 소유자가 USDT를 인출하는 과정에서 실수로 함정에 빠졌고 사고 부상으로 인해 은행 카드가 동결되었습니다. 이때 은행 카드 제한은 생활과 업무에 많은 불편을 가져올 것입니다. 오늘은 저희의 처리 경험을 바탕으로 U 출금 과정에서 은행 카드가 동결되는 것에 대한 오해에 대해 말씀드리고자 합니다.카드 소유자는 이를 참고하여 피할 수 있습니다.
01 오해 1: 현장 거래 시 은행 카드는 동결되지 않습니다.
USDT 사고팔때 장내거래는 안전해야 하는데 장외거래는 안전하지 않나요? 그것은 사실이 아닙니다. 플랫폼을 통해 구매자를 매칭하고 연결했지만, 구매자로부터 결제를 받은 후 은행 카드가 정지되는 상황이 발생했습니다. 따라서 구매자가 플랫폼과 매칭되더라도 자금 출처의 안전성을 100% 확인할 수는 없지만 일반적으로 OTC 거래보다 안전합니다. OTC 거래는 어떻습니까? 실제로 OTC 거래는 양측의 신뢰 기반을 매우 중요하게 생각합니다. 아는 친구, 오프라인에서 만난 친구로부터 USDT를 구매하는 것이 좋으며, 여러 채널을 통해 소개된 낯선 사람과 거래하지 않는 것이 좋습니다.
02 오해 2: 현금송금은 은행카드에 동결되지 않는다
USDT 출금시 상대방이 현금이체로 결제하겠다고 하면 문제 없나요?
실제로 이런 상황이 발생했는데, 구매자는 모든 결제가 현금으로 이루어졌다고 하고 판매자는 10만 위안 이상의 현금 송금을 받았다고 합니다. 판매자는 원래 상대방이 현금을 가져가도 큰 위험이 없을 것이라고 생각했습니다. 돈을 이체하기 위해 은행에 갔으나, 대금을 받은 후 그의 은행 카드가 동결되었습니다.
담당 경찰관과 통화한 결과 수십만 위안은 실제로 사기로 훔친 돈이었으나, 구매자 측 직원이 은행을 통해 현금을 인출해 판매자에게 송금한 사실을 알게 됐다.
03 오해 3: 보증인이 있으면 자금의 안전도 보장될 수 있다
보증인이 있으면 거래의 안전과 자금의 적법성이 보장되나요? 가상 화폐 시장을 이해하는 친구들은 일부 USDT 장외 거래에서 구매자와 판매자가 중립적인 제3자를 보증인으로 찾아 자금과 USDT의 이체를 책임지고 증인이 된다는 것을 알게 될 것입니다. 거래에서 보증인의 역할은 주로 거래의 안전과 신뢰성을 보장하는 것입니다. 신뢰성은 어느 정도 보장될 수 있으며 결국 보증인의 입회와 개입 하에 한 손으로 돈을 지불하고 다른 손으로 USDT를 지불할 수 있습니다. 그러나 구매자의 관련 정보와 자금 출처를 아직 모르기 때문에 제3자 보증을 통해 거래의 보안을 완벽하게 보장하기는 어렵습니다. 위의 상황을 듣고 변호사가 불안하다고 말할 수도 있는데, 이에 따르면 어떤 USDT 거래 방법도 안전하지 않습니다! 물론, 우리가 접하는 은행카드 동결 상황은 특수한 경우이자 일반적인 경우라는 점을 여기서도 설명드리고 싶습니다. 위의 상황에서는 은행 카드가 동결되었지만, 위의 상황에서 은행 카드가 반드시 동결된다는 의미는 아닙니다. 저희는 실제 경험을 바탕으로 위의 오해에 대해 귀하와 논의하고, 또한 카드 소유자의 위험 인식을 제고하고 은행 카드가 동결되는 상황을 최대한 방지하며 합법적인 권익을 최대한 보호합니다.
04 맨큐 변호사의 조언
USDT 거래 중 실수로 우연히 부상을 입은 경우 카드 소유자는 어떻게 해야 합니까? 변호사는 여기에도 몇 가지 조언을 해주었다.
먼저 USDT 거래 시 도킹하는 사람과 지불인의 신원과 관계를 확인해보세요. 인터넷을 통해 연결하는 구매자라면 어떤 WeChat 계정을 사용하든 연결자와 지불자의 실제 신원은 물론 연결자와 지불자 사이의 관계를 확인하도록 노력하십시오(많은 거래는 다른 사람에게 지불을 지시합니다). , 이는 또한 위험을 증가시킵니다).
둘째, 자금의 안전성에 관해서는 자금의 출처를 물어보는 것이 가장 좋으며, 이는 구매자에게 일정 기간 동안의 은행 명세서를 제공하도록 요청하여 테스트할 수 있습니다.
셋째, 온라인에서 낯선 사람과의 장외 거래는 피하고, 실제 친구나 지인 등 아는 사람을 통해 USDT를 사고 파는 것이 가장 좋습니다. 이렇게 하면 거래에 문제가 있더라도 관련 담당자를 찾을 수 있으므로 은행 카드가 동결된 후에는 도움을 구하거나 블랙리스트에 올라갈 방법이 없습니다.
넷째, 거래 과정에서는 전 과정을 기록으로 남겨두도록 노력하며, 그룹 탈퇴나 제명 등으로 인해 관련 기록이 유실되는 일이 없도록 채팅 기록을 삭제하지 않는다.
물론, 주의의무를 다하였음에도 불구하고 실수로 은행카드가 동결되었다고 해서 당황하실 필요는 없으며, 최대한 빨리 동결해제 신청을 하셔야 하며, 다음의 절차를 참고하시기 바랍니다.
은행에 동결 권한에 대해 문의하고 담당 경찰관에게 연락하세요.
개인 연루 의혹을 없애기 위해 사건과 관련된 설명과 증거 자료를 제출하세요. 공안은 동결 해제 조건을 충족하는 사람들을 동결 해제할 것입니다.
동결 해제 신청 과정에서 공안이 의심과 요구를 제기하는 경우, 카드 소유자는 조사에 협조해야 하는 한편, 자신의 권익을 보호할 수 있도록 유연하게 처리해야 합니다.
모든 USDT 거래 참가자가 위험 인식을 향상하고 자신의 자금의 안전을 보호할 수 있기를 바랍니다. 현재 은행 카드가 동결되는 경우가 매우 흔하므로, 이러한 현상이 발생하더라도 너무 조급해 하거나 걱정할 필요는 없습니다. 긍정적인 태도로 올바른 방법으로 처리한다면 기본적으로 우리는 할 수 있는 일이 있습니다. 적절한 동결 해제 결과를 얻으십시오.
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본 글은 상하이 맨큐 법률사무소의 원문이며, 글쓴이의 개인적인 견해일 뿐 특정 사항에 대한 법적 자문이나 법적 의견을 구성하지 않습니다. 기사를 다시 인쇄해야 하는 경우 Mankun Law Firm 직원에게 문의하십시오: MankunLawFirm
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