원작자: 니나 밤비셰바
원문 번역: 루피, 포사이트 뉴스
2024년에 암호화폐가 마침내 주류에 진입합니다. 12개 이상의 비트코인 현물 거래소 상장 펀드(ETF)가 승인되었고, 기관 자본이 엄청나게 유입되었습니다. 원래 소매 투자자들이 주도하던 이 시장은 월가에서 더 널리 알려지게 되었습니다. 이후 도널드 트럼프가 선거에서 승리하면서 암호화폐 가격은 더욱 급등했고, 사람들은 트럼프 행정부가 암호화폐의 전성기를 열 것으로 기대했습니다. 12월에는 비트코인 가격이 10만 달러를 넘어섰습니다.
트럼프 대통령의 암호화폐 지지 입장은 주요 임명 및 행정 명령에서 알 수 있듯이 일찍부터 분명해졌습니다. 벤처 캐피털리스트 데이비드 삭스가 AI 및 암호화폐 차르로 임명되었고, 스콧 베센트가 재무부를 인수했으며, 전 SEC 위원 폴 애킨스가 규제 기관을 이끄는 인물로 지명되었습니다. 트럼프 대통령은 또한 디지털 금융 기술 분야에서 미국의 리더십 강화라는 제목의 행정 명령에 서명했는데, 여기에는 국가 디지털 자산 비축에 대한 평가를 요구하는 것과 같은 조치가 포함되어 있습니다. 이러한 환경에서 Figure, Securitize, Fireblocks와 같은 회사는 성공을 거두었으며 업계의 가장 두드러진 추세를 활용했습니다.
유행어에서 시작해 수십억 달러 규모의 산업으로 발전한 개념인 토큰화된 실제 자산(RWA)을 살펴보겠습니다. 대표적인 사례는 SoFi의 전 CEO인 마이크 캐그니가 공동 창립한 Figure입니다. Figure는 블록체인 기술을 기존 대출 분야에 적용하여 130억 달러가 넘는 주택 담보대출을 토큰화했습니다. 한편, Securitize는 BlackRock과 협력하여 토큰화된 미국 재무부 상품인 BUIDL을 출시했으며, 이를 통해 6억 4천만 달러의 투자가 유치되었습니다.
또한, 암호화 인프라 분야의 선두주자인 Fireblocks가 있는데, 이 회사는 6조 달러 이상의 디지털 자산 거래를 확보했습니다. 최근에는 기관 고객의 증가하는 요구를 충족하도록 설계된 국가 규제형 보관 플랫폼과 AI 기반 거래 최적화 도구를 출시했습니다.
2025년 Fintech 50에 포함된 3개의 암호화폐 회사는 다음과 같습니다.
수치
본사: 뉴욕 시, 뉴욕
전 SoFi CEO인 마이크 캐그니가 공동 창립한 Figure는 기술을 사용하여 주택 담보대출 신청 절차를 가속화합니다. 또한, 주택 담보대출을 토큰화하거나 증권화하여 자체 사적 신용 시장을 통해 수익성을 갈구하는 투자자들에게 판매하는 맞춤형 블록체인 플랫폼도 보유하고 있습니다. Figure의 매출은 2023년 1억 9,600만 달러에서 2024년 3억 2,100만 달러로 50% 이상 성장했으며, 총 마진은 55%입니다. 15만 명의 고객 중 약 70%는 RATE(구 Guaranteed Rate) 및 Credit Karma와 같은 부동산 플랫폼을 포함한 200개 이상의 핀테크 및 모기지 뱅킹 파트너를 통해 유입됩니다. 2024년 4월, 전 브렉스 임원인 마이클 타넨바움이 CEO가 되었고, 케그니가 회장이 되었습니다.
자금: Apoll, Morgan Creek, Ribbit 등으로부터 5억 달러
최신 평가액: 32억 달러
마지막 평가일: 2021년 5월
하이라이트: 해당 소프트웨어는 130억 달러 이상의 주택 담보대출을 시작하는 데 사용되었습니다.
공동 창립자: Mike Cagney(53세), 회장, June Ou(59세), 전 회장이자 현재 고문
CEO: 이전에 SoFi의 최고 수익 책임자와 Brex의 COO를 역임한 Michael Tannenbaum이 2024년 Figure에 합류했습니다.
파이어블록
본사: 뉴욕 시, 뉴욕
Fireblocks의 소프트웨어는 Worldpay, Revolut, BNP Paribas, Bank of New York Mellon 등의 투자자와 기관이 암호화폐를 안전하게 보관할 수 있도록 도와줍니다. 이 회사는 2024년에 124만 달러의 수익을 냈지만 아직 수익을 내지 못했고, 현재 은행에서 스타트업에 이르기까지 다양한 기관의 암호화폐 자산 활동을 지원하기 위한 새로운 프로젝트에 막대한 투자를 하고 있습니다. 작년에 출시된 주요 상품으로는 뉴욕주 규제를 받는 한정 목적 신탁회사가 있는데, 이 회사는 고객에게 은행 수준의 보관 서비스를 제공하도록 설계되었으며, 인공지능 도구도 제공하여 고객이 거래 활동을 보다 민첩하게 수행하고 시장 변화에 대응할 수 있도록 돕습니다.
자금: Spark Capital, Cyberstarts, Coatue 등으로부터 10억 달러
최신 평가액: 80억 달러
마지막 평가일: 2022년 1월
하이라이트: 창립 이래로 해당 인프라는 6조 달러 이상의 거래를 지원했습니다.
공동 창립자: CEO Michael Shaulov(42세, 이전에 사이버 보안 스타트업 Lacoon Mobile Security를 설립한 사람), CTO Pavel Berengoltz(48세), 최고 제품 책임자 Idan Ofrat(43세)
증권화하다
본사: 플로리다 마이애미
Securitize는 국채나 사모펀드와 같은 실제 자산을 블록체인으로 옮겨 투자자가 쉽게 자산을 사고 팔 수 있도록 합니다. Securitize의 주력 상품은 BlackRock과 협력하여 2024년 3월에 출시된 토큰화된 국채 상품인 BUIDL입니다. BUIDL은 현재 6억 4천만 달러의 자산을 보유하고 있습니다.
자금 조달: BlackRock, Blockchain Capital, Morgan Stanley 등으로부터 1억 7천만 달러
최신 평가액: 4억 7,900만 달러
마지막 평가일: 2022년 7월
하이라이트: BlackRock, Hamilton Lane, KKR을 포함한 파트너와 함께 10억 달러 이상의 토큰화된 자산
공동 창립자: CEO Carlos Domingo, 54세; 사장 Jamie Finn, 47세
